银行从业资格考试教材之个人理财

1、-. z TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc455688808第.1.章银行个人理财业务概述 PAGEREF _Toc455688808 h 3HYPERLINK l _Toc4556888091.1银行个人理财业务的概念和分类 PAGEREF _Toc455688809 h 3HYPERLINK l _Toc4556888101.1.1 个人理财概述 PAGEREF _Toc455688810 h 3HYPERLINK l _Toc4556888111.1.2 银行个人理财业务概念 PAGEREF _Toc455688811 h 3HYPERLINK l _To

2、c4556888121.1.3 银行个人理财业务分类 PAGEREF _Toc455688812 h 3HYPERLINK l _Toc4556888131. 2 银行个人理财业务开展和现状 PAGEREF _Toc455688813 h 3HYPERLINK l _Toc4556888141.2.1 国外开展和现状 PAGEREF _Toc455688814 h 3HYPERLINK l _Toc4556888151.2.2 国银行个人理财业务开展和现状 PAGEREF _Toc455688815 h 3HYPERLINK l _Toc4556888161.3 银行个人理财业务的影响因素 P

3、AGEREF _Toc455688816 h 3HYPERLINK l _Toc4556888171.3.1 宏观影响因素 PAGEREF _Toc455688817 h 3HYPERLINK l _Toc4556888184. 技术环境 PAGEREF _Toc455688818 h 3HYPERLINK l _Toc4556888191.3. 2 微观影响因素 PAGEREF _Toc455688819 h 3HYPERLINK l _Toc4556888201 .金融市场竞争程度 PAGEREF _Toc455688820 h 3HYPERLINK l _Toc4556888212. 金

4、融市场开放程度 PAGEREF _Toc455688821 h 3HYPERLINK l _Toc4556888223. 金融市场价格机制 PAGEREF _Toc455688822 h 3HYPERLINK l _Toc4556888231.3.3 其他影响因素 PAGEREF _Toc455688823 h 3HYPERLINK l _Toc4556888241. 客户对理财业务的认知度 PAGEREF _Toc455688824 h 3HYPERLINK l _Toc4556888252. 商业银行个人理财业务定位 PAGEREF _Toc455688825 h 3HYPERLINK l

5、 _Toc4556888263. 其他理财机构理财业务的开展 PAGEREF _Toc455688826 h 3HYPERLINK l _Toc4556888274. 中介机构开展水平 PAGEREF _Toc455688827 h 3HYPERLINK l _Toc4556888285. 金融机构监管体制 PAGEREF _Toc455688828 h 3HYPERLINK l _Toc4556888291 .4 银行个人理财业务的定位 PAGEREF _Toc455688829 h 3HYPERLINK l _Toc455688830第. 2 .章银行个人理财理论与实务根底 PAGEREF

6、 _Toc455688830 h 3HYPERLINK l _Toc4556888312.1 银行个人理财业务理论根底 PAGEREF _Toc455688831 h 3HYPERLINK l _Toc4556888322.1.1 生命周期理论 PAGEREF _Toc455688832 h 3HYPERLINK l _Toc4556888331. 生命周期概念 PAGEREF _Toc455688833 h 3HYPERLINK l _Toc4556888342. 生命周期在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688834 h 3HYPERLINK l _Toc455688835

7、2.1.2 货币的时间价值 PAGEREF _Toc455688835 h 3HYPERLINK l _Toc4556888361. 时间价值概念与影响因素 PAGEREF _Toc455688836 h 3HYPERLINK l _Toc4556888372. 时间价值与利率的计算 PAGEREF _Toc455688837 h 3HYPERLINK l _Toc4556888382.1.3 投资理论 PAGEREF _Toc455688838 h 3HYPERLINK l _Toc4556888391. 收益与风险 PAGEREF _Toc455688839 h 3HYPERLINK l

8、_Toc4556888402. 资产组合理论 PAGEREF _Toc455688840 h 3HYPERLINK l _Toc4556888412.1.4 资产配置原理 PAGEREF _Toc455688841 h 3HYPERLINK l _Toc4556888421. 资产配置概念 PAGEREF _Toc455688842 h 3HYPERLINK l _Toc4556888432. 资产配置步骤 PAGEREF _Toc455688843 h 3HYPERLINK l _Toc4556888443. 常见的资产配置组合模型 PAGEREF _Toc455688844 h 3HYPE

9、RLINK l _Toc4556888452.1.5 投资策略与投资组合的选择 PAGEREF _Toc455688845 h 3HYPERLINK l _Toc4556888461.市场有效性与投资策略的选择 PAGEREF _Toc455688846 h 3HYPERLINK l _Toc4556888472. 理财工具和投资组合的选择 PAGEREF _Toc455688847 h 3HYPERLINK l _Toc4556888483.个人资产配置中的三大产品组合 PAGEREF _Toc455688848 h 3HYPERLINK l _Toc4556888492.2 银行理财业务实

10、务根底 PAGEREF _Toc455688849 h 3HYPERLINK l _Toc4556888502.2.1 理财业务的客户准入 PAGEREF _Toc455688850 h 3HYPERLINK l _Toc4556888512.2.2 客户理财价值观 PAGEREF _Toc455688851 h 3HYPERLINK l _Toc4556888521. 理财价值观含义 PAGEREF _Toc455688852 h 3HYPERLINK l _Toc4556888532 . 四种典型的理财价值观 PAGEREF _Toc455688853 h 3HYPERLINK l _To

11、c4556888542.2.3 客户风险属性 PAGEREF _Toc455688854 h 3HYPERLINK l _Toc4556888551.客户的风险识别 PAGEREF _Toc455688855 h 3HYPERLINK l _Toc4556888562. 影响客户风险承受能力的因素 PAGEREF _Toc455688856 h 3HYPERLINK l _Toc4556888573. 风险偏好和投资风格分类 PAGEREF _Toc455688857 h 3HYPERLINK l _Toc4556888582 .2.4 客户风险评估 PAGEREF _Toc455688858

12、 h 3HYPERLINK l _Toc4556888591.评估的目的 PAGEREF _Toc455688859 h 3HYPERLINK l _Toc4556888602 .常见的评估方法 PAGEREF _Toc455688860 h 3HYPERLINK l _Toc4556888613. 评估容 PAGEREF _Toc455688861 h 3HYPERLINK l _Toc4556888624. 风险承受能力评估案例 PAGEREF _Toc455688862 h 3HYPERLINK l _Toc455688863第.3.章金融市场和其他投资市场 PAGEREF _Toc45

13、5688863 h 3HYPERLINK l _Toc4556888643 .1 金融市场概述 PAGEREF _Toc455688864 h 3HYPERLINK l _Toc4556888651. 金融市场概念 PAGEREF _Toc455688865 h 3HYPERLINK l _Toc4556888662. 金融市场特点 PAGEREF _Toc455688866 h 3HYPERLINK l _Toc4556888673 .金融市场构成要素 PAGEREF _Toc455688867 h 3HYPERLINK l _Toc4556888683 .2 金融市场的功能和分类 PAGE

14、REF _Toc455688868 h 3HYPERLINK l _Toc4556888693 .2. 1 金融市场功能 PAGEREF _Toc455688869 h3HYPERLINK l _Toc4556888701 .微观经济功能 PAGEREF _Toc455688870 h 3HYPERLINK l _Toc4556888712.宏观经济功能 PAGEREF _Toc455688871 h 3HYPERLINK l _Toc4556888723.2.2 金融市场分类 PAGEREF _Toc455688872 h 3HYPERLINK l _Toc4556888731 .按金融交易

15、场所分类 PAGEREF _Toc455688873 h 3HYPERLINK l _Toc4556888742. 按金融工具发行和流通特征分类 PAGEREF _Toc455688874 h 3HYPERLINK l _Toc4556888753. 按照交易标的物分类 PAGEREF _Toc455688875 h 3HYPERLINK l _Toc4556888763 .3 金融市场的开展 PAGEREF _Toc455688876 h 3HYPERLINK l _Toc4556888773.3.1 国际金融市场的开展 PAGEREF _Toc455688877 h 3HYPERLINK

16、l _Toc4556888781.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强 PAGEREF _Toc455688878 h 3HYPERLINK l _Toc4556888792. 全球金融市场监管标准与规则逐步趋同PAGEREF _Toc455688879 h 3HYPERLINK l _Toc4556888803. 全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一 PAGEREF _Toc455688880 h 3HYPERLINK l _Toc4556888814. 全球衍生品市场快速开展 PAGEREF _Toc455688881 h 3HYPERLINK l _Toc455688

17、8823.3.2 中国金融市场的开展 PAGEREF _Toc455688882 h 3HYPERLINK l _Toc4556888831 .金融市场体系根本形成 PAGEREF _Toc455688883 h 3HYPERLINK l _Toc4556888842. 金融市场功能不断深化 PAGEREF _Toc455688884 h 3HYPERLINK l _Toc4556888853. 金融市场根本制度建立日益完善 PAGEREF _Toc455688885 h3HYPERLINK l _Toc4556888864. 金融市场对外开放程度不断提高 PAGEREF _Toc455688

18、886 h 3HYPERLINK l _Toc4556888873.4 货币市场 PAGEREF _Toc455688887 h 3HYPERLINK l _Toc4556888883.4.1 货币市场概述 PAGEREF _Toc455688888 h 3HYPERLINK l _Toc4556888891. 货币市场的定义 PAGEREF _Toc455688889 h 3HYPERLINK l _Toc4556888902. 货币市场的特征 PAGEREF _Toc455688890 h 3HYPERLINK l _Toc4556888913.4.2 货币市场的组成 PAGEREF _T

19、oc455688891 h 3HYPERLINK l _Toc4556888921.同业拆借市场 PAGEREF _Toc455688892 h 3HYPERLINK l _Toc4556888932. 商业票据市场 PAGEREF _Toc455688893 h 3HYPERLINK l _Toc4556888943. 银行承兑汇票市场 PAGEREF _Toc455688894 h 3HYPERLINK l _Toc4556888954. 回购市场 PAGEREF _Toc455688895 h 3HYPERLINK l _Toc4556888965. 短期政府债券市场 PAGEREF _

20、Toc455688896 h 3HYPERLINK l _Toc4556888976. 大额可转让定期存单市场 PAGEREF _Toc455688897 h 3HYPERLINK l _Toc4556888983.4.3 货币市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688898 h 3HYPERLINK l _Toc4556888993 .5 资本市场 PAGEREF _Toc455688899 h 3HYPERLINK l _Toc4556889003. 5 .1 股票市场 PAGEREF _Toc455688900 h 3HYPERLINK l _Toc4556889011

21、 .股票市场概述 PAGEREF _Toc455688901 h 3HYPERLINK l _Toc4556889022. 股票市场交易机制 PAGEREF _Toc455688902 h 3HYPERLINK l _Toc4556889033. 股票市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688903 h 3HYPERLINK l _Toc4556889043.5.2 债券市场 PAGEREF _Toc455688904 h 3HYPERLINK l _Toc4556889051.债券市场概述 PAGEREF _Toc455688905 h 3HYPERLINK l _Toc4

22、556889062. 债券市场交易机制 PAGEREF _Toc455688906 h 3HYPERLINK l _Toc4556889073. 债券市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688907 h 3HYPERLINK l _Toc4556889083 .6 金融衍生品市场 PAGEREF _Toc455688908 h 3HYPERLINK l _Toc4556889093.6.1 市场概述 PAGEREF _Toc455688909 h 3HYPERLINK l _Toc4556889101. 金融衍生品市场分类 PAGEREF _Toc455688910 h 3H

23、YPERLINK l _Toc4556889112. 金融衍生品的特性 PAGEREF _Toc455688911 h 3HYPERLINK l _Toc4556889123. 金融衍生品市场功能 PAGEREF _Toc455688912 h 3HYPERLINK l _Toc4556889134. 金融衍生品市场现状 PAGEREF _Toc455688913 h 3HYPERLINK l _Toc4556889143.6.2 金融衍生品 PAGEREF _Toc455688914 h 3HYPERLINK l _Toc455688915l.金融远期合约 PAGEREF _Toc45568

24、8915 h 3HYPERLINK l _Toc4556889162. 金融期货 PAGEREF _Toc455688916 h 3HYPERLINK l _Toc4556889173. 金融期权 PAGEREF _Toc455688917 h 3HYPERLINK l _Toc4556889184. 金融互换 PAGEREF _Toc455688918 h 3HYPERLINK l _Toc4556889193.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688919 h 3HYPERLINK l _Toc4556889203.7 外汇市场 PAGEREF _To

25、c455688920 h 3HYPERLINK l _Toc4556889213.7.1 外汇市场概述 PAGEREF _Toc455688921 h 3HYPERLINK l _Toc4556889221. 外汇市场概念 PAGEREF _Toc455688922 h3HYPERLINK l _Toc4556889232. 外汇市场的特点 PAGEREF _Toc455688923 h 3HYPERLINK l _Toc4556889243. 外汇市场的功能 PAGEREF _Toc455688924 h 3HYPERLINK l _Toc4556889253.7.2 外汇市场的分类 PAG

26、EREF _Toc455688925 h 3HYPERLINK l _Toc4556889261. 有形市场与无形市场 PAGEREF _Toc455688926 h 3HYPERLINK l _Toc4556889272. 区域性外汇市场和国际性外汇市场 PAGEREF _Toc455688927 h 3HYPERLINK l _Toc4556889283. 自由外汇市场和官方外汇市场 PAGEREF _Toc455688928 h 3HYPERLINK l _Toc4556889294. 批发外汇市场和零售外汇市场 PAGEREF _Toc455688929 h 3HYPERLINK l

27、_Toc4556889305. 即期外汇市场和远期外汇市场 PAGEREF _Toc455688930 h 3HYPERLINK l _Toc4556889313.7.3 外汇市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688931 h 3HYPERLINK l _Toc4556889323.8 保险市场 PAGEREF _Toc455688932 h 3HYPERLINK l _Toc4556889333.8.1 保险市场概述 PAGEREF _Toc455688933 h 3HYPERLINK l _Toc4556889341 .保险的概念 PAGEREF _Toc4556889

28、34 h 3HYPERLINK l _Toc4556889352. 保险的相关要素 PAGEREF _Toc455688935 h 3HYPERLINK l _Toc4556889363. 保险产品的功能 PAGEREF _Toc455688936 h 3HYPERLINK l _Toc4556889373.8.2 保险市场的主要产品 PAGEREF _Toc455688937 h 3HYPERLINK l _Toc4556889381. 社会保险和商业保险 PAGEREF _Toc455688938 h 3HYPERLINK l _Toc4556889392. 人身保险、财产保险与投资型保险

29、产品 PAGEREF _Toc455688939 h 3HYPERLINK l _Toc4556889403. 直接保险和再保险 PAGEREF _Toc455688940 h 3HYPERLINK l _Toc4556889413.8.3 保险市场在个人理财中的运用 PAGEREF _Toc455688941 h 3HYPERLINK l _Toc4556889423 .9 黄金及其他投资市场 PAGEREF _Toc455688942 h 3HYPERLINK l _Toc4556889433 .9 .1 黄金市场及产品 PAGEREF _Toc455688943 h 3HYPERLINK

30、 l _Toc4556889441.黄金及其特性 PAGEREF _Toc455688944 h 3HYPERLINK l _Toc4556889452. 黄金市场 PAGEREF _Toc455688945 h 3HYPERLINK l _Toc4556889463. 黄金价格影响因素 PAGEREF _Toc455688946 h 3HYPERLINK l _Toc4556889474. 黄金市场在投资中的运用 PAGEREF _Toc455688947 h 3HYPERLINK l _Toc4556889483.9.2 房地产市场 PAGEREF _Toc455688948 h 3HYP

31、ERLINK l _Toc4556889491. 房地产及其特性 PAGEREF _Toc455688949 h 3HYPERLINK l _Toc4556889502. 房地产的投资方式 PAGEREF _Toc455688950 h 3HYPERLINK l _Toc4556889513 .房地产投资的特点 PAGEREF _Toc455688951 h 3HYPERLINK l _Toc4556889524. 房地产价格的构成及影响因素 PAGEREF _Toc455688952 h 3HYPERLINK l _Toc4556889535. 房地产投资在个人理财中的应用 PAGEREF

32、_Toc455688953 h 3HYPERLINK l _Toc4556889543.9.3 收藏品市场 PAGEREF _Toc455688954 h 3HYPERLINK l _Toc4556889551.艺术品 PAGEREF _Toc455688955 h 3HYPERLINK l _Toc4556889562 .古玩 PAGEREF _Toc455688956 h 3HYPERLINK l _Toc4556889573. 纪念币和邮票 PAGEREF _Toc455688957 h 3HYPERLINK l _Toc4556889584. 收藏品市场在个人理财中的运用 PAGERE

33、F _Toc455688958 h 3HYPERLINK l _Toc455688959第四章银行理财产品 PAGEREF _Toc455688959 h 3HYPERLINK l _Toc4556889604 .1 银行理财产品市场开展 PAGEREF _Toc455688960 h 3HYPERLINK l _Toc4556889614.2 银行理财产品要素 PAGEREF _Toc455688961 h 3HYPERLINK l _Toc4556889624.2.1 产品开发主体信息 PAGEREF _Toc455688962 h 3HYPERLINK l _Toc4556889631.

34、产品发行人 PAGEREF _Toc455688963 h 3HYPERLINK l _Toc4556889642 .托管机构 PAGEREF _Toc455688964 h 3HYPERLINK l _Toc4556889653 .投资参谋 PAGEREF _Toc455688965 h 3HYPERLINK l _Toc4556889664.2.2 产品目标客户信息 PAGEREF _Toc455688966 h 3HYPERLINK l _Toc4556889671.客户风险承受能力 PAGEREF _Toc455688967 h 3HYPERLINK l _Toc4556889682.

35、 客户资产规模和客户等级 PAGEREF _Toc455688968 h 3HYPERLINK l _Toc4556889693 .产品发行地区 PAGEREF _Toc455688969 h 3HYPERLINK l _Toc4556889704. 资金门槛和最小递增金额 PAGEREF _Toc455688970 h 3HYPERLINK l _Toc4556889714.2.3 产品特征信息 PAGEREF _Toc455688971 h 3HYPERLINK l _Toc455688972l.银行理财产品收益类型 PAGEREF _Toc455688972 h 3HYPERLINK l

36、 _Toc4556889732 .理财产品交易类型 PAGEREF _Toc455688973 h 3HYPERLINK l _Toc4556889743 .产品期次性 PAGEREF _Toc455688974 h 3HYPERLINK l _Toc4556889754 .产品投资类型 PAGEREF _Toc455688975 h 3HYPERLINK l _Toc4556889765. 产品期限分类 PAGEREF _Toc455688976 h 3HYPERLINK l _Toc4556889776. 产品风险等级 PAGEREF _Toc455688977 h 3HYPERLINK

37、l _Toc4556889784.3 银行理财产品介绍 PAGEREF _Toc455688978 h 3HYPERLINK l _Toc4556889794.3.1 货币型理财产品 PAGEREF _Toc455688979 h 3HYPERLINK l _Toc4556889801.货币型理财产品定义 PAGEREF _Toc455688980 h 3HYPERLINK l _Toc4556889812. 货币型理财产品的特点 PAGEREF _Toc455688981 h 3HYPERLINK l _Toc4556889823. 货币型理财产品的风险 PAGEREF _Toc455688

38、982 h 3HYPERLINK l _Toc4556889834. 货币型理财产品举例 PAGEREF _Toc455688983 h 3HYPERLINK l _Toc4556889844.3.2 债券型理财产品 PAGEREF _Toc455688984 h 3HYPERLINK l _Toc4556889851. 债券型理财产品的定义 PAGEREF _Toc455688985 h 3HYPERLINK l _Toc4556889862. 债券型理财产品的特点 PAGEREF _Toc455688986 h 3HYPERLINK l _Toc4556889873. 债券型理财产品的收益

39、及风险特征 PAGEREF _Toc455688987 h 3HYPERLINK l _Toc4556889884. 债券型理财产品投资方向 PAGEREF _Toc455688988 h 3HYPERLINK l _Toc4556889895. 债券型理财产品举例 PAGEREF _Toc455688989 h 3HYPERLINK l _Toc4556889904.3.3 股票类理财产品 PAGEREF _Toc455688990 h 3HYPERLINK l _Toc4556889914.3.4 信贷资产类理财产品 PAGEREF _Toc455688991 h 3HYPERLINK l

40、 _Toc455688992l.信贷资产类理财产品定义 PAGEREF _Toc455688992 h 3HYPERLINK l _Toc4556889932. 信贷资产类理财产品特点 PAGEREF _Toc455688993 h 3HYPERLINK l _Toc4556889943 .信贷资产类理财产品的风险 PAGEREF _Toc455688994 h 3HYPERLINK l _Toc4556889954. 信贷资产类银行信托理财产品举例 PAGEREF _Toc455688995 h 3HYPERLINK l _Toc4556889964.3.5 组合投资类理财产品 PAGERE

41、F _Toc455688996 h 3HYPERLINK l _Toc4556889971.组合投资类理财产品概念 PAGEREF _Toc455688997 h 3HYPERLINK l _Toc4556889982. 组合投资类理财产品的优势和缺点 PAGEREF _Toc455688998 h 3HYPERLINK l _Toc4556889993. 组合投资类型财产品现状 PAGEREF _Toc455688999 h 3HYPERLINK l _Toc4556890004. 组合投资类理财产品参考案例 PAGEREF _Toc455689000 h 3HYPERLINK l _Toc

42、4556890014.3.6 构造性理财产品 PAGEREF _Toc455689001 h 3HYPERLINK l _Toc4556890021. 构造性理财产品概念 PAGEREF _Toc455689002 h 3HYPERLINK l _Toc4556890032. 构造性理财产品的主要类型 PAGEREF _Toc455689003 h 3HYPERLINK l _Toc4556890043. 外汇挂钩类理财产品 PAGEREF _Toc455689004 h 3HYPERLINK l _Toc4556890054. 构造性产品案例分析 PAGEREF _Toc455689005

43、h 3HYPERLINK l _Toc4556890065. 构造性理财产品的主要风险 PAGEREF _Toc455689006 h 3HYPERLINK l _Toc4556890074.3.7 QDII 基金挂钩类理财产品 PAGEREF _Toc455689007 h 3HYPERLINK l _Toc4556890081. 概念 PAGEREF _Toc455689008 h 3HYPERLINK l _Toc4556890092. 挂钩标的 PAGEREF _Toc455689009 h 3HYPERLINK l _Toc4556890104.3.8 另类理财产品 PAGEREF

44、_Toc455689010 h 3HYPERLINK l _Toc4556890111. 概念与特点 PAGEREF _Toc455689011 h 3HYPERLINK l _Toc4556890122. 产品风险 PAGEREF _Toc455689012 h 3HYPERLINK l _Toc4556890133. 开展现状 PAGEREF _Toc455689013 h 3HYPERLINK l _Toc4556890144. 另类理财产品案例 PAGEREF _Toc455689014 h 3HYPERLINK l _Toc4556890154.4 银行理财产品开展趋势 PAGERE

45、F _Toc455689015 h 3HYPERLINK l _Toc4556890161. 同业理财的逐步拓展 PAGEREF _Toc455689016 h 3HYPERLINK l _Toc4556890172. 投资组合保险策赂的逐步尝试 PAGEREF _Toc455689017 h 3HYPERLINK l _Toc4556890183. 动态管理类产品的逐步增多 PAGEREF _Toc455689018 h 3HYPERLINK l _Toc4556890194. POP模式的逐步繁荣 PAGEREF _Toc455689019 h 3HYPERLINK l _Toc45568

46、90205. 另类投资的逐步兴起 PAGEREF _Toc455689020 h 3HYPERLINK l _Toc455689021第 . 5 . 章银行代理理财产品 PAGEREF _Toc455689021 h 3HYPERLINK l _Toc4556890225.1 银行代理理财产品的概念 PAGEREF _Toc455689022 h 3HYPERLINK l _Toc4556890235.2 银行代理理财产品销售根本原则 PAGEREF _Toc455689023 h 3HYPERLINK l _Toc4556890241. 适用性原则 PAGEREF _Toc455689024

47、 h 3HYPERLINK l _Toc4556890252. 客观性原则 PAGEREF _Toc455689025 h 3HYPERLINK l _Toc4556890265.3 基金 PAGEREF _Toc455689026 h 3HYPERLINK l _Toc4556890275.3.1 基金的概念和特点 PAGEREF _Toc455689027 h 3HYPERLINK l _Toc4556890281. 集合理财、专业管理 PAGEREF _Toc455689028 h 3HYPERLINK l _Toc4556890292. 组合投资、分散投资 PAGEREF _Toc45

48、5689029 h 3HYPERLINK l _Toc4556890303. 利益共享、风险共担 PAGEREF _Toc455689030 h 3HYPERLINK l _Toc4556890314. 严格监管、信息透明 PAGEREF _Toc455689031 h 3HYPERLINK l _Toc4556890325. 独立托管、保障平安 PAGEREF _Toc455689032 h 3HYPERLINK l _Toc4556890335.3.2 基金的分类 PAGEREF _Toc455689033 h 3HYPERLINK l _Toc4556890345.3.3 特殊类型基金

49、PAGEREF _Toc455689034 h 3HYPERLINK l _Toc4556890355.3.4 银行代销流程 PAGEREF _Toc455689035 h 3HYPERLINK l _Toc4556890361基金开户 PAGEREF _Toc455689036 h 3HYPERLINK l _Toc4556890372基金认购 PAGEREF _Toc455689037 h 3HYPERLINK l _Toc4556890383基金申购 PAGEREF _Toc455689038 h 3HYPERLINK l _Toc4556890394基金赎回 PAGEREF _Toc4

50、55689039 h 3HYPERLINK l _Toc4556890405基金转换 PAGEREF _Toc455689040 h 3HYPERLINK l _Toc4556890416基金分红 PAGEREF _Toc455689041 h 3HYPERLINK l _Toc4556890425.3.5 基金的流动性及收益情况 PAGEREF _Toc455689042 h 3HYPERLINK l _Toc4556890431基金的流动性 PAGEREF _Toc455689043 h 3HYPERLINK l _Toc4556890442基金的收益 PAGEREF _Toc455689

51、044 h 3HYPERLINK l _Toc4556890455.3.6 基金的风险 PAGEREF _Toc455689045 h 3HYPERLINK l _Toc4556890465.4 保险 PAGEREF _Toc455689046 h 3HYPERLINK l _Toc4556890475.4.1 银行代理保险概述 PAGEREF _Toc455689047 h 3HYPERLINK l _Toc4556890481. 银行代理保险的概念 PAGEREF _Toc455689048 h 3HYPERLINK l _Toc4556890492. 银行代理保险的围 PAGEREF _

52、Toc455689049 h 3HYPERLINK l _Toc4556890503保险产品特点 PAGEREF _Toc455689050 h 3HYPERLINK l _Toc4556890515.4.2 银行代理保险产品 PAGEREF _Toc455689051 h 3HYPERLINK l _Toc4556890521. 寿险 PAGEREF _Toc455689052 h 3HYPERLINK l _Toc4556890532财产险 PAGEREF _Toc455689053 h 3HYPERLINK l _Toc4556890545.4.3 保险产品的风险 PAGEREF _To

53、c455689054 h 3HYPERLINK l _Toc4556890555.5 国债 PAGEREF _Toc455689055 h 3HYPERLINK l _Toc4556890565.5.1 银行代理国债的概念、种类 PAGEREF _Toc455689056 h 3HYPERLINK l _Toc4556890571概念 PAGEREF _Toc455689057 h 3HYPERLINK l _Toc4556890582种类 PAGEREF _Toc455689058 h 3HYPERLINK l _Toc4556890595.5.2 国债的流动性及收益情况 PAGEREF _

54、Toc455689059 h 3HYPERLINK l _Toc4556890601. 流动性 PAGEREF _Toc455689060 h 3HYPERLINK l _Toc4556890612收益情况 PAGEREF _Toc455689061 h 3HYPERLINK l _Toc4556890625.5.3 国债的风险 PAGEREF _Toc455689062 h 3HYPERLINK l _Toc4556890631价格风险 PAGEREF _Toc455689063 h 3HYPERLINK l _Toc4556890642再投资风险 PAGEREF _Toc455689064

55、 h 3HYPERLINK l _Toc4556890653违约风险 PAGEREF _Toc455689065 h 3HYPERLINK l _Toc4556890664赎回风险 PAGEREF _Toc455689066 h 3HYPERLINK l _Toc4556890675提前偿付风险 PAGEREF _Toc455689067 h 3HYPERLINK l _Toc4556890686通货膨胀风险 PAGEREF _Toc455689068 h 3HYPERLINK l _Toc4556890695.6 信托 PAGEREF _Toc455689069 h 3HYPERLINK l

56、 _Toc4556890705.6.1 银行代理信托类产品的概念 PAGEREF _Toc455689070 h 3HYPERLINK l _Toc4556890711定义 PAGEREF _Toc455689071 h 3HYPERLINK l _Toc4556890722特点 PAGEREF _Toc455689072 h 3HYPERLINK l _Toc4556890733种类 PAGEREF _Toc455689073 h 3HYPERLINK l _Toc4556890745.6.2 信托类产品的流动性及收益情况 PAGEREF _Toc455689074 h 3HYPERLINK

57、 l _Toc4556890751流动性 PAGEREF _Toc455689075 h 3HYPERLINK l _Toc4556890762收益情况 PAGEREF _Toc455689076 h 3HYPERLINK l _Toc4556890775.6.3 信托产品风险 PAGEREF _Toc455689077 h 3HYPERLINK l _Toc4556890781. 投资工程风险 PAGEREF _Toc455689078 h 3HYPERLINK l _Toc4556890792工程主体风险 PAGEREF _Toc455689079 h 3HYPERLINK l _Toc4

58、556890803信托公司风险 PAGEREF _Toc455689080 h 3HYPERLINK l _Toc4556890814流动性风险 PAGEREF _Toc455689081 h 3HYPERLINK l _Toc4556890825.7 黄金 PAGEREF _Toc455689082 h 3HYPERLINK l _Toc4556890835.7.1 银行代理黄金业务种类 PAGEREF _Toc455689083 h 3HYPERLINK l _Toc4556890841条块现货 PAGEREF _Toc455689084 h 3HYPERLINK l _Toc455689

59、0852金币 PAGEREF _Toc455689085 h 3HYPERLINK l _Toc4556890863黄金基金 PAGEREF _Toc455689086 h 3HYPERLINK l _Toc4556890874纸黄金 PAGEREF _Toc455689087 h 3HYPERLINK l _Toc4556890885.7.2 业务流程 PAGEREF _Toc455689088 h 3HYPERLINK l _Toc4556890891实物黄金业务流程 PAGEREF _Toc455689089 h 3HYPERLINK l _Toc4556890902纸黄金业务流程 PA

60、GEREF _Toc455689090 h 3HYPERLINK l _Toc4556890913黄金代销 PAGEREF _Toc455689091 h 3HYPERLINK l _Toc4556890925.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点 PAGEREF _Toc455689092 h 3HYPERLINK l _Toc4556890931流动性 PAGEREF _Toc455689093 h 3HYPERLINK l _Toc4556890942收益情况 PAGEREF _Toc455689094 h 3HYPERLINK l _Toc4556890953风险点 PAGEREF