2022年银行帐户管理制度范本

1、第PAGE10页共NUMPAGES10页2022年银行帐户管理制度范本总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家银行账户管理办法等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司

2、及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)5、账户属性(指对公账户)6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、u盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映

3、公司银行账户的真实情况。财务部应该定期，每年至少_次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。第十三条银行账户必须由各公司财务部门统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。第十四条各公司

4、银行账户开立、变更、和撤销，必须填写公司银行开销户申请表第十五条为了保证资金安全，提高资金使用效率，各公司银行存款余额实行限额管理制，超过限额部分汇入集团指定银行账户。第十六条各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银、u盾，确保银行账户安全第十七条公司银行账户主要用途分类如下：1、基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、日常经营费用支出等；2、一般帐户用于核算各公司工资薪金、资金归集等；第十八条各账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。第十九条该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；公司其他部门一律不准开立银行账户开立银行账户程序：1、各分、

5、子公司等其他分支机构申请开立银行账户，应经其总经理和财务负责人审核同意后，报集团财务部审批；2、公司财务部应根据同意开立银行账户的申请表，在银行账户管理信息库及时登记，并对最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性进行核查；3、公司财务部应在银行账户开立完毕一周内，提交银行账户开户信息资料备案通知给集团财务部，作为在银行账户管理信息库中记录开户信息的依据；4、开户信息资料包括但不限于开户许可证(基本户)、开户申请单(客户联)、预留印鉴卡片等，应扫描或传真至集团财务部备案。5、对与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。银行账户变更第二十条银行账户的变更实行集团财务部备案制。第二十一条

6、银行账户管理信息库登记内容发生变更时，银行账户开立部门应在变更事项得到开户银行变更确认后一周内向集团财务部提交变更信息资料备案，由集团财务部在银行账户管理信息库中记录变更信息。银行账户撤销第二十二条银行账户撤销实行集团财务部审核制。第二十三条各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正第二十四条银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向集团财务部报送银行账户撤销信息资料(账户撤销申请等)备案，由集团财务部在银行账户管理信息库中记录撤销信息。禁止行为和罚则第二十五条在银行账户管理和使用中严禁以下行为：1、未经批准擅自

7、开立银行账户；2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销等相关信息资料；3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；4、隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；5、出租、出借或转让银行账户；6、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；7、未妥善保管财务印章、u盾和重要空白凭证；8、其他违_有关法律法规和公司规章制度的行为。第二十六条对违反本制度的行为，视情节轻重追究公司负责人、财务负责人和直接责任人的责任。2022年银行帐户管理制度范本（二）江西欢欢科技日常管理细则一，管理制度.考勤制度一、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不迟到

8、，不早退，工作时间不得擅自离开工作岗位，外出办理业务前，须经部门负责人同意.二、作息时间周一至周五：上午：8：4512：00下午：14：0017：45周六：上午：9：1512：45如有调整，以新公布的工作时间为准.三、考勤1、员工迟到应当在_分钟内提前通知公司行政人员并告知原因.2、公司员工上、下班迟到或早退_小时以上按旷工半天论，迟到或早退_小时以上按旷工一天论;每月累计迟到_小时以上按照旷工半天论，每月累计迟到_小时以上按照旷工一天论，每月累计迟到_小时以上公司有辞退权.3、无故不办理请假手续，而擅自不上班，按旷工处理。4、临时请假_小时以上(包括一小时)需提前打经理电话通知，且事后补假条

9、;若没有通知且没有正当理由的视为旷工，_小时以内视为旷工半天，_小时以上_小时以下视为旷工一天.四、事假1、公司员工因事需请假需向行政部领取请假申请表并填写(如果不能及时填写需要事后补写)，经总经理批准后方可休假，员工请事假扣除当天_倍的工资.2、若员工遇特殊情况需要请假先填写申请交行政处，批经理同意进行特殊处理.五、病假公司员工因病治疗或休息，需要向行政部领取请假表并填写(如果不能及时填写需要事后补写)，经总经理批准后方可休病假，病假带薪三天(以正规医院的单子或_为凭据)，超过三天以上的天数按照正常事假处理.六、事假、病假等批准权限。员工请假总经理批示。否则，按旷工处罚。七、旷工1、员工旷工

10、以扣除_倍日薪为准。2、累计旷工两天以上，降职或按自动离职处理。八、员工上班时间禁止做与工作无关的事情。九、参加公司_的会议、培训、学习、或其他活动，如有事需请假的，必须提前向_或带队人员请假。在规定时间内迟到、早退、不参加的，按照本制度第三条规定处理。十、日常考勤工作由行政部负责。不得弄虚作假、包庇袒护.关于资产领用一、笔记本电脑。签领公司配置的笔记本电脑需注意保管，离职需归还。二、台式电脑：同上三、借看公司的书本，需要在行政处进行登记，并妥善保管书本，书本应当在一个月内归还以方便其它同事观看.四、他资产。借用公司资产后用完需及时归还给行政专员。.办公用具、用品购置与管理一、所有办公用具、用

11、品的购置统一由行政部门计划、购置，购置后需要进行登记且向总经理报账，超过_元的办公用具、用品报经总经理批准后方可购置.二、所有用具必须统一由行政部门专人管理。办理登记领用手续，办公柜、桌、椅、电脑要编号，经常检查核对。三、个人领用的办公用品、用具要妥善保管，不得随意丢弃和外借，工作调动时，必须办理移交手续，如有遗失，照价赔偿。四、员工申请文具，先向行政领取申请单，填写完后交给行政.五、行政人员根据员工填写的申请单子给员工配备相应的文具并进行登记，如果员工申请的文具公司暂时没有行政人员进行相应的采购.设备维护、申购与借用一、设备使用注意事项1、定时对公司设备进行清洁，保持设备卫生.2、员工小心使

12、用打印机和扫描机以免损坏.二、设备申购公司需采购新的设备，则先向行政领取设备申购表，填写完后交给行政，行政再上报给经理，若经理同意则进行相应的采购.三、设备故障送修1、先登记设备故障表2、行政人员对故障设备进行处理3、费用算入到公司行政支出部分，保留好收据并对费用进行登记.人员制度一、入职1、前三天为培训期，不计算工资，若员工或公司发现对方不合适可通知对方.2、员工的试用期为一至三个月，试用期的一个星期后双方签实习合同，试用期满，可聘为公司合同制员工并与公司签订劳动合同，试用期内员工应达到公司的考核标准，否则公司可以辞退员工.二、离职1、试用期内员工离职应提前三个工作日写出书面辞职报告，经总经理同意后办理辞退手续。2、员工与公司签订劳动合同后，双方都必须严格履行合同，无故不准辞退员工，确须辞退时应向总经理说明辞退原因。3、合同期内员工辞职的，必须提前一个月向公司提出书面辞职报告，经总经理批准后予以办理辞职手续。4、员工本人辞职、被公司辞退、开除或提前终止劳动合同等，在离开公司以前，必须交还公司财物(如：文件及相关业务资料等)。员工未经批准而自行离职的，公司不予办理任何手续；给公司造成损失的，应负赔偿责任。二，财务制度.费用报销的一般规定一、报销人必须取得相应的合法票据，且_背面有经办人的签名。二、填写报销单应注