金如意1号基本情况之你问我答-欢迎光临国联证券

1、.：.；第一部分 关于产品的问题 问：金如意1号属于什么类型？答：本集合方案属于限定性集合资产管理方案。问：什么是集合资产管理方案？答：集合资产管理方案是证券公司为投资者提供的一种增值理财效力。集合资产管理方案由证券公司发起，向证券公司及相关推行机构的客户发行，由证券公司作为集合方案管理人担任集合方案资产的投资运作，并采用第三方托管方式的一种“一对多的理财富品。在信息披露方面，集合资产管理方案和基金一样，管理人需求及时披露集合方案的信息，集合方案的透明度很高。问：证券公司集合资产管理方案有哪些类型？答：证券公司的集合资产管理方案分为限定性和非限定性两大类。限定性集合资产管理方案主要投资国债、国

2、家重点建立债券、债券型证券投资基金、在证券买卖所上市的企业债券、其他信誉度高且流动性强的固定收益类金融产品；投资于业绩优良、生长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超越该方案资产净值的百分之二十，并该当遵照分散投资风险的原那么。非限定性集合资产管理方案的投资范围由集合资产管理合同商定，各类资产的投资比例不受以上限制。证监会对限定性集合资产管理方案和非限定性集合资产管理方案设有最低参与金额限制。单个客户初次参与限定性集合方案的最低金额为5万元；单个客户初次参与非限定性集合方案的最低金额为10万元。问：金如意1号集合资产管理方案的管理人是谁？答：本集合方案的管理人是国

3、联证券股份。问：金如意1号集合资产管理方案的托管人是谁？答：本集合方案的托管人是中国建立银行股份。问：金如意1号的存续期有多长？ 答：五年，五年期满设有展期条款。问：金如意1号的投资目的是？答：本方案将经过固定收益类资产投资为主、权益类资产为辅的投资战略，动态优化资产配置，深化发掘优势投资种类，经过债券利息、二级市场差价及股票红利来获取收益，在力争本金平安和确保流动性的前提下，实现集合方案资产的最正确增值潜力。问：本集合方案的投资战略是？答：本方案将根据经济情势、宏观政策和资本市场的变化，在规定的范围内，动态调整资产配置和投资组合。1固定收益类资产投资部分，本方案将采用积极的债券组合投资战略：

4、根据宏观经济情势预判利率走势，相机抉择适当的久期战略并构建债券组合。在预测利率处于加息周期时，把固定收益类组合久期降低，当处于减息周期时那么采取相反的战略；在久期确定的根底上，根据对收益率曲线外形变化的预测，在长期、中期和短期债券间进展配置，从长期、中期、短期债券的相对价钱变化中获利；将高度注重利差分析，关注不同市场、不同券种之间的利差变动，在各类债券资产中灵敏调整，以获取利差变动带来的投资收益；将一直坚持对于信誉风险的关注，逃避高风险的债券种类。加大详细种类的研讨力度，从公司债、企业债发行主体信誉等级变化来选择种类。2权益类资产组合投资部分，本方案将采取自上而下为主的投资战略，根据经济情势和

5、资本市场的变化决议权益类资产的配置比重和行业选择，同时辅之以自下而上的种类优选战略，重点关注代表中国经济向上力量的优质公司，分享中国经济生长的成果。经过国内外经济开展历程的比较研讨，开掘中国经济在工业化和城市化进程中各阶段的主导产业，并据此构建股票投资的行业配置。我们以为现阶段竞争性行业内优秀企业通常具有如下根本特征：栖身于市场空间及潜力宏大的行业；在产业的链条上处于有利的关键位置，产业的盈利方式成熟且理性；企业掌握了在本行业坚持继续盈利增长和竞争优势的关键要素；在长期的竞争实际中构成了为历史证明正确的企业开展战略；企业的内部管理和外部运营表现出对企业运营战略的良好执行力；具有至少一个同业其它

6、企业所没有的特有禀赋。个股选择兼顾生长与价值，选择既有一定生长性，运营业绩又比较稳定的股票，作为投资对象，在分享公司生长收益的同时，降低个股投资风险。问：金如意1号有什么卖点？答：本集合方案有以下五大特点：稳健增值。本方案主要以固定收益类证券为投资方向,收益动摇幅度小，可以实现资产稳定增值。灵敏配置。本方案可以配置0-20%的权益类资产，一旦股票市场向好，可以经过及时适当配置权益类资产获得较高收益。较好的流动性。封锁期终了后，每三个月的首10个任务日可以申购、赎回，方便投资者资金流动。强迫分红政策。本方案每年至少分红一次，分红比例不得低于当年可分配收益的90，投资者可定时获得现金收益。业绩报酬

7、提取规范高。在委托人退出本方案或者本方案终止时，管理人只在年化收益率高于8%的情况下提取业绩报酬。问：金如意1号的投资范围是什么？答：本集合方案投资范围包括国内依法公开发行的公司债、国债、央行票据、金融债、企业债、可转换公司债券、分别买卖的可转换公司债券、资产支持证券、短期融资券、中期票据、货币市场基金、债券型基金、债券逆回购等固定收益种类，股票、股票型证券投资基金、权证以及中国证监会允许投资的其他金融工具。问：金如意1号的资产组合比例是多少？答：投资于国债、金融债、央行票据、短融、中期票据、公司债、企业债、可转债、开放式货币市场基金、债券型证券投资基金、债券逆回购、银行存款等的资产，占本方案

8、资产净值的0100,其中在开放期内坚持至少10%的现金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券；投资于股票、新股申购、股票型证券投资基金、权证等资产的比例，不超越本方案资产净值的20，其中权证的投资比例不超越方案资产净值的3。如未来随着证券市场的开展，推出新的买卖种类，本集合方案将按照证监会要求报批，以添加新的投资种类。且提早3个任务日通告委托人。问：假设金如意1号的资产组合比例不符合方案资产管理合同预定时怎样办？答：管理人将在方案成立之日起6个月内使方案的投资组合比例符合以上商定。因证券市场动摇、投资对象合并、集合资产管理方案规模变动等外部要素致使集合资产管理方案的组合投资比例不符合集合资产管

9、理合同商定的，管理人将在10个任务日内进展调整。问：金如意1号的收益包括哪些？答：本集合方案收益包括：投资所得红利、股息、债券利息和基金红利买卖证券价差银行存款利息其它收入问：金如意1号的投资主办及投资团队如何构成？答：国联证券资产管理部投资经理华立辉任本集合方案投资主办，CFA，硕士学历，5年证券从业阅历。历任国联证券研讨所分析师、高级分析师、国联证券资产管理部投资经理、招行-国联荣惠理财方案投资主办；投资助理陆鸣，硕士学历，2年证券从业阅历，国联证券资产管理部投资助理。 问：金如意1号的研讨支持团队如何构成？答：资产管理部资深投研人员专门组成研讨支持小组，为投资主办提供强有力支持。该投研团

10、队拥有多名从事定量分析的研讨人员，力求借助量化手段提高投资决策流程的严谨性。问：本方案有哪些风险？答：本集合方案风险低，收益适中。由于参与股票二级市场、新股申购、股票基金、权证投资比例不超越资产净值的20，因此风险较低。但也存在几下两大方面的风险：常规风险，主要的风险要素有市场风险、流动性风险、管理风险、信誉风险、合规风险、委托人认识风险与其他风险等。包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司运营风险、购买力风险、再投资风险、技术风险、操作风险、不可抗力要素导致的风险等。特殊风险，主要来源于投资债券所产品的风险，如：发行主体风险、提早赎回风险、流动性风险与回购风险等。因此，虽然本产

11、品属于限定性集合理财方案，但也存在本金遭到损失的能够性。证券公司、资产托管机构均不能以任何方式向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其获得最低收益的承诺。特提请投资者留意。问：如何防备风险？(这个问题可有可无)答：管理人承诺以老实信誉，谨慎勤勉的原那么管理和运用集合方案资产，管理人与托管人均制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度，以降低风险发生的概率。但值得阐明的是，这些制度和方法不能完全防止风险出现的能够。综合而言，我们所采取的防备风险措施主要有以下几大类：本集合方案对投资范围和投资比例进展了明确限制，经过承当适当的市场风险以获取投资收益。而管理人那么将基于宏观经济和上市公司的深化研讨

12、，运用相关投资阅历与投资技术，在阐明书与合同商定范围内，制定合理的资产配置战略与投资决策，及时根据市场开展情况调整组合，减少市场风险对投资收益的影响。托管人将根据托管协议的规定，对管理人投资行为进展监视，降低因管理人违反本阐明书规定投资而产生超出本集合方案接受范围之外的市场风险。本集合方案对投资范围、投资对象和投资比例有着明确商定，管理人将保管一定的现金或现金等价物，以坚持组合的较高流动性，满足委托人退出需求。管理人运作本集合方案过程中将采取严厉的防火墙措施、独立会计核算制度和反向买卖限制，防止本集合方案资产与管理人自有资产、或管理人管理的其他集合方案资产之间产生利益保送问题。管理人将严厉控制

13、所投资债券的信誉等级，并选择商业信誉好的买卖对手，以降低信誉风险。本集合方案由托管人根据托管协议的规定，对资金划拨和管理人投资管理过程进展监控，监视投资买卖能否违反相关法律、法规和的规定，降低合规性风险。本集合方案管理人严厉控制所投资的债券信誉等级、结合内部信誉评价规范构建债券池。管理人还将加强对公司根本面及发行人信誉等级的跟踪研讨，建立定价模型，动态调整债券投资组合，以降低特定投资风险。第二部分 关于购买的问题问：金如意1号的推行期是什么时候？答：待定问：金如意1号的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？答：本集合方案初次参与的最低金额为 50,000元人民币，每次追加参与金额应大于或等于

14、1,000元人民币。问：哪些渠道可以买到金如意1号？答：目前可以在建行及国联证券全国各大网点购买。问：推行期错过后什么时候可以再参与本集合方案？答：本集合方案自成立之日起，每满3个月安排一个开放期, 每个开放期为自方案成立起每满3个月后的首10个任务日。如本集合方案2021年7月8日成立，10月8日至10月21日的10个任务日为第一个开放期，2021年1月8日开场的10个任务日为第二个开放期，依此类推。开放期内投资者可以参与本方案，也可以退出本方案。本集合方案成立后仅在开放日办理参与和退出。假设出现新的证券买卖市场、证券买卖所买卖时间变卦或其他特殊情况，集合方案管理人将视情况对前述开放日及详细

15、业务办理时间进展相应的调整，并在实施日3个任务日前报告委托人。问：金如意1号的相关费率如何设置？答：本集合方案参与费率按参与金额的不同设置差别费率存续期、推行期参与费率一样设置，详细如下：参与金额 (E)参与费率参与金额50万元0.550万E100万元0.4%100万E200万元0.3%200万E500万元0.2%E500万元每笔1,000元本集合方案退出费按持有期限不同设置差别费率,详细如下:持有期 (P)退出费率小于3个月0.3；3个月P1年0.2；1年P3年0.1；P3年0问：参与费率能否与一些基金一样有前端后端之分？答：负疚，为求操作简易，目前仅设置前端参与费一种。问：金如意1号募集规

16、模能否有上限？答：本集合方案推行期募集上限为30亿份。假设T 日的参与份额被全部确认将使募集规模超越30亿份，那么管理人在T+1 日对T 日的参与恳求按照“时间优先、金额优先的原那么，对部分恳求进展确认，回绝其他恳求，提早终了推行期。确认规那么详见阐明书。问：金如意1号在什么条件下可以宣告成立？答：本集合方案推行期终了后，国联证券聘请具有证券相关业务资历的会计师事务所对集合资产管理方案进展验资，出具验资报告。假设集合方案同时满足：推行过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定；募集金额不低于1亿元人民币；客户不少于2人；符合集合资产管理合同及方案阐明书的商定；那么集合方案成立。问：金如意1号设立

17、失败时如何处置？答：本集合方案不成立时，集合方案设立人承当全部推行费用，将已参与资金并加计同期银行活期存款利息在推行期终了后30天内退还集合方案参与人，利息金额以中登公司的记录为准。问：推行期和存续期内本方案的参与价钱怎样计算？答：推行期内每份集合方案的参与价钱为人民币1.00元。产品存续期内，参与价钱遵照“未知价原那么，即参与、退出集合方案的价钱以恳求当日收市后计算的单位净值为基准进展计算，该净值在T+1日公告。问：推行期和开放期内的参与份额如何计算？答： 推行期参与份额的计算方法如下：参与份额(参与金额推行期利息参与费用)集合方案份额面值；开放期参与份额的计算方法如下：参与份额参与金额参与

18、费用T+1日集合方案单位净值；注：参与份额保管小数点后两位，小数点后第三位四舍五入。多笔参与时，按上述公式进展逐笔计算。问：金如意1号购买后多久能确认？没有购买胜利怎样办？答：推行机构在T日规定时间受理的委托人恳求，正常情况下中登公司在T+1日内对该恳求的有效性进展确认。委托人在T+ 2日后可向集合方案推行机构查询参与的成交情况。假设中登公司确认参与胜利，T+3日内参与款划往集合方案托管专户。假设中登公司确认参与不胜利或无效，参与款项将退回委托人账户。问：投资者委托人如何参与金如意1号展期？答：集合方案符合展期条件并报经中国证监会赞同后，管理人可以延伸集合方案的存续期限。委托人可以选择退出本集

19、合方案，或继续参与展期后的集合方案。 管理人在收到中国证监会核准文件五个任务日内在管理人网站公告，并经过短信、邮件、信函等方式向委托人咨询意见。委托人应在收到短信、邮件、信函后5日内给出回复意见。在集合方案届满前，集合方案参与退出业务正常开展。假设委托人不赞同展期，委托人有权在存续期届满日前含届满日到推行机构办理退出手续；假设委托人赞同展期，应在存续期届满日前不含届满日到推行机构重新签署集合方案管理合同。截止存续期届满日，委托人未给出明确回答的，视为不赞同展期，推行机构将按合同规定在存续期届满日，为委托人办理退出手续。概略参见产品阐明书。问：如何办理退出方案的手续？答：委托人可在推行网点以书面

20、方式办理所持有份额的部分或全部退出手续，也可以经过推行机构支持的其他方式如以委托或网上买卖等方式进展退出。问：退出本方案有什么需求留意的事项吗?答：有以下五大原那么：“未知价原那么，即参与、退出集合方案的价钱以恳求当日收市后计算的单位净值为基准进展计算，该净值在T+1日公告。 “金额参与、份额退出原那么，即参与以金额恳求，退出以份额恳求。委托人部分退出集合方案份额时，如其该笔退出完成后在该推行机构剩余的集合方案份额低于1,000份时，那么管理人自动将该委托人在该推行机构的全部份额退出给委托人。除非巨额退出，退出普通不受限制。当发生巨额退出时，按巨额退出程序处置。先进先出原那么。当委托人部分退出

21、时，先退出较早参与的部分。问：什么是巨额退出？答：单个开放日，委托人当日累计净退出恳求份额退出恳求总份额扣除参与恳求总份额之后的余额超越上一日方案总份额数的10% 时，即为巨额退出。延续两个以上含两个开放日，委托人当日累计净退出恳求份额退出恳求总份额扣除参与恳求总份额之后的余额超越上一日方案总份额数的10% 时，即为延续巨额退出。巨额退出的特殊安排方式详见产品阐明书。问：如何计算退出方案后能拿到多少钱？答：退出总额退出份额退出结算日本集合方案单位份额净值；退出费退出份额退出结算日本集合方案单位份额净值退出费率退出金额退出总额退出费管理人业绩报酬退出金额保管到小数点后两位。问：恳求退出后，需求多

22、长时间能拿到钱？答：假设中登公司确认委托人退出恳求胜利，集合方案管理人应指示集合方案托管人于T+5日内将退出款项从集合方案托管专户划出。推行机构收到退出款后于2个任务日内划往退出委托人指定的银行账户。因此在原那么上，退出款项在T+7日内能到达委托人指定的银行账户。但普通情况下经过国联证券营业部参与本方案的投资者，其资金到账时间仅需两到三天左右。在发生巨额退出的情形时，款项的支付方法参照本阐明书的有关条款处置。问：参与或者退出恳求提交后能反悔吗？答：集合方案委托人在推行期内可多次参与，参与一经受理不得撤销。概略可咨询各代销机构网点。问：我有股票账户了，购买“金如意1号还需求再开户吗?答：假设您在

23、国联证券营业网点曾经开立了资金账户，就在相应的网点购买金如意1号并开立中证登上海的基金账户。假设您之前曾经有开立过中证登上海基金账户，那么可以直接购买。问：办理开户时需求携带哪些资料？答：机构投资者：被授权人携带授权机构保证金账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户答应证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；法定代表人身份证件复印件；证券业务授权书；被授权人有效身份证明及复印件、印鉴。个人投资者 本人法定身份证件原件包括居民身份证或军官证件等有效身份证件；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。问：

24、购买金如意1号需求办理第三方存管吗？答：假设您是在国联证券营业部购买，需求办理第三方存管。假设您是在银行购买，不需求办理第三方存管。在国联证券营业部购买的客户，设立资金账户后可选择交通银行、工商银行、招商银行、浦东开展银行、建立银行、中国银行、中国农业银行、兴业银行中任一家办理第三方存管。详细第三方存管银行请咨询购买的营业部网点。问：购买金如意1号都能享用什么效力？答：短信效力、呼叫中心效力、对账单寄送、国联证券不定期举行的投资者见面会、国联金如意俱乐部的客户活动等效力。问：金如意1号多久分红一次？答：净收益每年至少分配一次，但假设成立不满3个月可不进展收益分配，年度分配在当年会计年度终了后的4个月内完成。年度收益分配比例不低于年度可分配收益的90%。注：当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进展当年收益分配；假设投资当期出现净亏损，那么不进展收益分配；收益分配后单位净值不能低于面值。问：有几种分红