成功中标国家社科基金重点项目申请报告书

1、-PAGE . z.- - - z -登记号工程序号国家社会科学基金工程申请书工程类别 重点工程 学科分类 国际问题研究国际经济 课 题 名 称 非传统平安威胁下贸易洗钱与 反洗钱研究 工程负责人负责人所在单位填表日期 2008年3月8日 全国哲学社会科学规划办公室2007年12月修订申请者的承诺：我承诺对本人填写的各项容的真实性负责，保证没有知识产权争议。如获准立项，我承诺以本表为有约束力的协议，遵守全国哲学社会科学规划办公室的相关规定，按方案认真开展研究工作，取得预期研究成果。全国哲学社会科学规划办公室有权使用本表所有数据和资料。申请人签章年月日填表说明一、本表请用计算机如实填写；所用代码

2、请查阅国家社会科学基金工程申报数据代码表。二、封面上方2个代码框申请人不填，其他栏目由申请人用中文填写，其中学科分类填写一级学科名称，并注明主要涉及的学科。三、数据表填写和录入参阅填写数据表考前须知；假设有其他不明白的问题，请与当地哲学社会科学规划办公室联系。四、申请书报送一式5份，其中1份原件，4份复印件。原则上要求统一用A3纸双面印制、中缝装订，活页夹在申请书。各省区、市报送当地哲学社会科学规划办公室，*生产建立兵团报送本兵团哲学社会科学规划办公室，在京中央国家机关及其直属单位的申请书报送中央党校科研部，在京部属高等院校报送教育部社科司，中国社会科学院报送本院科研局，军队系统含地方军队院校

3、报送全军哲学社会科学规划办公室。五、全国哲学社会科学规划办公室通讯地址：市西长安街5号，邮政编码：100806。填写数据表考前须知一、本表数据将全部录入计算机，申请人必须逐项认真如实填写。填表所用代码以当年发布的国家社会科学基金工程申报数据代码表为准。二、表中粗框一律填写代码，细框填写中文或数字。假设粗框后有细框，则表示该栏需要同时填写代码和名称，即须在粗框填代码，在其后的细框填相应的中文名称。三、有选择项的直接将所选项的代码填入前方粗框。四、不具有高级专业技术职务者申报青年工程必须填写第一推荐人和第二推荐人两栏容。五、局部栏目填写说明：课题名称应准确、简明反映研究容，最多不超过40个汉字包括

4、标点符号。主题词按研究容设立。最多不超过3个主题词，词与词之间空一格。工程类别按所选项填1个字符。例如，选 重点工程 填A，选一般工程 填B，选青年工程填C等。申请青年工程请注意申报人的条件。学科分类粗框填3个字符，即二级学科代码；细框填二级学科名称。例如，申报哲学学科伦理学专业，则在粗框填Z*H，细框填哲学伦理学字样。跨学科的课题，填写为主的学科分类代码。公共管理学科填写政治学其他学科代码即ZZE，管理学其他学科选择相关的学科分类代码。所在省市按代码表规定填写。地方军队院校不按属地填写，一律填写军队系统。所属系统以代码表上规定的七类为准，只能选择*一系统。工作单位按单位和部门公章填写全称。如

5、师大学哲学系不能填成师大哲学系或北师大哲学系，中国社会科学院数量与技术经济研究所不能填成中国社科院数技经所或中国社科院数技经所，中共市委党校不能填为市委党校等。通讯地址按所列4个局部详细填写，必须包括街路名和门牌号，不能以单位名称代替通讯地址。注意填写邮政编码。主要参加者必须真正参加本工程的研究工作，不含工程负责人。不包括科研管理、财务管理、后勤效劳等人员。栏目不够可加附页。预期成果指最终研究成果形式，可选报1项或2项。例如，预期成果为专著填A，选专著和研究报告填A和D。字数以中文千字为单位。申请经费以万元为单位，填写阿拉伯数字。申请数额可参阅本年度申报公告。一、数据表课题名称非传统平安威胁下

6、贸易洗钱与反洗钱研究主题词贸易洗钱 国家反洗钱承诺 全方位反贸易洗钱体系工程类别AA.重点工程 B.一般工程 C.青年工程 D.一般自选工程 E.青年自选工程学科分类G国际问题研究，国际经济研究类型CA.根底研究B.应用研究C.综合研究D.其他研究负责人性别男民族汉出生日期行政职务专业职务B研究专长G国际经济最后学历A研究生最后学位A担任导师B硕士生导师所在省自治区、直辖市O省所属系统A高等院校工作单位联系通讯地址邮政编码主要参加者性别出生年月专业职务研究专长学历学位工作单位第一推荐人专业职务工作单位第二推荐人专业职务工作单位预期成果CDA.专著B.译著C.论文集D.研究报告E.工具书F.电脑

7、软件字数单位：千字100申请经费单位：万元15.000预计完成时间2010 年6 月30日二、课题论证与活页同1本课题国外研究现状述评及研究意义。2研究的主要容、根本思路和方法、重点难点、主要观点及创新之处。3前期相关研究成果和主要参考文献。限4000字以。1.1研究现状述评在经济全球化和资本自由流动背景下，洗钱呈国际化、专业化、智能化开展之势，严重威胁到国家稳定和国际安宁，危害公共秩序与可持续开展，因而被公认为冷战后典型的非传统平安威胁之一(陆忠伟，2003)。现有洗钱研究可以概括为定义的多样化(Chong et al., 2007)、过程的三阶段论(Philippsohn, 2001; R

8、ussel, 2004)、方式的无穷论(Alba, 2002; Kennedy, 2005)、规模的不确定论(Van Duyne, 1998; Reynolds, 2002)和行业的普遍论(Sobol, 2004; Johnson, 2006)。数据挖掘和人工智能被广泛用于异常交易模式识别 (Vikram et al., 2004; 胜刚等, 2006)，关联分析和社会网络分析则用来解剖洗钱网络构造(Goldberg, 1995; *u and Chen, 2005)。冬梅等(2006)和薛耀文等(2004, 2005, 2006)建立了复杂金融网络中洗钱资金异常转移的路径模型与辨识准则。一般

9、认为洗钱对投资、汇率、利率、货币供应、政府声誉、公共秩序等均有负面影响(Camdessus, 1998; World Bank, 2003; Baker, 2005)，但Schneider (2004)指出，其实洗钱对社会也有好处，因为它可以创造合法的应税财富。Harvey (2004)认为，基于微观犯罪报告的统计会低估洗钱规模，根据宏观地下经济来预测则有夸张嫌疑。值得关注的反洗钱研究有：借助问卷调查和深度访谈，调研金融机构对反洗钱立法的态度(Johnson, 2001)、银行的合规本钱(Masciandaro & Filotto, 2001)、可疑交易报告制度的法律和行政障碍(Roule &

10、 Kinsell, 2002)、金融机构对勤勉义务(Gill & Taylor, 2004)和报告专员制度(Webb, 2004)的认知态度等(KPMG, 2004)。Gao & *u (2007)设计了智能反洗钱决策支持系统。Masciandaro (1998)和Rahn (2002)等认为传统的反洗钱制度以牺牲经济开展为代价，Chong et al. (2007)则认为严厉的制度和努力改良信息披露有助于减少洗钱的数量。在国，朱华雄等(2005)介绍了欧美国家的反洗钱机制；胜刚等(2004)和王英杰(2005)建议建立我国的反洗钱监管网络与机制；天德等(2006)主引入局部均衡与补偿原则，考

11、虑溢出效应与反应效应，以阻塞非法资金与合法资金的转化路径；骆玉鼎研究了打击跨国洗钱犯罪和恐惧融资；林升铿研究了我国东南沿海地区的洗钱活动与遏制机制；朱宝明(2004, 2005)、袁宜(2005)、罗玮和史高飞(2005)认为，消极反洗钱是被监管机构的最优策略选择，但监管当局有能力通过调节监管威慑力度来引导被监管者的行为自律；欧阳卫民(2006)较全面论述了我国反洗钱的假设干重大问题。可见，现有洗钱研究弱于提醒洗钱的本质、透视洗钱的机理、剖析外表看似合法的交易，特别是未深入分析高危行业的洗钱态势；反洗钱研究侧重对策、举措，而弱于从制度安排和机制建立角度进展高屋建瓴的系统、深入分析，甚至还没有全

12、面论述反洗钱的理论根底与根本原则。而且，目前研究和监管重点均在金融领域，尤其是通过账户交易数额、频率、周期、对象、方式等特性的变动来实现非法资产合法化目的的洗钱行为，而忽略了新兴的、与恐惧融资关系密切的贸易洗钱趋势。Zdanowicz-Pak-de Boyrie团队和陆符玲等(2004)实证研究美国与中国、瑞士、俄罗斯、希腊、巴西的贸易中基于转移定价的资本外逃，引起了美国海关和国会的高度关注。2005年12月，US Money Laundering Threat Assessment最早提出基于贸易的洗钱概念，系指西半球惟一最高效、最广泛的黑市比索交易。FinCEN ( 1997)、Kelly

13、 (1998)、Kumar (2003)、Fisman & Wei (2004)、US Immigration and CustomsEnforcement (2005)、FATF/OECD (2006)等列举了贸易洗钱的一些根本方法及反制措施。英国、加拿大、意大利、印度等国学者越来越关注该问题。笔者前期研究中正式定义了贸易洗钱，并从理论上初步分析了贸易洗钱行为的成因、表征和特点，但国其他学者对此鲜有研究，其局部原因是，联合国禁毒公约(1988)认为洗钱须具备犯罪所得的客观存在和非法收益合法化的主观成心两个前提，而贸易洗钱显然不满足或者不同时满足。基此，本课题拟系统阐述贸易洗钱的根本理论问题，

14、构建不同贸易方式的洗钱规模测度模型，提出国家、域际和国际全方位反贸易洗钱体系的框架设想，为打击国际洗钱犯罪提供理论支持、决策依据与行动指南。1.2研究意义 1腐败产生黑钱，洗钱掩饰腐败，腐败与洗钱前赴后继。反腐倡廉是党的执政能力的重要表达，是稳固党的执政地位的重要保证，反洗钱直接关系到国家兴衰和国际安宁。贸易洗钱是洗钱犯罪的新动向，希望本研究能够唤起监管当局和立法者的关注。2理论上重新认识洗钱的本质和危害，首次较全面、深入地研究洗钱与贸易的共生机制以及贸易洗钱的历史演进、在机理与规模测度等问题，既拓展新研究领域，又为反洗钱提供理论支持。3实践上提出制度反洗钱体系与全社会反洗钱体系框架设想，促进

15、建立全方位的反贸易洗钱体系，为国家和域际、国际合作打击跨国境洗钱犯罪提供决策依据与行动指南。2.1主要容1对非传统平安威胁下洗钱与反洗钱的新认识：拓展洗钱的定义，论述其新的本质、危害和开展趋势，提出黑钱、灰钱、白钱演进过程论，分析反洗钱面临的新形势。2贸易洗钱的根本理论研究：重点是洗钱与贸易的共生关系以及贸易洗钱的历史演进、行为动机、在机理、判别标准、分类体系、表现形式、警兆指标及其特征描述、测度变量及其定义等。3贸易洗钱实证研究：识别转口贸易、易货贸易、补偿贸易、加工贸易、电子商务中的可疑洗钱交易行为模式，构建测度模型。4国家反洗钱承诺研究：论述国家反洗钱承诺的涵与外延，阐释反洗钱的理论根底

16、、指导思想与根本原则，提出制度反洗钱体系与全社会反洗钱体系框架设想，探讨以反洗钱为导向的国有商业银行和金融体制改革方向。5全方位反贸易洗钱体系构建与评价：包括反贸易洗钱的目标定位、工作思路、策略、组织架构，国家体系构建、可疑信息报告流程及相关部门信息共享与协同联动机制，域际和国际合作机制，体系效力评价等。6政策与对策建议2.2根本思路和方法基于业界和学界现状提出问题，借助文献回忆、案例研究、统计分析、关联规则、模式识别等方法，1研究新形势下洗钱和贸易洗钱的根本理论问题，2识别并测度不同贸易方式下的洗钱模式及数量，3提出并着重从制度反洗钱体系与全社会反洗钱体系构建、国有商业银行和金融体制改革等角

17、度论述国家的反洗钱承诺，4构建并评价国家、域际和国际反贸易洗钱体系，5提出政策与对策建议。理性分析与典型个案深度研究相结合，定性与定量相结合，对策研究注重问题导向和理论深度。2.3重点与难点重点：贸易洗钱的机理；制度反洗钱体系与全社会反洗钱体系构建；国家、域际和国际反贸易洗钱体系的信息共享与协同联动机制。难点：不同贸易方式下洗钱模式识别与规模测度；全方位反贸易洗钱体系的效力评价。2.4主要观点1除黑钱变白外，洗钱的外延还应该覆盖黑钱变灰、灰钱变白、白钱变形易主等情形。洗钱与腐败同在，它是犯罪的放大器，是自由市场体系最大的漏洞。反洗钱关系到党的执政和国家的稳定，危及世界和平，是一项宏大的社会系统

18、工程，是全社会普遍的一种良知和责任。国家要持久地把反洗钱置于社会大系统中，使之成为人们自觉的意识和行动。2新兴的贸易洗钱极有可能成为最主要的洗钱途径，要从理论上深化研究，从实践上强化监管，从体制上加强防。洗钱与贸易共生。贸易洗钱是典型的有组织犯罪，它使通过世界贸易体系的货物流动与通过金融系统的价值转移和钞票的物理位移交织在一起，客观上不仅可以实现资金的非法转移和占有，而且可以促成非法资金与合法资金的融合，从而使非法资金披上合法的外衣。贸易洗钱呈专业化、职业化、全球化开展之势，但学界和业界尚未予以高度重视，因而留下制度和监管空白。3贸易洗钱与恐惧融资相连，反洗钱国际合作已经被提升到维护国家经济平

19、安和国际政治稳定的战略高度。国家要切实履行反洗钱承诺，坚持预防为主、惩治为辅，疏堵结合、软硬兼施，损失补偿、利益共享，重点监控、与时俱进原则，建立制度反洗钱体系和全社会反洗钱体系，对洗钱活动实施全过程控制；国有商业银行和金融体制改革要以反洗钱为导向，力求在思想、制度、体制上有所创新。4国家、域际和国际全方位反贸易洗钱体系建立的关键在于体系部的信息共享与协同联动机制，海关、外管、税务、统计等部门特别要发挥关键作用。但是，洗钱本质上是一个动态的、具有自主学习能力的自组织系统，反洗钱不能以宏观经济潜在的无效率和各有关方面高昂的合规本钱来换取一个拥有最多法律和制度的环境，而应该在制度的效力与被制度破坏

20、的效率之间寻求平衡。2.5创新点1对洗钱与反洗钱根本理论问题的开拓性研究。提出黑钱、灰钱、白钱演进过程论，开拓研究视野；论述洗钱是犯罪的放大器和自由市场体系最大的漏洞，深化本质认识；阐释反洗钱的理论根底，提出反洗钱的四项根本原则。2率先对贸易洗钱进展较系统、深入、全面的理论研究。从洗钱与贸易的共生机制入手，剖析贸易洗钱的历史演进与在机理，提出其分类体系和测度模型；从洗钱视角解析资本外逃的成因与动机。3首次提出制度反洗钱体系、全社会反洗钱体系、全方位反贸易洗钱体系的框架设想；从理论上剖析反洗钱主体的自御性心理及其与监管当局的有限合作问题；构建反贸易洗钱体系效力评价系统。3.1前期成果主要研究数据

21、挖掘在反洗钱中的应用、洗钱模式识别、贸易洗钱的表象、反洗钱制度效力、金融机构的反洗钱机制，发表密切相关论文独著6篇、合著2篇，刊名Journal of Money Laundering Control全世界惟一反洗钱专业学报，季刊、经济学家、财经科学、证券市场导报2篇、国际贸易问题、Proceedings of 2006 International Conference on Public Administration、Proceedings of 2006 International Conference on Management Science and Engineering。完成国家及

22、省部级相关课题2项。 3.2主要参考文献Chong, A. and Lpez-de-Silanes, F. Money Laundering and Its Regulation R. Research Department Working Paper Series 590. Inter-American Development Bank. 2007.FATF/OECD. Trade Based Money Laundering R. 2006. Available at ./dataoecd/60/25/37038272.pdf.Fisman, R. and Wei

23、, S. Ta* Rates and Ta* Evasion: Evidence from Missing Imports in China J. The Journal of Political Economy. 2004, 112 (2): 471496.Gao, S. and *u, D. Conceptual Modeling and Development of an Intelligent Agent-Assisted Decision Support System for Anti-Money Laundering. E*pert Systems withApplications

24、. 2007.KPMG. Global Anti-Money Laundering Survey 2004: How Banks Are Facing Up to the Challenge R. 2004.US Immigration and Customs Enforcement. Trade-Based Money Laundering and the ICE Trade Transparency Unit C. A Presentation for the APG. Cairns, Australia. July 2005.天德, 马德功. 我国反洗钱机制中的问题及完善对策J. 金融,

25、 2006, 4: 6769.欧阳卫民. 我国反洗钱假设干重大问题(上)J. 财经理论与实践, 2006, 27 (141): 28.薛耀文, 朋柱, 静. 金融网络中资金异常流动的辨识准则研究J. 中国软科学, 2004, 150 (9): 5762.胜刚, 何靖. 反洗钱领域大额与可疑信息报告制度的经济学分析J. 金融研究, 2004, 10: 113119.朱宝明. 我国银行业反洗钱的本钱与收益分析J. 金融研究, 2004, 4: 5765.朱华雄, 伟. 欧美国家反洗钱机制研究J. 国外社会科学, 2005, 4: 2427.注：前期相关研究成果只填写成果形式、成果数量、发表刊物或名

26、称、独著或合著等信息，不能填写成果名称、作者及单位、发表时间等直接或间接透露申请人背景资料的信息。所填信息要与表三中的相应容相符。前期相关成果和主要参考文献字数不超过500字。三、完成工程研究的根底和保证负责人和主要成员的前期相关研究成果；科研成果的社会评价引用、获奖及被采纳情况；完本钱课题研究的时间保证，资料设备等科研条件。1负责人和主要成员前期密切相关论文8篇、课题2项：Gao, Z. & Ye, M.A Framework for Data Mining-Based Anti-Money Laundering Research J. Journal of Money Laundering

27、 Control, 2007,10 (2): 170179.高增安. 国际贸易基于信用证交易的洗钱分析J. 经济学家, 2008, 2: 114-119. 高增安. 国际贸易可疑洗钱行为透析J. 财经科学, 2007, 3: 112117. 高增安. 反洗钱: 可疑交易行为报告制度有效吗J. 证券市场导报, 2007, 4: 1722. 高增安. 金融机构基于风险的反洗钱机制探讨J. 证券市场导报, 2007, 10: 6570. 高增安. 国际贸易付款方式的避险研究J. 国际贸易问题, 2002, 5: 4246.Gao, Z. ments on Anti-Money Laundering

28、Suspicious Activity Report Regime C. Proceedings of 2006 International Conference on Public Administration, 2006:970975. Gao, Z. & Weng, L. Transfer Price-Based Money Laundering in International Trade C. Proceedings of 2006 International Conference on Management Science and Engineering C, 2006:11281

29、132.高增安主研. 新金融条件下金融监管的组织构造理论与中国金融监管组织构造的重构. 国家社会科学基金工程 NO.05CJY032, 已结题.高增安主持, 寇亚明, 关平, 晓鸿. WTO后过渡期贸易摩擦背景下省优势出口产业外贸开展战略研究. 省哲学社会科学研究规划工程SC07B009, 已结题.2社会评价：负责人相关博士论文被评为校级优秀论文；上列论文3)同时被新华文摘2007年第11期和人大书报中心外贸经济、国际贸易2007年第6期辑录，4)被人大金融与保险全文(2007,8: 177-182)，6)荣获省数量经济学会优秀科研成果奖；已完成的省部级课题成果已被有关部门采纳。3.保证：负责人曾赴澳大利亚昆士