农商银行业务考核试题(C卷含答案)

1、XX农商银行业务考核试题C卷一、单选题（每题2分，10题，共20分） TOC o 1-5 h z 1、个人外币活期存款的起存金额为等值人民币（）A、10元B、20元C、50元D、100元2、客户在存款时不约定存期，根据客户存款的实际存期按规定计息，可随时支取的一种个人存款种类为（）A、整存整取B、存本取息C、定活两便D、通知存款3、士兵能否凭士兵证开卡（）A、可以B、不可以4、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于元的罚款。（）A、500B、1000C、2000D、50005、辖内往来汇兑业务的日切时间：（）A、16:00B、

2、16:30C、17:00D、17:306、开展代理保险业务的营业网点必须持有保险兼业代理业务许可证，弁且至少有名以上网点人员具备保险代理从业人员资格证书。（）A、1B、2C、3D、47、我行哪款理财产品是为高端客户量身定制的？（）A、“稳盈”系列B、“享盈”系列C、“快盈”系列8、目前，我行VIP卡在自助设备每日累计取现金不能超过人民币。（）A、1万元B、2万元C、5000元D、5万元9、代收代付成功（失败）清单应在（）勾对A、业务次日10点前B、业务次日10点后C、业务交易日D、当日业务结束时10、网点为核准类账户办理信息变更的程序应如何处理？（）A、将存款人变更的相关资料录入账户管理系统7

3、2个工作日内，将存款人的变更申请书、开户许可证经及有关资料报送中国人民银行当地分支行办理变更核准一经人行核准变更后，开户网点再在核心业务系统变更相应账户信息。B、开户网点先在核心业务系统变更相应账户信息一再将存款人变更的相关资料录入账户管理系统72个工作日内，将存款人的变更申请书、开户许可证经及有关资料报送中国人民银行当地分支行办理变更核准。C、登录账户管理系统进行变更一在核心业务系统变更相关信息72个工作日内，将存款人的变更申请书、开户许可证经及有关资料报送中国人民银行当地分支行办理变更核准。二、多选题（每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分）、一卡通账户内可开立多账户，包

4、括（）A、活期结算账户B、整存整取定期账户C、通知存款账户D、定活两便账户、查询银行卡余额可通过那些渠道（）A、ATM自助设备B、电话银行C、网上银行D、POS、目前我行开通保管箱业务的有哪些网点？（）A、华夏支行B、荔湾芳村支行C、番禺请河东路支行D、西城松洲支行E南沙大岗中心支行、“银证快线”业务对我行有何好处？（）A、增加储源B、找回原银证通客户C、吸引他行资金D、增加中间业务收入、储户死亡后，申请挂失的处理要求是：（）A、只能由其直系亲属进行办理查询挂失等业务。B、继承人在国内的，应持其户籍所在地、经常居住地、行为地或者事实发生地的公证机构（未设公证处的地方由县、市人民法院，下同）签发

5、的继承权证明书（公证书）”原件和复印件、继承人身份证件原件和复印件办理。C、继承人在国外的，可凭原储户的死亡证明和经我国驻该国领使馆认证的亲属证明，向我国公证机关申请办理继承权证明书。D、遗产由多人继承的，如公证书上指定由其中一名继承人办理挂失业务的，则由指定人员办理申请挂失和解挂业务，否则，办理申请挂失时可由其中一名继承人办理，但解挂时所有继承人均应直接前往营业网点作签收确认。6、根据人行账户管理有关规定，居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，由监护人办理的业务所提交的身份证件具体要求如下:（）A、监护人本人身份证件；B、户口海能证明监护人与储户关系的，出示储

6、户的户口海；C、户口箭不能证明监护人与储户关系的，出示储户的出生证；D、户口簿和出生证均未能证明储户监护人的,出具公证书或有权部门（如公安机关）证明。7、客户存在下列情形之一的，我行可终止其小额支付系统通存通兑业务：（）A、客户本人提交小额支付系统通存通兑业务终止申请书的；B、客户本人申请销户的；C、客户帐户已挂失；D、客户违反小额支付系统通存通兑业务协议的。8、下列属于银行汇票（人民币）解付对账失败业务的处理方式的是（）A、次日核对银行汇票（人民币）解付对账失败明细清单（DSE0015）B、对于“中心有、我行无”的业务，系统能够判断原业务的，在解付网点作长款挂账；C、对于“中心有、我行无”的

7、业务，系统无法判断原业务的，在清算中心作长款挂账。D、“中心无，我行有”的业务，系统作扣划客户账款项处理，无法扣划客户账或原业务属现金解付的，系统在解付网点作短款挂账处理。9、下列符合尾箱管理轮班交接时间要求的有（）A、经办现金业务的柜员轮班交接的时间最长不得超过一星期；B、经办非现金业务的柜员最长不得超过一个月。C、柜员休假2天以内（含），钱箱内的现金必须全部交出，在不影响网点正常业务开办的情况下凭证箱内少量凭证可不交出；D、柜员休假2天以上（不含），钱箱内现金及凭证箱内凭证须全部交出。10、普通贷记业务可通过等联行结算渠道办理。（）A、大额支付系统B、小额支付系统C、农信银系统D、广东金融

8、结算服务系统11、单位客户签订定期借记付款业务时的业务要件有哪些？（）A、授权委托证明书，授权委托证明书须加盖法定代表人签章或签名、单位公章以及预留银行印鉴等B、授权委托证明书，授权委托证明书只须加盖法定代表人签章或签名以及单位公章C、经办人有效身份证件原件及复印件D、办理缴费业务的客户应提交与所缴纳费用相关凭证的复印件，如缴费单据（通知单）等。12、关于临时挂失业务的操作处理，正确的有：（）A、客户打电话来网点或亲自来网点办理口头挂失或临时挂失时，用7119交易办理，选择“2-口头挂失”，用“挂失申请书”打印。B、打印后，如有客户在场的请其签名确认（将“回执”联交客户）；如不在场可不签名。此

9、挂失申请书与其他业务传票一起，按流水号一弁装订交事后监督。C、挂失申请书上的内容不用填写，也不用登记挂失登记箭。13、现金整点的基本要求是（）A、未经整点的钞票，不得对外支付和上解人民银行。B、纸币按钞票的券别、版别100张为一把；10把为一捆。硬币100枚（或50枚）为1卷，10卷为1捆。C、每捆钞票张贴由人民银行统一印刷的封签，且封签券别必须与捆内钞票券别一致。D、每把钞票必须盖有带行号的经办人名章；每捆内10把钞票的经办人须为同一人，且与封签复核人名章一致。捆封人须在封签上盖上带行号的名章。E、上解人民银行的钞票须用机器自动捆扎方式，双十字、双面粘接，粘结面超过80%，其捆扎带宽可使用1

10、.4cm至1.6cm和3.0cm无色透明胶带。、关于暂收暂付账户手工登记要求正确的是（）A、对于“1391其他应收款”、“2621其他应付款”等科目开设的暂收暂付账户，需设手工账簿进行逐笔登记和核销。B、根据资金专户余额表（报表编号DTM0003）发生的业务（包括手工处理和系统自动处理）进行明细登记和核销。C、对于1391、2621科目通过待销账形式办理的业务，不用登记。D、对农信银对账失败产生的挂账必须设手工账。、存款人申请办理基本存款账户和临时存款账户的年检，应向网点提交下列哪些年检资料？（）A、记载当年有效年检标识的工商营业执照、事业单位法人登记证书、社团登记证书等证明该存款人合法成立的

11、文件原件及复印件B、记载本年有效年检标识的组织机构代码证原件及复印件C、开户许可证正本原件及复印件D、企业法人或单位负责人身份证明原件（或本人签字不能提供原件的声明）及复印件E、按规定需要提供的其他资料原件及复印件、个人外汇账户按性质可分为（）三种。A、储蓄账户B、结算账户C、资本账户D、资金账户、客户身份识别所采取的措施包括（）A、与客户沟通，了解客户的基本信息B、核对客户基本身份信息，登记其身份信息，并留存复印件C、实地暗防D、对客户身份有疑问时，可向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。、在日常反洗钱工作中，应注意以下事项：（）A、做好保密工作，严守反洗钱的工作秘密B、做好对客

12、户身份识别，把好客户准入关口C、做好大额和可疑交易的识别和报告工作，不要发生迟报和漏报现象D、做好对客户身份资料和交易记录的保管、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口海作为实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。、下面对批量零金额开户后身份证联网核查情况的处理正确的有（）A、对身份证真实但与开户清单上的名称、身份证件号码有误的，要求申请单位重新提供完整、正确的开户清单并按身份证件上信息申请修改账户信息；对联网核查结果需提

13、供佐证的，申请单位盖章的批量零金额开户清单可视同佐证；对当联网核查反馈的个人姓名、身份证号码、照片或签发机关中有一项或多项不一致，经进一步核实属虚假证件的，应立即停止办理结算业务并对账户作“止付”处理，同时要求申请单位在通知后5个工作日内前来办理销户手续D、对于核实属虚假证件开户的存折，已由申请开户人员签收的，申请单位应协助联系客户前来办理销户手续三、判断题（每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“一，错的打“X”） TOC o 1-5 h z 、零存整取如中途有漏存，应在次月补齐。（）、商务卡不可以取现。（）、“自汇通”预约定期汇款是面向对公客户的汇款产品，客户只需到网点办理一次申请

14、，即可按约定条件定期定额将款项汇到他行的指定账户。（）、“银证快线”业务凭证第三联是由合作银行保管的。（）、存款人有久悬银行账户的，银行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。（）、受理机构对于在冻结期限内存款，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，营业机构才能对已经冻结的存款予以解冻;有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，营业机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。（）、3A签约协议（第一联）连同客户提交的身份证复印件留存专夹保管并定期装订。（）8、单位存款人的预留印鉴预留非法定代表人（单位负责人）印鉴的，需提

15、供预留非法定代表人（单位负责人）印鉴授权书，被授权人在印鉴授权书上加盖预留印鉴样式。（）、农信银现金通存业务只能以现金方式收取手续费。（）、备案类单位银行结算账户“正式开立之日”是指银行为存款人办理开户手续的日期。（）、定期借、贷记协议书编码规则为：机构号（4位）+业务类型（2位，其中01代表借记，02代表贷记）+顺序号（3位）。（）、“农信银-工商银行”汇兑业务比照实时电子汇兑业务办理，通过农信银支付清算系统向工商银行所属各营业网点发起电子汇兑往账业务，但不可接收付款人开户行为工商银行的电子汇兑来账业务。（）、我行根据国家规定对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等

16、值5万美元。（）、网点需在批量零金额开户后15个工作日内完成申请开户人员身份证复印件与开户清单上的名称、身份证件号码的核对及联网核查工作。（）、对同一客户15位和18位身份证号码（正常升位）的客户号进行合并时，无需客户填写业务凭证，经办人核对证件信息与原账户信息无误后使用“0245客户号合并”交易进行操作，再将打印交易信息的业务凭证（一式三联，一份留存作变更个人存款账户资料保管、一份作传票、一份交回客户）交客户签名确认。（）、办理支票挂失，储户必须凭本人有效身份证件原件及复印件，提供姓名、账号、住址等有关资料，并填写票据挂失止付通知书，在开户网点才能办理。（）、由于机器故障未能正常打印相关的业务信息时，应及时进行补打业务传票，同时由客户在相关凭证签名确认，原打印不全的业务传票无需作附件。（）、挂失银行卡后，银行卡限制办理业务，其关联的存折可正常办理业务。（）、因工作变动或临时休假时，现金、有价单证、业务办讫章、业务公章和库房、保险柜钥匙（密码）的转移都必须办理交接手续。（）、我行对账管理办法规定对账必须遵守定期核对、记账与对账人员相分离、查清未达、准确调账、定期检查、确保内外账务一致的原则。（）XX农商银行业务考核试题答案C卷、单选题（每