项目投入与收益预算管理

1、投入分析与收支平衡下表将会设计到一些计算公式，详细如下：月服务费=月销售额x3%月成本=月人员开支+月均推广费用+月均第三方支付年费+用户受益+销售业绩提成+第三方充值费用户受益=月销售额x11%（平均值）销售提成=月销售额*0.5%第三方充值=月销售额x0.3%第三方提现费=投资人次/3月（最小投资期限）x2（元）月净利润=月服务费-月成本-用户受益-销售提成项目第一年收支明细第二年收支明细月收入月销售额4,970,000.00 10,670,000.00 月服务费149,100.00 320,100.00 月支出推广费用(月均)0.00 40,000.00 第三方支付年费（月均）2,777

2、.78 2,777.78 人员开支73,000.00 109,500.00 用户收益45,558.33 97,808.33 销售业绩提成12,425.00 37,275.00 提现费281.01 603.30 第三方充值费14,910.00 32,010.00 总览月净利润147.87 125.58 月成本148,952.13 319,974.42 全年成本1,787,425.52 3,839,692.99 数据详解：第一年按照线下线上各占比50%销售额的比例来计算。线下方面，每月市场部需要完成2485000元销售额，计划市场部招聘销售员5名，则需每人月需完成497000元的销售任务；而线上部

3、分根据2014年互联网金融行业调研报告，全国互联网金融人均投资额为11790.66元，每月需要吸引约211人次投资用户则可以完成任务。第二年按照市场部团队扩大3倍的情况下，每人每月完成销售任务额度不变，仍为497000元，那么市场部可以完成7455000元的销售任务；那么线上部分还需完成3215000元的任务可以实现收支平衡，还需吸引约273人次投资用户；有了第一年的良好运营的基础，再进行广告宣传的情况下，有非常大的把握突破这个数字，从而实现盈利。投入与营收分析前期投资平台上线第一年投资平台上线第二年投资投资262,850.00 1,787,425.52 3,839,692.99 销售额0.0

4、0 59,640,000.00 139,830,660.00 毛利润0.00 1,789,200.00 4,194,919.80 净利润-262,850.001,774.48 355,226.81 前期投入（已投入）截至2015年5月，网站上线前期已投入共计262850元，详情如下：服务器费用阿里云服务器（3年）项目参考价格（元）云服务器ECS25530关系型数据库RDS13320共计38850人员开支2014年11月-2015年5月人员共8人，总开支：224000元平台上线第一年预计投入平台上线第一年预计投入共计1787426元/年，特别声明此成本为实现收支平衡下的成本。其中固定投入为909

5、333.4元，详情如下：人员开支：平台上线以后需要招聘的人员（第一年）岗位数量薪资总计客服220004000文案/网编130003000SEO135003500前端开发140004000程序2500010000系统运维/数据库135003500市场专员5200010000总计：38000元加上现有人员 共18人 底薪预计73000元/月服务器成本：（暂无），由于前期已支付3年阿里云服务器的费用，所以无需再投资。第三方支付费用年服务费：100000万元（国付宝三年费用，一年5万元，二年8万元，三年10万元）充值费用：全年销售债权产品总金额为5964万元可以达到收支平衡，国富宝充值费为0.3%，那

6、么共需支付178920元提现费用：单笔提现上限5万元以下，单笔费用为2元；按照单月线上211人次投资来做预算的话，那么全年费用为211/3个月（最小投资期限）*12（月）*2元（提现费用）=1688元推广成本：（暂无）主要借助于线上搜索引擎优化与自媒体推广，根据互联网投资用户的的浏览习惯，采用线上推广的方式，包含但不限于以下渠道：另外辅以线下业务员推广，在各商会之间寻找线下投资用户，从而产生销售额。上线第二年投入平台上线第二年投入共计3839693元/年，特别声明此成本同上为实现收支平衡下的成本。其中固定投入为1827333元，详情如下：人员开支：与第一年团队总人数相加，共40人，底薪预计10

7、9500万/月增加的人员编制：客服5名、文案/网编1名、SEO 1名、市场专员15名，共22人，详情如下：岗位数量薪资总计客服5200010000文案/网编130003000SEO135003500市场专员10200020000总计：36500元服务器成本（暂无）第三方支付成本提现费用：单笔提现上限5万元以下，单笔费用为2元；按照单月273人次投资来做预算的话，那么全年费用为273/3个月（最小投资期限）*12（月）*2元（提现费用）=2184元推广成本：50万元此阶段进入品牌成熟期，在保留之前推广渠道的同时，建议在百度关键词竞价、广告联盟、和讯网、网贷天眼、网贷之家等付费渠道做宣传，以树立品

8、牌形象，吸引更多潜在客户投资。此阶段推广预算50万，根据行业数据，预计可以带来平台50万PV，达到注册数：5000,转化为 HYPERLINK /invest/ t _blank 投资用户：1000人，营收预测在平台上线初期，知名度与信用度没有基础，用户黏度必然是非常低下的程度，所以计划此阶段上线不做付费宣传，而是重点依靠SEO、自媒体、社交网站、行业论坛等渠道来进行推广。所以在此背景下，我们将第一年的营收目标定为实现收支平衡，即达到全年销售债权总额5964万元；将此销售目标定位线下线上各完成百分之50，即为线上部分吸引2529人次的投资人进行投资。而平台上线第二年，在销售团队规模扩大的情况下，我们将线下销售目标定在8946万元；那么线上再完成3858万元的销售任务即可实