保险公司分支机构筹备指南

1、-. z. A人寿保险股份*B分公司分支机构筹备指南 A人寿保险股份*B分公司序 言公司分支机构的设置是公司安康开展的重要标志和保证，为使公司分支机构的设置进一步规*和提高工作效率，B分公司特制定A人寿保险股份*B分公司分支机构筹备指南以下简称指南。 本指南以A人寿分公司筹建手册、A人寿保险股份*中心支公司和营销效劳部设置管理规定试行、A人寿保险股份*分支机构筹建操作指引为根本原则。本指南详细介绍了分支机构设置的各项规定流程、及过程中的各项格式文件。 本指南为B分公司机构设置工作中的具体操作指南，希望能给各分支机构的机构筹建工作提供积极的帮助。由于中国保监会对机构设置工作的规定会经常调整，再加

2、上我们的水平和认识有限，恳请各位*对本指引不完善的地方提出珍贵的意见，以利我们作进一步的修定和完善。目录上篇：审批、验收、开业流程第一局部新筹分支机构设立审批流程一、中心支公司申请筹备流程二、营销效劳部申请筹备流程第二局部总公司机构验收开业流程一、中心支公司开业申请验收流程图二、营销效劳部开业申请验收流程图第三局部保监局验收、批准开业流程一、中心支公司向保监局申请开业验收流程图二、营销效劳部向保监局申请开业验收流程图第四局部办理工商、税务手续第五局部办理机构代码第六局部上报格式材料样本附件下篇：分公司筹建中具体工作指引第七局部分公司关于培训的安排及规定一、筹建启动前内勤骨干培训二、筹建中内勤培

3、训三、筹建中外勤培训第八局部 分公司各部门关于筹建的事项、规定、流程一、营销部事项、规定、流程二、运营部事项、规定、流程三、人事行政部事项、规定、流程四、财务部事项、规定、流程五、企划开展部事项、规定、流程第九局部 相关规定附件第一局部新筹分支机构设立审批流程中心支公司筹备流程操作流程相关文件、材料分公司人事行政部企划部责任部门总公司机构开展部 提交筹备申请由机构开展部下发关于同意筹建中支的批复总公司办公室将筹建批复见附件2挂网并将此批复一式三份一份递交当地保监局，一份由分公司存档，其余一份办理其它事宜通过快递寄至分公司人事行政部. 审 批 批 复 开场筹建新筹中心支公司提供的的文件有：1、可

4、行性分析报告 2、三年规划 3、资产配置4、负责人简历 分公司人事行政部企划部提交筹建请示见附件1审批流程为：分公司企划部、人事行政部、分公司总经理、总公司机构开展部、企划部、财务部、人力资源部、总裁室分管总注：以上材料2、3、5由中心支公司提供，1、4由分公司提供新筹中心支公司营销效劳部筹备流程操作流程相关文件、材料分公司人事行政部企划部责任部门总公司机构开展部 提交筹备申请由机构开展部下发关于同意筹建营销效劳部的批复，总公司办公室将筹建批复见附件4挂网并将此批复一式三份一份递交当地保监局，一份由分公司存档，其余一份办理其它事宜通过快递寄至分公司人事行政部， 审 批 批 复 开场筹建新筹营销

5、效劳部提供的文件包括：1、可行性分析报告 2、三年规划 3、资产配置4、负责人简历 分公司人事行政部企划部提交文件为：筹建请示 见附件3；审批流程为：分公司企划部、人事行政部、分公司总经理、总公司机构开展部、企划部、财务部、人力资源部、总裁室分管总注：以上材料2、3、5由营销效劳部提供，1、4由分公司提供新筹营销效劳部第二局部总公司机构开业验收流程中心支公司申请总公司验收开业流程图机构开展部将开业批复文件上报领导审批 操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部分公司人事行政部企划部将验收申请PDF格式见附件5，通过形式发至机构开展部责任部门总公司机构开展部验收合格总公司机构开展部会同相关部门

6、现场验收机构开展部下发同意开业批复文件见附件6 ，总公司办公室将批复文件挂网并寄至分公司人事行政部。批复文件一式共4份3份递交当地保监局，1份分公司存档 提交验收申请 现场验收 审 批 批 复总公司机构开展部营销效劳部申请总公司开业验收流程图机构开展部将开业批复文件上报领导审批 操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部责任部门总公司机构开展部总公司机构开展部对全系统新开设营销效劳部总数的10%进展抽查。 提交验收申请 现场验收 审 批 批 复分公司人事行政部企划部提交资料：1、总公司验收申请 见附件72、分公司验收报告以形式发至机构开展部机构开展部下发同意开业批复文件见附件8，总公司办公室

7、将文件挂网并寄至分公司人事行政部。文件一式共4份其中3份递交当地保监局，1份分公司存档第三局部保监局验收、批准开业流程中心支公司申请保监局验收开业流程图分公司向当地保监局提交的文件：1、中支设立及申请开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5中支筹建工作报告6中支高管人员资格申请表7中支设备配置、职场合同及消防证明；8中支计算机设备、系统及网络情况；9中支组织架构及从业人员情况10中支从业人员培训状况11、中支三年开展规划12分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务*围授权书17、偿付能力报告注：

8、以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由中心支公司提供。 操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部责任部门验收合格 提交验收申请 现场验收 审 批 颁发业务经营许可证营销效劳部申请保监局验收开业流程图 操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部责任部门验收合格 提交验收申请 现场验收 审 批 颁发业务经营许可证分公司向当地保监局提交的文件：1、营销效劳部设立及开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5筹建工作报告6高管人员资格申请表7设备配置

9、、职场合同及消防证明8计算机设备、系统及网络情况9组织架构及从业人员情况10从业人员培训状况11、三年开展规划12分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务*围授权书17、偿付能力报告注：以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由营销效劳部提供。保监局验收、批准开业考前须知一、保监局验收关注的主要问题1、开业申请报告是否属实；2、职场是否符合平安等项要求；3、是否存在筹建期间经营保险业务活动的问题；4、经营准备工作是否

10、完备、能否正常出单；5、计算机设备及相关网络系统是否符合保监会的信息化的要求；6、内控制度是否健全；7、人员是否符合规定、是否进展了必要的业务培训；8、是否有详实、可行的业务方案；9、保监局认为其它应验收的条件；二、保监局专项验收要点1、业务管理，包括新契约流程和定点体检医院；2、其它内部管理，包括职场情况介绍、计算机系统；3、财务管理，包括科目设置、财务部门平安防*设施。第四局部办理工商、税务手续办理工商执照流程在保监局下发保险经营许可证后，方可办理工商执照。但由于地方差异较大，以本地要求为准。以下流程仅供参考。 一、各新设中支和营销效劳部在筹备开业期间，经保监局验收通过后可提交OA签报，申

11、领办理相关证明和证照，在任务描述中需要注明各证照的名称、各几份、是否加盖公章。 二、在提交签报之前，各机构可将在当地工商局领取的分公司设立登记申请书、企业公司申请登记委托书、企业指定的代表或者委托代理人的证明等及办理证照所需材料以的形式发给总公司经办人，由经办人提前准备好相关材料，待机构将审批完成的签报发给经办人时，经办人在最短时间内将材料寄往机构。 三、提交签报时需提供如下附件： 1、保监局对分公司的批复文件 2、经营许可证扫描件 3、办工商执照及税务授权书或经营*围授权书根据各分公司需要四、办理各类证照所需材料如下，但各地也有不同，下面所列材料仅供参考。注：各类批复文件请人力资源部提供，也

12、可发到办公室经办人处，由经办人打印盖章。一申报工商执照所需材料：1、公司章程第一页加盖公章，并加盖骑缝章2、企业法人营业执照正副本3、分公司负责人任职文件4、企业组织代码正副本5、保险公司法人许可证正副本6、国税、地税正副本7、法律、行政法规规定设立分公司必须报经审的批准文件二申报组织机构代码所需材料1、企业法人营业执照副本2、企业组织代码正副本三申报地税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本 3、企业组织代码副本四申报国税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本4、总公司关于分支机构负责人任命书5、总公司关于设立分支机构的文件 五

13、、审批流程：经办人分公司人事行政部分公司总经理总公司机构开展部总公司办公室。第五局部办理机构代码机构代码设置办理手续中心支公司、营销效劳部在已办理保险业务经营许可证、营业执照后，将业务经营许可证、和营业执照扫描件与信息系统机构根本信息搜集表通过内部发至分公司企划开展部，由分公司企划开展部发至总公司企划部。注：“信息系统机构根本信息搜集表在总公司网页常用表格下载中下载。第六局部相关文件、材料样本注：在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进展上报标题字体：2号方正小标宋内容字体：仿宋3号数字用New Roman附件1保A分发200*号 签发人：*分公司总经理关于筹建BB中心支公司的请示总公司根据A

14、人寿保险股份*中心支公司和营销服务部设置管理定，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经历的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进展了培训。特此申请，请予以批准附件：1.筹建中支可行性分析报告 2.中支筹建负责人简历 3.三年业务开展规划 4.资源配置简要方案二*年*月*日 加盖公章附件2保复200* *号关于同意筹建BB中心支公司的批复AA分公司：你公司关于筹建BB中心支公司请示合保发200*号已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。 BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及

15、当地保监局申请验收，验收合格前方可正式开业。此复二*年*月*日 加盖公章附件3保A分发200*号 签发人：*分公司总经理关于筹建BB中心支公司CC营销效劳部的请示总公司 根据A人保险股份*中心支公司和营销效劳部设置管理定我公司拟筹建BB中心支公司CC营销效劳部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经历的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进展了培训。特此申请，请予以批准附件：1、筹建中支可行性分析报告 2、中支筹建负责人简历 3、三年业务开展规划 4、资源配置简要方案二*年*月*日加盖分公司公章附件4合保复200* *号关于同意筹建BB中心支公司CC营销效劳部的批

16、复AA分公司：你公司关于筹建CC营销效劳部请示合保发200*号已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销效劳部。BB中心支公司CC营销效劳部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格前方可正式开业。此复二*年*月*日 加盖公章附件5保A分发200*号 签发人：*分公司总经理关于对BB中心支公司开业验收的请示总公司：根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：一、BB中心支公司设立的可行性报告二、BB中心支公司负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务开展规划及当年个、团、银保费方案四、制定

17、相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收二*年*月*日 加盖分公司公章附件6保复200* *号关于同意BB中心支公司开业的批复AA分公司： 你公司关于对BB中心支公司开业验收的请示合保A分发200*号已收悉。经总公司验收小组对BB中心支公司验收，认为你公司BB中心支公司的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意BB中心支公司开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经历收批准后，方可开业。 此复二*年*月*日 加盖分公司公章附件7保A分发200*号 签发人：*分公司总经理关于对BB中心支公司CC营销服务部开业验收的请示总公司： 根据中国保

18、监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作： 一、CC营销效劳部设立的可行性报告 二、负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定 三、三年业务开展规划及当年个、团、银保费方案 四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度； 五、设备配置，职场租赁合同。 特此申请，恳请验收二*年*月*日 加盖分公司公章附件8关于同意BB中心支公司CC营销效劳部开业的批复AA分公司：你公司关于对CC营销效劳部开业验收的请示合保A分发200*号已收悉。经总公司验收小组对CC营销效劳部验收，认为你公司BB中心支公司CC营销效劳部的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意CC营销效劳

19、部开业。 请尽快向AA保监局提出开业申请，经历收批准后，方可开业。 此复二*年*月*日 加盖分公司公章第七局部分公司关于培训的安排及规定筹建启动前内勤管理骨干培训日期部门工程时间备注第一天人事行政部、财务部、运营、企划、营销、培训、保费、银代、团险分公司各部门整体培训1、人事行政部、财务部、运营、营销、培训各1小时2、企划、保费、银代、团险各30分钟PPT资料准备第二天营销部实习及学习：1、架构与聘才培训2、筹备人员设计拟筹架构和聘才费用3、浙分营销鼓励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请4、营销部参观学习全天PPT资料准备第三天培训部实习及学习：1、产品培训2、新筹机构培训班开设及相关规定3、

20、培训部参观学习全天PPT资料准备第四天人事部实习及学习：1、人事架构及相应规定2、OA流程学习3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习4、针对以上内容进展实际模拟操作和学习上午PPT资料准备财务部实习及学习：1、财务报销流程学习2、财务相关规定学习3、针对以上内容进展实际模拟操作和学习下午PPT资料准备第五天运营部实习及学习：1、筹建中运营相关内容学习2、筹建中运营相关内容模拟上午筹备负责人制作详细的筹建行事历下午企划部组织，各专业部门进展审核。总经理室面谈。筹建中内勤培训一、人员引进期筹建前3-6个月二、机构筹建启动1、安排筹备组成员到分公司学习，与分公司领导及部门长进

21、展初步会谈。牵头部门：企划开展部日期部门时间工程备注第一天上午9：00-9：20企划开展部20分钟新机构筹建介绍和在分公司期间学习安排9：20-9：40人事行政部20分钟筹建中有关人事行政方面的介绍9：40-10：10财务部30分钟筹建中有关财务方面的介绍10：10-11：40营销部90分钟筹建中有关营销方面的介绍第一天下午14：00-15：00培训部60分钟筹建中有关培训方面的介绍15：00-15：30运营部30分钟筹建中有关运营方面的介绍15：30-15：45保费部15分钟公司有关保费续期方面的介绍15：45-16：00银代部15分钟筹建中有关银代方面的介绍16：00-16：15团险部15

22、分钟筹建中有关团险方面的介绍三级机构筹备涉及16：15-16：45企划开展部30分钟沟通整理相关问题及事项2、安排筹备工作学习会，各部门长针对筹建机构的管理、支持、流程等内容的培训。牵头部门：企划开展部日期时间部门工程备注第一天上午营销部业管：包括业务员佣金于聘才津贴的发放，考勤扣款和保单品质管理等；PPT授课人管：包括业务员上岗、考核晋升、离职手续的办理等；下午浙分营销鼓励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请PPT授课4、日常业务推动和追踪体系的学习；5、营销部参观学习第二天上午培训部1、产品培训PPT授课2、根本法培训3、早夕会组织与经营培训4、根底管理与阶段性职场布置5、新筹机构培训班开设

23、及相关规定PPT授课下午6、培训部参观学习第三天上午人事行政部1、人事架构及相应规定2、OA流程学习3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习4、针对以上内容进展实际模拟操作和学习下午财务部1、财务预算与报销流程学习PPT授课2、财务相关规定学习3、针对以上内容进展实际模拟操作和演练第四天上午运营部1、风险管理相关内容学习2、一柜通岗相关事项学习3、筹建中运营相关内容模拟下午企划部1、数据报送的规定与要求；PPT授课2、分析报告的撰写技巧总经理室面谈与考核面谈3、协助筹备前借款。财务部门4、协助领取公司宣传资料。行政人事部门5、协助各项资料的准备。企划部牵头，各专业部门办理

24、6、安排筹备负责人制定详细的筹备工作行事历，并协助其与各部门进展行事历事项、时间和规定等的沟通。企划部牵头，各专业部门办理筹建中外勤培训事项、流程、规定一、培训管理 1、A培训体系与特色 2、分公司培训部岗位说明书和工作分工 3 各层级外勤人员的培训体系 4、新人育成体系纲要 5 新筹机构培训硬件设施标准二、培训管理制度 具体材料参见附件 1、保险代理人从业资格考试管理暂行规定 2、个险业务人员培训管理纲要 3、培训教材管理方法 4、学员培训纪律管理规定 5、训练专员从业守则 6、学员培训成绩考核作业规定 7、营销培训档案管理规定三、培训班标准材料具体材料参见附件 1、新人入职教育培训班标准材

25、料 2、新人销售根底训练培训班标准材料 3、引进业务主任培训班标准材料 4、转正培训 5、培训班操作公共资料 6、教学音乐分支机构组织培训班业务流程图新人育成体系流程一标准操作流程新人销售实务训练30天新人销售根底训练5天报名，上交相关资料、培训费收取新人入职教育2天代理人资格考试培训5天转正强化训练5个半天新人成功销售训练3天转正强化训练可以根据机构实际情况针对三个月还没有转正的新人举办，不作统一要求。二过渡阶段流程考虑到目前A的现状，目前执行标准操作流程尚存在一些困难，允许各机构执行过渡阶段的新人育成体系流程。报名，上交相关资料、培训费收取新人销售实务训练组织培训10-15个半天+主管辅导

26、15次代理人资格考试培训5天新人班新人入职教育销售根底训练合并举办5天新人成功销售训练3天注：如果有条件可以按照标准化的模式将入职教育与销售根底训练分开举办；新人销售实务训练组织培训至少要保证10个半天，条件允许最好延长至15个半天。第八局部分公司各部门关于筹建的事项、流程和相关规定营销部事项、规定、流程一、招聘及引进人员入司的管理方法：二、分支机构聘才津贴发放管理方法；三、业务人员佣金发放管理方法四、业务人员差勤管理规定五、新筹机构聘才费用标准和审批流程；六、新筹机构方案的设计与申请流程业务人员招聘入司流程聘才一招聘流程：初步选定，约访并进展初步面谈，确定决定性面谈。决定性面谈分公司营销总或

27、总经理面试，促成，填写意向书、人才引进录用通知书参加创业经理人培训班填写入司申请表、签署协议及合同交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗-人管录入电脑系统二操作细则：1、根据招聘职级要求拟订面谈初步，分公司营销部组织人员进展第一次面谈接触，面谈的内容着重在A的文化愿景、根本法利益及同业优劣势比拟，着重在于勘测对方的意愿、兴趣及目前的顾虑等，做好详细记录，为下一步追踪做好准备。在进展第一次接触后，对有兴趣的进展追踪及进展下一步的深入的面谈，对有意向的人员进展汇总，最终确定决定性面谈；2、对进入决定性面谈的人员，由分支公司总经理室人员进展决定性面谈，主要的内容是针对聘才补贴，并与应聘者达成聘才津

28、贴和费用的一致意见进展最后促成，其中主任职级以上人员需分公司总经理面试，其他人员需分公司个险营销总面试；3、达成协议应聘人员签订意向书及人才引进录用通知书，提交个人*、学历证书、近半年收入证明原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；5、应聘人员由培训部下发培训通知书，参加公司举办的创业经理人培训班；6、培训合格人员持保险代理人*书、录取通知书和应聘材料，填写入司申请表与公司签订保险代理人合同书、保证合同和聘才协议书，交营销部人管处进展材料审核；7、分支公司营销部人管做拟聘职级和组织架构等信息登记后，应聘人员到财务部交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗，并到营销效劳部报到。业务人员招聘入司

29、流程(新人)一招聘流程：待营销部签署意见后，与公司签订保险代理人合同书，人管岗编发业务员代码培训合格后持入司申请表、结业证书和两名保证人的保证合同书交至营销部人管岗同时交单证保证金至财务预收岗，并领取相关单证经面试合格后参加新人培训，由培训部填写培训成绩并签署意见其推荐人及主管、营业部、营销效劳局部别面试并签署意见新人填写入司申请表和营销业务人员安康告之书，并提供相关证件复印件注：1、业务人员保证人为两名，其中一名为其推荐人；2、保险代理人合同书、保证合同均为一式两份公司与业务人员各持一份；3、所交单证保证金为500元。二操作细则：1、应聘人员填写入司申请表，提交个人*、学历证书原件及复印件等

30、材料；营销人管负责审查资料；2、营销效劳部经理或部门总监负责组织应聘人员面谈初试，面谈的内容着重在A的文化愿景和根本法利益，并在入司申请表上签署初试意见，并决定是否进入下一关的综合考试和性向测试；3、经初试过关的应聘人员参加公司组织应聘人员综合性考试；4、综合性考试合格人员，由分公司营销总进展面试，面试合格人员参加新人培训；4、应聘人员凭培训部下发的培训通知书，参加分公司组织的创业新人培训班和代理人培训班，参加代理人考试，取得代理人从业*书；5、培训合格人员持保险代理人*书、录取通知书、入司申请书和其他上岗材料，与公司签订保险代理人合同书、保证合同，到财务部交纳有价单证保证金，由营销部人管审核

31、所有资料后办理上岗，持业务人员上岗报到通知书到所在营销效劳部报到。附件：1A人寿股份*B分公司业务人员上岗应备材料；2A人寿保险股份*业务人员求职表；3业务人员入司安康告知书；4业务人员入司推荐关系确认书；5业务人员声明告知函；6寿险业务员上岗报到通知书；7业务人员保证函;8. A人寿股份*B分公司业务人员招聘入司管理方法聘才津贴发放管理流程一分公司聘才津贴发放流程分公司营销部经理复核，并签字确认分公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册营销效劳部经理核对，并签字确认分公司营销总和总经理签字后上报总公司分公司财务部扣税后下发津贴至业务人员账户经总公司签批，财务部下拔聘才津贴二中心支公司聘

32、才津贴发放流程支公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册支公司营销总和总经理签字后上报分公司支公司营销培训部经理复核，并签字确认营销效劳部经理核对，并签字确认经分公司营销部和分公司总经理室签批后上报总公司经总公司签批后，财务部下拔聘才津贴给分公司支公司财务部扣税后下发津贴至业务人员账户分公司财务部下拔聘才津贴至支公司分支公司业务人员佣金发放流程分公司聘才津贴发放流程总公司财务部于22日下拔佣金款项至分公司总公司营销部人管室每月20日进展系统佣金核算经总公司营销部负责人和分管总裁签批后交总公司财务部分公司财务部下发佣金至业务人员账户25日前分公司财务部依分公司人管提供的分支公司业务人员佣金

33、发放明细，做分公司本部和支公司佣金款项的扣税处理，并报分公司总经理室审批。分公司财务部同时下拔支公司佣金款项经支公司总经理室签批后，支公司财务部下发佣金至业务人员账户25日前二佣金款项发放中相关人员工作职责1、总公司营销部人管室每月20日运行系统分公司佣金核算，并报营销部总经理和分管总裁签批。2、总公司财务部于22日下拔各分公司佣金款项至分公司。3、分公司财务部收到佣金款项后，做分公司本部和支公司佣金的扣税处理，依据分公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，将分公司本部的佣金于25日前以转帐的形式下发至业务人员银行卡*；同时将支公司佣金款项下拔至支公司。4、支公司财务部收到完税后的佣金款项后，

34、依据支公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，于25日前将支公司的佣金以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户。A人寿保险股份*B分公司业务人员差勤管理规定一、业务人员应按公司规定出勤；二、业务人员请假应填写请假条，经书面批准前方可获假；业务人员及业务主任请假需由营业部经理核准，超过三天者，由营销效劳部经理核准；营业部经理请假需营销效劳部核准，超过三天者，由营销部经理核准；业务总监请假需由营销部经理、分管总核准；三、一个月内无故连续缺勤3天或累计缺勤5天以上将做离职处理；一年内请事假累计三个月以上者，做离职处理；四、业务人员如遇以下情况可申请请假：1、因事须本人亲自处理时可请事假；2、因病需休息或

35、治疗时可请病假，但病假三天以上须附县级以上医院诊断证明书；3、婚假、产假参照国家相关规定执行；4、业务人员效劳满一年，次年起每年可享受公休假10天；5、直系亲属或配偶身故，可请丧假七天。五、关于请假期间的考核规定：1、维持、晋升考核不因请假而降低标准产假除外；2、业务主管当月假期不超过10个工作日，待遇不变；3、业务主管当月假期超过10个工作日，由直接育成人直接育成人不在职，由上级业务主管代管；代管期间被代管业务主管不享有辅导津贴、业务主管底薪，其余的各项待遇不变；代管人享有该业务主管的辅导津贴；4、代管人员原则上由外勤人员担任，内勤人员代管则不享受外勤人员的相关待遇；六、迟到早退30分钟以内

36、者，以迟到早退论处；超过30分钟者，以缺勤论处；七、业务人员考勤扣款标准如下： 一业务员： 1迟到或早退扣款每次5元 2缺勤扣款每天30元 二主任：扣款标准为业务员的1.5倍。 三经理：扣款标准为业务员的3倍。 四业务员当月累计扣款不能超过200元，主任当月累计扣款不能超过300元，经理当月累计扣款不能超过600元。八、营业部将本单位差勤表附假条在次月3日前上交营销效劳部，营销效劳部将指定专人负责，汇总后的差勤情况在次月5日前上报营销部人管室；营销部、营销效劳部依责不定期监视、检查各营业部差勤制度的执行情况；差勤扣款必须运用在营业单位的业务管理活动上。九、业务人员假期期满后需及时办理销假手续，

37、逾期未销假者视同缺勤，超过规定时间按离职处理。十、本规定自下发之日起执行。十一、本规定最终解释在分公司营销部。外勤聘才费用申请流程操作流程三级机构和营销效劳部责任部门分公司相关部门 提交申请 审 批 批 复 人员招聘和引进三级机构和营销效劳部提交文件包括：1、组织构架说明书；2、拟引进人员简历 3、年度聘才费用使用明明细 4、资产配置5、投产比分析报告 审批流程为：分公司营销部、人事行政部、分公司总经理室。注：以上材料属实，具有可行性。分公司审批一致同意后，由人事行政部下发批复文件；否则驳回，由三级机构重新提交申请。相关文件和说明新筹机构业务开展方案的申请和审批操作流程责任部门 提交草拟方案由

38、分公司营销部预算员通过OA费用签报和ORACLE系统申请费用预支，由财务部，总经理室审批。 审 批 费用预算申请 方案执行和结果兑现新筹三级机构和营销效劳部提交草拟方案申请的材料包括：1、方案草拟；2、预算费用申请书； 3、方案筹划背景分析和意义，预期到达效果和投入产出比测算；审批流程为分公司营销部，如审批通过则由部门预算岗进费用预算，否则退回三级机构或营销效劳部重新拟订。相关文件、备注新筹三级机构和营销效劳部分公司营销部 费用报销和结算由新筹机构或营销效劳部提供： 1 业务方案最终结果兑现表，并由入围人员签收；2 方案总结分析，内容包括实际达成效果分析，成功之处和存在的缺乏，原因分析和改良措

39、施。3 由分公司预算员到财务部报销。费用到帐后转给三级机构负责人。新筹三级机构或营销效劳部与分公司营销部共同执行新筹三级机构或营销效劳部运营部事项、规定、流程一、人员配置要求三级机构 风险管理岗1人 一柜通岗1人二、联系体检定点医院和理赔定点医院三、运营单证申领四、运营标准配置五、运营验收重点及验收标准三级机构开业运营工作验收标准运营人员必须的相关文件1、个险投保规则2、个人银行代理保险投保规则3、人身险保全作业规则4、单证管理方法5、投诉作业操作指导细则6、运营业务印章管理实施细则7、解约劝阻管理方法8、投诉档案管理规定9、保全业务档案管理方法10、非正常解约业务管理规定11、规*代办解约业

40、务处理管理规定12、业务人员自保件管理方法13、新契约承保前撤件管理规定14、理赔特色效劳作业细则15、人身险理赔抽查、检查、回访作业规则16、人身险暂收收据管理规定细则17、保全初审管理规定18、保单回执管理方法19、人身险理赔报案、受理作业规则、人身险理赔调查作业规则、人身险理赔影像扫描作业规则20、保全用户管理规定21、客服柜面管理方法22. 关于明确机构运营KPI考核有关事项的通知人事行政部事项、规定、流程一、内勤人力编制及岗位设置 1、中心支公司人力编制及岗位设置 2、营销效劳部人力编制及岗位设置 3、各岗位招聘标准及审批流程 4、人员入司流程 5、薪酬福利标准 6、劳动合同管理二、

41、职场租赁标准化运作 1、职场租赁费用标准 2、备选职场寻租要求及考前须知 3、职场租赁合同报批及管理三、职场装修标准运作 1、职场装修费用标准 2、职场装修要求及考前须知 3、职场装修合同报批管理及装修验收四、资产配置 1、中心支公司资产配置标准及相关事项 2、营销效劳部资产配置标准及相关事项内勤人力审批及招聘流程操作流程责任部门 人员招聘和引进相关文件和说明提交申请根据初设中支人力编制情况配备人员机构需准备：1，拟引进人员简历2，相关学历学位证书、*、生活照、标准一寸照的扫描件3、原单位劳动解除证明原件4、由机构人事审核材料并盖审核章三级机构面试、审核并报批分公司人事行政部人力资源室及相关直

42、线部门总公司相关部门审批总公司相关部门1、面试未通过者退回；2、面试通过，则由分公司人事专员报OA审批3、B类及以上干部 和关键岗位人员需总公司面试1、体检不合格者不予录用1、安排体检2、办理入司手续并签订劳动合同相关人事专员1、总公司审批未通过退回2、通过，则由人事通知相关人员职场租赁的申请和审批流程操作流程分公司人事行政部责任部门总公司相关部门 提交申请 审 批 批 复 签订租赁合同总公司批复筹建之后，提交以下材料申请租赁：1、备选职场情况分析表；2、总公司制式租赁合同 3、出租方产权证、营业执照复印件 4、物业合同5、所租大楼消防许可证复印件6、租赁职场楼层平面图相关文件和说明租赁合同签

43、订后，制作或收集以下督职场管理文件归档：1、建筑面积复核计算书2、租赁职场实际尺寸平面图 3、收房情况记录 职场装修的申请和审批流程操作流程分公司人事行政部责任部门总公司相关部门 提交申请 审 批 批 复 签订装修合同职场租赁完成之后，提交以下材料申请装修：1、总公司制式装修合同2、 装修预算3、招标纪要 4、装修设计合同5、装修施工图6、装修公司资质证书、营业执照复印件相关文件和说明职场装修过程及完工后，收集或制作以下材料归档：1、开工证明2、 隐蔽工程验收记录3、竣工验收记录 4、工程质量保证书5、工程结算书资产采购流程职责流 程 图流程说明分公司部门需求部门领导人事行政部资产管理人事行政

44、部负责人人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理需求部门提出申请不 不 不审批同 同 同意 意 意递交到人事行政部审批预算外OA预算内ERP同审批审批意分公司自购总公司统购验收入库由各需求部门提出申请，填写申请表。由需求部门负责人签字审批，如不同意则返回申请部门。交人事行政部资产管理岗由人事行政部负责人签字审批，如不同意则返回申请部门。如同意则按有关规定走ERP或OA。按总公司ERP审批内容，按规定统购或自购按规定验收及入库资产领用流程职责流 程 图流程说明分公司各部门分公司各部门负责人及人事行政部负责人人事行政资产管理人事行政资产管理岗分公司各部门人事行政IT

45、岗人事行政资产管理岗领用人填写申领单审批交人事行政部资产管理岗资产管理人员确认领用人签字并领用IT资产交IT岗安装后使用登录卡片进展管理各部门领用人按需求填写领用单由各部门负责人及人事行政部负责人进展审批签字，同意交资产管理岗，不同意则返回各领用部门。资产管理人员确认。领用人签字并领用。如果是IT资产，则交人事行政IT岗安装并说明考前须知。由人事行政部进展资产管理。附件：1.办公资产采购和领用的相关规定；2. A人寿B分公司物品请购单财务部事项、规定、流程开办期间固定费用管理；费用预算动支管理流程三 *管理-开户的条件及审批流程开办费期间 -变动费用管理明细科目科目说明中支公司管理本部市区效劳

46、部郊县效劳部B类机构B类机构B类机构预算额预算额预算额租赁费-非营业用房租赁临时职场费用、机构异地委派人员管理制度规定人员的租房费用6,000 邮电费-市内、长途、移动费包括合保人200520号规定员工移动费6,000 1,350 1,500 邮电费-DDN专线SDH、ADSL、ISDN等专线月租费用6,000 营业费用-邮电费-邮政费用邮寄公文、信函发生的费用800 300 印刷费-单证印刷费业务单证的印刷费，包括随同发生的包装费、邮寄费、运输费、装卸费等5,000 业务招待费-其他为满足业务经营的合理需要而支付的业务交际费用9,000 4,000 4,500 业务宣传费-广告费用于招聘及开

47、业广告等，广告事项的合理性需报总公司董办审批，其中包含开业庆典费用25,000 2,700 水电费-其他职场水电费用2,000 900 1,000 绿化费-不清楚细职场绿化布置费用700 结算费用-其他结算费用银行汇兑手续费及向购置银行专用凭证等500 会议费-会议、培训费公司会议、培训等费用。包括会务费、食宿费、差旅费等8,000 会议费-机构外勤培训费具体培训级别、标准以总公司培训部意见为准55,000 10,000 公杂费-其他公杂费办公用品以外发生的办公杂费，如刻制专用图章、清洁用品等费用等5,000 800 800 公杂费-办公用品办公文具费用，内勤人均15元/月，团代另含外勤人均1

48、0元/月，新员工第一月100元/人2,000 500 600 电子设备运转费-电子设备耗材电脑、打印机、复印机耗用软盘、鼠标、墨盒、色带、纸*、碳粉等费用，内勤人均50元/月2,000 450 600 车船使用费-燃油、路桥、年检等公司车辆年检、养路、维护以及公出所发生的燃油、路桥等费用10,000 差旅费-其他会议、培训之外的公出差旅费用。包括交通费、住宿费等。12,000 3,000 5,000 合计100,000 66,000 27,000 采用预算动支管理流程图中支各部门 预算员中支财务部中支负责人分公司财务部在系统中录入动支工程金额重点审批审批审批审批终结，进展费用投入收集原始单据，

49、填制报销单审核原始单据的真实性和准确性审批扫描报销单据录入凭证信息出纳付款，发送付款信息确认每个营销部、每个部门配置一预算内勤岗位，负责费用预算统筹；审批审批的具体负责人机构财务人员，分公司仅重点审核大额支出没有预算额度将无法动支。*管理-开户的条件及审批流程 开销户原则 事前报批 事后报备开户条件新机构开户：保监局开业批复 工商营业执照老机构开户：业 务 需 求 特 殊 需 要资金管理体系审批流程(OA签报的流程)机构资金管理员 机构财务经理 机构总经理 总公司财务经理 总公司资金管理员 账户开立的决定权在总公司财务部，未经总公司批准任何机构和个人不得擅自开立账户，制止先开立银行*，后补办开

50、户0A审批手续。企划开展部事项、规定、流程一、三级机构和营销效劳部的机构代码管理新筹机构和营销效劳部开业前需要在内网核心业务系统录单及相关人员信息进展测试和验收，测试、验收环境的申请由分公司企划开展部代分支机构向总公司申请开通，流程是填写信息系统机构根本信息收集表并由机构负责人审批，然后 给总公司企划开展部即可。验收通过后正式生产环境代码的申请条件是分支机构需取得经营许可证及营业执照。流程是由新筹三级机构和营销效劳部提供经营许可证和营业执照的正本、副本复印件，企划开展部填写信息系统机构根本信息搜集表，将此表与以上两证复印件 至总公司企划开展部即可。机构代码开通后总公司信息管理中心IT效劳管理员

51、发送给分公司企划开展部，由企划人员转发给分公司运营部、营销部及新筹机构相关人员等。信息系统机构根本信息搜集表可在内网下载，表格式参见附件1，总公司企划部关于两证报送的通知见附件18关于各分公司企划部及时上报“经营许可证和“营业执照的通知。二、中心支公司、营销效劳部筹建过程中，总体流程的综合协调与调度，各部门相关信息的传达与宣导。中心支公司、营销效劳部筹建总体流程图责任部门流程备注营销效劳部申请筹建提交筹建申请初 审审 核审核批复向保监局提交筹建申请分公司验收向总公司提交验收申请总公司审核下发同意开业的批复向当地保监局提交开业申请保监局验收颁发经营许可证办理工商、税务及企业代码申请开通机构代码正

52、式开业提交可行性分析报告等材料；分公司人事行政部/企划部筹建申请报告红头文件总公司机构开展部总裁室分管领导常务副总裁/总裁办公会总公司机构开展部同意筹建红头文件分公司人事行政部向当地保监局申请设立中心支公司的报告红头文件分公司企划开展部牵头，相关部门配合分公司验收前人事部完成职场的租赁、装修及硬件配置，内勤人员的招聘与培训分公司企划开展部总公司验收申请分公司验收报告总公司机构开展部三级机构由总公司现场验收，四级机构由总公司回访分公司人事行政部开业申请开业报告红头文件当地保监局验收通过则下发同意开业批复红头文件并颁发经营许可证申请机构中支工商营业执照申请工商局税务登记申请税务局企业代码申请技术监

53、视局总公司企划开展部由分公司企划开展部代为向总公司申请办理申请机构中支组织和召集分公司内部验收新筹机构和营销效劳部的内部验收由企划开展部组织，人事行政部、营销部和运营部等分公司相关部门协同参与。具体事项安排如下：1、营销效劳部验收流程图：NY整改整改总公司出具验收报告及开业批复Y营服筹备完毕分公司验收向总公司提交申请验收结果总公司机构开展部审核审核结果N2、营销效劳部筹备完毕后，向分公司企划开展部提交内部验收申请和相关文件。资料包括：分公司内部验收申请；三年开展规划；可行性报告；新筹机构负责人简历；营销效劳部负责人和营销培训负责人筹建工作汇报营销效劳部请准备完整的内勤、外勤的花名册。3、由分公

54、司企划开展部组织人事行政部、营销部、运营部等相关部门组成验收小组进展现场验收。验收程序如下：听取筹备工作报告；检查新筹机构办公设备及综合布线等情况；新筹机构内勤人员座谈；随机抽取3人以上不同职级的外勤人员座谈；对职场装修、布置及职场环境拍照、验收；对运营的验收；对验收具体情况汇总意见并形成验收结论。营销效劳部验收中，除硬件符合B省保监局规定外，特别对软件方面验收提出了更高的要求，包括内勤根本技能、根本法、产品、聘才、投保填写等，总公司可能将对相关人员进展现场笔试，因此，在内部验收中，营销效劳部务必对营销、培训、运营方面的人员加强培训；分公司营销、运营部门参与验收的人员，必须对上述内容非常熟悉，

55、能实质性把关，同时提出改良建议。4、分公司对新筹营销效劳部验收后认为其符合开业要求，分公司企划开展部向总公司机构开展部提交验收申请及相关资料均为PDF格式。资料包括：关于对营销效劳部筹开业验收的请示；*营销效劳部验收报告；报告内容应包括：验收时间、验收小组负责人、参加验收人员、验收程序、综合评估及验收结果；局部人员座谈记录局部人员座谈分为内勤人员座谈和外勤人员座谈两局部。内勤人员为营销效劳部负责人，座谈内容以是否了解部门职责和相关法规及下一步工作重点等为主；外勤人员座谈为随机抽取名以上不同职级人员，座谈内容以从业经历、对企业文化、根本法、产品的了解情况等内容为主。座谈记录应包括座谈人员*、职级

56、/岗位、联系方式、详细谈话内容等。分公司对该营销效劳部验收时的数码照片照片包含：职场外观、职场环境、汇报现场等；5、总公司机构开展部收到营销效劳部验收申请资料后，于两个工作日内对申请资料进展回访并做出是否同意分公司对该营销效劳部的验收报告及该营销效劳部是否符合开业要求的决定。6、 如同意分公司对新筹营销效劳部的验收结果，机构开展部于两个工作日内出具验收报告及同意开业的批复，由总公司办公室将“* 营销效劳部验收报告、“同意*营销效劳部开业的批复两份文件通过快递寄至分公司如当地保监局不要求出具此文件，总公司机构开展部则不出具此文件；如不同意分公司对新筹营销效劳部的验收结果，机构开展部出具限期整改通

57、知书。营销效劳部整改完毕后，分公司再次验收，验收通过后，总公司机构开展部对其再次回访，最终确定新筹营销效劳部是否可以开业。四、三级机构业务数据的统计、报送与分析报告的撰写：分公司企划开展部对外报送数据时，主要面向B省保监局、B省行业协会以及*市统计局等，其中B省保监局包括人身保险监管处简：寿险处、保险中介监管处简：中介处及统计研究处。报送形式包含定期的月报、季报、半年报、年度报等，此外还有不定期的数据报送与核对工作，报送*围分为全省不含*和*地区。*与其它三级机构、营销效劳部需要对当地保监局报送各自的数据明细，由分公司企划开展部每月5号之前向分支机构提供根底数据。因分支机构没有mis系统使用权

58、限，而核心业务系统取数为当期数，因此没有保费、标保、险种等准确数据，为了能保证分公司报送数据一致，分公司企划人员月初将保费、险种数据主要来源于mis系统别离出发至分支机构负责对外报送数据的同事。别离数据必须与总公司企划部circ报表一致，例如，保费总额需一致等。赔付、退保数据同样需要与分支机构财务处取数。五、新筹机构核心人员的培训方案与具体事项的安排。六、各层级内勤管理人员会议的组织与召集；七、新筹机构在筹建期间发生的各项聘才费用和业务开展方案费用向企划开展部报备，以实现各部门之间的综合协调。第九局部 相关规定附件附件1：信息系统机构根本信息搜集表系统环境生产(ulcbs) 测试(uluat)

59、 验收 (可多项选择)机构名称A人寿保险股份*B分公司*营销效劳部地址*市中兴路241号金丰大厦商务楼10楼 312000机构设立时间监管机构审批时间2007年10月10日区号0575个险咨询08 银险咨询08 团险咨询08 续期效劳08 06机构负责人审批：以上局部由机构填写，以下局部由总公司填写。机构代码企划开展部负责人审批：信息技术部负责人审批：系统管理员：附件2：A人寿股份*B分公司业务人员上岗应备材料保险代理人*书或考试通过证明、最高学历证原件及复印件2份原件审核后退回近期免冠一寸正面蓝底照片4*填写应聘人员入司申请表一份具有当地户口、正当职业、固定住所和完全行为能力的人作为保证人出

60、具的保证书一份(担保人需提供*复印件、假设无单位公章必须提供其户口本复印件、提供联系进展核实)推荐人作为保证人出具的保证书一份附*复印件业务人员入司安康告知书业务人员推荐关系确认书业务人员声明告知函保险代理人合同书2份有价单证保证金收据录取通知书公司认为需要的其他证明材料或相关资料附件3：A人寿保险股份*业务人员求职表营业组编码员工编码填表日期：年月日说明：1求职者需如实填写以下各项内容及真实提供简历、学历证明、*等材料。如有不实，后果自负。 2求职者如在15天内没有接到有关录用通知的，本表即告失效。*性别出生年月民 族贴相片政治面貌安康状况工作时间原 职 称籍贯省市县户 口 地婚姻状况学历专