2021年4月份防范非法集资每周一法考试题

1、2021年4月份防范非法集资每周一法考试题一、判断题(共10题，每题3分)1.非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。 对(正确答案)错2.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，可以转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。 对错(正确答案)3.在非法集资活动中债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的应由参与者自行承担损失。 对(正确答案)错4.消费者购买分红、万能、投连等新型保险产品后，应积极配合

2、公司回访，确保利益不受损害。 对(正确答案)错5.从事非法集资活动的刑事罪名包括：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。 对(正确答案)错6.保险领域非法集资主要形式包括：主导型案件、参与型案件、被利用型案件。 对(正确答案)错7.保险领域非法集资参与型案件是指，保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。 对错(正确答案)8.保险领域非法集资主导型案件主要手段是：虚构保险理财产品、承诺额外利益，与消费者签订“代客理财协议”、出具假保单并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章、直接出具白条骗取资金。 对(正确答案)错9.消费者注意保护个人信息，关注政

3、府部门发布的非法集资风险提示遇到涉嫌非法集资行为，但不需要举报投诉。 对错(正确答案)10.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。 对(正确答案)错二、单选题(共10题，每题4分)1.根据关于取缔非法金融机构和非法金融活动中有关问题的通知规定：是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以（ ）向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。（ ） A、出售产品的方式B、银行存款的方式C、发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债券凭证的方式(正确答案)D、购买保

4、险的方式2.非法集资的主要特征中，社会性是指（ ）。（ ） A、向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金D、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报3.非法吸收公众存款罪，数额巨大或者有其他严重情节的（ ），并处五万元以上五十万元以下罚金。（ ） A、处十年以上有期徒刑B、处三年以下有期徒刑C、处三年以上十年以下有期徒刑(正确答案)D、处三年以上五年以下有期徒刑4.赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑哥哥投钱的行为，属于（ ） A.哥

5、哥投资管理的一种方法B.赵某实现自我价值的一种途径C.通过高回报诱惑亲朋的非法集资的手段(正确答案)D.赵某无奈之举5.集资诈骗罪标准：数额在（ ）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（ ）万元以上的，应当认定为“数额巨大”。（ ） A.20；30B.20；50C.10；30(正确答案)D.10；506.不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。在集资初期，往往按时定额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。以上说法是非法集资的哪种常见手段（ ）。（ ） A、承诺高额回报B、编

6、造虚假项目C、以虚假宣传造势(正确答案)D、利用亲情诱骗7.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。以上说法是非法集资的主要特征中的哪一种（ ）。（ ） A、非法性B、利诱性C、社会性D、公开性(正确答案)8.下列不属于非法集资特征的是（ ）。（ ） A.未经有关部门依法批准吸收资金B.银行正规渠道售卖理财产品(正确答案)C.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传D.向社会公众(不特定对象)吸收资金9.以下防范非法集资的做法中，正确的是（ ）。（ ） A、相信所谓的高息“保险、高息“理财，高收益意味着高风险B、不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会

7、掉馅饼(正确答案)C、与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，接收从业人员个人出具的任何收据、欠条D、没有通过正规渠道购买金融产品10.以下关于非法集资描述不正确的是（ ）。（ ） A.刑法上所涉及的非法集资犯罪，是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪B.以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资C.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资D.保险销售人员利用工作休息时间向客户推荐P2P理财产品，保险公司无权干涉(正确答案)三、多选题(共5题，每题6分)1.购买保险时应如何防范非法集资。（ ）

8、*A.通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查销售人员的代理资质，所属机构等，不要购买非正规代理人的非正规产品(正确答案)B.买保险时通过网上查证(中国保监会、中国保险行业协会以及保险公司网站)，或者致电保险公司客服人员等方式核实所购买保险产品的真假，不要相信高息“保险”，也不要受“先返息”之类的诱惑(正确答案)C.交费后要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪：真保单上有保险公司印章且为电脑打印，不应有人为改动、手写的地方(正确答案)D.购买分红、万能、投连等新型保险产品后，积极配合公司回访，确保利益不受损害，如果购买上述保险产品未接到回访，或者发现从业人员

9、存在非法集资嫌疑的，可以通过网络、电话、信件等方式向保险监管部门进行举报反映(正确答案)2.保险领域非法集资主要形式有哪些（ ）?（ ） *A.参与型(正确答案)B.互助型C.主导型(正确答案)D.被利用型(正确答案)3.下列行为中哪些属于防范非法集资的手段。（ ） *A.不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险(正确答案)B.不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼(正确答案)C.可以与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，可以接收从业人员个人出具的任何收据、欠条D.注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉(正确答案)4.面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ ）。（ ） *A.对高息“诱饵”不动心(正确