金融理财资格认证考试报考条件说明ppt课件

1、金融理财资历认证考试报考条件阐明 .中国金融理财规范委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP认证制度。AFP的商标为，CFP的商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段。 根据中国金融理财规范委员会与国际金融理财规范委员会的框架协议，目前，中国金融理财规范委员会只进展金融理财师AFP的资历认证，2006年起，将进展国际金融理财师CFP的资历认证。 按照中国金融理财规范委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必需在到达其制定的教育Education、考试Examination、从业阅历Experience和职业品德Ethics规范以下简称为“4E规范后，方可获得

2、相关的资历认证。 下AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：.一、金融理财和CFP认证制度1 金融理财的目的、内容与意义 2 CFP制度的开展历程与理念 3 金融理财师的执业流程与规范 4 金融理财师的品德准那么与职业操守 5 金融理财师的责任与纪律规范.二、理财根本技艺1 家庭财务报表与财务预算 2 客户价值取向与行为特性 3 理财工具:计算器与电子表格运用.三、理财环境1 经济学根底 2 金融机构的功能与监管 3 理财与法律.四、 家庭理财综合1 居住与房产投资规划 2 信誉与债务管理 3 教育金规划 4 特殊事件理财规划.五、 投资规划1 货币的时间价值与利率相关计算 2 投资组合

3、实际与资产定价模型 3 货币市场与债券投资分析 4 股票投资分析 5 外汇与衍生性金融产品投资分析 6 效率市场假说 7 共同基金投资分析 8 投资组合资产配置实务 9 投资绩效评价与投资组合调整战略 .六、风险管理与保险规划1 风险与风险管理 2 保险根本原理 3 保险需求分析与保单规划 4 人身保险产品概念 5 财富保险产品概念 6 投资型保险产品概念 .七、 员工福利与退休规划1 薪酬与员工收入 2 社会福利与薪酬扣除 3 企业福利与薪酬扣除 4 退休方案原理.八、税务谋划与遗产规划 1 所得税根底 2 个人税务谋划概述 3 遗产规划概述 .九综合理财规划案例示范与讨论1 案例分析指点

4、2 案例分析.AFP资历恳求人完成培训，经过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财规范委员会提出参与AFP资历考试的恳求。 AFP资历恳求人在培训方面满足认证规范的方式一共有三种： 1、 规范培训 按照国际惯例，中国金融理财规范委员会将经过公开和公平的原那么，选择和授权有资历的教育机构对AFP资历恳求人进展培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参与资历考试的前提。中国金融理财规范委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财规范委员会正式授权有资历的教育机构培训AFP前，由中国金融理财规范委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承

5、当培训义务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融理财规范委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据方案，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份 拥有中国金融理财规范委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资历恳求人，具有“挑战身份，可恳求豁免全部培训课程，直接参与资历考试。 3、 学分评价 拥有中国金融理财规范委员会认可的相关资历证书的AFP资历恳求人，可恳求豁免部分或全部培训课程。 考试Examination 经过中国金融理财规范委员会组织的AFP资历考试，并获得中国金融理财规范委员会颁发的，是AFP资历恳求人获得AFP资历的第二个条件。 AFP资历考试

6、每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资历考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，合计6小时。 AFP资历恳求人获得，并向中国金融理财规范委员会提出资历认证恳求须在4年内完成。 从业阅历Experience 满足中国金融理财规范委员会制定的从业阅历规范是AFP资历恳求人获得AFP资历的第三个条件。. AFP资历恳求人须具备在以下机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业阅历： 1金融机构 2会计师事务所3律师事务所 4中国金融理财规范委员会认定的其他机构AFP资历恳求人从业阅历的时间要求是： 1具有硕士以上学历者，需1年以上含1年

7、的全职任务阅历，或等同的兼职任务阅历按2000小时的兼职任务时间等同1年的全职任务时间换算。 2 具有大学本科学历者，须有2年以上含2年的全职任务阅历，或等同的兼职任务阅历按2000小时的兼职任务时间等同1年的全职任务时间换算。 3 具有大专学历者，须有3年以上含3年的全职任务阅历，或等同的兼职任务阅历按2000小时的兼职任务时间等同1年的全职任务时间换算。 4大专以下学历者，经过中国金融理财规范委员会特许，也可恳求AFP资历，但须有7年以上含7年的全职任务阅历，或等同的兼职任务阅历按2000小时的兼职任务时间等同1年的全职任务时间换算。 5 从业阅历计算的有效期为恳求认证日的前10年。 AFP资历恳求人须提交由该恳求人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业阅历证明。中国金融理财规范委员会享有对恳求人从业阅历有效性的最后认定权。 职业品德Ethics