争做制度执行者

1、专业收集整理精品文档！-精品文档，值得下载，可以编辑！-！=专业收集精品文档，您的最好选择=争做制度的执行者 “没有规矩，不成方圆”，而银行业以货币资金为经营载体，自有资金比例较低，依靠高杠杆结构运行，相对于其他行业，风险更是高度集中。现代银行要面临信用风险、市场风险、流动性风险等诸多考验，一招不慎，全盘皆输。随着金融产品创新、制度创新的大力推进，新事物曾出不穷，而银行风险管理也日益复杂化、体系化。随着近年来国内外很多大案要案浮出水面，许多昔日赫赫有名的银行倒闭破产、黯然离场，我们深深的记住了这样一个名词“操作风险”。巴林银行的案例可谓无人不知无人不晓，作为英国一家举世闻名的老牌商业银行，竟是

2、葬送在新加坡分行的一名普通职员之手。从表面上看，巴林银行是由于里森个人的投机失败直接引发的。而深层次的原因，在于巴林银行控制内部风险尤其是操作风险的制度相当薄弱。正是为了规避诸多操作风险，银行才会制定各种规章制度。作为拥有223年经营历史的巴林银行，不可能没有相应的风险控制制度，然而制度如果在执行上打了折扣，就要另当别论。设想，如果当初没有人配合里森随意开设内部帐户，也许一切都不会开始；如果外汇交易员误操作后及时汇报而不是擅自利用内部户调整隐瞒，损失也就不会像滚雪球一样愈发不可收拾；如果银行内部审计部门能够对每天、每月的资产负债表认真审核，也就不会对这一长达三年、最终损失达86000万英镑的案

3、件一无所知。所以，巴林银行的倒闭破产，不是因为没有制度约束，而是有章不循、违章不纠造成的。可见，银行不仅需要完善的制度，更需要有不折不扣的制度的执行者！作为一名银行员工，从入行的第一天，我们就受到全面而系统的合规教育，行长教导我们，有业务的地方就要有制度覆盖，有制度的地方就要有检查督导。在日常工作中，我们被无处不在的合规文化感染着、熏陶着，努力规范自己的一言一行。经过这一年多的合规教育活动，我更是深刻感受到，合规可以创造价值，而合规价值来自于合规文化，合规文化离不开合规行动，合规行动又植根于我们每个人心中的合规理念。所以，我们每一位银行员工，都要做不折不扣的制度执行者！我们要做制度的执行者，首

4、先要严于律己，自己，首先要合规。会计工作由许多细小业务构成的，看似简单，要做到完美却不易。一天合规简单，但要坚持下来，就要坚持不懈，时时刻刻有主动合规的意识。每办一笔业务前先自问是否合规，每一次离岗牢记收章退级，每一天工作结束后都回想反思今天我做的业务是不是都按制度办理了？或许琐碎，但这是会计工作的特性决定的。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，“千里之堤，溃于蚁穴”，所以我们要优化业务流程，所以我们要开展除杂草活动，所以我们要天天问月月讲。因为没有日常工作点滴的积累，就没有合规意识的强化。作为一线员工，我们自己首先要有“主动合规”、“合规优先”、“合规创造价值”的意识，才能在工作中更好的约束

5、自己的言行，完善企业的合规文化。要做到坚持合规，不仅要有严于律己的精神，更离不开对工作高度的热忱和绝对的责任心。如果当初，我们的柜员能够严格执行制度，离岗收章退级，也许就不会有刘寅恒挪用客户保证金的案件；如果当初；经办复核的同事能够再仔细一些，也许就不会出现把汇票当作汇款的失误；如果当初可惜时光不复错已铸成，银行的声誉损失有时比资金的损失更可怕。所以，我们做每一笔业务时，都要秉承高度的责任心，让错误止于我们的专业和严谨。我们要做制度的执行者，还要敢于坚持原则，对违反制度的行为不漠视、不妥协。银行内部的许多操作风险和违规案件，都是由相关业务操作人员的不规行为导致的。许多明知不可为的，碍于人情、迫

6、于压力，便“仅此一次，下不为例”了。然而，风险就在一次次的妥协、容忍下暗暗潜伏，酝酿着巨大的危机。作为会计人员，我们一定要敢于坚持原则，践行职业操守，守住风险防范的最后一道门槛，就像马行长讲话中提到的，对违规违纪的做法“零容忍”，决不姑息纵容。我们要做制度的执行者，还要勤于学习，善于思考，提升自己的职业素养。“工欲善其事，必先利其器”。要做制度的执行者，首先必须了解各项业务的操作流程和相应的制度规范。随着产品创新、制度创新不断深化，新业务、新规范曾出不穷，若安于既有的知识储备裹足不前、不思进取，就无法真正领会政策意图，践行制度要求。仅仅掌握了知识是不够的，我们还要在实践工作中把制度的规定与业务

7、操作相结合，规范业务流程，把制度性的合规要素嵌入流程管理中。作为一线员工，我们拥有熟悉业务了解业务的优势，所以，我们在规范流程的同时要勤于思考，还有哪些业务流程可以优化，还有哪些制度规定有待完善？而正在进行中的Q6活动，无疑就给了我们这样一个传导反馈的平台，相信通过我们共同的努力，一定可以在执行制度的同时让制度不断完善，反过来更好地指导我们的日常工作。 无数的案例教育我们，银行并不缺少制度，缺少的是踏踏实实、不折不扣地执行制度的人。制度若失去执行力，便是一纸空文，没有任何意义。所以，我们每一位银行员工都要争做制度的执行者。工作中做到勤奋、严谨、律己、笃行，不断学习，自我更新，坚持原则，踏实认真，勤于思考，做工作中的有心人。只