《商业银行经营与管理》教学大纲

1、商业银行经营与管理Commercial Bank Management一、课程基本情况课程类别：专业任选课课程学分：2学分课程总学时：32学时，其中讲课：18学时，实验（含上机）：14学时，课外：0学时课程性质：选修开课学期：第6学期先修课程：宏观经济学，微观经济学，金融学适用专业：金融工程教 材：庄毓敏，商业银行业务与经营，中国人民大学出版社，2010开课单位：经济管理学院 金融系二、课程性质、教学目标和任务商业银行经营管理是一门较全面介绍商业银行业务及经营管理的专业方向课程，内容包括：商业银行的起源与发展、组织结构和经营原则、政府对银行业的监管；银行资金来源的业务和管理；资产业务和管理；中

2、间业务以及表外业务；商业银行的业绩评价以及商业银行的发展趋势。通过本课程的学习，使学生熟悉并掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平，并引导学生分析商业银行经营管理的新动态、新发展，为进一步学习其他专业课程打下必要基础。三、教学内容和要求第1章 商业银行导论（1学时）（1）了解商业银行的起源与发展，理解商业银行的性质和作用；（2）熟悉商业银行的组织形式；理解政府对银行业的监管；重点：商业银行的性质和作用；商业银行的组织形式；政府对银行业的监管难点：政府对银行业的监管第2章 商业银行的资本管理（1学时）（1）熟悉商业银行资本金作用；掌握商业银行资本金的计

3、算、资本充足率的概念等；（2）理解新资本协议中的资本金监管方面的内容；（3）理解资本适度标准，掌握资本的筹集与管理；重点：商业银行资本金作用，新资本协议中的资本监管内容，资本的筹集与管理难点：新资本协议中的资本监管，资本的筹集第3章 商业银行的负债管理（1学时）（1）熟悉商业银行的存款业务和非存款业务；（3）理解商业银行的存款定价；（3）掌握商业银行负债成本的管理；（4）了解中国商业银行的负债结构现状；重点：负债业务的类型，商业银行的存款业务和非存款业务以及存款定价难点：存款定价，负债成本的管理第4章 商业银行现金资产管理（1学时）（1）掌握商业银行流动性的供给和需求；（2）熟悉商业银行的存款

4、准备金制度；（3）理解银行流动性需求的预测；（4）理解流动性需求与来源的协调管理；重点：商业银行流动性的供给和需求，银行流动性需求的预测难点：流动性的供给和需求，流动性需求的预测第5章 商业银行的贷款业务（2学时）（1）掌握商业银行的贷款业务流程及贷款风险分类和风险管理；（2）了解贷款审查，贷款质量评价的方法；（3）掌握问题贷款的发现和处理；重点：商业银行的贷款风险分类和风险管理，贷款质量评价方法，问题贷款的发现和处理难点：贷款质量评价，问题贷款的发现第6章 商业银行贷款的种类（2学时）（1）掌握商业银行的不同贷款种类；（2）熟悉企业贷款信用风险分析及贷款定价；（3）理解商业银行的个人信贷定价

5、；（4）了解商业银行的个人住房按揭贷款；重点：商业银行的不同贷款种类，企业贷款信用风险分析及贷款定价难点：企业贷款信用风险分析及贷款定价第7章 商业银行证券投资管理（2学时）（1）掌握商业银行证券投资概念及产品；（2）熟悉商业银行证券投资风险和收益；（3）理解商业银行证券投资的一般策略；（4）了解我国商业银行证券投资现状；重点：商业银行证券投资产品；证券投资风险和收益；证券投资一般策略难点：证券投资风险和收益；证券投资策略第8章 商业银行的资产负债管理（2学时）（1）理解商业银行资产负债管理理论及其发展；（2）掌握商业银行的资产负债的利率风险；（3）熟悉商业银行利率风险度量方法；（4）理解应用

6、金融衍生工具管理资产负债的利率风险；重点：商业银行资产负债管理理论，资产负债的利率风险及其度量难点：管理资产负债的利率风险第9章 商业银行中间业务与管理（2学时）（1）掌握商业银行的中间业务类型；（2）熟悉承诺业务和交易性业务流程；（3）了解商业银行中间业务案例；重点：商业银行的中间业务类型；承诺业务和交易性业务流程难点：中间业务的性质；承诺业务第10章 商业银行的业绩评价（2学时）（1）掌握商业银行的财务报表；（2）熟悉商业银行的财务分析方法；（3）掌握银行的盈利能力分析；重点：商业银行财务报表；商业银行的财务分析方法；银行的盈利能力分析难点：商业银行的财务分析与盈利能力分析第11章 银行业发展趋势（2学时）（1）掌握商业银行国际业务种类及国际业务的风险及风险管理；了解国际银行业的监管；（2）了解网上银行的种类；熟悉网上银行的风险；理解网上银行的监管；（3）了解银行的并购动机，价值评估，并购效应；重点：商业银行国际业务种类及风险；网上银行的风险；网上银行的监管难点：国际业务种类及风险四、课程考核（1）作业等：作业：4次，课程论文：1篇（2）考核方