适当性管理模块债券

1、2012年2月15日适当性管理 杨延军目录适当性管理业务概述适用环境、启用适当性前后业务流程变化等适当性管理业务具体流程适当性管理周边功能实现债券适当性管理适当性管理业务概述1）对投资人进行风险评级，并根据风险级别去判断投资人是否适合某种金融产品；2）对已经进行风险评级的客户进行长效机制管理；3）为该投资人开通该金融产品的交易权限。适当性适用环境 账户系统在BL1.2SP2Pack3之前，用client表的corp_risk_level字段来表示客户的反洗钱风险等级，从在BL1.2SP2Pack3升级后，client表新增了一个字段aml_risk_level作为反洗钱字段，启用该功能客户需要

2、需要重置该字段。从而client表的corp_risk_level 、corp_begin_date、corp_end_date字段作为客户风险等级及有效期。 corp_risk_level （客户风险等级） （新增替换） aml_risk_level （客户反洗钱风险等级）适当性管理启用前后比较Fundaccount表中的risk_level字段： 启用适当性管理开关1100后，fundaccount表risk_level字段无意义，账户系统会将client表客户风险级别及有效期同步06版交易系统的client表及ofclientrisklevel中的风险等级及有效期字段。Gemaccinf

3、o表中的aml_risk_level字段：创业板登记只判断client表的corp_risk_level来提示客户是否适合做创业板，但是gemaccinfo表中没有同步aml_risk_level字段，该字段开发留为备用字段了。涉及后台表涉及到的表：Client Clientjoureligrisklevelquota（风险等级分值对照表）eligrisklevel （产品风险等级表）Eligquestion （调查问卷试题表）Eliganswer (调查问卷答案表)Eligpaper （调查问卷试卷表）Eligpaperquestrel （调查问卷试卷试题关系表） Eliganswersco

4、re （调查问卷答案分值表）Eligtestjour （调查问卷记录表） 适当性管理详细业务流程客户风险级别的测评适当性管理范畴的金融产品开通客户风险级别的长效机制管理适当性管理业务流程菜单试题管理增值业务适当性管理试题管理主观试题客观试题试卷管理增值业务适当性管理试卷管理增加试卷试题设置风险等级分值对照相关表：Hs_asset.Eligrisklevelquota风险等级匹配设置用于设置不同的客户风险级别能开通什么风险等级的产品。客户风险级别的测评 前面讲述到每个客户都会有自己的风险级别，作为客户的一个属性标识。对于账户系统来说，可能会通过以下几种方式得到客户的风险级别。新客户做联合开户时答

5、卷客户临柜做问卷调查周边客户端测评新客户做联合开户时答卷client表aml_risk_level字段（数据字典dict_entry1906）表示客户的反洗钱风险等级，BL1.2SP2Pack3以前是用crop_risk_level字段表示。与是否启用适当性管理模块没有关系。client表corp_risk_level字段（数据字典dict_entry2505）表示适当性管理的客户风险级别，如果不启用适当性管理功能（配置参数1100=0）该字段就无意义。fundaccount表risk_level字段（数据字典 dict_entry=1091）表示开放式基金风险类型，如果启用了适当性管理功能（

6、配置参数1100=1），该字段就无意义。会用客户的风险级别corp_risk_level字段值同步到06交易系统的开放式风险类型流水表ofclientrisklevel中。适当性管理启用-联合开户新客户做联合开户时答卷不启用适当性管理（配置参数1100=0），联合开户界面只显示“反洗钱等级”（dict_entry1906）和“开基风险类型”（dict_entry1091）2个字段，“客户风险等级”（dict_entry2505）字段不显示，没有意义。启用适当性管理（配置参数1100=1），联合开户界面只显示“反洗钱等级”（dict_entry1906）和“客户风险等级”（dict_entry2

7、505）2个字段，“开基风险等级”（dict_entry1091）字段不显示，没有意义。问卷调查如果是已经有账号的老客户，就可以通过“增值业务适当性管理客户问卷调查”界面，为该客户进行答卷，计算分数得出新的“客户风险等级”。客户风险等级修改-1如果想对已经有账号的老客户，直接修改客户风险等级，可以通过“增值业务适当性管理客户风险等级修改”界面进行操作。客户风险等级修改-2修改后的风险等级同样会写入client表corp_risk_level字段，并根据该风险等级计算出有效期，填入client表corp_begin_date和 corp_end_date字段。同时这些信息也会 同步至06交易系统

8、的client和ofclientfirsklevel表的风险等级及有效期字段。对需要适当性管理的业务进行操作，需要适当性管理的业务包括权证交易、基金账户开户、创业板登记、融资融券开户、期货IB业务等客户风险等级业务开通客户风险级别的长效机制管理“到期提前提醒机制”风险等级过期账户导出客户问卷调查记录查询适当性管理周边功能周边客户端测评客户登录交易客户端时，客户端调用交易系统提供的周边接口获取客户的风险评级信息，如未做风险评级、风险评级已过期、风险评级接近过期，系统自动弹出提示信息，要求客户做调查问卷，系统可以跳转到问卷调查界面进行测评。客户端生成调查问卷以及提交测评结果通过调用账户管理系统提供的周边接口实现。适当性周边接口周边功能提供的所有接口详细内容如下：1.适当性管理试卷获取2.适当性管理试卷试题获取3.适当性管理试卷试题答案获取4.适当性管理答卷提交5.适当性管理客户与产品风险匹配6.适当性管理客户答卷信息查询债券适当性管理债券适当性等级增加开关2204、2205、2206，特别2206的杂项开关，取历史数据和历史笔数很慢。债券适当性债券专业投资者登记适当性问卷类别增加了“债券投资