论票据行为的独立性

1、票据行为有广义与狭义之分。狭义的票据行为是指以负担票据债务为目的所为的要式法律行 为，包括出票、背书、承兑、参加承兑（我国票据法没有规定）和保证。票据行为具有 要式性、无因性、文义性和独立性的特点。究竟票据行为人承担票据债务是以什么为依据？ 票据行为的独立性其具体所指是什么？票据行为如何独立生效才能导致行为人独立负担票据 债务？票据行为应有的效力是否要受其他票据行为的影响？本文试图通过对以上问题的分析， 具体阐述票据行为的独立性，以就教于大家。一、票据债务理论票据行为是一种负担票据债务的行为，但票据债务的产生往往又不以实际交易中已 经存在的票据原因为其必要条件，何以会出现这种法律后果？理论上究

2、竟有何依据？这涉及 到票据债务的理论基础-票据理论（Wechseltheorie ）的问题。最早提出票据理论问题的是艾尼尔特（Eniert ）,他于1893年首次倡导了 “商人钞票说（PapiergeldderKaufleut ）,到了十九世纪中叶，禾U伯（Liebe）、托尔（Thol）等学者 相继提出了 “要式行为说”、“定额支付约定说”、“交付契约说”等，以后在“要式行为说” 的基础上，又相继产生了一些新的票据理论，如创造说 （Creationstheorie ）、契约说 V Vertragstheo-rie ）及“法律外观说 （Rechtsscheintheorie ）等。（一）商人钞票

3、说。艾尼尔特认为，出票是出票人对于收款人或者持票人为清偿票 据金额所为的单方面的付款约定，这种书面约定就如同是由商人发行的钞票一样，可以作为 一种支付工具用于市场流通。这一学说阐明了票据债务发生的根据，但却未能充分说明票据 行为的绝对要式性及票据债务无因性的根据，因此，被称为落伍的学说。（二）要式行为说。该学说是由利伯提出的，除了肯定票据债务发生的根据外，另 指出票据债务的发生，还必须严格符合法律规定的形式，并不受当事人意思的影响。（三）定额支付约定说。托尔主张，按照定额支付约定说，票据债务是因支付一定 金额的单纯约定而产生，并不是实质的契约债务的反应，不应受原因关系的影响。同时，强 调票据的

4、交付是票据行为成立的要素之一。（四）创造说。这一学说是由昆彻（ Kuntze）所倡导的。根据创造说，票据债务仅 因出票而产生，出票人的意思独立具有创造票据债务的作用，票据一经签发，无须另为票据 交付，票据债务即当然发生，即使票据违反当事人的意思而被他人取得并被置于流通过过程， 仍然具有约束力，出票人在票据交付以前，即使死亡或因被宣告为禁治产人而成为无行为能 力人，也不影响票据债务的效力。出票为单独行为，不需要收款人有接受的意思表示即可发 生票据债务的效力，只要出票人出票时有行为能力即可。这一学说的弊端在于否定票据交付是票据行为成立的要件之一，容易发生侵害出票人正当利益的情形。在此基础上，又产

5、生了 所有权说（Eigtumstheorie ）和诚实说（Redlichkeitstheorie ）,这两种学 说又称为“修正创造说”。所有权说认为，票据债务的发生，必须以票据交付为必要条件。诚 实说认为，票据债务一经出票即可产生，不需要另有交付票据的行为，第三人善意取得票据 后，出票人仍应对其负担票据债务。（五）契约说。该学说认为，票据债务的发生必须具备两个要件，第一，必须有出 票人依照法定形式签发的票据存在；第二，出票人与收款人之间必须订立有让与契约(Begebungungsver-trag )票据让与契约兼具物权契约和债权契约的性质，并发生物权效力 及债权效力，作为物权契约，属于“处分”

6、票据的行为，作为债权契约，属于债务负担的行 为，根据物权效力，收款人取得表示票据权利的票据的所有权，根据债权效力，票据债务人 的无因债务被创设。因此，票据债务如欠缺其成立要件之一，则票据债务人即可对持票人为 票据抗辩。这一学说颇有威胁交易安全之弊，故被指责为具有“反交易性(verkchrsgfeindlichercharakter)”(六)权利外观说。这一学说仍然以契约说为其基础，只是主张为了保护交易的安 全，应限制票据债务人以欠缺票据让与契约为由进行抗辩；认为票据让与契约是票据债务成 立的要件，并且为了善意取得人的利益，应拟制该让与契约的存在，即出票人的出票行为造 成该让与契约存在的外观，而

7、该让与契约即是票据债务的法律基础(Rechtgrund ),至于出票人是否有负担票据债务的意思，则无关紧要。二、票据行为的独立性及其理论依据一纸票据上可以有多个票据行为如出票、背书、承兑、保证同时存在，在时间顺序 上必然也会有前后关系，如果一个票据行为无效是否会导致另一票据行为的无效？根据民法 的一般原则，有前后关系的数个民事行为，如果前一行为无效，后一行为也归无效。但民法的这一一般原则如完全移植适用于票据行为，票据受让人在受让票据时将不得不调查清 楚其前手的票据行为是否有效，或者有无可撤消的情形，如此一来，票据法促进票据流通的 功能就无法实现。如果排除上述民法原则的适用，而在票据法中作出一些

8、特别规定，以便受 让人在受让票据时，只须调查直接让与人的票据行为是否有效即可决定是否受让票据，那么票据的流通障碍即可排除。为达到这一目的，我国票据法第6条规定：“无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。”日内瓦统一汇票本票法公约第7条、台湾票据法第 8条、第15条、日本票据法第 7条也有类似规定。这种不同于民法的规定，一般称为票据行为的独立性或者票据行为独立原贝U ( GrundsatzderUnabhangigkeitdereunzelnenWechselerklarung )或者票据债务独立原贝U TOC o 1-5 h z (Grund

9、satzderSelbstandigkeitdereinzelnenWechselverpflichtungen)。至于票据行为独立性的具体含义，学者间的意见分歧很大。有的认为“为票据行为之人应各就其行为负担票据债务，与其他各个行为毫不相涉，是为票据行为之独立性；详言 之，凡签名于款式完备之票据上者，对于善意执票人，应独立负担票据上之债务，不因他人 票据行为之无效而受影响者也。”有的认为，票据行为各依票据上所载文义分别独立，一行为无效，不影响他行为之效力，是为票据行为之独立性。有的认为票据行为独立性是指“在具备应记载事项之有效票据上签名或盖章为票据行为者，即使他人所为票据行为无效或被撤消，其票

10、据行为之效力仍不受影响，应依其票据行为独立负担票据债务。”有的认为“票据行为之独立性，系指就已具备基本形式要件之票据，于其票据上所为之各个票据行为，各依其在票据上所载文义分别独立发生效力，不因其他票据行为之无效或被撤消，或有其他瑕疵而受影响之谓 。11任何一个法律行为是否有效， 大致可以从行为实质要件和形式要件两方面来考察，票据行为也不例外。上述各个定义并没有区分实质无效和形式要件欠缺无效，即票据行为的独立性是仅适用于实质要件无效的场合亦或还包括票据行为因形式 要件欠缺而无效的场合。通行的观点认为，票据行为的独立性是指一票据行为的效力不因其 他票据行为实质上的无效而受影响。针对这种流行观点，也

11、有学者提出了不同的意见，认为票据行为的独立性“系指票据行为原本各别以票据证券上之文义为其意思表示之内容而独立 成立生效之谓也。换言之，各个票据行为，各自依其是否具备实质要件、形式要件及交付要 件，以判断其是否成立生效，一票据行为之无效，当然不影响他票据行为之效力，无庸区别 是否以他行为为前提而异其结果。”12提出票据行为之独立性“不仅适用于实质无效之场合, 而且于方式欠缺之场合，亦有适用之余地。” 13如果对以上观点做一简单概括，票据行为的独立性应当包括这样几层含义：（1）票据行为以其实质要件的合法和形式要件的完备而独自发生法律效力；（2） 一个票据行为的效力不受另一无效票据行为的影响。但是，

12、票据行为的独立性究竟是因为票据行为在性质上与 一般民事法律行为不同所当然有的结果，亦或是有意排斥民法一般原则的适用以便维护票据 交易的安全和促进票据的流通而作出的特别规定呢？如何从理论上对此作出合理的解释，主 要存在有两种学说，一是注意规定说，一是特别规定说。（一）注意规定说。注意规定说是从票据行为的性质本身立论，认为票据法关于票 据行为独立性的规定，并不是一种特别的例外规定，而是一种注意规定。票据行为是一种文 义行为，票据行为人是根据票据上所载文义而负担票据债务，这种负担票据债务的行为是一 种单独行为，14票据行为的文义性决定了票据行为必须独立，票据法正是注意到了票据行 为的这一特性，作为一

13、种当然结果，才规定了票据行为的独立性。15在注意规定说中，有一种观点认为所有票据行为均属债务负担的单独行为，票据行 为是由票据债务人一方的行为而成立，因其单独行为而负担票据债务，票据债务并不是由契 约关系而发生，票据的出票人、背书人、承兑人，都是因有签名于票据的单方面行为，才对 持票人负担票据上的义务，16此称之为单独行为说。赞同单独行为说的在学术界占多数。与单独行为说相对应的是契约行为说。契约行为说认为票据债务人之所以负担票据 债务，是因为与票据权利人之间缔结有契约的缘故。17针对注意规定说，有学者指出，即使各票据行为是以票据上所载内容的个别意思表 示为要素，但如果出票行为实质上无效而致使票

14、据也为无效时，如果按民法的一般原则，则 在无效票据上所为的背书、承兑，其效力就会完全被否定，因此，不能说票据行为的文义性 必然会导致票据行为的独立性。 18（二）特别规定说。特别规定说认为，如果允许民法的一般原则适用于票据法，则 必然导致后行票据行为的效力要受前票据行为的无效或被撤消或有瑕疵的影响，因此，为了 保护票据交易的安全，保障持票人的利益，以提高票据的支付性和流通性，有必要由法律特 别承认票据行为的独立性，而排除民法上一般原则的适用。19针对特别规定说，也有注意规定说的学者认为，维护票据交易的安全和促进票据的 流通并不是确立票据行为独立性的原因，而是票据行为独立性确立后的结果。20依笔

15、者之管见，票据行为的文义性和独立性都是法律特别规定的结果，其目的都是 为了维护票据交易的安全和促进票据的流通，并不存在文义性必然导致独立性或独立性必然 导致文义性的情形，票据行为的文义性和票据行为的独立性只是从不同的方面体现了票据法 维护票据交易安全和促进票据流通的宗旨。票据行为的文义性当然隐含着票据行为的独立性, 而票据行为的独立性也必然会提出票据行为文义性的要求，因此，从总的来说，票据行为的 独立性是法律特别规定的结果，其目的在于维护票据交易的安全和促进票据的流通，票据的 文义性则可以作为票据行为独立性的有力佐证。三、票据行为的独立生效有学者认为，票据行为的独立性仅限于票据行为无效时始有适

16、用的余地，21言外之意，只要票据上不存在无效票据行为，也就不会涉及无效票据行为是否会影响其他票据行 为效力的问题。这一观点值得商榷。票据行为的独立性除了在一票据行为无效不影响另一票 据行为效力的场合有适用余地外，还包括票据行为依其文义独立发生法律效力的一面。根据我国民法通则第 55条、第56条的规定，民事法律行为应当具备这样几个 条件方能生效：（1）行为人具有相应的行为能力；（2）意思表示真实；（3）不违反社会公共利益；（4）法律规定用特定形式的，应当依照法律规定。票据行为实属民事法律行为的一种 特殊形式，原则上，其独立生效既应具备民法通则规定的条件，更须符合票据法的特别规定。以下从票据行为的

17、特定性质出发，探讨一下票据行为的具体生效条件。（一）行为人具有相应的行为能力。任何一种民事法律行为都是一种意志行为，都 是以当事人的意思表示为基础并以产生一定法律后果为目的的，故行为人必须具备正确理解 自己行为的性质和后果、独立表达自己内心意思的能力，也即行为人必须具备与所为行为相 适应的民事行为能力，否则，无行为能力人和限制行为能力人的利益势必会因此受到损害。 有鉴于此，各国民法都规定，行为人为民事法律行为时必须具备相应的民事行为能力。虽然 票据法极为重视票据行为的形式要件，但在票据行为能力问题上，各国各地区票据法都无不 重申了民法的这一原则，例如我国票据法第6条规定，无民事行为能力人或者限

18、制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效。日内瓦统一汇票本票法公约、日本票据法、台湾票据法以及其他国家和地区的票据法也都规定票据行为人应是完全行为能力人。（二）意思表示必须真实。意思表示是行为人将产生、变更和终止民事权利和民事 义务的内心意思表达于外部的行为，行为人的意思表示依法可以产生法律效力，这就要求， 民事主体表示于外部的意思应当与其内心意思相一致，即意思表示必须真实，否则，有关民 事法律行为就不能产生约束力。票据行为同样也是意志行为，同样要求意思表示真实，但如 果实际行为人假冒他人名义为票据行为，或者票据行为人因受胁迫、欺诈、心中保留、错误 而在票据上签章，或票据行为人与相对人为虚伪

19、意思表示的，是否同样会导致对行为人不产 生法律约束力的后果呢？这其中并非无研究的必要。1、票据上伪造。票据上伪造包括票据的伪造和对票据上签章的伪造，前者是指假冒他人名义为出票，后者是指假冒他人名义为出票以外的其他票据行为。但不管是伪造票据也 好，还是伪造票据上的签章也好，因该行为不是被假冒人的行为，自然不对其产生法律上的 约束力。而根据票据行为的文义性，伪造人因未将自己的姓名签署于票据之上，故也不承担 票据债务。2、受胁迫、欺诈的票据行为。根据我国民法通则第58条的规定一方以欺诈胁迫的手段或者趁人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的民事行为无效。对于票据行 为，行为人如受胁迫，自然不应承担

20、票据责任，但如受欺诈，行为人则应对善意持票人承担票据责任，不然，则善意持票人的权利无法得到切实的保护，票据交易的正常秩序得不到有 效的保障，也就无法实现票据的顺畅流通。3、错误的票据行为。票据行为人所为的意思表示的内容有错误，或者票据行为人若知其情事即不为意思表示的，属于错误的票据行为。因上述情事而为的如果是民事行为，按 民法的规定，可以予以撤消。22但如同样的情事发生于票据行为，票据行为人则应承担票据责任，因为这一错误是行为人未尽良好注意义务所致，为确保票据的信用和流通，票据行 为人不仅要对直接相对人负责，而且，还要对其他票据债权人负责，否则，就会动摇票据的 文义性，损害票据债权人的利益。4

21、、票据的无权代理与票据行为的独立性。票据行为与一般民事法律行为一样，可由他人代理。根据民法的一般原理，无权代理未经本人承认，对于本人不发生法律效力。无权 代理人对于无权代理行为应负何种责任，国外立法有三种处理方式：（1）对于善意相对人承担损害赔偿责任；（2）由无权代理人自负其责；（3）由相对人选择决定无权代理人是承担损 害赔偿责任还是自负其责。在票据的无权代理中，票据的文义性和流通性决定了持票人请求“本人”对无权代理行为予以追认是不现实的，而采取损害赔偿的办法来补偿善意持票人所受的损失，一方面使得实质关系与票据关系纠缠在一起，导致法律关系过于复杂； 另一方面，在诉讼技术上也有诸多不便。因此，为

22、了加强票据的信用，促进票据的流通和保护善意持票 人的利益，对于票据行为的无权代理，现代票据法几乎毫不例外地作出特别规定：无权代理 人以“本人”名义为票据行为的，应当自负票据责任。因此，无权代理人虽无负担票据债务 的意思，但却要填补“本人”的空缺对善意持票人实际负担票据债务，这可说是票据行为独 立生效的最典型的体现。上述分析告诉我们，民法中有关意思表示真实的规定，与票据行为的独立性有很多 不相容之处，不能照搬民法的规定来解决票据行为人意思表示是否真实的问题。（三）不违反法律和社会公共利益。这一规定是针对民事法律行为的内容而言的，但是否同样也适用于票据行为呢？ 一般民事法律行为所设定的法律关系，其

23、标的除了金钱外，还可以是非金钱的物和行为，在这些标的上所形成的权利义务关系有可能与法律或道德相悖 或损害社会公共利益，故一般民事法律行为必须以不违反法律规定或不损害社会公共利益为 其生效条件。票据行为所设定的票据关系虽然往往是以实际债权债务关系为基础，但两者毕 竟是性质不同的两种法律关系，况且票据关系的标的物仅限于金钱，不存在金钱能否作为票 据关系标的物的问题。而且，为便利票据行为的简便易行和促进票据的流通，各种票据行为 已完全定型化，票据关系的无因性、抽象性决定了票据关系本身在内容上不可能违反法律规 定或损害社会公共利益，至于实际上的债权债务关系是否违反法律或道德或损害了社会公共 利益，这是

24、需要民法来解决的问题，不能构成否定票据行为应有效力的理由。由此看来，民 法中有关不违反法律和社会公共利益的规定并不适用于票据行为。（四）必须符合法律规定的形式。一般法律行为既可采取口头形式，也可采取书面 形式或其他形式，只有法律有特别规定的，才采取特定的形式。票据法采取严格形式主义的 立法原则，将票据行为的款式规定得极为完备，使票据行为得以完全定型化，不允许当事人 任意选择或变更。关于票据行为独立生效应具备的形式要件，根据我国票据法的有关规定，主要涉及以下几个方面:（一）严格依照票据法的规定记载必要事项。票据行为若要产生预期的法律效力， 首先必须依法制作票据，即严格依照票据法的规定记载必要事项

25、，此类事项，依照票据法的 规定，分为绝对必要的记载事项和相对必要的记载事项两类。绝对必要的记载事项是票据法 所要求的为票据行为时必须记载的事项，如未记载，相应的票据行为无法生效，其中，行为 人的签章是具有标志性的事项。根据我国票据法的规定，签章是签名和盖章的简称，包 括签名、盖章、签名加盖章三种情形。法人及单位为票据行为的，其签章必须是法人或单位 的公章加法定代表人或授权代理人的签章。原则上，凡在票据上签章的人，都应当依照票据 上所记载的事项即票据文义承担票据责任。相对必要的记载事项是票据法要求应当予以记载 的，如果未能记载，并不从根本上动摇票据行为的效力，而是依法作变通处理。例如，我国票据法

26、规定，出票人签发汇票，应当记载到期日，没有记载的，视为见票即付。此外，票据行为人还可以记载任意事项，但所记载的事项必须符合票据法的规定，否则，依照第24条的规定，该事项不能产生票据上的拘束力。（二）行为方式得当。为避免不同形式的票据行为相互混淆，致使权利义务关系不 清，票据法对于不同票据行为应在票据的哪一部位进行，也都有着明确的要求。例如，我国票据法第27条第四款规定：“背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为”；第42条第一款规定，付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承 兑日期并签章。如果票据行为人未能在票据上的规定部位记载必要事项的，即使所记载的必 要事项符合

27、票据法的规定，该票据行为仍然不能发生法律效力。（三）依法交付票据。票据行为人所记载的必要事项，从严格意义上说，只是行为 人的内心意思，尚不能对行为人和相对人发生法律上的约束力，行为人只有将此项内心意思 通过交付票据的方式对相对人表达，方能使其发生法律效力，票据行为人的票据债务也才有 可能产生。至于票据交付的具体方式，票据法没有作严格的限制，诸如当面交付、邮递交付、 书面通知等方式，只要在客观效果上能起到意思表示的作用，都应当是允许的。需要注意的 是，票据的交付必须是票据行为人以负担票据债务为目的的有意交付，胁迫、被盗等无意交 付情形，因违票据行为人的真实意思，不能起到致使“票据行为人”负担票据

28、债务的效果。四、票据行为的独立生效不受其他票据行为无效或有瑕疵的影响票据行为独立性的另一方面的内容，就是一票据行为的无效或有瑕疵并不影响另一 票据行为的效力，其具体情形可以从以下几个方面加以分析。（一）票据行为的独立生效不受其他票据行为实质无效的影响1、票据行为人欠缺相应的行为能力与票据行为的独立性。 票据行为人如属于无民事行为能力人或限制民事行为能力人，其所为的票据行为自然无效，对于行为人本人来说，可 以不承担任何票据责任。但鉴于票据极重形式，这种无效票据行为具备了有效票据行为的外 观，因再背书而受让票据的被背书人很难得知其实情；另外，票据法极为重视票据流通过程 中的信用，如果一个票据行为因行为人的行为能力有欠缺而否定后一受让行为或其他票据行 为的有效性，无异于是对票据信用的一种极大破坏，没有信用的票据要想人们将其作为流通 工具予以接受是根本不可能的。为维护票据的信用和确保票据流通的顺畅进行，以提高商业交易的高效性和安全性，票据