信托产品ppt课件

1、浅谈证券类信托产品东吴证券苏州分公司业务部 蔡炜.分类1、根据信托资产投向不同分：证券类投资信托、股权类投资信托、房地产类投资信托、市政工程类投资信托等等 2、证券类投资信托中根据组成信托资产的资金性质分：构造化信托、非构造化信托管理型信托 .构造化信托与非构造化信托的区别1、投资者构成上2、风险承当上.信托产品各方主体投资人信托公司券商投资顾问银行普通受害人优先受害人.产品运作流程投资顾问预备资料信托公司开户信托公司尽职调查信托公司拟定各类合同各类合同确实稿与报批各类合同签署产品销售产品成立.投资顾问预备资料投资顾问预备的资料包括：1、法人营业执照复印件2、法人组织机构代码证书复印件3、法定

2、代表人身份证明复印件4、税务部门年检合格的税务登记证明复印件5、验资报告(公章骑缝)6、公司章程(公章骑缝).投资顾问预备资料1、此项进程中，信托公司对投顾资料进展尽职调查，审查经过后立项。2、信托公司仅仅是方式上的一种调查，普通对管理类的信托产品审查较严。信托公司尽职调查.投资顾问预备资料1、信托公司会开出股东账户卡直接在登记公司开出。账户的开出是整个产品的成立的先决条件。2、国家曾经暂停信托公司开设新的股东账户，现有的资源都是暂停前信托公司开立的股东账户。3、券商寄出相关开户文本，信托公司收到文本后，在文本上盖好公章，预备好证券账户开户所需资料以及股东账户卡，一并寄至券商。股东卡上后缀相关

3、产品的称号。这是区别于其他性质的机构开户！4、如今出现了信托公司股东账户、银行账户、证券资金账户三者称号不符的情况，按照证监会的规定应该是要三者称号一致，所以必需银行方出具关于称号不匹配的阐明，要求券商把证券资金账户改为和银行账户称号一致。5、向所在地证监局报备。信托公司开户.投资顾问预备资料1、信托公司会开出股东账户卡直接在登记公司开出。账户的开出是整个产品的成立的先决条件。2、国家曾经暂停信托公司开设新的股东账户，现有的资源都是暂停前信托公司开立的股东账户。3、券商寄出相关开户文本，信托公司收到文本后，在文本上盖好公章，预备好证券账户开户所需资料以及股东账户卡，一并寄至券商。股东卡上后缀相

4、关产品的称号。这是区别于其他性质的机构开户！4、如今出现了信托公司股东账户、银行账户、证券资金账户三者称号不符的情况，按照证监会的规定应该是要三者称号一致，所以必需银行方出具关于称号不匹配的阐明，要求券商把证券资金账户改为和银行账户称号一致。5、向所在地证监局报备。信托公司开户.投资顾问预备资料1、信托合同信托公司和投资者签署2、投资操作协议信托和投资顾问签署3、证券经纪效力协议银行，信托，券商三方签署4、销售协议信托和银行签署5、托管协议信托和银行签署信托公司拟定各类合同.投资顾问预备资料1、券商主要是报批，走OA流程。2、 一式七份，信托、券商、银行各两份，银监会一份。各类合同确实稿与报批

5、.投资顾问预备资料1、信托公司与投资者签署，100-300万个人投资者最多50人。2、信托公司与投资顾问签署。3、信托公司与券商、银行签署。4、信托公司与银行签署5、信托公司与银行签署各类合同签署.投资顾问预备资料1、确定销售的主体，普通来说，信托、券商、银行都可以成为销售主体。2、路演，管理型产品用得多些，由投资顾问来做产品阐明。3、协议阐明、签署、打款。4、协议寄回信托公司，审核、与进款核对。各类合同签署产品销售.投资顾问预备资料1、资金到帐并核对、协议签署并核对。2、宣布产品成立。3、资金从募集帐户转入存管帐户。4、资金从存管帐户转入证券帐户。5、买卖股票等证券产品。各类合同签署产品成立.投资顾