2.平山下半年信贷稽核工作记录电子表

1、稽核工作稽核日期： 2014 年 12 月 14 日被稽核（人）：信用联社平山（分社）储蓄所（柜）检查内容：2014 年序时稽核检查时限：2014 年 7 月 1 日至 2014 年 11 月 30 日本次审计发现，联社平山在内控管理工作中，存在二个方面内容，九个问题，涉及 36 笔，金额 2,935,393.86 元，其中：会计结算方面，五个问题，涉及 10 笔，金额 55,393.86元；信贷方面，四个问题，涉及 26 笔，金额 2,880,000.00 元。一、会计结算会计结算方面五个问题，涉及 10 笔，金额 55,393.86 元，责任人：、。1、挂失业务办理不合规 2 笔，金额 1

2、,313.38 元，责任人：、。（1）9 月 22 日何挂失存款 700.72 元，大写金额填写不规范，经办柜员。（2）11 月 12 日范贵折/单挂失存款 612.66 元，11 月 19 日处理，挂失人未签办柜员。2、抹帐、错帐冲正处理不合规 2 笔，金额 50,658.33 元，责任人：、。调阅传票第 161 号日期 9 月 8 日第 210 号为还、转账还款还款人、金额 30395.00 元，第 215 号为还、转账还款还款人、金额 20263.33 元，第 218、219号冲销，第 220 号现取金额 50660.00 元，第 222 号为薇还金额 30395.00 元，第 225

3、号为还金额20263.33 元,柜员、人。3、查询、冻结、扣划存款业务办理不合规 3 笔，金额 3,422.15元，责任人：。调阅传票第 129 号日期 7 月 9 日第 42 号为冻结存款、冻结形式选择“只收不付”，金额 94.77 元，第 43 号为存款、冻结形式选择“只收不付”，金额 6.66 元，第 44 号为文存款、冻结形式选择“只收不付”，金额 3,320.72，解冻日期输入 2015 年 1 月 10 日，办理冻务冻结形式选择不正确、解冻日期输入不正确，柜员。4、未按规定一日三核库 2 次，责任人。（1）8 月 15 日柜员中午未核库。（2）11 月 17 日柜员晚上未核库。5、

4、未按规定填写凭条、加盖1 笔，金额 50,000.00 元，责任人：。现金支票取款人未签字 1 笔：调阅第 136 号日期 7 月 23 日第159 号为现金支票、付款哈尔滨市区平山心卫生院，现金支票支款 5 万元取款人未签字，柜员二、信贷信贷方面四个问题，涉及 26 笔，金额 288 万元，责任人：纪勇、。1、未进行贷后检查（信贷 149）11 笔，金额 103 万元。责任人：、。（1）125101 科目，借款 20 万元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：购车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（2）125401 科目，借款 17

5、万元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：购石料，利率 8.7。调查人：、，人：，：，责任人：。（3）125101 科目，借款 5 万元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（4）125101 科目，借款 17 万元，期限 2013 年 12 月30 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购房，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（5）125101 科目，借款 10 万元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月

6、30 日，借款用途：买车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（6）123102 科目，辉借款 9 万元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿业，利率 9.77925。调查人：、邢云彩，人：，：，责任人：。（7）124701 科目，借款 3 万元，期限 2014 年 7 月 28日至 2015 年 7 月 27 日，借款用途：其他家禽饲养，利率 9.51。人：、，人：，：，责任人：。（8）124701 科目，借款 3 万元，期限 2014 年 7 月 28 日至 2015 年 7 月 27 日，借款用途：其他家禽饲养，利率 9.51。人：、

7、，人：，：，责任人：。（9）125401 科目，借款 6 万元，期限 2014 年 8 月 11日至 2015 年 8 月 10 日，借款用途：购料，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（10）125101 科目，借款 8 万元，期限 2014 年 7 月15 日至 2015 年 7 月 14 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（11）123402 科目，平借款 5 万元，期限 2014 年 9 月 2日至 2015 年 9 月 1 日，借款用途：住宿业，利率 9.77925。调查人：、，人：，：，责任人：。2、未及时签发借款人到期通知书（信贷 162）6 笔

8、，金额 78 万元。责任人：。（1）125101 科目，借款 20 万元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：购车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（2）125401 科目，借款 17 万元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：购石料，利率 8.7。调查人：、，人：，：，责任人：。（3）125101 科目，借款 5 万元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（4）125101 科目，借款 17 万

9、元，期限 2013 年 12 月30 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购房，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（5）125101 科目，借款 10 万元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：买车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（6）123102 科目，辉借款 9 万元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿业，利率 9.77925。调查人：、邢云彩，人：，：，责任人：。3、未及时签发借款人逾期催收通知书（信贷 167）6 笔，金额 78 万元，责任人：。（1）12

10、5101 科目，借款 20 万元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：购车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（2）125401 科目，借款 17 万元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：购石料，利率 8.7。调查人：、，人：，：，责任人：。（3）125101 科目，借款 5 万元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（4）125101 科目，借款 17 万元，期限 2013 年 12 月30 日

11、至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：购房，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（5）125101 科目，借款 10 万元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：买车，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（6）123102 科目，辉借款 9 万元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿业，利率 9.77925。调查人：、邢云彩，人：，：，责任人：。4、无3 笔，金额 29 万元，责任人：。（1）125101 科目，借款 8 万元，期限 2014 年 7 月 15日至 2015 年 7 月 14 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：、，人：，：，责任人：。（2）125101 科目，借款