证券从业及专项金融场基础知识复习题集第5016篇

1、2019年国家证券从业及专项 金融市场基础知识职 业资格考前练习一、单选题.全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证 券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（）中小微企业发展服务 I、创新型n、创业型出、成长型IV、低风险型n、出、WI 、 n 、出c I、 n、出、Wd、I、n、W点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节二、多层次资本市场的主要内容【答案】：B【解析】：全国中小企业股份转让系统。全国中小企业股份转让系统，又被称为新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发

2、展服务。全国中小企业股份转让系统设立创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。2015年7月，中国证券业协会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。.企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。I.应对企业信用评级下降的有效措施n.中期票据利息的计算方法m.中期票据的后期偿还安排W.中期票据发生违约后的清偿安排I、 n、出I、 n、出、Wc I、出、IVD、I、IV点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节五、非金融企业债务融资工具的发行与承销【答案】：D【解析】：企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机

3、制，包括应对企业信用评级下降、财务状况恶化或其他可能影响投资者利益情况的有效措施，以及中期票据发生违约后的清偿安排。.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。A、A股B、S股C B股D、L股点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节四、我国股票的类型【答案】：B【解析】：境外上市外资股主要由 H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地 在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG ,取其首字母，在香港上市的外资股被称 为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。.国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。落实党中央、国务院关于金融

4、工作的决策部署 审议金融业改革发展重大规划 统筹金融改革和发展 指导中央金融改革发展与监管A、B、 C D、 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节二、中国的金融中介机构体系【答案】：A【解析】：考点：国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：一是落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；二是审议金融业改革发展重大规划；三是统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；四是分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系 统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；五是指导地方金融改革发展与监管，对金融

5、管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。.上海证券交易所于（） 年11月26日批准成立。A、 1990B、1991C 1992D、 1993点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节二、中国证券业协会【答案】：A【解析】：考点：考查上海证券交易所成立时间。上海证券交易所于 1990年11月26日被批准成立，1990年12月19日正式开业。深圳证券 交易所于1989年11月15日开始筹建，1990年12月1日开始集中交易，1991年4月11日 经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业。.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（）。产业竞争结构劳资关系市场利率行业可

6、持续性A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第4节一、股票的价值与价格【答案】：C【解析】：考点：考查影响股价变动的行业分析因素。 行业因素包括定性因素和定量因素， 常见的 有：有行业或产业竞争结构、行业可持续性、 抗外部冲击的能力、 监管及税收待遇一一政府 关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平等。.以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第6章第1节二、证券投资基金的分类【答案】：D【解析】

7、：解析：考查关于封闭式基金的特点。项说法错误，持有人只能在证券交易场所交易。.假定某投资者以940元的价格购买了面额为 1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的 债券，那么该投资者的当期收益率（Y）为：（答案四舍五入）A、9%B、10%C 11%D、12%点击展开答案与解析【知识点】：第5章第4节四、债券收益率【答案】：C【解析】：在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。其计算公式为：式中：丫一一当期收益率；C 每年利息收益；P债券价格。因此丫=1000X 10% 用40X100% =11 % 9.按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（）作为基金管

8、理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。A、基金份额持有人B、基金销售人员C基金托管人D、基金投资顾问点击展开答案与解析【知识点】：第6章第7节一、非公开募集证券投资基金的基本规范【答案】：A【解析】：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基 金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。 私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。.按照中华人民共和国证券投资基金法（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于（）。上市交易的股票上市交易的债券国务院证

9、券监督管理机构规定的其他证券任意证券的衍生品A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节二、机构投资者【答案】：B【解析】：考点：考查证券投资基金。按照中华人民共和国证券投基金法（2015年4月24日修订）规定我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构 规定的其他证券及其衍生品。.按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符 合的要求有（）。具备中国证监会核准的证券自营业务资格最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到

10、刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派 出机构审批A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节二、证券公司的主要业务【答案】：D【解析】：考点：按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司, 应当符合以下要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度， 防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2)具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3)最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立

11、另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4)最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是()。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第1节三、中央银行与货币政策【答案】：D【解析】：考点：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具

12、。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。因此，说法相反，予以排除。.按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有()。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中 国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正 机制A、B、CD、 点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节四、证券投资者保护基金【答案】：D【解析】：考点：考查证券投资者保

13、护基金公司的职责。按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管 措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过 其净资产总额的()。A、50%B、70%C 80%D、100%点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节三

14、、金融债券的发行与承销【答案】：D【解析】：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件:具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、 健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。具有从事金融债券发行的合格专业人员。依法合规经营，符合原中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有.在SETS（统交易的证券必须符合的条件是（）。至少拥有1个做市商至少拥有5个做市商做市商需要提供至少1

15、个EMS勺双边报价做市商需要提供至少 5个EMS勺双边报价A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节三、英国的金融市场【答案】：A【解析】：考点：本题主要考查 SETS系统。SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点。 在SETS系统交易的证券必须至少拥有 1个做市商，做市商需要提供 至少1个交易市场规模（Exchange Market Size ,简称EMS ,通常为2500英镑）的双边报价以 维持流动性。.申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（）亿元。A、1B、2C 3D、5点击展开答案与解析【

16、知识点】：第7章第3节八、可交换债券【答案】：C【解析】：申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元。.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而 且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A、现货合约B、远期合约C金融远期合约D、期货合约点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节一、现货交易、远期交易与期货交易【答案】：D【解析】：考点：考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。.下面属于其他金融机构 （不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的

17、文 件的是（）。金融债券发行申请报告发行人近3年经审计的财务报告及审计报告承销协议募集说明书A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节三、金融债券的发行与承销【答案】：D【解析】：其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件；监管机构同意金融债券发行的文件； 发行人近3年经审计的财务报告及审计报告； 募集说明书；发 行公告或发行章程；承销协议；发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告等。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告； 发行人近

18、3年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法； 承销协议；中国人民银行要求的其他文件。.所交易金融资产到期期限在 1年以上或者没有到期期限的金融市场，是 （）A、资本市场B、货币市场C债务市场D、权益市场点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节四、金融市场的分类【答案】：A【解析】：资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。.按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）1、股权联结型产品2、利率联结型产品3、汇率联结型产品4、商品联结型产品A、1、2B、3、4C 2、3、4D、 1、 2、 3、 4点

19、击展开答案与解析【知识点】：第7章第4节二、结构化金融衍生工具【答案】：D【解析】：结构化金融衍生产品的类别1、按联结的基础产品分类：可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。.按收益保障性分类可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类；其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。.按发行方式分类可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；前者通常可以在交易所交易。.按嵌入式衍生产品分类结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们21.询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及

20、其他交易要素的交易方式，包括()。报价格式化询价协商确认成交A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节三、债券市场【答案】：C【解析】：考点：考查询价交易方式的步骤。询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。22.创业板市场的功能包括 ()。1、承担风险资本的退出窗口作用2、优化资源配置3、促进产业升级4、为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环A、1、2B、2、3C 1、 2、 3D、 1、 2、 3、 4点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节二、多层次资本市场的主要内容【答案】：C【解析】：创业板市场

21、的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用； 二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用，因而，建立创业板市场是完善风险投资体系，为中小高科技企业提供直接融资服务的重要一环，也是多层次资本市场的重要组成部分。23.1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C 60%D、70 %点击展开答案与解析【知识点】：第7章第1节三、金融衍生工具的发展及现状【答案】：B【解析】：1988年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，开展国际

22、业务的银行必须将其资本 对加权风险资产白比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具， 如期权、互换、远期利率协议等。.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。A、公司制B、会员制C审批制D、许可制点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节一、证券交易所【答案】：B【解析】：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。.股份公司的资本公积金，主要来源于（）。I .股票发行的溢价收入n.接受的赠与m.资产增值W.因合并而接受其他公司资产净额I、 n、出n、出、Wc

23、 I、n、Wd、 I、 n、出、iv点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节一、股票的概念【答案】：D【解析】：股份公司的资本公积金， 主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因 合并而接受其他公司资产净额等。.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定 比例逐日计提，按（）支付。A、周B、月C季度D、年点击展开答案与解析【知识点】：第6章第4节二、基金的费用【答案】：B【解析】：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。.关于撤单，以下说法正确的有 （）。在委托未成交之前，委托人有权变更

24、委托对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻委托成交部分不得撤单在委托未成交之前，委托人有权撤销委托A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节二、股票交易程序【答案】：C【解析】：委托指令的撤销即撤单，撤单的条件和程序如下：第一，撤单的条件。在委托未成交之前， 客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。第二，撤单的程序。在委托未成交之前， 客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易 员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作 确认后，立即将执行结果告知客户。在采用客户或证券经纪商营

25、业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销.基金管理人应当在基金份额发售的（） 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、2B、3C 5D、10点击展开答案与解析【知识点】：第6章第3节一、基金的募集与认购【答案】：B【解析】：考点：考查招募说明书等文件的公布时间。基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、 基金合同及其他有关文件。 在基 金募集期间募集的资金应当存入专门账户， 在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资 人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。.财政部和中国人民银行一般

26、每 （）确定一次凭证式国债的承销团资格。A、一年B、半年C季度D、两年点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节一、国债的发行与承销【答案】：A【解析】：考点：凭证式国债的相关内容。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。.公开发行股票数量在 2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。A、网下投资者询价B、向目标投资者询价 C向战略投资者询价 D、直接定价点击展开答案与解析【知识点】：第4章第2节二、新股发行【答案】：D【解析】：考点：公开发行股票数量在2000万

27、股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。.依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。A、1亿元B、2亿元C 3亿元D、5亿元点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节五、非金融企业债务融资工具的发行与承销【答案】：B【解析】：考点：集合票据相关规则。依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。A、欧式期权B、美式期权C修正的美式期权D、认沽期权点击展开答案与解析【知识点】：第7章第

28、3节二、金融期权的分类【答案】：C【解析】：考点：考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权”或 大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。.在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在 （） 注册 取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理 人的委托募集私募基金。A、中国证券投资基金业协会；中国证监会B、中国证监会；中国证监会C中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会D、中国证监会；中国证券投资基金业协会点击展开答案

29、与解析【知识点】：第6章第7节二、私募基金的募集【答案】：A【解析】：在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。A 10%B、5%C 30%D、20 %点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节三、金融债券的发行与承销【答案】：A【解析】：考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚

30、未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可 充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比 例不得低于（）。A 30%B、20%C 15%D、10 %点击展开答案与解析【知识点】：第3章第3节四、证券服务机构【答案】：C【解析】：考点：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策弥补战争费用A、B、CD、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节二、证券发行人【答案】：D【解析】：考点：考查政府和政府机构发行债券的作用。政府发行债券所