2011年中级经济师金融专业真题及答案

1、一、单项选择题（共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意）1在 A企业 B家庭 CD金融机构的各类主体中，主要以供应者参与的主体是（ ）。2A为投资者提供积聚力的工具，这是指的（ ）功能。B资源配置 C风险分散 D3如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期场。A同业拆借 B商业票据 C回购协议D大额可转让定期存单融通，则它可以参加（）市4公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（A公司债券）。B承兑汇票C大额可转让定期存单 D商业票据5常用于间外汇市场上的外汇交易形式是（ ）交易。A即期外汇 B远期外汇 C掉期D回购6以票是（ ）ABB 股CH 股D

2、F 股为面值、外币为认购和交易币种、在。和交易所上市交易的普通股7投资者用 100 万元进行为期 5 年的投资，年利率为 5%，一年计息一次，按单利计算，则 5 年末投资者A110 B120 C125 D1358认为货币供给是外生变量，由源自于（ ）。到的本息和为（ ）万元。直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点货币数量论古典利率理论C可贷D理论性偏好理论9债券的票面收益与面额的比率是（ ）。A当期收益率 B名义收益率 C到期收益率 D实际收益率10如果某债券面值为 100 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为80 元，则该债券的名义收益率为（ ）。A4% B5%

3、C8%D10%11与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普 A贵金属B不动产C D货币品，而是（ ）。12与其他金融机构相比，商业的一个最明显特征是（ ）。A以为目的B提供金融服务 C吸收活期存款 D执行国家金融政策131998 年 6 月 1 日成立的欧洲A一元式 B二元式C的D准的组织形式属于（ ）制度。14由某一个人或某一通过两家或的多数的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。A持股公司 B连锁 C分支 D单一15根据有关规定，我国小额公司的主要来源为（ ）。A借入和融入B债券和捐赠C吸收存款和融入 D股东缴纳的资本金和捐赠162003 年修改通过的中民商业定，商业

4、的经营原则包括安全性、 A政策性 B公益性 C效益性 D审慎性17商业性和（ ）。的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的是（）。集中核算业务外包C前分离D综合经营 18商业 A关系 B用户管理 C传统 D产品19现代商业致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业市场中的（）。财务管理的是基于（ ）的管理。A利润最大化 B效率最大化C价值D资本增值20根据“ A中期优先股B损失准备协议”，属于商业资本的是（ ）。C非累计性优先股D股本债券21当投资的（ ）角色。 A发起人 B管理者 C托管人D承销人帮助基金人向投资者发售收益凭证时，投资在基金中承担基金22投资财务顾问业务的服务对象通常是（ ）

5、。机构投资者个人投资者 C公司或者机构等融资者D金融中介机构23在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有比例优先认购后，如果尚有剩余，承销商将买进剩余 A全额包销 B尽力推销C余额包销，再给其他投资者，则该新股的承销方式是（ ）。D混合推销24目前，我国记账式国债采用的 A行政分配B承购包销 C邀请招标D公开招标方式是（ ）。25在信用经纪业务中，投资不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。A人与抵押权人B债权人与抵押权人C人与人人D债权人与26金融制度的创新是指（ ）。 A与国际惯例接轨 B混业经营到分业经营的转变C金融体系与金融结构的新变化D商业与非金融机构分类管理27金融发展

6、不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（ ）。A农村的发展B金融机构的增加C金融产品的复杂化D金融效率的提高28提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存（ ）之比。A社会信用总额与国民收入 B实物资产总额与对外净资产 C金融资产总额与国民 D货币总额与国民生产总值29关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（ ）。A金融深化会导致金融，破坏经济发展B金融深化必然促进经济发展C经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济 D金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合30在描述金融深化与经济增长关系的模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（ ）的影响，进而对

7、人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A可支配收入 B国内生产总值 C国民生产总值D税前利润31（ ）。A现金偏好 B货币幻觉认为，当利率极低时，投机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为C D 32机行事”性过剩性偏好陷阱认为，货币需求量是稳定的，可以的，因此，货币政策应（ ）。A“相B重在调整利率 C实行“单一规则” D“走走停停”33根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（ ）。A和 B乘积 C差额D商商业 A基础货币 B库存现金 C法定存款准备金 D超额准备金“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）通货膨胀。A需求拉上型 B成本推进型 C

8、结构型 D隐蔽型36石油、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）通货膨胀。A需求拉上型 B成本推进型 C结构型D隐蔽型的存款准备金加流通中的现金等于（ ）。37由国际引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派，其适用于（ ）。开放经济的小国开放经济的大国C封D封济的小国济的大国38关于通货膨胀影响的说法，错误的是（ ）。 A通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量 B通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用 C较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号D在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象39关于治理通货紧缩的货币主义政策主

9、张的说法，错误的是（ ）。A以经济化和干预为为力基础B货币政策对通货紧缩C货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D扩张性财政政策需要相应的货币政策配合40在金融宏观调控机制的 A商业B C企业D居民户要素中，变换中介是（ ）。41货币政策的最终目标之间存在 A稳定物价与充分就业 B稳定物价与经济增长 C稳定物价与国际收支平衡D经济增长与国际收支平衡，根据曲线，（ ）之间就存在。42作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指规定（ ）。存款利率和存款利率和利率的下限利率的上限C存款利率的上限和D存款利率的下限和利率的下限利率的上限43根据的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果

10、取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（ ）。A投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大 B投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小 C投资和货币需求的利率弹性都大 D投资和货币需求的利率弹性都小44我国的公开市场操作国人民向一级交易商卖出有价，并约定在未来特定日期买回有价，这种交易行为称为（ ）。A现券买断 B现券卖断 C正回购 D逆回购45某企业从某的（ ）。 A市场风险B信用风险借入一笔后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该C性风险D操作风险46我国某居民在购房时向商业借入按揭，在借款期内宣布加息，该居民的借款利率随之被商业 上调，导致该居

11、民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（ ）而蒙受了经济损失。A信用风险 B利率风险 C汇率风险D操作风险47我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发与的而不得不中断项目建设，并撤出 A市场风险 B信用风险 C国家风险D操作风险，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（ ）。48商业 A利率风险 B信用风险 C汇率风险D投资风险的缺口管理属于（ ）管理。49“新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。A汇率风险 B利率风险 C法律风险 D操作风险50认为是对公众要求纠正某些社会和社会组织的不公正、和无效率的一种回应，这种观点来自（ ）。 A公共利益论 B特殊利益论C社会选

12、择论D经济论512003 年我国金融A中国 B中国 C中国银监会的发展进入新的阶段，其标志是批准成立（ ）。D中国业52下列措施中，属于业市场运营内容的是（ ）。A BC资本充足性业务范围资本D处理有问题53根据商业风险指标，我国机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（A5% B10% C15% D50%）。54在A登记制 B备案制公司的市场准入制度中，我国公司的设立实行（ ）。CD制制55根据力平价理论，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（ ）。A升值 B贬值 C升水 D贴水562005 年 7 月 21 日，我国启动了汇率形成机制

13、，开始实行以市场供求为基础、参考（A B）。和欧元进行调节、浮动的汇率制度进行调节、可调整的盯住汇率制C欧元进行调节、可调整的盯住汇率制 D一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度57当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A刺激出口和进口 B限制出口和进口 C刺激出口，限制进口 D限制出口，刺激进口58为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（ ）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其A国资委 B开放式基金和管理。C主权基金D封闭式基金 59如果中

14、国 A外国债券 B猛犬债券 C武士债券D欧洲债券在纽约一笔债券，则该笔债券属于（ ）的范畴。60如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而民币实现了（ ）。地将兑换为外币，则说明人A兑换B完全可兑换 C资本项目可兑换 D经常项目可兑换二、多项选择题（共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）61在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（ ）。 A期限性与收益性B期限性与风险性C性与收益性D期限性与性E收益性与风险性62我国A间接融资存在过低有（ ）。BC直接融资规模小过低D尚未推出金融

15、衍生品市场E发展滞后63决定债券到期收益率的 A票面收益B买入债券到债券到期的时间C偿还价格有（）。DE汇率价格64我国国家开发 A粮油收购 B消费C软作为政策性期间，其可分为（）。DE硬信贷65根据有关规定，目前履行的职责有（）。A B经理国库 C包销国债D制定和执行货币政策E向提供系统性66商业利润总额的利得包括（）。AB企业交易佣金收入C营业利润D投资收益 E营业外收支净额67投资A B资产最本源、最基础的业务包括（ ）。与承销化C项目融资D经纪与交易E金融衍生产品创新与交易68金融抑制指 A货币 B利率 C汇率D业务受到不适当的限制和干预，其主要表现是（）。E从业69金融准入化是指放松

16、或取消金融，其实施的条件主要有（ ）。A宏观经济稳定 B外汇储备充足C财政纪律良好D、会计制度、管理体系完善E充分谨慎的商业根据 A预防 B保荐 C交易 D投机 E避险在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是（ ）。 A稳定的物价水平B足额的国际储备C健全的利率机制 D发达的货币需求理论，人们持有货币的包括（ ）。E有效的调控机制72下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是（ ）。A性大公司为获取利润人为提高产品价格B劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移C有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D资源在之间的配置严重失衡E汇率变动引起原材料成本上升73下列范畴

17、中，属于通货紧缩的标志有（ ）持续下降。A价格总水平 B经济增长率C存款D外汇储备 E货币供应量74作为货币政策工具的公开市场业务，其主要优点是（）。AB富有弹性具有主动权C对货币供应量的调整迅速D容易逆向修正货币政策E干扰其实施效果的比其他货币政策工具少75下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是（ ）。A道义劝告B限额C利率限制D性比率E窗口指导76全面风险管理的架构包括（ ）等维度。A企业 B企业目标 C风险管理的要素 D企业层级 E企业文化77下列方法中，属于利率风险管理的方法是（ ）。 A做远期外汇交易B缺口管理 C做货币衍生产品交易 D做利率衍生产品交易E做结构性套期保值78 A

18、B C DE业市场准入地点 机构 资本高级管理业务范围的内容有（ ）。的任职资格79运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（作用。A需求效应 B价格效应 C利率效应 D结构效应 E供给效应80我国国际储备的鲜明特征有（ ）。 A总量增长迅速B结构变化显著，特别提款权占比提高 C结构变化显著，外汇储备占比提高 D结构变化显著，黄金储备占比提高 E结构变化显著，储备头寸占比提高三、案例分析题（共 20 题，每题 2 分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）（一）等调节某公司拟进行投资，计划甲、乙、丙三种组成投资组合，已知三种的 系数分别

19、为 1.5、1.0 和 0.5，该投资组合甲、乙、丙三种的投资分别为 50%、20%和 30%，全市场组合的预期收益率为 9%，无风险收益率为 4%。根据上述资料，回答下列问题。81该投资组合的 系数为（ ）。A0.15 B0.8 C1.0 D1.182投资者在投资甲 A4%B9% C11.5%D13%时所要求的均衡收益率应当是（ ）。83下列说法中，正确的是（ ）。A甲所含系统风险大于甲、乙、丙三种投资组合风险B乙C丙所含系统风险大于甲、乙、丙三种所含系统风险大于甲、乙、丙三种投资组合风险投资组合风险D甲、乙、丙三种投资组合风险大于全市场组合的投资风险84关于投资组合风险的说法，正确的是（

20、）。 A当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险 B投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险 C公司特有风险是可分散风险D市场风险是不可分散风险（二）某机构投资者与某公司签订了交易委托协议，按照账户。交易品种开立了交易账户，并且也开立了用于交易的根据上述资料，回答下列问题。 85在该机构投资者签订的 A承销商B交易商C经纪商 D做市商交易委托协议中，该公司承担（ ）角色。86该机构投资者开立的 A商品B股指 C债券 D基金如果该机构投资者的提供的（ ）业务。 A融资或称卖空 B融资或称买空 C融券或称卖空 D融券或称买空该机构投资者在委托交易账户除了能够外，还可以（ ）。账户选择了保证金账户，则

21、该机构投资者可以接受该公司交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在 10:0011:00 委托交易，其股票成交价的竞价是（ ）。A集合竞价 B连续竞价 C投标经纪 D招标竞价（三）2010 年 9 月末，我国广义货币供应量 M2 余额为 69.6 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为24.4 万亿元，流通中现金余额为 4.2 万亿元；全年现金净投放 3844 亿元。根据上述资料，回答下列问题。892010 年 9 月末，我国A13.2 B20.2 C38.6 D45.2活期存款总额为（ ）万亿元。902010 年 9 月末，我国

22、居民个人储蓄存款和A28.6 B41.0 C45.2 D65.491关于货币层次划分的界定，正确的有（ ）。 AM0活期存款货币BM0流通中现金定期存款总额为（）万亿元。CM1M0DM2M1活期存款定期存款92下列做法中，属于 A对金融机构的再B收购外汇等储备资产投放基础货币的有（ ）。C债券D对工商企业（四）以下是我国某商业资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本）：根据上述资料，回答下列问题。 93下列项目中，属于该 A各种公积B未分配利润C一般准备 D长期次级资本的有（ ）。94该 A4% B5% C7%D8%的资本充足率为（ ）。序号项目期末余额1实收资本1502各种公积203未分配利润

23、304一般准备505长期次级306对未并表金融机构的资本投资07风险资产4000该的 A4% B4.5% C5% D6.25%根据规定，中国银监会可要求其采取的措施有（ ）。A降低风险资产的规模 B制定资本补充计划 C限制资产增长速度 D调整高级管理（五）资本充足率为（ ）。根据国家外汇管理局的2010 年中国国际收支，2010 年我国货物贸易顺差 2542亿，服务贸易逆差 221 亿，收入项目顺差 304 亿，经常转移项目顺差 429 亿美元，资本项目顺差 46 亿，直接投资顺差 1249 亿，投资顺差 240 亿，其他投资顺差 724 亿，净错误与遗漏597 亿。根据上述资料，回答下列问题

24、。我国国际收支的经常项目为（ ）亿。顺差 2625顺差 3054逆差 221逆差 597我国国际收支的资本与金融项目为（ ）亿顺差 2259顺差 2213逆差 221逆差 597。99剔除汇率、资产价格等估值影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（）亿。A5313 B4884 C2457 D4716100下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是（ ）。A严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口 B取消 406 个税号产品的出口退税 C鼓励企业有序开展对外投资D支持成套设备出口2011 年度经济专业技术资格试卷金融专业知识与实务（中级）标准（满分 140）说明：第 160 题为单项选择题，共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意；第 6180 题为多项选择题，共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分；第 81100 题为案例分析题，共 20 题，每题 2 分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。01 B(1)