保险销售管理总体思路

1、保险贩卖治理总体任务思绪一、接着深入贩卖治理变革任务。为深入变革阶段，贩卖治理部要踊跃共同人力资本部片面落实贩卖步队人力资本变革与贩卖根本法的施行。二、施行渠道清分，理清营业起源。片面梳理营业数据，真实复原各渠道营业起源，实现渠道清分、事迹清分跟本钱清分，完美渠道功用跟运转效力，进步渠道代价。三、优化构造架构，深入专管专营。依照专管专营请求设置直属营业部分，分渠道组建贩卖团队，进步公司对渠道营业的掌控才干，晋升贩卖团队的专业化程度。省公司明白专业化团队建设目的，有计划、有目的在地市分公司组建非车险专业团队，成破团险营业部、主要客户部、银保营业部、中介营业部等专业部门。四、接着抓好营业合规运营，

2、增强内控合规任务。进一步规范营销效劳部治理。一是依照保监局请求，强化天资治理；二是经过评价考察，镌汰一批分歧格的营销效劳部。三、往年省公司依照市场的需要对于进一步增强城区网点设置效劳抵家，使每个客户投保便利、效劳便利的网点。各营销效劳部要将保险运营答应证，营业执照的原件吊挂在营业场合的背眼地位，以备保监局的随时反省，市分公司预备在往年构造一次反省。营销服务部担任人及地点变卦必需报省保监局同意后才干变化。五、仔细贯彻落实下级的有关肉体，强化代码治理，理清中介营业起源，做好中介营业的天资考核。进一步加年夜中介营业违法行动查处力度，清算整理保险代办市场，反省催促各单元自查自纠任务，真正抓出功效。六、

3、严厉标准代办营销员治理任务。依照保监会保险营销员治理规则跟下级公司的有关请求，对代办营销员的治理任务应仔细落实到位：一是要实时构造无证代办营销员参与保险代办从业职员资历测验。二是要对考取保险代办从业职员资历的营销员履行条约治理，严厉签署保险代办条约，并向市公司贩卖治理部申报发放展业证、职业证。三是要指点跟催促持证营销员保障每年在12月31日前上彀实现昔时后续教导培训36小时详见保险营销员后接着教导培训须知，避免资历证生效。四是催促或帮助持证营销员在资历证三年期满后实时请求考核换证，以防过时被登记。七、尽力推动银保协功课务。为稳固跟展开代办协作渠道，踊跃与相干代办协作银行相同联络，协商处理代办协

4、作中呈现的抵触与咨询题，不时添加协作关联。对已签约协作的银行，接着协谐跟保护协作关联，扩展协功课务的掩盖面，对尚未签约协作的银行，踊跃联络，争夺签约协作，扩展代办营业阵地。踊跃发掘，尽力展开银保协功课务。银保协功课务是我司中介渠道营业的重要起源，因而，在要依照专管专营任务计划，拓展银保营业。八、共同下级做好市场舆图的推行使用任务。，我部已依照省公司的安排，对全市一千多家企业的构造机构代码、称号、注册资金、地点、联络等进展了片面的核查跟查问，且也有专人进展零碎测试，各项任务已预备停当。九、加鼎力展开穿插贩卖营业。保持与人保寿险、人保安康公司的联席集会，踊跃讨论对营业展开中碰到的咨询题，实时相同，

5、调发动工的展业踊跃性。将穿插贩卖义务归入年度考察零碎，将穿插贩卖义务作为指令性目标归入贩卖治理部跟各运营单元年度考察系统。要拨出公用资金，加年夜奖罚力度，对实现交叉贩卖义务的支公司赐与嘉奖，充沛调发动工来实现穿插贩卖任务的踊跃性，对不实现义务目标的转达处分。十、踊跃拓展乡村渠道保险营业。共同三农部建破乡村渠道网点，踊跃拓展乡村保险市场，稳步展开乡村渠道保险营业。十一、增强贩卖团队的贩卖职员培训任务。依照贩卖培训需求，拟举行贩卖治理偏向各种职员培训运动，培训工具包含团队司理、组训、贩卖职员、新聘请代办职员，各种职员培训量将根据培训目的设置培训内容，片面进步贩卖步队的综合素养跟贩卖才干。十二、增强贩卖治理零碎的使用与保护任务，构造指点各支公司做好该零碎的使用与保护，实时更新弥补相干信息数据，对团队职员、渠道信息进展片面梳理跟弥补，使之愈加完好、