责任与信用保险-教学大纲

1、责任与信用保险教学大纲课程代码：112372B课程类型：口通识教育必修课口通识教育选修课口专业必修课专业选修课口学科基础课总学时：32讲课学时：30其他学时：2学分：2适用对象：保险学（保险精算）先修课程：保险学原理财产保险一、教学目标责任与信用保险是保险学（保险精算）专业的专业选修课。在学习了 保险学原理和财产保险的基础上继续学习责任与信用保险，有利 于进一步完善学生的财产保险专业知识与理论体系。本课程的具体教学目标如 下：目标1：培养学生具有一定的民法学素养，理解民事法律制度与责任保 险、信用保险和保证保险相互之间的关系；目标2:启发学生的思维，培养他们分析和解决责任保险和信用保证保险 相

2、关问题能力；目标3:熟悉责任保险、信用保险、保证保险业务的实务操作要点。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容与讲授要求本课程的主要教学内容包括：1.责任与信用保险基本理论：介绍责任保险、 信用保险和保证保险的概念、特点和业务种类；责任保险、信用保险、保证保 险和保证之间的关系；责任保险、信用保险和保证保险在国内外的发展。2.责任与信用保险的法律基础：主要介绍民事法律责任和国际商法的一些基本理 论，阐述其同责任保险、信用保险和保证保险之间的关系。3.责任与信用保险实务：主要介绍公众责任险、产品责任险、雇主责任险、职业责任险、国内商业 信用保险、出口信用保险、海外投资保险、雇员忠诚保

3、险、贷款保证保险、产 品质量保证保险等具体业务的实际操作程序和方法及需要注意的问题。其中， 责任保险与信用保险的法律基础和公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保 险、职业责任保险、出口信用保险、海外投资保险应当精讲、细讲。（二）教学方法和手段本课程教学力求理论密切联系实际，及时反映国际、国内的最新学术动态 和实务发展情况。教师在教学中可运用多种手段和方式进行课程的讲授，教学 相长、相互交流，以激发学生的学习热情。主要的教学方法是课堂讲授，但是 授课教师应该根据具体情况，适当安排课堂讨论、案例分析和专题讲座等内 容。通过布置参考书、相关资料、复习思考题，开阔学生的思路，培养他们自 学和独立思考的

4、能力。（三）毕业要求及其实现保险学（保险精算）专业培养熟悉保险理论与实务，精通保险精算技术的 应用型、复合型高级专门人才。通过本课程的学习，应该能够有助于实现以下 毕业要求：.拥有良好的法律意识；.掌握保险学科的知识理论，具备保险精算技能；.具有较强的责任保险、信用保险和保证保险的实务操作技能。（四）学习要求.已经学习了保险学原理财产保险和国际金融三门课程，已 经熟练掌握了财产保险合同的相关理论、保险的基本原则和国际结算相关知 识。.课后应该通过各种途径收集我国最新的侵权法和合同法的法律规范.课后应该预习下一次课的内容。三、各教学环节学时分配教学课时分配表京P内谷讲课实验（实践）其它合计第一章

5、责任保险与信用保险概 述22第二章责任与信用保险的法律 基础516第三章公众责任保险22第四章雇主责任保险32第五章产品责任保险32第六章职业责任保险32第七章短期贸易信用保险516第八章 中长期出口信用保险33第九章海外投资保险23第十章保证保险22合计30232四、教学内容第一章责任保险与信用保险概述第一节责任风险和信用风险第二节责任保险、信用保险和保证保险第三节责任保险、信用保险和保证保险的发展教学重点和难点：责任风险和信用风险的含义；责任保险、信用保险、保 证保险和保证的概念及其相互之间的关系。考核要求：了解责任风险和信用风险的特点， 责任风险和信用风险的管理手 段，责任保险、信用保险

6、和保证保险在国外及国内的发展情况；理解责任保险、 信用保险、保证保险和保证相互之间的关系；掌握责任风险和信用风险的概念， 责任保险、信用保险、保证保险和保证的概念。第二章责任与信用保险的法律基础第一节侵权责任第二节违约责任第三节 侵权责任和违约责任的竞合第四节 国际商法基础知识教学重点和难点：一般侵权责任、特殊侵权责任和共同侵权责任； 违约责任 的归责原则，违约责任的形式和承担方式；侵权责任和违约责任的竞合；有关国 际货物买卖的国际条约和国际贸易惯例，国际结算规则。考核要求：了解侵权行为和违约行为的区别， 侵权行为的分类，违约责任的 形式和承担方式；理解常见的特殊侵权责任，违约责任的归责原则，

7、侵权责任和 违约责任竞合的特征，国际货物贸易中买卖双方的义务，国际结算的相关规则； 掌握一般侵权责任的构成要件，违约责任的扩张，违约责任和侵权责任发生竞合 时受害人请求权的选择，国际货物贸易中违反买卖合同的补救办法。第三章公众责任保险第一节公众责任保险概述第二节公众责任保险的种类第三节公众责任保险的承保与理赔教学重点和难点：公众责任风险和公众责任保险的含义；公众责任保险的保 险责任与责任免除；公众责任保险的风险评估；公众责任保险的赔偿处理。考核要求：了解公众责任保险的发展的及其特点， 承包人责任保险，电梯责 任保险和个人责任保险；理解公相关法律规范所规定的各种公众侵权责任风险， 校园（方）责任

8、保险和承运人责任保险；掌握公众责任保险的概念，场所责任保 险和环境责任保险的保险责任，公众责任保险的理赔。第四章雇主责任保险第一节雇主责任保险概述第二节雇主责任保险的承保与理赔第三节雇主责任保险常用的扩展条款教学重点和难点：雇主责任保险的概念和种类；雇主责任保险的保险责任和 责任免除；雇主责任保险的风险评估；雇主责任保险的赔偿限额和免赔额。考核要求：了解雇主责任保险的特点，雇主责任保险的特点，雇主责任保险 和工伤保险的关系，雇主责任保险常用的扩展条款； 理解雇主责任风险，雇主责 任保险的保险责任和责任免除，雇主责任保险的风险评估；掌握雇主责任保险的 概念、种类，雇主责任保险赔偿限额和免赔额，雇

9、主责任保险的赔偿处理。第五章产品责任保险第一节产品责任保险概述第二节产品责任保险的承保与理赔第三节产品责任保险常用的扩展条款教学重点和难点：产品侵权责任风险；产品责任保险的概念；产品责任保险 同产品质量保证保险的区别；产品责任保险的保险责任和责任免除； 产品责任保 险的风险评估和风险控制；产品责任保险的赔偿限额和免赔额； 产品责任保险的 保险期限和追溯期。考核要求：了解欧盟和美国关于产品侵权责任的法律要求， 产品责任保险的 保险责任和责任免除，产品责任保险常用的扩展条款；理解我国关于产品侵权责 任的法律要求，产品责任保险的风险评估和风险控制；掌握产品责任保险的概念， 产品责任保险和产品质量保证

10、保险的区别，产品责任保险赔偿限额和免赔额，产 品责任保险的保险期限和追溯期。第六章职业责任保险第一节职业责任保险概述第二节职业责任保险的承保与理赔第三节常见的职业责任保险险种教学重点和难点：职业责任与职业责任风险；职业责任保险的概念；医疗侵 权责任的法律规定；职业责任保险的保险责任和责任免除；医疗责任保险的概念 和保险责任；建筑设计责任保险的概念和保险责任。考核要求：了解职业责任保险的特点及其在我国的发展， 职业责任保险的分 类，职业责任保险的赔偿处理；理解职业侵权责任的一般法律规定， 职业责任保 险的保险责任和责任免除，职业责任保险的赔偿限额；掌握职业责任、职业责任 风险和职业责任保险的概念

11、，医疗责任保险的概念和保险责任，建筑设计责任保 险的概念和保险责任。第七章短期贸易信用保险第一节短期贸易信用保险概述第二节 短期贸易信用保险的保单承保和客户承保第三节短期贸易信用保险的索赔和理赔教学重点和难点：短期贸易信用保险的概念和分类；国内短期贸易信用保险； 短期出口信用保险。考核要求：了解短期贸易信用保险在国内外的发展情况；理解信用保险的概念和分类，信用限额的概念及申请；掌握短期贸易信用保险的保单承保和客户承 保，短期贸易信用保险的索赔和理赔。第八章 中长期出口信用保险第一节 中长期出口信用保险概述第二节出口买方信贷保险第三节出口卖方信贷保险教学重点和难点：中长期出口信用保险的概念；买方

12、信贷保险和卖方信贷保 险的保险责任；买方信贷保险和卖方信贷保险的投保程序。考核要求：了解中长期出口信用保险在国内外的发展及其作用； 理解出口买 方信贷、出口卖方信贷的含义；掌握出口买方信贷保险、出口卖方信贷保险的保 险责任和责任免除，出口买方信贷保险、出口卖方信贷保险的投保和理赔。第九章海外投资保险第一节海外投资保险概述第二节海外投资保险的承保第三节海外投资保险的理赔教学重点和难点：海外投资保险的概念；海外投资保险的适保投资者和投资 形式；海外投资保险的保险责任；海外投资保险的保额；海外投资保险的投保程 序和理赔处理。考核要求：了解海外投资方式和投资风险，海外投资保险的特点；理解海外 投资保险

13、的适保投资者和投资形式， 海外投资保险的保险金额，海外投资保险的 投保程序；掌握海外投资保险的概念，海外投资保险的保险责任，海外投资保险 的赔偿处理。第十章保证保险第一节保证保险概述第二节 国内常见的保证保险业务第三节保证保险的承保与理赔教学重点和难点：保证保险的概念；保证保险合同的当事人；贷款保证保险、 产品质量保证保险、雇员忠诚保证保险和建筑工程质量保证保险；保证保险的风 险评估和控制；保证保险的赔偿处理。考核要求：了解保证保险的特点；理解保证保险的赔偿限额和保险期限；掌握保证保险的概念，贷款保证保险、产品质量保证保险、雇员忠诚保证保险和建 筑工程质量保证保险，保证保险的风险评估和控制，保

14、证保险的赔偿处理。四、考核方式、成绩评定本课程期末考试可根据实际情况由授课教师选择采用闭卷、开卷或论文方 式。平时成绩通过课堂提问、小论文或作业、出勤率综合确定。一般情况下， 平时成绩占总成绩的30%期末考试占总成绩的70%五、主要参考书目及其他内容1许飞琼.责任保险.北京：中国金融出版社.2007年11月2张洪涛，王和.责任保险理论、实务与案例.北京：中国人民大学出版社.2005年9月3陆荣华.英美责任保险理论与实务.南昌：江西高校出版社.2005年8月4王玉玲.责任保险.北京：首都经济贸易大学出版社.2014年4月5王伟.董事责任保险制度研究.北京：知识产权出版社.2006年9月6崔建远.合同