证券从业金融市场基础知识预测试卷及答案

1、基础知识试卷一、单项选择题(本大题共 100 小题。每小题 1 分，共 100 分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)1推动同业拆借市场形成发展的根本原因是（ A存款准备金制度B再贴现政策 C公开市场政策D存款派生机制）。2某A聚敛功能交易者利用市场套期保值，这体现了的（）。B再分配功能C间接调节功能 D风险再分配功能 3下列属于资本流出的是（A外国对本国负债减少）。B本国对外国的C本国对外国的增加减少D本国在外国的资产减少 4我国目前的汇率制度是（ A弹性汇率制 B钉住汇率制 C联合浮动制度D有管理的浮动汇率制度）。5 A BC充当商业和

2、其他金融机构的最后现了是（）职能。的的的D市场的6若商业的法定存款准备率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备率为 9%，则可求出货币乘数为（A44 B47 C5.3D59）。7. （）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的A主板市场 B创业板市场 C中小板市场D第四板市场交易市场。8交易所的组织形式中，不以为目的的是（）。公司制会员制C制D9制在市场上以（）作为政策，。A套期保值 B投融资C公开市场操作D性10下列属于投资适当性要求的是（）。A特定的投资者 B适合的投资者 C适合的投资者D特定的投资者恰当的产

3、品 低风险的产品恰当的产品低风险的产品11公司信息公开披露制度要求所有公司实行（）披露。A基本信息公开 B财务信息公开C基本信息和财务信息公开D所有12信息公开公司以自己的名义，以自有或者依法筹集的，为本公司在境内交易所上市交易的，在境内间市场交易的债券、国际开发机构债券、央行批准或者备票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经案并在境内金融机构柜台交易的，以获取的行为，称为（）。A资产管理业务B自营业务C财务顾问业务D业务13下列关于公司提供 IB 业务的业务规则的说法中，错误的是（）。A公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行 IB 业务规则、控制、合规检查等

4、制度B C D14公司可以同时接受多个公司的委托从事 IB 业务公司与公司与公司应当建立 IB 业务的对接规则公司应当独立经营，保持财务、经营场所等分开）原则，对同一类对象机构从事对象业务，应当遵循（，或者对同一 A独立性 B客观性 C公正性D一致性，采用一致的标准和工作程序。15下列不属于交易所职能的是（）。设立确定登记结算机构价格C接受上市申请、安排上市D制定 16中违法A5交易所的业务规则民，净资产不低于定，设立2 亿元。公司的主要股东应当最近（）年无B3 C10D2 17（ A B CD）的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。基金基金基金基金18若甲金融公司从事转

5、融通业务的年税后利润为 480 万元，则当年，甲金融公司应提取的准备金为（）。A144 万元B24 万元C384 万元D48 万元19下列关于公司的说法中，正确的是（）。A在性质上属于企业法人B其C设立由自身承担，应当经中国批准D营业部属于公司业水平20下列不属于中国自律管理职责的是（）。A组织业从业B推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及知识C组织开展业国际交流与合作D负责业从业资格、执业21下列关于A理论上，价格的说法中，错误的是（）。价格应由其价值决定，但本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能

6、给它的持有者带来股息红利C根据现值理论，的价值取决于的账面价值D交易实际上是对未来收益权的转让，价格就是对未来收益的评定22财政政策对 A资产总额 B产品价格 C销售收入D利润和股息价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。23公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通的，该股东享有优先认股权。权交易日B股权登记日C股权日D股权认购日24某公司因 2010 年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓优先股股息，待以后营）。利时一并。根据上述描述，可知该公司的优先股属于（A可转换优先股B参与优先股 C股息率可调整优先股D累积优先股股权分置日起，在（ A18B6 C24 D12投资者向 A

7、B申报 C成交D委托后公司原非流通股的出售应当遵循的规定之一是，自方案实施之）个月内不得上市交易或转让。经纪商下达买进或卖出的指令，称为（）。27填写委托单的第一要点是填写（）。A账号B交割日期 C数量 D品种 28按照 A1B2C3 D4交易所的规定，每个交易日有（）个时间段为集合竞价时间。29下列关于上证 50 指数的说法中，错误的是（）。A上证 50 指数是用派许综合价格指数公式计算的B上证 50 指数是根据流通市值、成交金额对进行综合，从上证综合指数中选择排名前 50 位的组成的样本C指数以 2003 年 12 月 31 日为基日，以该日 50 只成分股的调整市值为基期，基点为 100

8、0点D当样本股 时，采用除数修30我国发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易的变动修正原固定除数，以指数的连续性交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。A量股价指数B金融股C电子股量量股价指数股价指数D产业分类股价指数31间债券市场A企业的记账式国要面向（）等机构投资者。B和非金融机构C个人 D国外机构32可交换债券与可转换债券的相同之处是（）。A主体和偿体B适用的C要素相似D所换的来源33下列关于公开招标方式中的“荷兰式”招标的说法中，错误的是（）。A标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差 B标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销C

9、标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债价格D标的为价格时，各中标机构均按价格承销34次级是指由的，固定期限（），除非或不用于弥补日常经营损失，且该项不低于 5 年(含 5 年)不低于 4 年(含 4 年)不低于 3 年(含 3 年)不低于 2 年(含 2 年)的权排在存款和其他负债之后的商业长期。35公司债券是指公司依照法定程序券。A1 B2 C3D5、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证36企业 的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（A15% B25% C30% D40%）。37行申请。 A中国 B C财政部境内申请债券的国际开发机构应向（）等窗 E1递交债券发D中国银监会38只有

10、在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的 A平价B溢价 C折价 D等价39下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是（方式是（）。）。自自 C自之日起 10 年后人具有 1 次赎回权之日起 10 年内不得赎回之日起 10 年内具有 1 次赎回权D期限在 15 年以上40可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（ A债权人的权利B股东的权利）。C债权人的义务 D债权人的责任41投资基金筹集的A实业 B有价 C房地产D第三产业主要是投向（）。42下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。A两者均不包含 B两者都包含 C前者不包含

11、，后者包含 D前者包含，后者不包含43在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开（东大会）对基金的事项作出决议。B基金受益 C董事会 D基金托管44下列关于会会投资基金的说法中，错误的是（）。A基金管理人由依法设立的基金管理公司担任 B我国对基金管理公司实行市场准入管理 C基金管理人是基金的组织者和管理者D基金持有人是基金运营的45基金管理公司最 A受托资产管理业务B社会基金管理业务的一项业务是（）。C投资基金业务D企业年金管理业务 46在下列各种基金中， A价值型基金B债券基金率最低的是（）。CD基金基金47从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金费、促销活动费、持有人服

12、务费等方面的费用是（A基金交易费 B基金销售服务费 C申购费D基金费）。48我国投资基金管理办定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（A70% B50% C60%）。D90%49中民投资基金定，基金不能运用于（）。A已上市交易的B可在场易的C已上市交易的债券D监督管理机构规定的其他品种50任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ A信用风险B市场风险C法律风险 D结算风险）。51下列属于交易所交易的衍生工具的是（ A公司债券条款中包含的赎回条款 B公司债券条款中包含的返售条款C公司债券条款中包含的转股条款）。D在交易所交易的合约52在金融 A

13、对冲 B实物交割 C现金交割D转手交易交易中，绝大多数合约是通过做相反交易实现（）而平仓的。53两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ A金融 B金融C金融互换）。D结构化金融衍生工具54买方在交付了出一定数量相关 A货币B互换 C利率 D55根据资产费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖的权利，称之为（）。化发起人、人和投资者所属地域不同，资产化化化化可分为（）。A未来收益 B境内资产 C境内资产D股权型化和信贷资产化和资产化和离岸资产化和债权型化方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，56结构化金融衍生产

14、品按前者通常可以在（A交易所）交易。B公司C基金公司D商业57由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融时，可能因信用特点而掩盖 A隐蔽性 B扩散性 C不确定性D周期性不确定损失的实质。这说明具有（）。58虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统的，并不会明显地 A累积性 B隐藏性 C或然性D潜在性来，只是到了一定的时候才会出来。这说明宏观经济风险具有（）。59外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是 A或然性B不确定性C相对性 D隐藏性。这说明汇率风险具有（）。60的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为（），分散投资于两种资产就具有降

15、低风险的作用。A1 B15 C2D2561下列不属于 A同业拆借市场 B票据市场 C回购市场D债券市场的是（）。62A调节功能 B配置功能 C聚敛功能 D反映功能63被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的的功能是（）。最重要的参与者是（）。A部门B工商企业 C金融机构 D个人64目前我国实行的经营体制是（）。A分业经营、分业管理 B分业经营、混业管理 C混业经营、分业管理 D混业经营、混业管理65金融机构为保证客户提取存款和需要而准备的在的存款被称为（）。A存款准备金 B基础货币 C法定盈余公积D任意盈余公积66（）有“国民经济晴雨表”之称。A主板市场 B创业板市场 C三板市场 D四

16、板市场67（）是指为报价系统参与人提供私募产品报价、转让及相关服务的专业化电子。机构间私募产品报价与服务系统机构间公募产品报价与服务系统C中小企业转让系统D区域性股权交易市场68下列三种投资，风险从大到小排序正确的是（）。票、基金、债券、债券、基金BC基金、债券D基金、债券、 69下列关于A对于因处置业金融机构质押资产而投资范围的说法中，正确的是（）。持有的，可以B可以可转换债券C可用自有 D只可用自有 70下列属于A会计师债券和金融债券投资市场上重要的中介机构的是（）。B公司C资产评估D投资公司71A公司接受客户委托经纪业务客户有价的业务被称为（）。B资产管理业务C融资融券业务D投资72业务

17、公司作为资产管理人，根据有关和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供及其他金融产品的投资管理服务属于公司的（）。A承销业务B保荐业务C投资业务D资产管理业务73（）是指依法设立的从事服务业务的法人机构。A中国业BC服务机构交易所D中国74资产评估机构申请 A10B20 C30D50评估资格，应具有不少于（）名资产评估师。75被中国依法吊销的或者因业从业资格管理办法被中国证券业 A2 B3 C4D5注销，中国业可在（）年内不受理其申请。76我国A报备制公司的设立实行（）。BC制制D备案制77单个投资管理人管理的企业年金基金 资基金，按市场价计算，不

18、得超过该企业所 A1%B3% C5%D10%，投资于一家企业所的或单只投或该基金份额的（）。78金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（）。A1 个月B3 个月C6 个月D12 个月79在市场、交易等事件当事人的违法行为时，经监督管理机构主要交易日。 A5 B10 C15 D30批准，可以限制被，但限制的期限不得超过（）个80下列说法中错误的是（）。A B C D81公司子公司的股东应当按照出资比例或者持有的比例行使表决权和董事权公司设立子公司，要求最近 12 个月各项风险控制指标持续符合规定标准公司与其子公司之间可以经营同类业务，即使存在竞争关系公司与其子公司之间应当建立合理必要的

19、墙制度可以通过依法转让而变现的特性是指的（）。A期限性B风险性CD性性82最先通过法律，允许无面额A B英国 C D德国的国家是（）。83优先 A所 B债权 CD管理权作为一种股权代表着对公司的（）。84除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余 A非累积优先B非参与优先 C可赎回优先D股息率固定优先分配的优先，称为（）。85我国现行的首次公开 A协商定价方式 B询价方式 C上网竞价方式D市价折扣方式的定价方式是（）。86将交易委托分为市价委托和限价委托，是按（）划分的。A委托订单的数量B的方向C委托价格限制 D委托时效限制87下列不属于委托指令基本内容的是（）。AB品种账号C委托价格

20、D席位代码88甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价为 1050 元，时间为 13：20；乙的卖出价为 1080 元，时间为 13：35；丙的卖出价为 1065 元，时间为 13：30；丁的卖出价为 1080 元，时间为 13：40。那么这四位投资者交易的先后顺序为（ A丁、乙、甲、丙 B乙、丁、甲、丙 C乙、丁、丙、甲D甲、丙、乙、丁）。89沪深 300 指数的计算采用（A除数修），按照样本股的调整股本为权数计算。B派许方法C市值总价法D平均法90上证综合指数是以全部上市为样本，（）。A以 B以 C以D以流通股数为权数，按简单平均法计算量为权数，按平均法

21、计算量为权数，按简单平均法计算流通股数为权数，按平均法计算91一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。A B CD性差，风险相对较大性差，风险相对较小性强，风险相对较大性强，风险相对较小92下列关于债券与的说法中，错误的是（）。债券和债券和都属于有价的收益率是相互影响的C债券通常有规定的票面利率，而的股息红利不固定D债券和都是无期93下列关于凭证式国债的说法中，错误的是（A采取“随买随卖”的方式进行交易）。B采取向人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C利率按实际持有天数分档计付D凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券94（）依法对保险公司次级定期督管理。A中国 B C中国D

22、财政部的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监95公司与资信（）次A1 B2 C3D5机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信机构每年至少公告。96下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（A任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%）。B任一企业集合票据募C中小非金融企业金额不得超过 1 亿元集合票据应间市场交易商，一次、一次D中小非金融企业流通转让97回购交易通常在（ A远期B现货的集合票据在债权登记日的次一工作日即可在间债券市场）交易中运用。C债券 D98下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。A价格优先就是公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖

23、出债券B时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交C价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交D客户委托优先主要是要求公司在自营和之间，首先进行99在资本市场上占有重要地位的国债是（ A无期限国债B长期国债 C国库券D短期国债）。100长期国债的偿还期限一般为（A5 年以上B10 年C15 年以上D10 年或 10 年以上）。及一、单项选择题1A。【行短期】同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。2D。【】风险再分配功能是指交易者利用各

24、种金融工具，把风险转厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。故本题选 D。3C。【】资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国增加。(3)本国对外国的减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D 项都属于资本流入。4D。【】自 2005 年 7 月 21 日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。5A。【的】的职能是指充当商业和其他金融机构的最后人。这一职能体现了是特殊金融机构的性质，是作为金融体系的基本条件。A。【B。【】k=(Rc+1)(Rd+Re+Rc)=(10%十 1)

25、(6%+9%+10%)=44。】创业板，又称二板市场，即第二交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的 8B。【务的非9C。【交易市场。】会员制交易所是由公司依法自愿设立的、旨在提供集易服法人。会员制是我国交易所的唯一组织形式。】机构参与投资的目的主要是调剂和进行宏观调控。银行以公开市场操作作为政策平，进行宏观调控。，通过债券或金融债券，影响货币供应量或利率水10C。【】根据金融产品和服务零售领域的客户适当性的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求

26、、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者恰当的产品”。11C。【 公开披露。 12B。【为本公司开发机构以及经13B。【】公司信息公开披露制度要求所有公司实行基本信息和财务信息自营业务是券公司以自己的名义，以自有或者依法筹集的，在境内交易所上市交易的，在境内间市场交易的债券、国际债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，批准或者备案并在境内金融机构柜台交易的，以获取的行为。】公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的公司的委托从事 IB 业务，不能接受其他公司的委托从事 IB 业务。故 B 项错误。业务，应当遵循一致性原则

27、，对同一类14D。【】机构从事对象对象，或者对同一应当充分披露。，采用一致的标准和工作程序标准有调整的，15B。【】我国交易所管理办法第十一条规定，交易所的职能包括：(1)提供交易的场所和设施。(2)制定交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排上市。(4)组织、监督交易。(5)对会员进行。(6)对上市公司进行。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和市场信息。(9)中国的其他职能。公司应当具备下列条件：16B。【】按照中民法的要求，设立(1)有符合法律、行政规定的公司章程。(2)主要股东具有持续能力，信誉良好，最近 3 年无违法，净资产不低于2 亿元。(3)有符合中民证券定的资本。(4)董事

28、、监事、高级管理具备任职资格，从业具有从业资格。(5)有完善的风险管理与控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政规定的和经批准的监督管理机构规定的其他条件。17B。【】1990 年 11 月，法国东方汇理组建“基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。18D。【】对金融公司从事转融通业务的每年按税后利润的 10%提取准备金，48010%=48(万元)。19C。【】根据公司规定(试行)，公司是券公司依照中民公司法中民公司设立 公司承担。法和公司监督管理条例设立的除营业部以外的分支机构。，应当经中国批准。不具有企业法人资格，其由20D。【券业】根据 2011

29、 年 6 月 24 日中国业第五次会员大会审议通过的中国证章程，依据行业规范发展的需要行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织投资者教育产品，普及业从业水平。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作知识。(4)推动会员信息化建设和保障能力的提高，经有关部门批准，开展行业科学技术，组织制定行业技术标准和指引。(5)组织开展业国际交流与合作，代表中国业加入相关国际组织，推动相关资质互认。(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。而 D 项属于中国业的职责。21C。【】现值理论认为，人们之所以愿意和其他

30、，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此它的价值取决于未来收益的大小。22D。【】财政政策对价格的影响有四个方面：(1)通过扩大财政赤字、国债筹金。增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。(4)国债量会改变市场的供应和需求，从而间接影响价格。23B。【】普通股

31、东是否具有优先认股权。取决于认购时间与股权登记日的关系。公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通的，该股东不享有优先认股权。D。【D。【】累积优先股是指股息累积的优先。】股权分置后公司原非流通股的出售应当遵守以下规定：自方案实施之日起，在 12 个月内不得上市交易或转让；持有上市公司总数 5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过交易所挂牌交易出售原非流通股，出售数量占该公司总数的比例在 12 个月内不得超过 5%，在 24 个月内不得超过 10%。26D。【能在】投资者需要通过经纪商(经纪商职能一般由公司行使)的才交易所。

32、在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出的指令，称为委托。D。【B。【】品种指客户委托的名称，也是填写委托单的第一要点。】交易所规定，每个交易日的 9：159：25 为开盘集合竞价时间；14：5715：00 为收盘集合竞价时间。29B。【】B 项，上证 50 指数是根据流通市值、成交金额对进行综合，从上证 180 指数样本中挑选本股，以综合反映市场规模大、性好的最具代表性的 50 只组成的样市场最具市场的一批龙头企业的整体状况。30A。【种，包括】我国交易所目前发布的股价指数中，以股数计算的有 26量股价指数(未含金融股量股价指数和电子股量股价指数)；还有 22 种产业分类股价指数、与英国富

33、时(FTSE)共同编制的50 指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是交易所量股价指数。31B。【债券市场】记账式国债的以及同时在采用公开招标方式，可分为交易所市场(又称为跨市场、间)3 种间债券市场和交易所市场交易所市场情况。个人投资者可以和跨市场的记账式国债，而间债券市场的32C。【主要面向和非金融机构等机构投资者。】可交换债券与可转换债券的相同之处是要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格扣换股比率、换股期限等。33C。【】在“荷兰式”招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，

34、全场最低中标价格为当期国债 34A。【 知，次级用于弥补。35A。【价格，各中标机构均按价格承销。】根据中国银监会于 2003 年发布的关于将次级定期计入附属资本的通是指由的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非或不日常经营损失，且该项的权排在存款和其他负债之后的商业长期】公司债券试点办定：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序36D。【、约定在 1 年以上期限内还本付息的有价。”】根据间债券市场非金融企业短期融资券业务指引的规定，企业短期融资券应遵守国家相关，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。37C。【】境内申请债券的国际开发机构应向财政部等窗口递交债券报申请，由窗

35、口同意。会同、国家发改委、中国等部门审核通过后，38B。【】溢价指债券的价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。39C。【】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在5 年以上之日起 10年内不得赎回。之日起 10 年后人具有 1 次赎回权，若人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。40B。【】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成

36、公司的，以公司业绩增长带来的收益。41B。【】和债券是直接投资工具，筹集的主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的主要投向有价等金融工具。42D。【】投资者在封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。43B。【】在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。44D。【运营的 45C。【务和投资】D 项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营是基金。】目前我国基金管理公司的业务主要包括投资基金业务、受托资产管理业服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基

37、金管理和企业年金管理业务、QDII 业务等。而投资基金业务是基金管理公司最的一项业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。46C。【】目前，我国基金大部分按照 15%的比率计提基金，债券基金的的率一般低于 1%率最低。金的率为 033%。故在各种基金中，年47B。【】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。48D。【】按照我国投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益利润(收益)分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。49B。

38、【】中民投资基金定，基金应当运用于下列投资：(1)上市交易的、债券。(2)监督管理机构规定的其他品种。50B。【】A 项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C 项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D 项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。51D。【】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在交易所交易的合约等。产品，在交易所和专门的交易所交易的各类合约、52A。【】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融交易中仅有极少数的合约到期进行交割交收

39、，绝大多数的实现对冲而平仓的。合约是通过做相反交易53C。【】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时问内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等。54D。【权、货币】按照金融、金融基础资产性质的不同，金融可以分为股权类(简称、利率期)指买方在交合约、互换等。单只付了费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关的权利。55C。【分为不动产债券组合】资产化的分类包括：(1)根据化的基础资产不同，可将资产化)、化、应收账款化、信贷资产化、未来收益化(如高逮公路化等。(2)根据资产化发起人、人和投资者所属地域不同，可

40、将资产化分为境内资产化和离岸资产化。(3)根据化和混合型化产品的金融属性不同，可将化。资产56A。【化分为股权型化、债权型】结构化金融衍生产品按方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，交易；我国交易所也推出了结构化产品。交易所有数千种结构化产品上市A。【金融B。【】的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发时，可能因信用特点而掩盖不确定损失的实质。】宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统出来。的，并不会明显地来只是到了一定的时候才会59C。【】外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来

41、的是损失，给另一方带来的必然是。60A。【】的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为 1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。61D。【】主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和基金等，D 项属于资本市场。62D。【】历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是反映功能的写照。最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金C。【融机构、A。【】金融机构是。】目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然

42、要求。65A。【】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和需要而准备的在中央的存款。66A。【】主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。67A。【】机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、转让及相关服务的专业化电子。A。【定。C。【】选项中的三种投资中，投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳】业金融机构包括商业、邮政储蓄、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性。根据中民商业法的规定，人民业金融机构可用自有债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非境

43、内不得从事投资和民金融机构和企业投资。中管理条例规定，外商独资、中外合资可债券、金融债券，以外的其他外币有价。业金融机构因处置70B。【为质押资产而公司是持有的，只能单向卖出。市场上重要的中介机构，它是市场投融资服务的提供者，人和投资者提供专业化的中介服务；同时公司也是市场上重要的机构投资者。此外，公司还通过资产管理方式，为投资者提供及其他金融产品的投资管理服务等。71A。【有价】经纪业务又称业务，是券公司接受客户委托客户的业务。在经纪业务中，业务和通过公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。经纪业务分为柜台交易所业务。72D。【】资产管理业务是券公司作为资产管理人，根据有关和与投资者签订的资产

44、管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供73B。【及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产化的行为。】服务机构是指依法设立的从事服务业务的法人机构。服务机构等从事证包括投资、财务顾问机构、资信机构、资产评估机构、会计师券服务业务的机构。74C。【】按照关于从事相关业务的资产评估机构有关管理问题的资产规定，资产评估机构申请评估资格，应当符合的条件之一是具有不少于 30 名评估师，其中最近 3 年持有资产评估师且连续执业的不少于 20 人。75B。【或者因不受理其 76B。【】根据业从业资格管理办法的规定，被中国依法吊销执业可在 3 年内本办法被中国申请。业注销的，中国

45、业】我国公司的设立实行制，由中国批准，任何依法对公司的设立申请进行77C。【单只决定是否批准设立。中国和个人不得券业务。】单个投资管理人管理的企业年金基金投资基金。按市场价计算，不得超过该企业所，投资于一家企业所或该基金份额的的或5%；也不得超过其管理的企业年金基金总值的 10%。C。【则之一。C。【】转融通期限一般不得超过 6 个月，是金融公司从事转融通业务的业务规】在市场、批准，可以限制被交易等事件当事人的违法行为时，经监督管理机构主要，但限制的期限不得超过1 5 个交易日；案情复杂的，可以延长 15 个交易日。80C。【】根据有关规定，公司与其子公司、受同一公司控制的子公司之间不得经营存在利益或者竞争关系的同类业务。81C。【】性是指可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，很容易变现的特性。持有人