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文档简介

1、XX银行代理金融网点合规交易操作流程1、每日营业开始应双人同时进入营业网点并取消夜间报警设置。2、接送款员每日将钞箱送达营业网点时，必须由两名营业员双人接收钞箱，并在钞箱交接登记簿中进行签收。3、营业前双人开启钞箱，并对照轧账单对钞箱内的现金进行双人同点。4、营业网点日间大额现金应及时锁入保险柜保管，并使用密码。5、综合柜员非现场授权时，另一当班柜员现场业务核实，电话联系综合柜员授权，综合柜员事后核实并在凭条上签字确认；支局长非现场授权时，综合柜员现场核实电话联系支局长授权，支局长事后核实并在凭条上签字确认。6、从上午接钞箱到日终送钞箱及日间整个营业过程，钞箱必须在监控范围内。7、营业场所不得

2、保存与营业无关的钱款、存折和私人物品等。8、网点负责人应每周对网点的库存现金和重要空白凭证（含中间业务凭证、办理公司业务的还应包括公司业务现金和凭证）至少抽查1次，并留存检查记录。9、网点监控录像应设置密码，网点负责人应每日调阅监控录像的运行情况，在监控录像运行登记簿中进行详细登记，如监控录像运行不正常，应立即报告技术部门，并在监控录像运行登记簿中详细登记异常原因、报告人、报告时间、报告方式、被报告人、监控录像恢复正常的日期时间。10、营业网点在办理特殊业务及收付5万元（含）以上的大额现金业务时必须由网点综合柜员进行复核，并在相关业务凭证上签字确认。11、柜员交接班时交班人和接班人应双人内当面

3、清点现金和重要空白凭证（含中间业务重要空白凭证），并在交接班登记簿中进行详细登记。、柜员因故调班的应在交接班登记簿待处理事项处批注调班原因，并由网点负责人签字确认。、网点收到出纳的拨款后应立即入账。、网点向出纳员缴款时应双人同点缴款现金，眼同封装，并在缴款登记簿中进行登记，要求协款人员收款后在网点缴款登记簿中进行签收。、网点收到市县局的下拨款后，应双人开拆下拨现金，双人同点，清点完毕后在协款人员的现金签收登记簿中进行签字确认。、严禁ATM密钥未有效分管。根据ATM管理条例“ATM钥匙、密码必须实行分线管理、垂直交接、严禁密码、钥匙横向交接、ATM配钞清点应双人操作，现金的清点须经过验钞机”规定

4、，即掌握钥匙者不能知晓密码、知晓密码者不能接触钥匙的原则。、前台发生的所有现金业务（包括日常的缴、拨款、中午交接班、营业前和营业终了的现金、重要空白凭证的清点等）必须在监控录像范围下进行。、人员离柜应将重要空白凭证、所办理的业务凭条、智能令牌、现金以及章、戳锁入抽屉或保险柜保管，抽屉或保险柜钥匙随身携带，并签退出操作界面（不得做切屏处理）。、办理现金收付业务应严格执行存款先收款后记账，取款先下账后付款的业务规定。、营业终了应对照轧账单对钞箱内的现金进行双人同点并按要求登记日终眼同装箱登记簿，双人将现金、重要空白凭证、章戳及“柜员轧账单”装入钞箱加双锁。、网点每日日终必须双人办理机构签退。22、每日营业终了接送款员来接钞箱时

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