中级经济法2013第四章金融法律制度vip单元测试版

1、第四章单元测试一、单项选择题1.下列选项中，不属于票B.公司债券范的的是（）。C.债券D.汇票 2.根据 A.公开 B.设立 C.直接D.平价的目的不同，和非公开和增资和间接可以分为（）。、溢价和折价3.根据我国A.30 日B.60 日C.90 日D.120 日 4.根据我国上市公司已法律制度的规定，的代销、包销期限最长不得超过（）。法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥的一定比例，应当编制详式权益变动益的达到或者超过一个书。根据规定，该比例是（）。达到或超过 5，但未超过 10达到或超过 10，但未超过 20达到或超过 10，但未超过 30达到或超过 20，但未超过 305.根据我国商业法律

2、制度规定，设立性商业的）元资本最低限额为（，设立农村商业）元的，设立城市商业资本最低限额为（的资本最低限额为（）元5000 万1000 万10 亿1 亿；资本应当是实缴资本。A.10 亿B.1 亿 C.5000 万 D.1000 万1 亿5000 万1 亿5000 万6.根据我国商业法律制度的规定，下列选项中属于商业业务中的资产业务的是（）。A.吸收存款 B.借款C.D.办理国内外结算7.按照 A.短期 B.自营C.信用人是否承担风险为标准划分，可以分为（）。、中期、委托、担保和长期和特定和票据贴现资产D.固定资产和8.根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（A.汇票出票记载

3、附条件支付的，汇票无效）。B.承兑附有条件的，视同C.保证附有条件的，视同承兑保证D.背书附有条件的，条件无效9私自相当于300 万元的等值外汇，情节严重。根据外汇管理法律制度的规定，外汇管理机关依法可以对A.60 万元以下B.90 万元以下C.90 万元至 300 万元D.90 万元至 600 万元处一定数额的罚款。该罚款幅度为（）。10.根据我国保险法律制度概述，下列选项中，关于保险公司的表述不正确的是（）。A.保险公司及其分支机构自取得经营的，其经营业务证失效证之日起 6 个月内，无正当理由未办理工商登记B.保险公司境内、设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准的，其持有的人寿保险合C.

4、经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险公司D.经过种业务保险监督管理机构批准，保险人可以同时经营长期健康保险业务和保险两二、多项选择题1.下列选项中，属于货币 A.汇票B.本票 C.D.公司债券的有（）。2.根据我国法律制度的规定，下列各项中，符合上市公司非公开条件的有（A.B.）。对象不超过 10 名价格不低于定价基准日前 20 个交易日公司均价的 90%C.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除D.上市公司的现任董事、高级管理因正被司法机关3.根据我国A.公司法律制度的规定，下列各项中属于上市公司事件的有（1/

5、3 的董事发生变动）。B.持有公司 5以上 C.涉及公司的D.公司监事的股东，其持有的情况发生变化被司法机关采取强制措施4.根据我国法律制度的规定，下列各项中，属于客户行为的有（）。A.某B.C.D.公司利用公司从业 公司从业公司从业媒介或者通过其他方式提供、不在规定时间内向客户提供交易的虚假或者误导投资者的信息确认文件挪用客户所委托的或者客户账户上的客户的委托，擅自为客户5.根据我国商业法律制度的规定，某商业的下列行为中，需要经过业监督管理批准的有（）。A.增加资本 1000 万元B.将下属某 C.与另外一家 D.变更持有6.根据商业自海淀区移至朝阳区合并总额 10%的股东甲公司法律制度的规

6、定，下列关于人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的有（A.B.）。人对借款人的借款使用情况进行监督检查人应当及时答复是否给予借款人；除国家另有规定外，短期的答复时间不得超过 20 天，长期C.对同一借款人的的答复时间不得超过 1 个月余额与商业资本余额的比例不得超过 12%D.商业7.根据规定，在商补充，借款人必须提供担保和支付过程中，借款人出现（和支付条件，或根据合同约定停止）情形的，人应与借款人协的和支付。信用状况下降不按合同约定支付C.项目进度于使用进度D.合同约定，以化整为零方式规避人受托支付8.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于背书转让的汇票的有（）。被被承兑的汇票付款的

7、汇票C.未记载付款日期的汇票D.超过付款提示期限的汇票9.根据商业法律制度规定，下列关于商业存款业务的表述中，不正确的有（）。A.我国对存款业务实行特许经营制，目前我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构只有商业B.商业应当按照的规定，向交存存款准备金，留足备付金负责制定、调整各种利率C.业监督管理机构是国家利率管理的唯一机构，它D.财政性存款由10.2013 年 5 月 1 日，专营，不计利息为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以为给付保险金条件的人身保险。受益人为的养子。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。A.B.C.指定为受益人时，应当经过其妻子的同意以其妻子为

8、被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效以签发的保险单质押的，应当经过其妻子同意D.如果为获取高额保险赔偿金，故意杀死妻子的，保险公司支付保险金三、判断题1.公司的净资产不低于3000 万元的，可以公开公司债券。（）2.上市公司解散或者被的，应当由交易所决定终止其上市交易。（）3.某上市公司的董事甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此该公司并获利。该行为属于交易行为。（）4.上市公司的收购的投资者的目的是获得对上市公司的控制权。（）5.商业的资本可以是认缴资本。（）6.存款是商业筹集信贷最主要、最基本的形式。（）7.逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按

9、支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。（）8.保险公司对每一，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的 10%；超过的部分应当办理再保险。（）9.以被保险人为给付保险金条件的合同，被保险人的，保险人不承担给付保险金的责任。（）10.商业汇票的付款期限，最长不得超过 6 个月；商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起 10 日。（）11外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由外汇管理部门制定。（）12依法终止的外商投资企业，依法进行、纳税后，属于外方投资者所有的，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。（）四、综合题2010

10、年 9 月 10 日，甲公司持有乙上市公司已达到 30%，现甲公司拟进行要约收购。甲公司开会商讨该问题时，有关提出如下观点：A：收购要约约定的期限不得少于 60 日，并不得超过 90 日。B：收购要约可以给予乙上市公司大股东更的价格，以便收购的顺利进行。C：收购要约生效后，收购人不得变更收购要约。D：收购期限届满，乙上市公司股权分布不符合上市条件的，其应当暂停上市交易。E：收购行为完成后，甲公司持有的乙上市公司的在收购行为完成后 12 个月内不得转让。要求：根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：（1）A 的观点是否符合规定？并说明理由。（2）B 的观点是否符合规定？并说明理由。（3）C 的

11、观点是否符合规定？并说明理由。（4）D 的观点是否符合规定？并说明理由。（5）E 的观点是否符合规定？并说明理由。参考及一、单项选择题1.【】D】目前，我国市场上流通的种类主要有：、债券、投资基金份额、认股权证和等。汇票是由我国的票据法律制度进行规定的。2.【】B】（1）选项 A：划分依据为的对象不同；（2）选项 C：划分依据为的方式不同；（3）选项 D：划分依据为3.价格与票面金额之间的关系。【4.】C】的代销、包销期限最长不得超过 90 日。【】D】投资者及其一致行动人拥益的达到或者超过一个上市公司已书。的20但未超过 30的，应当编制详式权益变动5.【】A】设立商业应当符合商业定的，设立

12、城市商业资本最低限额。设立性商业的资本最低限额为 10 亿元的资本最低限额为 1 亿。元6.【7.【，设立农村商业的资本最低限额为 5000 万元】C】（1）选项 AB 属于负债业务；（2）选项 D 属于中间业务。】B】（1）选型 A 以期限为标准划分；（2）选项 C 以有无担保以及担保方式为标准划用途为标准划分。分；（3）选项 D 以8.【9【】C】选项 C：保证附有条件的，条件无效，但不影响对汇票的保证责任。】C】私自外汇、变相外汇、倒买倒卖外汇或者介绍外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告、没收违法所得，处违法金额 30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 30以上等值以下的罚款；10.

13、的，依法刑事责任。【】D】选项 D：保险人不得兼营人身保险业务和保险业务。但是，经营保险业务的保险公司经务。保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外保险业二、多项选择题1.【2.【3.【】AB】选项 CD：属于资本。】AB】选项 CD 属于上市公司不得非公开的情形。】ABCD】选项 A：公司的董事、1/3 以上监事或者经理发生变动属于事件，只有监事有“1/3”的限制，董事只要变动就属于4.事件。【】ABCD】客户，是券公司及其从业在交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。公司及其从业从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其认文件；（3）挪用客

14、户所委托；（2）不在规定时间内向客户提供交易的确的或者客户账户上的；（4）客户的委托，擅自为客户必要的，或者假借客户的名义；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不；（6）利用媒介或者通过其他方式提供、虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。5.【】ABCD】根据商业法的规定，商业有下列变更事项之一的，应当经资本（选项 A）；变更总行或者分业监督管理机构批准：变更名称；变更所在地（选项 B）；调整业务范围；变更持有资本总额或者总额 5%以上的股东（选项D）；修改章程；立，应当经过6.业监督管理机构规定的其他变更事项。商业业监督管理机构批准（选项 C）。的合并、

15、分【】BCD】（1）选项 B：人应当及时答复是否给予借款人；除国家另有规定外，短期的答复时间不得超过 1 个月，长期的答复时间不得超过 6 个月；（2）选项 C：商业定，资本充足率不得低于 8%、对同一借款人的余额与商业资本余额的比例不得超过 10%；（3）选项 D：商业，借款人应当提供担保。但经商业的，可以不提供担保。审查、评估，确认7.人资信良好，确能偿还【款】ABCD】在和支付过程中，借款人出现以下情形的，人应与借款人协商补充贷和支付条件，或根据合同约定停止的和支付：（1）信用状况下降；（2）不按合同约定支付整为零方式规避8.；（3）项目进度人受托支付。于使用进度；（4）合同约定，以化【

16、】ABD】根据我国票据法的规定，汇票被承兑、被付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。9.【】AC】（1）选项 A：目前我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业、信用合作社和邮政储蓄机构等；（2）选项 C：“权负责制定、调整各种利率。10.”是国家利率管理的唯一机构，它有【】ABC】选项 D：根据我国保险法的规定，受益人故意造成被保险人、伤残、疾病的，或者故意险金的责任。被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保三、判断题1.【】【】公开公司债券，的净资产不低于3000 万元；公司的净资产不

17、低于2.6000 万元。【3.【】上市公司解散或者被的，应当由交易所决定终止其上市交易。】信息知员自己未，也未建议他人，但将信息给他人，接受4.信息的人依此的，也属于交易行为。【】上市公司收购的投资者的目的在于获得对上市公司的实际控制权，不以达到对上市公司实际控制权而受让上市公司5.的行为，不能称之为收购。【6.【7.【】商业的资本应当是实缴资本。】存款是商业筹集信贷最主要、最基本的形式。】逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的“活期储蓄”存款利率计付利息。8.【】保险公司对每一，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资

18、本金加公积金总和的 10%；超过的部分应当办理再保险。9.【】以被保险人为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起 2年内，被保险人的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人时为无民事行为能力的除外。如果保险合同届满 2 年后，被保险人10.的，保险人应按合同约定给付保险金。【】商业汇票的付款期限，最长不得超过 6 个月；商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起 10 日。11【】外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由外汇管理部门制定。12【】依法终止的外商投资企业，依法进行、纳税后，属于外方投资者所有的，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。四、综合题【】（1）A 的观点不符合规定。根据规定，收购要约约定的收购期限不得少于 30 日，并不得超过 60 日。在本题中，A 认为收购要约约定的期限不得少于 60 日，并不得超过 90 日，不符合规定。（2）B 的观点不符合规定。根据规定，收购人应当公平对待被收购公司的所有股东。持有同一种类的股东应当得到同等对待。在本题中，B 认为可