代理业务临柜新员工培训2011年

1、代收代付业务临柜操作 1代收代付业务运行平台金融服务平台 （Tulip) ，是中国农业银行自主开发的，集各类金融服务产品的管理、开发、运行、维护、统计分析等功能于一体的应用系统。它以ABIS为基础，允许多渠道接入，通过可视化Windows客户端进行业务流程的定制实现，通过IE浏览器进行相关产品的管理和维护，大大提高了新产品的开发效率。柜面业务主要分为： 1、代收代付业务（单笔缴费、批量代收、批量代付） 2、客户管理 3、代理业务票据管理2代理业务-基本约定（1）项目编号和合约顺序号：Tulip以项目为单位进行管理，项目属于开发管理范围。项目开发完成后，主办行根据开发人员下发的项目编号和合约顺序

2、号建立委托单位合约，同时产生单位合约号和94账号。项目编号长度12位。合约顺序号长度。公共批量业务的合约顺序号13位，省分行自行开发项目一般用委托单位编号代替，长度不确定。3代理业务基本约定（2）批量代付业务 项目编号：S19000000001 合约顺序号：S19+4位行号+6位顺序号批量代收业务 项目编号：F19000000001 合约顺序号：F19+4位行号+6位顺序号4代理业务基本约定（3）省分行自行开发项目的项目编号 I+2位省市代码+1位技术控制码+2位地区码+6位顺序号 每个项目编号均对应一项业务种类。项目编号组成： 首位大写字母“I”，是项目标识 浙江省的省市代码为19 技术控制

3、码4 杭州的地区码01，省行地区码00 顺序号，由开发人员在Tulip新建项目时系统自动产生 举例：代收水费系统I19401000322 省电信集中代扣系统I19400000258合约顺序号：分配使用，同一项目编号下不同的顺序号对应不同的委托单位5代理业务基本约定（4）94账号，长度15位，具体编码规则： 4位行号+2位货币号+94+7位顺序号举例：杭州市电力代收费业务4278代理业务凭证 代理业务收费凭证：用于各类单笔缴费业务 单联式客户回单：打印电话费、电费、水费等客户缴费的业务收据，客户凭此到收费单位换取正式发票。委托协议：中国农业银行浙江省分行营业部自动转帐付款授权书、中国农业银行浙江

4、省分行个人产品申请表 6客户管理 1 委托单位信息管理 2 委托单位合约管理 3 客户授权合约管理注意：建立单位合约时，需要审核与委托单位签订的书面协议是否经双方签章，是否在有效期内，协议中的主办行是否为本营业机构，委托单位是否在本行开户 7客户管理委托单位信息管理 1 建立委托单位信息资料 9061 2 按客户号查询委托单位资料 9062 3 按合约号查询委托单位资料 9081 4 按开户日期查询委托单位 9063 5 修改委托单位资料 9064 6 委托单位销户 9065 7 取消委托单位销户 9066 在Tulip平台建立客户信息，按客户号进行管理，客户号长度11位。8客户管理委托单位合

5、约管理1 建立委托单位合约 90092 修改委托单位合约状态 90103 修改委托单位合约 90114 查询委托单位合约 90125 按客户号查询委托单位合约 90796 删除委托单位合约 90757 按委托单位账号查询94账号 92118 建立94账号 90739 查询委托单位合约 9710a 按行号生成委托单位合约清单9220b 修改委托单位合约名称 CUCB 代发工资协议书.doc代理业务开通申请表.xls9客户管理客户授权合约管理 1 客户授权合约建立 9671 2 客户授权合约修改 9672 3 客户授权合约删除 9673 4 客户授权合约单笔查询 9674 5 客户授权合约模糊查询

6、 9008 注意：审核本行是否经办该项业务，客户授权协议书上签章是否齐全，个人客户提供的结算账户是否为本省营业机构开立，单位结算账户是否在本营业机构开立。个人客户同时审核个人身份证件的有效性。自动转帐授权协议书.doc10票据管理 1 代理业务票据管理 2 票据打印 9688 3 杭州水费票据打印 968r注：1、代理业务票据是指我行开展代收代缴业务时，由委托单位提供收费凭据，并由我行进行号码管理的票据。目前萧山和余杭支行代理的交警罚没款代收业务使用财政罚没专用收据，纳入票据管理范围，实行自动销号管理。2、电话费、电费、水费代收以后，临柜操作时使用单联式客户回单，根据客户要求可以为其打印收款凭

7、据。11票据管理-代理业务票据管理1 查询柜员凭证箱 90402 查询在途登记薄 90173 管理行库存查询 90184 管理行出入库查询 90195 代理业务凭证入库（管理行） 90416 代理业务凭证出库（管理行） 90427 代理业务凭证调拨入库 90488 代理业务凭证调拨出库 90509 柜员领入代理业务凭证 9044a 柜员代理业务凭证入库 9043 b 销毁、作废、遗失交易 9051 c 生成代理业务票据使用清单 921812票据管理13缴费业务9699单笔缴费9099抹账9098柜台抹ABIS单边账注意：1、客户缴费可用现金，也可以用卡、折等个人结算账户。使用个人结算账户缴费时

8、要求刷卡读入卡号或账号，客户在密码小键盘上输入支付密码。2、缴费业务打印代收费业务凭证，客户签字确认，代收费业务凭证客户回单联交客户 。14单笔缴费业务基本流程 15主办业务1 批量业务处理2 批量业务管理3 主办行业务注： 主办业务是指一个营业机构可以处理完成的业务，主要包括批量业务和主办行业务。只有主办行才能看到具体的代理项目以及项目所具有的主办行功能。 （中山支行主办省移动、杭州水费、网通宽带，延安路支行主办省联通，营业中心主办杭州市电力、省电信，城西支行主办数字电视，西湖支行主办管煤收费）16批量代收代付业务基本流程 17主办业务批量业务管理1 增加批交易属性信息 92062 删除批交

9、易属性信息 92073 查询批交易属性信息 92124 文本数据转换格式定义 92105 文本转化为ATR表数据 92086 委托单位数据的接收 96927 委托单位数据的发送 96958 文本转ATR表功能同9208zh0118主办业务批量业务处理(1)1 客户提供清单数据录入 90292 客户提供清单数据查询 90303 客户提交清单数据修改 90314 客户提供清单数据取消 90325 批量修改批交易数据 90346 客户提供清单数据打印 9037 19主办业务批量业务处理(2)7 申请批交易顺序号 9021 8 生成批交易上送文件 9035 9 批交易数据文件上送 9036 a 代付业

10、务从委托单位扣款 9023 b 提交批交易 9025c 查询批交易处理状态 9028 d 查询可打印报表 9022 e 打印新开户存折文件 903320柜台渠道单笔代收业务序号业务种类委托单位1130 联通充值中国联通有限公司浙江分公司2139 移动充值中国移动通信集团浙江有限公司3329 代收经销商货款浙江连连科技有限公司杭州视远通信设备有限公司4328 代收学费浙江大学继续教育学院浙江大学城市学院中国美术学院杭州师范大学钱江学院浙江省建筑安装技术学校杭州师范大学杭州科技职业技术学院浙江交通职业技术学院杭州江南专修学院21全行性的委托代扣项目业务种类委托单位338 代收水费杭州市水业集团有限

11、公司388 代收煤气费杭州市燃气(集团)有限公司314 杭州通用单笔浙江省福利彩票发行中心313 纸质充值浙江航天电子杭州昊中科技有限公司22柜台单笔代收、委托代扣项目序号业务种类委托单位1139 移动充值中国移动通信集团浙江有限公司单位客户托收个人客户闪电充值个人委托代扣存量用户只减不增2399 代收电信浙江省电信有限公司CDMA用户闪电充值但不允许委托代扣个人固话用户可以委托代扣3396 代收电费杭州市电力局4345 代收数字电视浙江华数传媒网络有限公司5346 代收网通杭州网通信息港有限公司6338 代收水费杭州高新（滨江）税务有限公司临柜代收开放滨江支行23省电信集中代收业务基本概念：

12、业务处理方式全省统一，全省只设立一个业务主办行“省分行营业部营业中心，机构号0481”，代收资金归集在一个账户。业务类型：单笔缴费、代扣、托收、闪电充值。 代扣个人用户，个人结算账户托收单位用户、单位结算账户（杭州地区不开办）闪电充值手机用户，个人结算账户单笔缴费任何电信用户，柜台、自助设备、电话银行业务生效：代扣、闪电充值业务，客户只要在银行柜台办理委托手续即时生效。托收业务客户需要分别在银行和电信公司两方办理委托手续。杭州地区单位客户不在本系统办理，通过小额支付系统，由工行代收。24省电信集中代收业务交易码25省电信集中代收业务柜台缴费（1）9699现金缴费 号码类型：0 合同号；1 电话

13、号码；2 宽带帐号；3 其它 客户同时有多条欠费信息时，一次只能选择一条进行缴费。26省电信集中代收业务柜台缴费（2）27省电信集中代收业务客户资料查询966B 浙江电信客户资料查询建委托前查询客户资料可以核对客户填写的委托资料是否正确 。28省电信集中代收业务委托授权业务与其他业务授权的差异1、“账户类型”与“委托类型”有制约关系，只有类型匹配正确才允许建立委托授权关系。个人结算账户对应“代扣”或“闪电充值”类型，单位支票户对应“托收”类型。2、协议签订。闪电充值业务，协议使用中国农业银行浙江省分行个人产品申请表，勾选手机银行栏，选中“系统自动充值”栏，并勾选输入充值下限金额，输入自动充值的

14、金额。电信手机用户委托。可以建立“托收”或者“代扣”的委托关系，但是其与“闪电充值”两种关系中只允许并存一种。29省电力集中代收业务基本概念：业务处理模式全省统一，数据全省集中，通讯连接省对省一个出口。以县级电力局为单位归集代收资金，营业部辖内共有八个资金归集账户，分别对应杭州、萧山、余杭、富阳、桐庐、建德、临安、淳安电力局。全省电费代扣操作集中到营业中心统一办理。业务类型：单笔缴费、委托代扣 单笔缴费个人用户、单位用户，柜台、自助设备、网上银行、电话银行各种渠道主动交纳。 委托代扣通过银行柜台发起在双方建立委托代扣关系，一般适用于家庭居民用电户。杭州市电力的单位用电户通过一户通系统代扣电费，

15、不在本系统操作。30省电力集中代收业务代理行交易31省电力集中代收业务主办行交易32省电力集中代收业务柜台缴费（1）年月：输入格式：yyyymm，四位年份两位月份。 全额缴清欠费，可不输入或者输999999；单缴一月，输入具体年月。33省电力集中代收业务柜台缴费（2）34省电力集中代收业务反馈解款信息 （1）解款员工号、入账账号、解款金额：全部由走收人员提供，其他信息由电力纺核对后返回。35省电力集中代收业务反馈解款信息 （2）36省电力集中代收业务电力大厅柜员解款 （1）入账账号 、解款流水号 、解款金额 、电力地区代码 ：由电力大厅柜员提供 。 本交易没有对应的抹账交易。若电力大厅柜员提供

16、的信息准确，则交易成功，否则就报错。37省电力集中代收业务电力大厅柜员解款（2）38省电力集中代收业务打印电费收据（1）年月：输入格式：yyyymm，四位年份两位月份。如输入999999是打印银行最后一次缴费的凭证；输入指定年月，打印的是该月的缴费凭证。打印电力代收费收据凭证使用单联式客户回单。打印信息直接从省电力系统获取，允许重复打印。 39省电力集中代收业务打印电费收据（2）客户凭此到电力营业厅换取正式发票。40省电力集中代收业务客户批扣情况查询 委托类客户查询某一时间段内的批扣情况 41省电力集中代收业务账务行查询汇总入账情况 根据业务发生日期，查询单位合约建立行当天归集的单笔、批扣业务

17、情况，是各个电力主办行向当地电力局结算代理手续费的数据统计依据。42移动话费代收业务单笔缴费柜台、自助设备、网上银行、电话银行各种渠道，充值金额下限最少30元，上限不超过1万元。发票需要客户自己到移动营业厅打印。代扣保留存量个人委托客户代扣功能，不允许新增个人委托户；托收单位客户需要在移动方办理委托代扣手续，在农行端建立无效。话费发票由移动公司邮寄到单位。43移动批量业务 对公客户批扣回单打印 批扣回单打印只支持对公支票户的批扣明细打印，打印在客户入账通知上。打印信息在批扣当天晚上省分行后台日终时统一分网点生成，各网点次日可打印本行开户的支票户客户移动话费扣款明细。打印使用9022交易码，输入

18、文件名ydbb+8位日期+4位行号44学费代收两种类型：单笔代收、批量代收单笔代收三种模式：零星、脱机、联机零星方式学校不需要向委托银行提供学生信息，所有代收费信息由柜员输入。缴费结果主办行下载后手工传递给学校。脱机方式学校预先将学生信息（学号或身份证号、姓名、应缴费金额等）提交主办行，主办行将信息上传Tulip平台后缴费。缴费结果主办行下载后手工传递给学校。联机方式银行与学校联网，缴费信息从学校系统查询得到，缴费结果信息实时返回学校。主办行与学校进行系统对账。45学费代收脱机代收（1）1、文件名：TJDSXF+学校编码+所属年月举例：TJDSXF18浙大城市学院2、文件格式：(以 “|” 为分隔符，长度表示该字段允许的最大长度) 学校编号7位|学区编号1位|学号20位|