财产险承保资料管理规定模版

1、*分公司资产险承保资料文件资料管理规定(*修订版）一、承保资料文件资料的范围及表现形式(一)承保资料文件资料的范围界定承保资料文件资料是指公司在保险承保业务活动和管理工作中所需要的各种资料文件、单证、图表、照片、录音、录像、软盘等不同形式或载体的资料文件材料，是保险承保业务和管理工作的真实记录和原始凭证,主要包括投保资料文件资料和批改资料文件资料两个部分。投保资料文件资料是指由投保人依据有关所投保的险别,向保险人提供的有关证明和材料(包括投保单、保险标的清单、客户身份证明、有关证明材料等），以及公司依据有关业务处理需要形成的报批资料文件资料、风险评估资料文件资料等。通过常规方式展业即投保时需填

2、写投保单的业务，应按前述内容提供投保资料文件资料;投保时不需填写投保单的业务,如网上销售业务或激活卡业务，投保资料文件资料的提供须按相应的专项管理规定办理。批改资料文件资料指批改申请、客户身份证明材料、报批资料文件资料及其他证明材料。不论以何种形式承保的业务，在批改时，均需统一按本通知要求提供批改资料文件资料。（二)承保资料文件资料的表现形式承保资料文件资料的表现形式有纸质资料文件资料与影像资料文件资料两种:纸质资料文件资料由出单机构在承保时收集，依照*分公司承保业务档案管理细则（*版)的要求进行存档;影像资料文件资料主要用于远程业务处理,由出单机构按要求传送指定的纸质资料文件资料。二、纸质资

3、料文件资料提供的要求(一）纸质资料文件资料的规格要求公司对单证样式与规格有统一要求的,执行公司规定；无统一要求的，一般应以A纸大小为主。如有破损的，应做好粘合和装裱。（二）纸质资料文件资料的书写要求需依照实务要求,详尽填写必备要素并完善签章手续。填写时,应使用蓝、黑水笔,不得出现以铅笔、圆珠笔、水彩笔等书写的字迹。(三）纸质资料文件资料的修改要求在修正错误时，不得用涂改液直接覆盖,应在出错的地方划上双横线,然后在临近的空白处填上准确内容,并签署修正人员的姓名。一份资料文件资料修改超过2处或修改后易引起歧义的，原则上应重新填写。(四)身份证明的提供要求个人客户的身份证明，是指身份证、户口本、出生

4、证、军官证、驾驶证等能够证明身份信息的法定或权威资料文件资料;团体客户的身份证明，是指印章信息、营业执照、组织机构代码证等。在处理需核实客户身份证明的业务时,对个人业务，应核实客户身份证明原件,留存复印件；对团体客户,应留存营业执照或组织机构代码证复印件。三、影像资料文件资料提供的要求传入系统的影像资料文件资料需满足以下要求：（一）影像来源必须真实、有效影像资料文件资料的来源应当是原始的承保资料文件资料，传入系统的影像必须与对应的纸质资料文件资料完全一致。（二)资料文件资料扫描应清晰、完整业务资料文件资料扫描进系统后，将服务于核保、理赔及后期检查等各个环节。因此，影像资料文件资料必须做到清晰、

5、完整，容易辨认。(三)资料文件资料分类应明确、有条理影像资料文件资料应尽可能依照系统设置,进行分类传送。对影像资料文件资料重新命名时，名称应正规、严谨，能直观反映影像类别。(四）传送方向应规范、一致为便于业务处理,在传送时，影像资料文件资料应尽可能依照阅读习惯,正向扫描，勿横放、倒置或任意摆放。四、特殊业务资料文件资料提供的要求(一)超权限业务的资料文件资料提供要求超过分公司权限的业务，需按总公司关于规定上报签报,在常规业务所需资料文件资料的基础上,另须提供以下承保资料文件资料：.签报批复正文以形式上报的签报,不必提供签报批复正文的纸质打印版资料文件资料;上传影像时,截屏即可，截屏内容需显示出

6、拟文单位、呈报单位、签报标题、签报内容、经办人建议或意见、批复建议或意见等重要内容；因情形特殊,以以外的其他形式报批的签报，需提供签报正文的纸质资料文件资料,并需上传影像。没有极为特殊的情形，业务报批原则上应通过O系统办理。2.签报批复附件签报批复附件主要指以下资料文件资料：详细业务需求、保险协议、风险查勘或评估报告、关于业务的分析说明、关于证明材料，本地政府、监管部门或某个行业的规定及上级机构要求提供的其他资料文件资料等。以形式上报的签报,不必提供附件的纸质资料文件资料；非以A形式上报的签报,则需提供签报附件的所有纸质资料文件资料。不论以何种形式上报的签报,如签报批复的正文中已经明确反映了附

7、件提及的超权限需求,则不必上传附件的影像；如签报正文未反映附件的超权限需求,则需上传附件中超权限部分的内容，在上传时，需将超权限部分划线标出，以便于进行快速核实和审核。（二)共保及临分业务的资料文件资料提供要求.共保业务在常规业务所需资料文件资料的基础上,另须提供以下纸质资料文件资料和影像资料文件资料：共保协议、共保确认函、主承保人保单(通过中介渠道达成的共保资产险业务除外)。2.临分业务在常规业务所需资料文件资料的基础上，另须提供以下纸质资料文件资料和影像资料文件资料：分入业务另需提供临分条，分出业务需提供临分确认书。（三）公司职工或员工出错致使批改的资料文件资料提供要求由于公司内部人员的原

8、因,致使客户信息或投保信息出错,需进行修正时,应提供的纸质资料文件资料为：出错人员填写的批改申请（需列明出错情形并由业管部门负责人出具核实建议或意见）、载明准确信息的投保资料文件资料。有关影像均需上传。(四)委托代办的资料文件资料提供要求委托他人代办的，在各批改类型所需常规资料文件资料的基础上,另需提供的纸质资料文件资料为：委托人出具的委托书及委托各方的身份证明。按正常办理业务的要求传送影像即可，即不必上传委托代办的有关证明材料。（五）其他在进行业务处理时,如遇特殊情形,核保人无法依据有关常规影像进行风险评估时，可向下级机构要求补充资料文件资料。五、各级机构在承保资料文件资料收集与运用方面的职

9、责（一)出单机构在承保资料文件资料提供方面的职责出单机构是承保资料文件资料提供的责任部门，必须尽到以下职责：1.依照业务处理要求,及时、完整地收集、审核、保管承保所需的各类纸质资料文件资料;2.准确、清晰地上传审核业务风险所需的影像;3及时、准确地录入客户资料文件资料，未经授权,不得擅自修改。（二)分公司在承保资料文件资料提供方面的职责1.对基层机构做好指引,定时检查纸质承保资料文件资料的提供情形，并对承保资料文件资料提供的完整性承担连带责任;.督促机构按要求提供必备的、符合条件的影像资料文件资料，确保核保工作的顺畅进行;.根据机构的管控水平,细化总公司的管理要求。（三)对失职行为的责任追究出现以下情形的,需视情节轻重、事件性质与影响,对有关责任人及责任部门进行严肃处理;达到案件责任追究标准的,按有关规定追究责任：1.未按要求收集、审核纸质承保资料文