2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟试卷含答案

1、2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟试卷含答案1.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（ ）。2014年11月真题不属于企业债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后由商业银行发行A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。2.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。2018年3月真题A.上升B.无变化C.不能确定D.下跌【答案】:A【解析】:贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利

2、率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价一般会上升。3.律师履行职责时应按照公认的业务标准和道德规范，对企业出具文件内容的（ ）进行检查和验证。2017年9月真题真实性准确性完整性可行性A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。4.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（ ）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企

3、业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:2015年7月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理方法明确指出全国中小企业股份转让系统属于场内交易市场。5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）。2014年11月真题A.复合托管B.转托管C.指定托管D.双重托管【答案】:B【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户

4、转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。6.我国证券公司债券（ ）。2014年6月真题不属于金融债券约定在一定期限内还本付息包括证券公司短期融资券由证券公司依法发行A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券，属于金融债券。证券公司债券包括普通债券、短期融资券和次级债务。7.多层次资本市场的意义包括（ ）。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A.、B.、C.、D.、【答案】:D【

5、解析】:多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。项，提高间接融资比重表述不正确。8.证券交易所的主要职能包括（ ）。提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息制定证券交易所的业务规则接受上市申请、安排证券上市组织、监督证券交易A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所、设施和服务；制

6、定和修改证券交易所的业务规则；审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；提供非公开发行证券转让服务；组织和监督证券交易；对会员进行监管；对证券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管；管理和公布市场信息；开展投资者教育和保护；法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。9.下列有关可转债的表述，正确的有（ ）。非上市公司公开发行可转债不必报经核准可转债是在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券可转债在转换为股份前，其持有人不具有股东的权利和义务上市公司发行可转债必须报经核准A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可转换公

7、司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。上市公司也可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称分离交易的可转换公司债券）。发行可转换公司债券必须报经核准，未经核准，不得发行可转换公司债券。可转换公司债券在转换股份前，其持有人不具有股东的权利和义务。10.按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过（ ）。2014年6月真题A.10%B.15%C.5%D.30%【答案】:A【解析】:证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度

8、予以适当的限制。涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格前收盘（1涨跌幅限制比例）。沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。11.有限售条件股份包括（ ）。2011年6月真题其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：国家持股；国有法人持股；其他内资持股；外资持股。12.证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件有（ ）。2014年9月真题申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制公司总

9、部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。13.套期保值的基本做法是（ ）。持有现货空头、买入期货合约持有现货多头、卖出期货合约多头套期保值空头套期保值A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:套期保值的基本类型有两种：多头套期保值，是指持有现货空头（如

10、持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。14.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（ ）。2018年9月真题A.财务顾问业务B.资产管理业务C.承销保荐业务D.投资咨询业务【答案】:A【解析】:证券公司的财务顾问业务

11、，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

12、15.我国证券法规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。2014年9月真题自有资金客户交易结算资金客户保证金依法筹集的资金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。16.证券金融公司借入次级债，应当（ ）向证监会报告。2018年5月真题A.事后B.在超过20%时C.在超过10%时D.事先【答案】:D【解析】:证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。17.2018年11月30日，（ ）成为我国首家外资控股证券公司

13、。A.瑞银证券B.野村集团C.摩根大通D.汇丰前海证券【答案】:A【解析】:2017年6月成立的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%，是中国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。18.证券登记结算公司依据（ ）的规定，履行相应职能。A.证券交易所管理办法B.证券法C.证券公司监督管理办法D.公司法【答案】:B【解析】:证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息服务；国

14、务院证券监督管理机构批准的其他业务。19.投资者认购记名股票时可以（ ）缴纳出资。2014年9月真题A.二次B.一次C.三次D.一次或分次【答案】:D【解析】:记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。而无记名股票认购股票时要求投资者一次缴纳出资。20.下列不属于金融机构类投资者的是（ ）。A.金融租赁公司B.证券公司C.中国证券金融股份有限公司D.商业银行【答案】:C【解析】:金融机构类投资者主要包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构和其他金融机构，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。中国

15、证券金融股份有限公司是政府机构类投资者，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责，不具备完全的投资特征。21.按基金的投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.公募基金和私募基金D.成长型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】:D【解析】:证券投资基金的分类有以下几种：根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金；根据组织形式的不同，可分为契约型基金、公司型基金等；根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等；根据投资目标的不同，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基

16、金；依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动（指数）型基金；根据募集方式的不同，可分为公募基金和私募基金；根据资金来源和用途，可分为在岸基金和离岸基金。22.股份有限公司发行优先股的作用之一在于募集（ ）的公司股本。A.中期B.短期C.中短期D.长期稳定【答案】:D【解析】:优先股是股份有限公司发行的用来筹集公司股本的股票，它既有普通股无需偿还本金的特点，也具有债券定期支付“定额股利”的特点。考虑到优先股融资无需偿还本金，因而认为其具有长期稳定的特点。23.以下关于资产管理业务的说法正确的是（ ）。2013年3月真题为单一客户提供的定向资产管理业务在签订合同时，应在管理合同中约定资产投资方向

17、定向资产管理业务可以是一对多的投资管理服务专项资产管理业务中，证券公司与客户可以是一对一，也可以一对多集合资产管理投资范围有限定性和非限定性的区别A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。集合资产管理业务的特点是：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；特定性，即业务设定特定的投资目标；

18、通过专门账户经营运作。24.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（ ）等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。2012年3月真题清算上市发行交易A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:律师事务所从事证券法律业务管理办法的调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务。证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。25.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体包括（ ）。境内上市外资股境外上市外资股国有法人股人民币普通股A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:无限售

19、条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股；其他。26.有限责任公司营业执照应当载明的事项包括（ ）。公司名称公司的经营范围各股东出资额法定代表人姓名A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据公司法第七条，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。27.证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列（ ）情形的，责

20、令改正，给予警告，没收违法所得及罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为证券经纪人向客户出示证券经纪人证书从事业务证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券公司监督管理条例第八十九条，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：合规负责人未按照规定

21、向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为；从事业务未向客户出示证券经纪人证书；同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。28.下列属于郑州期货交易所交易品种的是（ ）。铜、铝、锌、铅、镍普麦、强麦、棉花、白糖玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁玉米、玉米淀粉、豆粕、豆粕期权、豆油A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上海期货交易所的交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、天然橡胶、螺纹钢、线材、热轧卷板、燃料油、石油沥青、原油、纸浆、铜期权、天然橡胶期权，共计18种。郑州期货交易所的交易品种包括普麦、强麦

22、、棉花、白糖、白糖期权、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁、早籼稻、甲醇、晚籼稻、粳稻、锰硅、动力煤、棉纱、苹果、红枣、棉花期权，共计21种。大连商品期货交易所的交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯、乙二醇、玉米期权，共计19种。29.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。股票基金债券基金货币基金中国证监会规定的其他品种A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种

23、除外。基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准，通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。30.在订单匹配原则方面，我国采用（ ）原则。价格优先时间优先客户优先数量优先A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。我国上海证券交易所和深圳证券交易所沿用了传统的竞价撮合交易方式。31.证券投资基金公开披露基金信息，不得有下列（ ）行为。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏对证券投资业绩进行预测违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人、基金托

24、管人或者基金份额发售机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。32.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（ ）。自有资金自有证券通过证券金融公司的业务平台融入的证券通过证券交易所的业务平台融入的资金A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过

25、证券金融公司的业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。项，证券金融公司开展转融通业务，可以使用通过证券金融公司的业务平台融入的资金，但不可以使用通过证券金融公司融入的证券。33.目前，在我国，从数量上看，（ ）是证券市场最广泛的投资者。2018年10月真题A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者D.证券公司【答案】:C【解析】:根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。34

26、.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1年期债券。上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。A.97.51B.97.88C.97.90D.98.05【答案】:C【解析】:30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数（算头不算尾）30天（1月）30天（2月）5天（3月）65天。累计利息1005%265/1800.90。实际支付价格970.9097.90（元）。35.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。2018年12月真题A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征【答案】:B【解析

27、】:对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。36.自营业务与经纪业务相比较，根本区别是自营业务是证券公司（ ）。2014年11月真题A.代理客户买卖证券B.为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务C.为盈利而自己买卖证券D.可以向客户出借资金或证券【答案】:C【解析】:与经纪业务相比较，自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。

28、37.经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债式点地区的是（ ）。上海市北京市浙江省深圳市A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:2011年，国务院批准上海、浙江、广东、深圳四省市试点在国务院批准的额度内自行发行债券，但仍由财政部代办还本付息。2013年新增了江苏和山东两个试点省。38.下列关于资产管理计划的论述正确的是（ ）。证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托集合资产管理计划原则上应当接受货币资金委托，中国证监会认可的

29、情形除外资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。集合资产管理计划的投资者人数不少于两人，不得超过200人。单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托。集合资产管理计划原则上应当接受货币资金委托，中国证监会认可的情形除外。资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集。证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座、报告会、传单、布告、自

30、媒体等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划。39.关于股票的说法，正确的是（ ）。2017年6月真题股票本身具有价值股票是一种代表财产权的有价证券股票与它代表的财产权分离股票与它代表的财产权有不可分离的关系A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:股票之所以属于有价证券，是因为：第一，股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利；第二，股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。40.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行

31、有价证券投资活动的法人机构是（ ）。2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】:A【解析】:机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。41.至（ ）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】:C【解析】:1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成

32、，使我国资本市场的发展逐步走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。42.下列股票类型和字母能对应的是（ ）。2016年5月真题股权分置改革的复牌股：G股伦敦股：L股新股：N股新加坡股：S股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”。43.证券市场监管的原则包括（ ）。监督与自律相结合的原则保护投资者利益原则“三公”原则依法监管原则A.、B.、C.、

33、D.、【答案】:D【解析】:证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则以及监督与自律相结合的原则。44.普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（ ）。2016年3月真题公司对现金的需要股东所处的地位法律方面的限制公司进入资本市场获得资金的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:普通股股东行使资产收益权的限制条件包括：法律上的限制。普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；其他方面的限制。如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。45.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价

34、值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。2015年11月真题A.30%B.20%C.40%D.10%【答案】:A【解析】:根据关于扩大企业年金基金投资范围的通知，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。46.国际信贷主要包括（ ）。政府信贷国际金融机构贷款政府债券出口信贷A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口

35、信贷等。47.投资者通过（ ）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。2018年3月真题A.证券账户B.资金账户C.结算账户D.银行账户【答案】:A【解析】:投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。48.我国的混合资本债券具有的基本特征包括（ ）。2016年3月真题期限在15年以上发行之日起5年内不得赎回到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A.、B.、C.、D.、【答案】:D

36、【解析】:项，我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。49.（ ）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者。A.保险经营机构B.信托投资公司C.证券经营机构D.银行业金融机构【答案】:A【解析】:保险经营机构是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。50.可能发生折价的基金包括（ ）。2013年12月真题LOF普通封闭式基金ETF普通开放式基金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常

37、出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。LOF与ETF虽然可以防止大幅折价现象，但由于具备一定的封闭式基金的特点，也可能发生折价。51.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由（ ）配合完成。2013年3月真题指定商业银行证券公司证券登记结算公司客户A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行（即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行，简称指定商业银行）配合完成。52.下列关于优先

38、股的表述正确的有（ ）。2015年3月真题优先股作为一种股权证书代表着对公司的所有权优先股的风险小于普通股优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权公司破产清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，普通股股东对公司经营有表决权，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权。优先股股东仅在股东大会表决与优先股股东自身利益直接相关的特定事项时才有投票权，例如修改公司章程中与优先股相关的条款。此外，当公司长期按约定分配股息时，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，称为“恢复的表决权”，这种表决权在公司全额支付所欠优先股股息后消失。53.下列关

39、于股票的表述，正确的有（ ）。2014年11月真题公司向法人发行的股票，既可以记载该法人的名称，也可以记载法定代表人的姓名公司向法人发行的股票，应当为记名股票公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票发起人的股票，应当标明发起人股票字样A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据公司法的规定，公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。54.QFII可以参与（ ）。2018年3月真题新股发行可转换债券发行股票增发股票配股A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，