公司风险控制委员会工作规则

1、公司风险控制委员会工作规那么第一章总那么第一条 为规范X公司（以下简称“公司”）风险管理 工作，结合公司实际情况，公司成立风险控制委员会（以下 简称“委员会”），并制订本工作规那么。第二条委员会为公司总经理室下设的专业委员会，对 公司负责。第二章人员组成和办事机构第三条委员会由公司总经理、副总经理，以及风险管 理部、法律合规部、公司业务部、综合管理部等有关部门负 责人组成。主任委员由公司总经理担任，副主任委员由副总 经理担任。委员会的人员构成变动须经总经理同意。第四条 委员会主任委员的职责包括：（一）领导委员会，确保委员会有效运作并履行职责；（二）召集和主持委员会会议，根据本工作规那么的规定

2、确定每次委员会会议的议程；（三）确保委员会会议上所有委员均了解委员会讨论的 事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息；（四）确保委员会及时就所有关键的及适当的事项进行讨论，并且所讨论的每项议题都有清晰明确的结论;（五）确保委员会各项决议都能得到落实。第五条主任委员本人不能出席会议时，由副主任委员 主持会议。第六条 委员会下设秘书机构，机构设在公司风险管理 部，负责会议通知、会议组织、会务安排；负责会议纪要、 会议决议的整理；负责会议资料的收集、保管与报送以及会 议文件的规范等工作；负责需要报送上级行审批文件的送审 和后续跟进工作；负责与各委员就委员会事务进行沟通与联 系等。第三章工作职责第七条

3、委员会负责公司信用风险、法律合规风险、战 略风险、声誉风险等风险的管理与控制。本委员会具体工作 职责是：（一）根据国家宏观经济形势、中国法律及监管要求, 从各类风险角度为公司制定开展战略和经营计划提供指导 意见；（二）根据公司风险管理体系与基本原那么、风险偏好及 公司总经理办公会确定的公司开展战略，推动建立并维护与 公司的业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体 系，确保公司可以及时、有效地识别、评估、监测、控制和 缓释相关风险；（三）全面掌握公司信用风险、法律合规风险、战略风 险、声誉风险等风险的总体状况，特别是各类重大的风险事 件和工程，汇总各类风险报告，通过各类风险报告监控公司 的

4、相关风险状况；（四）审查、批准公司制定的相关风险管理政策制度， 确保各项政策得到有效执行。（五）针对已识别的重大风险事件，及时制定必要的工 作措施和解决方案，并对解决和整改情况进行追踪，确保风 险得到及时有效的缓释、控制或补救；（六）讨论审议公司产品创新方案，确保依法合规地开 展创新业务；（七）对业务进行全方位的指导、监督与管理，包括信 贷审批、组合管理、压力测试、贷后管理、早期预警、不良 清收、资产处置、减值计提等方面；通过建立科学合理的流 程、明确各主体职责、建立尽职标准及问责制度等有效措施, 实现对业务的全流程有效管理；（八）制定并组织实施针对公司员工的风险管理培训计 划，建立并在全行推

5、广先进、科学的风险管理文化，有效提 高员工的风险意识、专业素质和风险防控能力。第四章议事规那么第八条 委员会会议包括定期会议和临时会议。定期会议每半年召开一次，于每半年结束后的15个工作日之内召 开，由主任委员召集并主持。委员会秘书机构应于会议召开 3个工作日前将书面通知送达全体委员。第九条 临时会议由主任委员根据需要召集并主持。委 员认为需要召开临时会议时，可向秘书机构提出申请，秘书 机构报主任委员同意后召开会议。第十条委员会会议议题由委员会成员及各相关部门 提议，提案材料由议案（具体见附件）和附件两局部组成。 为保证委员会委员有充足的时间预先阅研待审议议题，提案 部门应在委员会会议召开前5

6、个工作日内，将完整的提案材 料发送到秘书机构。第十一条提案材料经秘书机构进行汇总整理后，报主 任委员最终决定。秘书机构应在发出会议通知的同时向全体 委员提供与会议有关的资料，包括会议议题的相关背景材料 和有助于委员做出判断的信息和数据。第十二条 定期会议和临时会议每次至少应有三分之 二以上的委员参加（包括接受委派的人员），秘书机构应对 委员的参会情况进行登记，并定期汇总向主任委员报告。第十三条委员应按时参加会议，不能参加会议时，应 委派其分管部门的代表（原那么上为部门总经理、主持工作的 副总经理或业务骨干）参加会议。接受委派人员应根据委员 授权参加会议并发表意见，会后应及时将会议内容向该委员报

7、告。第十四条 委员会会议对需要决定的事项采取集体讨 论的方式进行决策，集体讨论形成一致意见的，按一致意见 决定；不能形成一致意见的，主任委员应在充分听取各委员 意见的基础上做出最终决定。委员会秘书机构应对会议讨论 过程及最终决定进行记录，委员对最终决定有不同意见的， 应在记录中如实注明。第十五条出席会议的委员在就有关事项发表意见时， 应本着对本委员会认真负责的态度，对所议事项独立、充分 地表达意见和建议。第十六条 委员会认为需要时，可以要求议题报送部门 负责人或其委派人员列席会议，对审议事项进行陈述并接受 询问。第十七条 出席、列席会议人员均对会议所议事项承当 保密义务，不得擅自披露有关信息。

8、第十八条委员会秘书机构应指派人员列席委员会会 议，并制作会议纪要，会议纪要应在会议结束后3个工作日 内由秘书机构呈送出席会议的各位委员，委员对会议纪要内 容有异议的，应在收到会议纪要后1个工作日之内提出。第十九条会议纪要由主任委员签署生效，并由委员会 秘书机构呈送各委员会成员，抄送有关部门（包括但不限于 业务部门和分支机构）。第五章附那么第二十条 本工作规那么由由公司风险管理部负责制定、 解释和修订，自印发之日起生效。附件：1.公司风险控制委员会成员名单2.风险控制委员会议案模版附件1:公司风险控制委员会成员名单一、成员名单：主任委员：公司总经理副主任委员：公司副总经理公司副总经理委 员：公司金融部负责人业务品牌部负责人 个人金融部负责人 风险管理部负责人 法律合规部负责人 综合管理部负责人二、秘书机构风险管理部（秘书:附件2：议题X：关于提请审议XXX的议案公司风险控制委员会：一、提请委员会审议事项的主要内容、背景、目的及意义；二、如被审议内容为政策制度，请简述对同业相关政策的研 究、借鉴和比照情况；三、如议题为现有政策制度的修订，请简述新制度与原制度 的主要差异及修订原因；四、如