银行账户管理知识测试附有答案

1、银行账户管理知识测试复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_员工编号:_客户预约开立企业账户的，银行应在( )完成账户开立。 单选题 *A.2个工作日内(正确答案)B.2-5个工作日内C.根据上门核实情况D.根据预约客户数量简易开户原则上以柜面支付方式为主，可暂不开通非柜面交易渠道。确实有非柜面交易需求的，单日转账限额不得超过( )。 单选题 *A.1000元B.3000元C.5000元(正确答案)D.10000元企业提出开通非柜面支付业务或调整非柜面支付额度等升级账户功能申请后，银行应在( )内完成核实，确认企业调整账户功能需求。 单选题 *B.3个工作日内(正确答案)A.1个工作日内C

2、.5个工作日内D.1周被公安机关认定的出租.出借.出售.购买账户(银行卡)的单位或个人，公安部将联合人民银行总行实施惩戒。被惩戒对象的银行账户( )年内暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务，且( )年内不得新开户。 单选题 *A.3/3B.3/5C.5/3D.5/5(正确答案)简易开户服务适用于小微企业开立( )。 单选题 *A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户法定代表人(单位负责人)等相关人员年龄较大、行动不便等特定小微企业，银行应主动提升支付服务便利化程度，在风险可控前提下，于企业提出开户预约后( )内提供上门开户服务。 单选题 *A.1个工作日内B

3、.3个工作日内(正确答案)C.5个工作日内D.1周行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到( )张(个)以上的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。 单选题 *A.2B.3C.5(正确答案)D.10我行目前针对小微企业的开户费用为( )。 单选题 *A.免收(正确答案)B.50元/户C.100元/户D.200元/户二、多选题规范账户开户服务需公开的内容有( )。 *A.开户服务标准(资料、费用、办理时限、四层次服务咨询投诉电话)(正确答案)B.两个通告(四部委、五部委)(正确答案)C.小微企业开户手册.个人开户手册

4、(正确答案)D.银行账户开立特别服务规范(负面清单)(正确答案)E.摆放“小微企业开户绿色通道”标识牌(正确答案)以下哪些不属于企业开户必须提供资料( )。 *A.营业执照B.法人有效身份证件C.缴纳社保记录(正确答案)D.财务报表(正确答案)以下哪些需要记录账户开立台账( )。 *A.账户预约、正式开立等开户时间节点(正确答案)B.采用简易开户的账户在全面完成核实前(正确答案)C.开户时发现异常但无理由拒绝开户的账户(正确答案)D.对于开户时发现异常后延长开户审核时间的账户(正确答案)若开立基本户时法定代表人无法到场，可通过()方式与法定代表人进行开户意愿核实。 *A.客户经理上门核实(正确

5、答案)B.电话核实C.APP线上视频核实(正确答案)D.短信核实小微企业简易开户服务总体原则()。 *A.业务合规(正确答案)B.风险可控(正确答案)C.服务提升(正确答案)D.应开尽开(正确答案)三、判断题开立企业账户必须法人亲自到网点办理。 判断题 *对错(正确答案)企业账户需要提供的开户资料包括营业执照、法人有效身份证件、公司章程、代理人办理的还需提供代理人有效身份证件和法人授权书。 判断题 *对错(正确答案)异地流动务工人员前来咨询开立工资卡，要求确定手机号码是本人实名办理的才可以开户。 判断题 *对错(正确答案)开立个人账户应根据客户身份识别程度及客户需求合理匹配账户非柜面业务渠道及额度，优先推荐二类户，其次不开立非柜面渠道的一类户，最后有非柜面限额管控的一类户。 判断题 *对(正确答案)错若小微企业无固定办公场所、无办公场所租赁合同，可拒绝办理开户手续。 判断题 *对错(正确答案)企业开户时能够提供合法电子营业执照的，可不再出具纸质营业执照。 判断题 *对(正确答案)错银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，对拒绝开户建立复核机制，由市级分(总)行统一做好登记保管，确保理由合理、充分，并做好解释说明。 判断题 *对(正确答案)错法定代表人携带完整开户资料莅临网点通过简易开户服务办理开户