erp-nc-资金管理信息化项目建设典型经验1.0分析

1、资金管理信息化项目建设典型经验专业名称：ERP项目建设 建设日期：XX年XX月 填报单位：XX公司摘要 当前XX公司普遍存在业态复杂、抗风险能力弱、管理水平不高、缺乏监管手段、信息化基础薄弱等问题。为此，XX公司实行“1+22”平台运作、省级“大资金池”集中管理变革，成立了集团资金管理中心，构建省级“大资金池”，对下属536家分支机构的资金进行两级集中管理，并适时提出建设“集团资金集中管理系统”，目的是借助信息化手段固化业务管理模式，提升企业管理水平，降低企业融资成本，通过“抱团取暖”帮助企业提升抗风险能力。经过近6个月的建设和3个月的试运行，XX公司建成一体化资金集中管理平台，有效支撑分子公

2、司资金集中管理业务模式，实现了全业务、全流程管控。同时取得了良好的应用效果，减少了分子公司融资成本，有效降低了资金冗余，提高了资金流转速度，提升了工作效率，实现了资金流端到端的管理和监控。该系统的成功应用，对XX公司的资金集中管理具有非常高的借鉴意义。一、管理目标描述XX公司通过建设一体化资金集中管理平台，支撑分子公司资金集中管理业务模式，实现全业务、全流程管控。涵盖分子公司投资管理、融资管理、支付结算、风险管控四大业务主线18个功能模块，覆盖XX530余家分子公司。1.1专业管理的理念或策略XXXX公司在XX公司业务应用平台（ERP）一期建设的基础上，积极探索分子公司资金管理领域信息化建设，

3、旨在围绕资金管理目标，基于“顶层设计、逐级管控”的原则，建立起“互利共赢”的XXXX公司分子公司资金管理模式，防控资金风险，保证资金安全，创造资金效益。专业管理的范围和目标1.2.1 专业管理的范围业务范围：资金管理涵盖支付结算、投资管理、融资管理、风险管控等业务领域，具体包括分子公司账户管理、资金归集、资金调拨、资金结算、现金管理、收付结算、银行存贷款管理、担保管理、票据管理、银企直联、资金计划、评级授信、授信控制等范围。组织范围：XX个单位。集成范围：资金系统分别与工行、农行、中行、兴业银行XX家集成，实现与银行系统的互联互通。目标1）构建一体化资金管理平台，强化资金内控管理构建一体化化资

4、金管理平台，统一调配资金资源，覆盖各单位的“大资金池”，实现资金“四统一”管理，建立资金授信评级体系，确保资金安全。2）建立资金标准体系，实现资金全业务、全过程管理建立分子公司业务、数据、流程标准体系，实现分子公司资金业务从计划到结算、核算的全过程、全流程管理，促进业务管理的规范化和标准化。信息系统建设工作思路:分子公司信息化存在分子公司单位多，分布广；产权关系复杂，管理松散；涉及行业种类多、业务复杂；分子公司信息化基础薄弱；外围接口多、复杂；资金支付安全性要求高等难点，为控制系统建设风险，确保系统建设工作稳步推进、高质有序开展，XX公司分子公司信息系统建设工作思路如下：1）制定制度建设、规范

5、标准与信息化建设并举；2）创新分子公司信息化的建设模式；3）探索适应分子公司信息化的网络架构与部署模式；4）探索符合资金安全要求的信息安全解决方案；5）探索资金系统与外围系统的集成接口方案。二、主要管理做法2.1 规范管理制度，健全业务流程，以信息化促进管理提升XX公司分子公司资金业务处理方式不统一、不规范。主要表现在：一是银行账户管理不规范，集团公司和集团本部同时使用银行账户；二是资金池业务处理方式不统一，存在审计风险；三是岗位权责不明确，部分单位的会计和出纳处理业务交叉重叠，业务界限划分不明确；四是各单位资金流程管理不统一，关键环节把控不严，安全防范意思薄弱。如账户开户、销户、支付审批流程

6、等差别很大，随意性比较强，对于分子公司资金管理中心强化资金集中管理、加强资金安全造成较大影响。五是涉及资金结算的基础档案不规范，信息不全，如银行账户开户名称不规范，存在重复的供应商档案，影响了支付结算的安全。XX公司高度重视制度建设，发布一级资金池”管理办法即配套管理细则18份，形成贯穿资金全业务流程的管理规范。在资金管理系统建设过程中，以信息化为主要手段，促进管理提升，有效支撑业务标准体系落地，在系统中固化统一的流程体系和岗位权限，建立数据标准，确保业务规范和数据唯一，并与ERP及时同步，具体做法如下： 1)统一、规范和固化业务流程。将资金结算、投融资管理、风险管控等按业务类型细分为账户管理

7、、资金存量管理、现金流量预算、融资管理、内部贷款管理、核算管理、资金运作管理等。建立和规范了XX个标准流程，并实现了XX业务流程的落地，从而提高资金业务处理的规范性。2)制定标准权限体系。建立标准岗位角色和业务流程审批角色，明确出纳、会计、会计主管岗位的权限责任，建立了用户权限组，减少了权限分配以及流程配置的工作量。3)制定基础数据标准和数据同步机制。建立基础数据维护机制,发布会计科目、供应商、银行账户等基础数据维护标准XX份，以及基础数据维护规范和流程。由数据维护小组及时收集、更新基础数据，实现基础数据同步和唯一性；同时通过制定CA使用管理办法及相关管理制度来约束用户操作行为，提高风险意识，

8、保证数据安全可靠。2.2搭建一体化资金管理信息平台，实现资金的高度集中管理XXXX公司按照相关文件要求要求，结合分子公司资本纽带关系特点，搭建“1+22”平台公司，完全符合XX对分子公司管控体系的建设要求。同时为切实防范分子公司资金风险，提高资金调配能力，提高资金使用效率，强化资金运作管理，获取银行增值服务，以分子公司健康稳定发展为目标，XX公司建设省级资金管理中心，构建“省级资金池”，实行“三级账户，两级归集”的集中管控模式，实现分子公司资金的集中管理。1）XXXX公司搭建一体化资金管理信息平台，支撑资金集中管理业务模式落地。主要表现在一是在资金系统中构建了两级资金管理组织架构。即XX个一级

9、资金中心，XX个二级资金中心，XX余个分支机构，二是在系统设置了一级与二级、二级与三级之间的资金代理关系，满足分子公司资金逐级归集和逐级回拨支付的要求。根据业务调研情况，其他省（市）公司的分子公司资金管理模式差异比较大，有分散管理，也有集中管理，但绝大数省（市）公司的分子公司的资本纽带关系与XX公司分子公司基本一致，可借鉴XX公司这种资金集中管理模式。2）分子公司资金管理涵盖投资管理、融资管理、支付结算、风险监控业务，满足了银行账户、银企直联、资金调度、评级授信、风险监控等关键业务的全流程处理，实现分子公司的资金从计划到结算、核算的集中管理。规范资金收支活动，借助实现资金风险的全过程监控。2.

10、3应用银企直联技术，实现银行与企业的互联互通分子公司资金业务存在核算不及时、查询效率低、账户监控不方便等问题，XX公司决定与六家银行开展银企合作。，经过前期准备、系统测试、系统部署、生产环境联调测试等环节，与工行、农行、建行、中行、兴业、中信银行等六家全国性银行开展银企合作，实现了分子公司与银行的互联互通。具体包括实现余额查询、对账单下载、在线支付、代发工资等主要功能，一是实现银行账户余额实时查询，能实时查询已开通银企直联的所有银行账户余额；二是实现银行对账单实时下载，对于收付款或资金池业务，可以推式生成相关单据，提高会计核算的及时性和准确性；三是实现银行账户明细查询、大额支付监控、异常支付监

11、控，提升银行账户活动监管水平，防范资金安全风险。四是支付通道入口唯一，采取银行专线传输，数据安全加密，实现支付安全便捷。资金付款单据通过相应审批后，通过银企直联把支付指令发送给银行，完成对外支付。而不必再切换到企业网银系统进行支付，便于信息追溯，提高了资金支付的便捷性和安全性。固化评级授信模型，实现企业授信自动化、智能化XXXX公司为控制融资风险，保证资金安全，分子公司资金管理中心引入银行信用评价体系。由于之前采取手工方式进行评级授信，而评级授信涉及范围广泛、计算逻辑复杂、容易出现差错。同时为确保二级平台公司的自评业务符合统一规范，急需在信息系统中实现评级授信功能来支撑业务需要。XX公司固化评

12、级授信模型，定性和定量相结合，自动、批量完成分子公司的两级评级授信工作，实时、控制授信，盘活存量资金，降低融资成本和融资风险。借助信息化手段，强化资金监控和分析分子公司管理层需及时了解分子公司资金运用情况及各项资金监控指标，便于统筹安排资金和监控资金异常活动，但目前主要是采取账表查询和企业网银等传统的手工方式进行统计分析，不仅统计分析的工作量大，而且处理效率不高，无法快速、直观的给管理层的决策分析提供依据。XX公司建立了资金监控和分析指标，设立资金大额分析、资金头寸分析、授信等级分布、应收应付票据分析、资金归集率等指标，通过图形化报表实时、直观展示分子公司各类资金监控、运营情况，防范资金异常支

13、付、挪用资金、资金透支、大额支付、超计划使用资金、违规购买高风险理财产品、违规拆借资金等安全风险。 提升业务处理效率，推进资金业务融合分子公司资金管理中心承担下级各单位资金的日常调度工作，需要处理大量的资金调度单据，每月的银行发生明细多达几万条，工作量大，系统使用效率低，出错概率大。XX公司通过系统优化调整，融合资金调度、开户管理、加入资金池、空白票据等XX个业务功能，加强数据共享，业务自动关联，减轻了基层用户录入的工作量，提高了业务处理的自动化程度。如资金池业务实现了批量处理，银行对账明细单据按照系统配置的规则，自动合并生成汇总单，每家银行的单据处理量变成几十条，减少了数据冗余，对报表分析与

14、单位对账提供了数据基础。构建系统安全防护体系，确保系统应用安全资金管理系统在XX的信息外网环境运行，覆盖XXXX公司分子公司所有分子公司，资金业务涉及诸多敏感信息，存在一定安全风险。为此，多次组织召开了信息安全讨论会和评审会，并多次向XX总部汇报建设方案。最终制定的资金系统安全防护方案，从结构安全、访问控制、安全审计、边界完整性、入侵防范、恶意代码防范、身份认证多个维度采取多种防护措施，充分保障系统应用安全。具体表现在：一是只允许分子公司资金管理用户通过信息外网访问资金管理模块，确保访问安全。二是遵循内外网隔离原则，整个系统部署在信息外网的私网内，应用服务器和数据服务器通过强隔离装置实现隔离，

15、保证了数据安全。三是将CA证书作为资金系统唯一的身份验证和识别标识，业务数据加密传输，避免数据被篡改。四是资金系统与工行、中行、农行、建行、中信、兴业等六家银行的系统采用电信的专线进行加密直连，确保支付快捷、安全。五是采取防火墙、SSL网关、网页防篡改服务器、数据库审计等综合技术手段，保障系统应用安全。以建代培，关键用户全程参与为保证资金管理建设稳步、高效推进，从各平台公司选拔出一大批业务骨干作为关键用户，全程参与系统建设整个过程,提升了数据清理的速度和用户培训质量，保障系统应用的质量。具体表现在：一是在业务调研阶段,积极提报业务需求。关键用户提出合理可行的需求建议，使资金管理系统更适应公司分

16、子公司实际业务需要。二是在数据清理阶段，努力协助数据清理。关键用户负责指导、协助本单位最终用户填报基础数据并核对检查，大大缩短了系统数据准备时间，保证了项目建设的顺利推进。三是在系统测试阶段，提出系统优化建议。关键用户配合项目组开展系统测试工作，提出许多优化和改进建议，提升了系统的易用性和可操作性。四是在用户培训阶段，积极协助用户培训。关键用户作为内部训师，根据本单位的业务实际，结合系统功能，组织本单位最终用户进行二次培训，提升培训效果。五是在上线试运行阶段，反馈问题及建议。关键用户积极主动收集并反馈最终用户提报的问题和建议，充分发挥了沟通桥梁的作用。三、评估与改进3.1专业管理的评估方法为确

17、保建设质量，从功能范围、实施范围、标准范围、工作提升、用户体验及管理效益共6个指标对系统建设过程及成果进行评估和管理。功能范围：涵盖资金管理四大主线，包括账户管理等XX个功能模块，XX个业务流程。实施范围：历时6个月，完成XX个平台公司，XX余家分子公司的系统实施工作，共计培训用户XX人次。标准范围：制定了主数据管理办法、客户供应商进入准则等配套管理制度、标准，规范了分子公司业务开展。工作提升：系统自动化处理资金业务提升了工作效率，银企直联实现了资金快速、安全支付，账户管理支持年检工作开展等。用户体验：优化了到账通知、空白票据管理、银企直联、资金调度功能等功能的改进，通过聚焦用户体验，提升了用

18、户满意度。管理效益：进一步清理冗余的池外账户，提升资金集中管理水平，运行半年以来，资金业务往来达XX亿，资金归集率达xx，提升了整体管理效益。xx公司向分子公司XX家单位发放系统评价表，根据反馈结果汇总得出用户对系统建设情况，见表1所示。表1 系统综合评价表指标名称很好较好一般不好功能范围80%14%6%0%实施范围75%17%8%0%标准规范63%20%11%6%工作提升82%11%7%0%用户体验70%9%16%5%管理效益68%20%5%7%通过系统建设成果的评估指标进行评估时很难给出确切的表达、因而采用模糊评价方法，通过建立模糊综合评价模型进行计算评估，基本步骤如下：1）评价指标集U=

19、功能范围、实施范围、标准规范、工作提升、用户体验、管理效益 评语集合V=很好、较好、一般、不好2）确定权向量：按照用户对6项指标的重视程度：A=0.15，0.1，0.2，0.2，0.15，0.2图2 模糊评价模型图3）以调研统计情况建立模糊评判矩阵R4）B=AR=（0.15，0.1，0.2，0.2，0.15，0.2）=(0.73，0.15，0.09，0.03)图3 系统评估评判矩阵图综合得出评估结论，当前系统用户评价很好的比例为73%，较好的比例为15%，一般的比例为9%，不好的比例为3%，以95分、85分、75分、65分分别定义很好到不好的评价指标，模糊计算系统评价得分为91.1分。专业管理

20、存在的问题1）分子公司资金管理系统的安全和部署方案需要进一步论证。XX分子公司资金系统是采用在xx公司外网上通过防火墙构建相对独立的内网局域网环境。分子公司单位通过xx公司外网认证通道接入本局域网使用资金系统。这种安全设计方案在XX已经实际投入应用，但由于分子公司的产权特点，该方案在其他省市单位是否适用，还需要进一步论证。今后的改进方向或对策XX公司将项目建设的安全方案、技术方案、设计理念等试点成果提交给总部，由总部组织开展XX公司试点安全部署方案研讨，开展XX范围分子公司调研，汇总编制差异分析报告，组织专家进行推广安全方案论证，形成统一的安全部署方案开展推广工作。四、推广应用可行性分析业务方

21、案可行性分析1)资金集中管控模式XXXX公司为加强分子公司资金集中管理，建设了分子公司资金管理中心，构建了“省级资金池”，实行“三级账户，两级归集”的集中管控模式，满足了复杂产权关系的资金集中管理要求。即既实现了有资本纽带关系的分子公司资金集中管理，也满足了无资本纽带关系的分子公司的资金集中管理。大多数省（市）公司的分子公司的资本纽带关系与XX公司分子公司基本一致，因此XX公司的资金集中管控模式可为大多数省（市）公司借鉴。2)分子公司全业务、全过程资金管理普适性目前资金系统包括账户管理、现金管理、资金调度、银企直联、资金计划等XX个功能模块，业务涵盖面广，基本满足内外部账户管理、资金上收下拨、

22、资金调拨、收付结算、银行存贷款管理、委托借款、票据管理、银企直连、资金计划、评级授信等业务，满足分子公司资金管理的要求。3)业务规范及制度可复用为提升XX公司分子公司资金管理规范化、标准化管理水平，XX公司制定了集体资金管理办法及相关配套细则，如分子公司银行账户管理细则（试行）等xx项管理细则，同时为支撑业务有效落地，针对每项关键资金业务又制定具体的业务操作指南。如资金池业务核算及操作指南、内部定期存款操作指南、月末对账操作指南等6个操作指南。4.2 技术方案可行性分析1）资金与银行连接模式可行性建设过程严格遵循XX公司信息系统上下线管理办法的要求，XX公司组织安全网络管理专家多次研讨、多方评

23、审分子公司资金管理系统技术方案，建立起符合XX公司及本单位信息安全管理要求的资金前置应用解决方案，解决了银企直联协议签约主体、资金安全责任主体不明确、CA证书安全责任主体、银企直联授权证书管理主体不明确等问题，采用信息外网、专线、SSL网关、CA认证网页防篡改及数据库审计等多种安全防护手段确保系统应用安全。优化完善银企直联方案，建立普遍使用的银行与企业互联互通通道，满足资金管理时效性要求。引入银行信用评价体系，建立分子公司评级授信模型，进行内外部融资控制，降低融资成本和融资风险。同时也为ERP一级部署模式创新进行了合理、有效实践。2）业务融合可行性资金管理模块采用的XXERP版本。项目组在搭建

24、了模拟融合系统，包括财务模块、物资模块、资金模块，并进行了业务串联测试，完成了模拟融合。从业务架构上来分析，资金系统与前端业务模块功能设计上可进行无缝衔接。建设实施推广可行性分子公司普遍存在业态复杂，企业户数多，分布广，信息化水平低，管理水平参差不齐等问题，为顺利完成资金管理系统的实施，XXXX公司制定分区分级系统实施策略，制定切实可行的实施方案，建立专人专岗专责的系统实施支持体系。项目的成功实施为资金管理应用推广积累了大量经验，建设过程模板、管理制度、进度安排、设计方案、实施方案、培训材料等均能适用于兄弟单位。在整个建设过程中，建立了协同、高效的工作机制，具体表现在：一是建立与关键用户、最终

25、用户的日常工作机制，保障前期准备、数据收集、数据转换、系统切换等顺利进行；二是建立与业务专家、技术专家的评审工作机制，保证系统建设始终按照既定方案推进；三是建立与银行、厂商的协同工作机制，保证银企直联、安全CA建设、专线搭建顺利完成；四是建立与XX总部的定期沟通机制，保证试点工作始终围绕XX总体目标进行。五、补充说明通过分子公司资金管理试点模块建设，有效提升了省级资金管理中心、二级结算中心及三级成员单位资金业务的规范化管理、集约化管理水平，改变了以往分子公司各单位管理松散，无有效监控等问题，减轻了基层人员的工作负担，提升了整体资金管理效率，为XX推广资金管理模块探索出切实可行的信息化解决方案。

26、具体体现在：1)一键式数据录入，减轻基层人员负担通过系统建设，规范了分子公司资金管理业务，采用一键式数据录入，减轻了基层单位用户的工作量，提高了其工作效率，通过系统自动生成单据、报表图表实时查询统计、资金支付全账户一键式查询、银行账户年检，使得业务操作效率提升XX倍，资金支付查询效率提升XX倍，账户年检时间缩短XX天，资金归集水平提升到XX，把基层资金管理人员从重复、繁重的业务单据录入、核对的工作中解放出来，使其有更多的精力投入到统计、监控分析的工作中去，促进管理上的提升，为分子公司创造更多的价值。2)企业与银行互联互通，提升资金运转效率完成工行、农行、中行、建行、中信、兴业银行的银企合作，实

27、现银企直连互联互通，建立安全、便捷的支付通道，加快资金流转效率。目前已投入使用银行对账单下载、余额查询、在线支付等功能，大大提高了资金收支结算工作效率，提升了财务核算的准确性和及时性。资金支付时长由原来的XX分钟缩短到XX分钟，效率提升XX倍；余额查询由原来的XX分钟，缩短到XX分钟，效率提升XX倍；银行对账时间由原来的XX天缩短到XX小时，效率提升XX倍。3)全方位信息监控，降低资金安全风险为保证资金安全,防范资金安全风险，XX公司采取多种手段，构建事前预警、事中控制、事后分析的资金监控模型。在事前、事中、事后三个阶段实时监控分子公司资金管理活动，提高了预警分析能力。事前预警：余额不足实时预警，当账户余额小于某一金额时，系统预警提示余额不足；资金头寸预警：当预付款大于银行账户余额时，系统提示资金头寸不足，需要从其他银行提前调拨资金；大额支付预警：当支付金额大于50万时，系统发送大额支付预警信息；银行贷款合同到期预警，提示本月内即将到期的银行贷款合同金额和笔数，提前做好还贷准备，避免违约风险。留底月测试算：根据资金计划收支情况以及同期历史情况，测算出银行账户需要保留的金额，合理的安排投融资活动。事中监控：通过资金计划控制当月资金的收支活动，统筹安排资金