推动金融改革创新发展

1、推动金融改革创新发展加快广州区域金融中心建设广州市人民政府金融工作办公室主任周建军 近年来，在市委、市政府的正确领导下，我市进一步解放思想、转变观念，主动调整地方金融工作思路，把金融发展与地方经济社会发展统筹起来，坚持运用改革创新的思路解决金融发展中遇到的问题，坚持一手抓风险化解不放松，一手抓加快发展不动摇，采取有效措施，积极推进金融业改革创新发展，区域金融中心建设取得了明显成效，金融市场规模稳步扩大，金融效益不断提高，金融聚集和辐射能力显著增强，金融改革创新日趋活跃，区域金融合作不断深化，金融生态环境明显优化，广州区域金融中心地位和作用进一步巩固。一、广州金融业发展现状 （一）金融市场规模居

2、全国前列 2009年广州金融业完成增加值553. 32亿元，同比增长29%，创近年新高，金融业增加值占GDP比重达6.07%，比2008年提高了1.39个百分点。截至2009年末，广州地区金融机构存贷款余额分别为20 944亿元和13 852亿元，资金实力居全国大城市第三位。2009年广州保险业实现保费收入327亿元；广州地区证券基金交易额44 699亿元，期货代理交易额103 030亿元，产权市场交易额520亿元，均位居全国前列。 （二）金融组织体系更趋健全 截至2009年末，广州有商业性金融机构及代表处178家，其中银行类机构82家，保险类机构67家，证券、期货、基金类机构29家。金融机构

3、种类和网点密度居全国前列。2009年共有15家金融机构落户广州，包括5家外资金融机构和10家中资金融机构。金融开放水平不断提高。截至2009年，广州有76家外资金融机构，包括外资银行分行27家，外资保险公司19家，外资银行代表处14家，外资保险公司代表处11家，外资基金公司分公司1家，外资证券公司代表处4家。 （三）地方金融机构改革重组取得重大突破 按照“资产重组、引入投资者、公开上市”三步走推进广州市商业银行改革重组，历史遗留不良资产完成剥离置换，彻底卸下历史包袱，广商行经银监会批准更名为广州银行并获准在深圳设立分行，2009年12月25日广州银行正式挂牌。2009年末，广州银行存款余额11

4、30亿元、贷款余额501亿元，全年实现经营利润10. 28亿元。广州市农村信用合作联社完成28.5亿股增资扩股工作，新组建广州农村商业银行于2009年12月11日正式挂牌，成为我省农信系统第二家农村商业银行。2009年末，市农商行存款余额1523亿元、贷款余额915亿元，全年实现经营利润27. 17亿元。广州科技信托投资公司成功引进东方资产公司、广东京信电力集团公司作为战略投资者，三方签订了重组协议已获政府审定拟上报方案；广州国际信托投资公司重组稳步推进。广州证券完成10亿元增资扩股；万联证券正在抓紧进行增资扩股。 （四）金融创新试点积极推进 争取国家支持将广州列入跨境贸易人民币结算试点城市，

5、试点工作已于2009年7月7日正式启动。2009年国家批准同意广州成为全国第二批知识产权质押融资试点城市。广州个人本外币兑换特许业务试点获得国家批准，现已转入全面启动实施阶段。贯彻落实省委、省政府关于支持广州开展保险综合改革试验的有关精神，我市会同广东保监局制定印发了关于大力推进广州保险业综合改革试验的意见，正在积极组织实施。新型金融机构设立取得突破，经省批准设立了5家小额贷款公司，其中2家已正式开业，2家村镇银行和广汽汽车金融公司获得银监会批准同意筹建。产权交易市场发展取得突破。广州产权交易所设立了广州私募股权交易所、广州环境资源交易所、广州农村产权交易所等专业化交易平台，由广州产权交易所发

6、起，联合省内外21个城市产权交易机构成立了广州产权交易共同市场。中科招商投资（基金）管理公司华南总部落户广州，总规模50亿元的中科白云股权投资基金正式成立，首期8亿元资金已到位，成为我省第一只备案制股权投资基金。 （五）金融功能区建设不断加快 珠江新城金融商务区建设不断加快，发展环境持续优化，对金融机构的吸引力显著增强。目前，共36家金融机构进驻，金融机构数量占全市的1/5以上，是我市金融机构最集中的区域，成为广州打造金融总部基地、建设区域金融中心的重要标志。广州金融创新服务区重点发展特色产业金融，积极发展金融外包和后台服务，开展金融创新研发。目前已有中国建设银行集约化中心、博隆投资（中国）有

7、限公司、微软、IBM、英特尔等金融后台服务与软件数据公司，广电运通、御银科技2家金融电子制造企业以及一批股权投资公司进驻。 （六）金融发展环境不断优化 市政府与“一行三局”共同构建金融综合监管协调服务体系，有效地维护了金融稳定和金融安全；地方金融机构改革重组步伐进一步加快，处理了大量金融历史遗留问题，地方金融机构实力不断增强；陆续出台关于大力发展广州金融业的意见及其实施细则、广州金融业发展创新及突出贡献奖励试行办法等一系列支持推动金融业发展的政策文件；信用体系建设稳步推进，金融生态环境进一步改善。二、广州区域金融中心建设面临的挑战 虽然广州金融业发展取得了明显的成效，面临很好的发展机遇，但同时

8、也存在着不少问题和挑战。一是金融发展方式亟待转变，金融业增加值在地区生产总值和第三产业增加值中的比重偏低，金融机构的质量和效益有待进一步提高。二是金融市场交易平台较缺乏，尤其是缺乏全国性的金融市场交易平台。三是金融机构法人总部数量较少，综合实力不强，特别是地方金融机构的竞争力和影响力亟待提高。广州仅有金融机构总部22家，与北京、上海相比数量明显偏少，金融总部总体实力较弱。四是广州作为省会城市受现行金融业税收体制的约束，金融业税收地方留成比例偏低，难以形成金融业发展和地方财力互相适应、互相促进的良好机制。五是国内中心城市金融业竞相发展的态势给广州带来巨大挑战和压力。国内不少中心城市提出建设金融中

9、心的目标，纷纷出台促进金融业发展的政策措施，特别是不断加大地方财力的支持力度。广州如不能加快发展，将可能在新一轮的金融竞争中处于不利地位，进而弱化广州中心城市的功能。三、广州区域金融中心建设的指导思想和对策措施 （一）指导思想 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，进一步解放思想，以建设广州区域金融中心为目标，坚定不移地实施金融强市战略，坚持科学发展，先行先试，切实转变观念，牢固树立科学的金融产业观，把金融产业作为广州的战略性产业、先导性产业和现代服务业的龙头产业加快发展，着力推进现代金融体系建设，努力提高金融创新和服务水平，为广州建设成为全省建立现代产业体系和建设

10、宜居城市的“首善之区”提供强有力的金融支持。（二）对策措施 加快广州区域金融中心建设，必须牢牢抓住规划纲要出台的历史性机遇和建设广州国家中心城市的要求，以世界眼光和服务国家战略的高度，谋划广州金融业发展，进一步增强金融的集聚和辐射力。 1进一步完善金融规划政策体系，全面谋划建设广州区域金融中心。 一是做好规划编制。抓紧编制出台广州区域金融中心建设规划及其实施意见、广州金融业发展“十二五”规划，明确发展目标、发展重点和对策措施，全面推动广州区域金融中心建设。二是完善金融产业政策体系。进一步修改完善支持金融业发展的实施意见，加大对金融机构的奖励扶持力度；制定关于大力推进广州保险业综合改革试验的意见

11、实施方案，加快推动我市保险业综合改革试验工作；制定出台关于进一步做好企业上市工作的意见、关于促进股权投资市场发展的意见、关于加快产权交易市场发展的意见、广州市金融总部企业认定办法等政策文件，构建具有广州特色的金融产业政策体系。三是继续深入开展重大问题研究。充分调动利用各种资源，协调组织金融监管部门、高等院校和研究机构积极开展设立广州期货交易所、碳金融、航运金融、跨境贸易人民币结算、科技保险、财富管理和股权投资、消费金融、房地产金融、离岸金融、金融综合经营等课题研究，努力探索金融业发展的着力点和突破口。 2积极开展金融改革创新综合试验，在先行先试上有新突破。 快发展村镇银行、小额贷款公司等新型金

12、融组织。加强对已设立的小额贷款公司的监管，继续争取省金融办给予支持，力争设立更多小额贷款公司，加强对“三农”、中小企业和个体工商户的金融服务。争取设立科技发展银行、汽车保险公司、消费金融公司、货币经纪公司，积极开展个人本外币兑换特许业务试点，培育个人本外币兑换特许业务试点机构，为广交会、2010年广州亚运会等营造良好的金融服务环境。设立股权投资引导基金，大力发展股权投资机构和产业投资基金。积极争取代办股份转让系统试点。积极推进跨境贸易人民币结算试点，增加试点企业，扩大结算规模，推动企业逐步开展服务贸易及投融资项目跨境人民币结算业务。创新人民币外汇衍生产品交易，支持设立外汇交易清算所，积极争取在

13、广州开展离岸金融业务。发展科技保险、环境污染责任保险等创新业务。创新监管及协调服务机制，建立综合金融监管服务体系。 3做大做强地方金融机构，在发展金融总部经济上有新突破。 推动广州银行深化改革，引进战略投资者，推进跨区域经营及上市，协调支持广州银行在其他城市设立分支机构。推动广州农村商业银行进一步完善法人治理结构，按照现代股份制银行的体制进行经营管理，加快业务发展，适时引入战略投资者，开展公开上市的前期准备工作。力争将广州银行、广州农商行打造为地方金融企业龙头，提升广州金融在全国的影响力。推动市属证券机构引进实力雄厚的战略投资者，完成增资扩股等工作。争取尽快完成广州科投重组，重新登记开业。稳妥

14、推进市国投重组有关事宜。加大地方金融资源整合力度，打造金融控股集团，推动金融业综合经营。 4积极推进重要金融市场平台建设，在提升区域金融中心辐射力和影响力上有新突破。 一是建设国家级区域性产权交易市场。加快推进广交所集团化建设工作，组建“广州交易所集团有限公司”，打造创新型、在我国具有重要影响力的交易所集团；指导广州私募股权交易所、环境资源交易所、农村产权交易所做好平台建设、市场推广、产品交易和制度规范等工作；继续协调设立物流交易所、文化创意产权交易所、林业产权交易所等机构；继续推进广州产权交易共同市场的业务拓展步伐，实现珠三角及周边地区产权交易市场的联动发展。二是继续做好广州高新区申报成为国

15、家代办股份转让扩大试点园区工作，争取国家支持将广州纳入试点。三是探索设立广州柜台交易( OTC)市场。成立专题研究小组，学习借鉴兄弟城市探索发展OTC市场的先进经验和做法，草拟广州设立柜台交易市场研究方案并上报。四是做好大宗商品中远期交易市场的整顿规范工作。监督协调我市中远期交易市场建立客户保证金第三方监管制度及规范客户保证金缴纳形式，促进市场规范发展。支持我市现有大宗商品现货市场做大做强。五是继续努力争取设立期货交易所。会同中央有关部门、新闻媒体营造良好舆论环境，加强沟通，争取各方面的支持。 5加快金融功能区规划建设，在大力发展金融总部经济上有新突破。 一是加强金融机构引进和设立工作。加强与

16、国内外金融机构的交流合作，编制广州金融白皮书，制作广州金融宣传片和宣传册，加大宣传推介力度，营造良好氛围和环境，吸引更多国内外的金融机构总部和地区总部进驻广州。二是加快金融功能区建设。引导金融机构及金融配套服务机构到珠江新城金融商务区和广州金融创新服务区聚集发展，加强与有意向自建或购买办公楼的金融机构的沟通，积极协调有关部门加快员村金融总部区规划建设，形成聚集效应。配合推进新华社金融信息平台南方总部项目开发建设。 6加大金融对经济支撑作用，在多渠道融资上有新突破。 一是引导金融机构加大对我市先进制造业、现代服务业等重点领域的信贷投入，积极支持经济结构调整优化和企业自主创新；鼓励金融机构采取银团

17、贷款等多种方式，确保基础设施、重点项目建设的资金需求；切实加强“三农”、中小企业融资服务，缓解融资难问题。二是推进企业上市发展。广泛调研我市拟上市企业情况，掌握上市资源；会同有关中介机构举办上市宣传培训，对拟上市企业进行发动和专业知识培训，增强我市企业上市的持续性；重点跟踪做好目前已经上报材料的企业上市工作，加强协调指导，使企业能够尽快顺利过会；鼓励上市公司通过配股、发债等形式融资，做优做强。三是进一步发展股权投资。加大股权投资基金招商力度，争取更多的股权投资基金在我市设立；积极协调落实广州（中美）生物医药和保健基金设立工作；协调推动设立股权投资协会，形成股权投资机构的信息交流沟通机制，促进股

18、权投资市场发展；协调推进我市大型企业通过发行企业债券、公司债券、中长期票据等多种融资方式筹措建设资金，会同有关部门研究推进我市中小企业集合债券发行。四是发挥保险的综合性功能。成立广州保险综合改革试验工作领导小组，加快开展保险业综合改革试验；继续推进政策性农村住房保险，探索开展水稻保险和海洋渔业农民人身保险，研究推广农村小额人身保险，探索发展科技保险、会展业保险。五是做好融资性担保机构监管工作。会同有关单位建立融资性担保机构监管工作机制，引导担保机构加大对我市经济发展重点领域和薄弱环节的融资支持。 7深化区域金融合作，在资源整合共享上有新突破。 一是深化穗港澳台金融合作。大力引进港澳金融配套服务机构来穗设立分支机构；支持符合特定条件的香港证券公司在穗设立合资证券投资咨询公司；加强对赴港上市企业的专业指导，协助解决有关问题；促进穗港保险交流与合作；加强与金融监管部门沟通，积极推动更多港资银行广州分行到珠三角其他城市开设支行；积极吸引台湾地区金融机构来穗发展，加强两地金融业务合作和人才交流。二是积极推进广佛同城化建设。鼓励两地银行互设分支机构和营业网点；协调推进两地银行尽快实现通存通兑；加强广佛金融人才交流；在广佛金融同城化的基础上进一步推动广佛肇金融一体化发展。 8优化金融生态环境，在强化服务和增创优势上有新突破。 一是组织召开广州金融论坛。邀请国内外知名专家