证券保险启用新报表模板说明

1、.PAGE ：.；PAGE 17关于金融机构启用非现场监管新报表模版的相关阐明 一、反洗钱监管交互平台的金融机构用户为联入金融城域网的机构以下简称“联网金融机构。二、反洗钱非现场监管信息的机构报送。金融机构原那么上应指定其系统的一家机构作为报告机构主报告机构向当地人民银行报送本系统汇总后的反洗钱非现场监管信息。联网金融机构应在初次登陆系统后，经过“系统管理“本机构资料修正功能完好填写报告机构的根本信息，如有变动需随时更新相关信息。未联网金融机构应及时将报告机构的根本信息及变卦情况拟写成根本信息变卦情况报告，告知我分行加盖部门公章或业务公用章。三、报表上传与导入。联网金融机构的报表可自行导入或在

2、线填报，未联网金融机构仍经过现有的金融交互平台上传报表与有关资料信息，由人民银行担任审核后导入或在线填报。四、人民银行经过“报送时限管理功能设置了非现场监管报表的报送时限和补报时限，联网金融机构应在规定的报送时限内上报和修正报表。未联网金融机构在每个季度末的5个任务日内节假日顺延报送报表。五、引见联网金融机构在线填报非现场监管报表的相关阐明：一“零报表：默以为“否，如金融机构未发生报表所述事项，那么选择“是。二“来源方式：一概选择“本机构发生数。 三新增“内部审计情况报表时，由金融机构标注审计发现的问题。系统默许均为“否，表示审计未发现任何问题。 四新增“客户身份识别情况报表时，“发现问题的“

3、合计项和“对私客户的“总数项“居民和“非居民之和由系统自动生成，金融机构无需填写。系统添加了相关数据的校验功能，对于不符合校验规那么的数据，系统会进展提示。 五新增“可疑买卖报告情况报表时，由金融机构标注向当地人民银行报送重点可疑买卖报告的情况。六新增“协助打击洗钱活动情况报表时，由金融机构标注协助人民银行开展行政调查、执行暂时冻结情况和向人民银行报告涉嫌犯罪的情况。七金融机构应及时修正经人民银行审核未经过的报表。六、报表导入EXCEL的相关阐明：一EXCEL报表文件名的命名规那么1、文件称号的长度为25位。2、文件称号只能由大写英文字母或数字组成非银行机构文件名25位编码应标注在上报的文件夹

4、的文件名上，报表模版表头上端不需求编制25位编码。3、报文文件格式为Excel文件，文件名后缀为“xls。4、25位文件称号的组成构造为：1第115位：表示报送机构的总行机构代码即反洗钱监测中心报告机构编码；有的机构上报出现的错误是25位编码少一位2第16位：数据类别：A-内控制度；B-机构与岗位；C-宣传；D-培训；E-内部审计；F-识别客户；G-重新识别客户；H-涉及可疑买卖识别；I-可疑买卖报告；J-打击洗钱活动；3第1720位：表示业务数据的年度，格式为“YYYY。4第21位：表示业务数据的季度：0-年度报表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；5第22位：数据来源

5、： F-分行；6第23位：报文类型：0-正常报文；1-覆盖报文；7第2425位：预留，全部用0填充。二报文头的填报表内表头部分各工程均是必填的，且与文件称号要素有关联，而且均是用于EXCEL报表导入时的正确性和规范性校验。1、数据类型别。是指该报文反映的反洗钱信息的类别，根据报表填报内容的不同分别以10个大写英文字母替代，详细为：A-内控制度；B-机构与岗位；C-宣传；D-培训；E-内部审计；F-识别客户；G-重新识别客户；H-涉及可疑买卖识别；I-可疑买卖报告；J-打击洗钱活动。2、数据来源。主要用于区分数据来源于金融机构总部，还是金融机构分支机构，以大写的英文字母Z和F替代。目前，系统暂不

6、搜集金融机构全系统的数据，因此全部填写为F。有的机构把数据来源与数据类别弄混了3、年度。以“YYYY格式填报，反映业务数据所属的年度。有的机构出现的错误在“YYYY后加单位“年4、主报告机构代码。为反洗钱监测中心为各金融机构总行编制的15位报告机构编码。5、机构代码。是指由当地人民银行在“新增金融机构信息中录入的机构代码，是报告机构的组织机构代码。联网金融机构可从系统的“修正金融机构资料界面中看到该“机构代码。非联网金融机构可自查或经过人行系统查询。6、零报告标志。如未发生报表所述事项，那么选择“是，除填写完好报文头的其他信息外，无需填写报文体的任何内容，包括“无，但该报表仍需导入交互平台中。

7、有的机构往往在报文体内填“0或写“无。7、季度。指业务数据所属的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。有的机构写成大写的一、二、三、四并标上单位“季。8、填报日期。在表头位置只能是“YYYYMMDD格式,20211004。有的机构中间加过“或汉字年、月、日但在模板报表表体上的“制表时间应为“YYYY-MM-DD文本格式。9、填报单位称号、制表人、联络，按照常规格式填写即可。三在填写表时，金融机构除填写开展审计的相关情况外，还需对内部审计发现的主要问题进展标注。四联网机构在填写，“发现问题的“合计项和“对私客户的“总数项“居民和“非居民之和由系统自动生成，金融机构无需填写。系统添

8、加了相关数据的校验功能，对于不符合校验规那么的数据，系统会进展提示。五在填写时，金融机构除填写向反洗钱监测分析中心报送的可疑买卖报告情况，还需求填写向当地人民银行报送的重点可疑买卖报告情况。六在填写报表时，金融机构除填写协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况外，还需填写协助人民银行开展行政调查、执行暂时冻结措施和报告涉嫌犯罪的情况。七报表内单元格的内容有能够被其他报表援用，其物理地址不能改动，因此，请不要在报表的报文头、报文体的中间做插入、删除、添加行、列、单元格的行为，但单元格的大小可以改动。七、目的解释一金融机构应照实填写上级单位或自行制定的内控制度文件。在报送统计表时，应同时向中国人民

9、银行或其当地分支机构报备详细的规章制度，如制度在年度内发生变化的，金融机构应及时报告更新情况报备内控制度一概采用正式文件格式上报到我分行办公室，文件抬头写明“中国人民银行天津市分行：加盖公章。二金融机构应照实填写本单位反洗钱岗位设置以及专兼职人员配备情况。如在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个任务日内向中国人民银行或其当地分支机构报告更新情况。“反洗钱人员项要求分别填写填报单位专、兼职人员人数只填数字不填单位“人。三金融机构应照实填写内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动包含有关反洗钱内容的审计均可记入，不包括填报机构开展的反洗钱自查任务。审计期限跨年度的，填报年度为审计任务开展年度

10、。四1、此表填报的主要根据为以下简称。2、报表中的勾稽关系1识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数2重新识别客户表中勾稽关系合计=变卦重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑买卖数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数3、识别客户表1与“总数相对应的分别为新客户总数、一次性买卖(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形总数。“总数与“经过代理行识别数、“经过第三方识别数、“与离岸中心有关的、“受害人数无勾稽关系。2“新客户指新建立业务关系的客户。“新客户统计原那么上以与金融机构新建立业务的自然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进展统计后填报银

11、办函2007562号。3“一次性买卖指第7条所规定的“为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效力且买卖金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美圆以上的的业务。此工程只由银行业金融机构填写。4“跨境汇兑指指汇款人或收款人一方在境外的汇款业务银办函2007562号，不包含信誉证、托收等方式局函2007674号。此工程只由银行业金融机构填写。5“经过代理行识别数是指第六条中规定的由境外代理行代为识别的客户数。此项只由银行业金融机构填写。6“经过第三方识别数指第二十五条规定的经过金融机构以外的机构和个人识别的客户数。保险或基金公司经过银行销售保险或基金，由银行来识

12、别客户，不计入“经过第三方识别数。保险公司经过本人聘用人员识别的客户数，不计入“经过第三方识别的客户数；保险公司经过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入“经过第三方识别的客户数局函2007674号。7“离岸中心指境外避税型离岸金融中心。避税型离岸金融的特点是：大量离岸公司出于避税、躲避控制等方面的需求，在离岸金融中心注册，但并不在注册地开展实践运营活动，注册地监管当局对在当地注册的离岸公司不实施或者很少实施监管。当前离岸金融中心主要有：英属维尔京群岛、巴拿马、开曼群岛、百慕大等。8“受害人包括但不限于以下两类人员：一是公司实践控制人；二是未被客户披露，但实践控制着金融买卖过

13、程或最终享有相关经济利益的人员被代理人除外银发2021391号。保险公司和信托公司分别填写法定承继人以外的指定受害人和信托合同受害人的相关情况；其他金融机构填写实践控制客户的自然人和买卖的实践受害人的相关情况银办函2007562号。账户一切人不是此处所指的“受害人，但控制户主开立、运用账户行为的自然人和户主以外最终享有账户利益的人为此处所指的“受害人，不能笼统界定取款人能否为此处所指的“受害人。9“犯罪嫌疑人主要指客户姓名或者称号与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐惧融资分子的姓名或者称号一样的人。10“居民是中所指在中国居住1年以上，外国留学生、

14、就医人员及使领馆任务人员及家属除外。中国短期出国人员在境外居留时间不满1年、在境外留学人员、就医人员及中国驻外使领馆任务人员及其家属。在外国各级政府及国际组织驻中国的机构中任务的中国员工。11非居民：因公或因私到中国游览不超越一年的外国旅游者；因公或因私到外国游览超越一年的中国旅游者；因任务的季节需求到中国任务后又回到国外的外国公民；在中国延续任务不超越一年的外籍员工；在外国延续任务一年以上的中国员工；在外国各级政府及国际组织驻外的大使馆、领事馆等机构任务的外籍人员；在中国各级政府驻外的机构中任务的外国员工；在中国留学包括超越一年的外国学生；在中国治病包括超越一年的外国病人。4、重新识别表1“

15、变卦重要信息指第三十三条包含的客户身份根本信息。2“行为异常指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、经济和运营情况、买卖习惯、类似市场主体的惯常行为方式等情况不符，且能够涉及洗钱、恐惧融资或其他违法犯罪活动的行为银办函2007562号。3“涉及可疑买卖指客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑的。4“其他情形包括但不限于以下情景：获得的客户信息与先前曾经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完好性存在疑点的；以为应重新识别客户身份的其他情形。5“其中查实的是指金融机构经过重新识别后确认与查证的问题一致的。例如：客户变卦注册资本，金融机构经过重新识别后确认其属实的。5、涉及可疑买卖识别情况1该表所填报的内容为金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑买卖。包括初次识别和继续识别两类。2客户身份可疑数包括但不限于以下情况：客户姓名或者称号与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐惧融资分子的姓名或者称号一样的。3假设客户可疑的情况同时满足“身份可疑和“买卖行为的情况，“客户身份可疑数和“客户买卖行为可疑数可同时填