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文档简介

1、1标准普尔图话术2021/7/20 星期二*先生你好，公司要求我们转型，从原先的保险代理人转型成保险专家、理财顾问及生活助手。我们公司所有产品都会按照国际标准普尔图来设计，标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。请给我几分钟的时间让我帮你介绍一下。一般来说一个标准的家庭资产象限图需要4个不同的账户来支撑才是最安全的，分别是日常开支，稳健投资，以防万一，富裕万年22021/7/20 星期二首先我们来看第一个日常开支账户大家都知道，日常开支无非就是，材米油盐酱醋茶、现金或者是活期存款等，这些都是每个家庭必备的。在这里我想给你介绍一款

2、平安最新推出的手机APP旺财账户，他能够随时存，随时取，操作起来非常便捷，并且每天的年化利息高于3%，远远超过活期存款。虽然可能是一笔小钱，但是我们公司给到你的是比银行高的利息以及便捷和安全。32021/7/20 星期二其次我们来看第二个稳健投资账户对于投资这2个字，我相信所有人的心里都有一个标准，必须符合安全性，收益性，流动性这3个要求。但是可以说每个人的侧重点不同，一般从两个方面来衡量。第一是年龄，年纪轻的把收益性放在首位，可能会选择比较激进的投资方式，比如房产，证券，股票等；年纪大的会把稳健安全放在首位，会选择比较保守的投资方式，比如存银行。在这里我有一个公式想告诉你：70岁-您现在的年

3、龄=进入高风险投资的比例，如果您现在是30岁，那么您的家庭资产中有40%可以进入高风险激进投资。第二是投资总量，在当今中国我们以300万为限，如果您的投资超过300万，那您可以考虑安全性，7%左右理财产品也足以给你带来丰厚的回报围绕这些，公司特推出保尊宝，该产品保本保息，年化收益高达7%-8%，投资期限也非常灵活，1个月，1个季度，半年，一年都可供您选择。如果您有300万的资产，可以选择200万一年，80万半年，20万一个月的组合，在保证收益的前提下，又确保了较高的流动性42021/7/20 星期二接着是第三个以防万一账户说到以防万一不得防范三件事：1，防范疾病意外；2，防范收入损失；3，防范

4、家庭生活不被改变在这里我要跟你介绍一款以公司名字命名独一无二的产品平安福，他是全面综合保障，包括高额的人生保障，43种疾病保障和281项意外保障，自驾车意外还有双倍赔付。保费相对低，花小钱获得高的保障，更实惠。52021/7/20 星期二最后是第四个富裕晚年账户说到晚年我们就想到养老，一般养老金的存取有2种模式：1，整存整取，缴费期相对来说比较短3-5年，我们公司有聚财宝产品但是要等过年的时候才有买，而且客户预约抢购哦。2，零存零取，缴费期相对较长，到期按月领取，公司将会在下半年推出乐享福产品，到时我再来给您详细介绍！62021/7/20 星期二今天我花了几分钟的时间给您介绍了标准普尔家庭资产分配模式，这4个账户可以说是相辅相成，缺一不可，您是否认同呢？如果认同的话那我们

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