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文档简介

1、合规检查工作底稿4：客户适当性管理,被检查部门： 检查期间：,检查项目,索引号,检查要点,制度依据,检查方法,检查情况,备注1、投资者教育,4.1,1、营业部是否根据协会及公司要求开展投资者教育，建立投资者教育园地，宣传证券市场基础知识、市场风险、业务介绍等；2、营业部是否通过股民学校等方式，持续进行投资者教育，提高客户风险意识。,投资者教育工作管理规定、营业部公告栏信息管理规定,1、现场查看营业部投资者教育园地，内容是否进行更新；2、了解营业部投资者教育方式，查看投资者教育材料是否有风险提示，风险教育等内容。,2、适当性管理,4.2.1,1、新开账户时，是否能够根据客户财务与收入状况、证券专

2、业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，对客户进行初次风险承受能力评估；2、初次风险评估后，是否至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估；3、是否对客户的评估结果以书面或电子的方式记载，并根据结果对客户分类管理,关于加强证券经纪业务管理规定、经纪业务操作规程,1、穿行测试，现场查客户风险评估情况；2、抽查客户评估档案，查看书面与电子记录是否一致；3、抽查客户评估档案，是否至少两年对客户进行一次后续评估,4.2.2,1、向客户提供融资融券、创业板、IB业务、投资顾问业务、销售金融产品时，是否向客户告知所提供服务、销售产品风险，并予以记录；2、是否将所提供的服务及销售产品的风险类型告知

3、客户，当客户风险评估结果与所提供的服务或产品风险类型不匹配时，是否要求客户对风险认识予以确认；3、是否对新股上市初期投资者进行适当性管理,上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法、关于加强新股上市初期投资者适当性管理工作的通知,1、了解各类业务如何开展投资者适当性管理，抽查提供融资融券、创业板、IB业务、投资顾问业务、销售金融产品等服务及产品时，风险告知留痕记录；2、抽查客户风险评估结果与提供服务或产品时风险类型的匹配情况，如超过客户风险评估结果，是否有客户对风险认知的确认；3、了解营业部在新股上市初期对投资者的适当性管理情况，是否有交易重点关注账户，抽查对重点监控账户的警示留痕。,4.2.3,1、业务人员、营销人员是否充分了解客户适当性管理制度并正确执行；2、是否建立培训机制，确保业务人员、营销人员充分了解业务及产品等风险情况。,1、访谈业务人员、营销人员对适当性管理制度的了解及对营业部

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