代销金融产品适当性管理常见问题解答模版

1、代销金融产品适当性管理常见问题解答合同领用表经办人，复核人谁签字？经办人可为具体业务办理人员，复核人为总监，可为运营总监或营销总监及以上领导。所填资料有涂改怎么办？在涂改处客户签字确认即可。如有任何涂改，都必须签字确认，否则视为无效。合同到底要寄几份给总部？合同一般一式三份，不排除有一式四份情况。情况分两种：1.合同已盖有产品方印章，在客户填写后，将复印留存后可当即给客户，其余合同随适当性材料寄总部。2.合同没有盖产品方印章，则在客户填写后将全部合同寄总部，待盖完章后总部会寄回一份，到时营业部复印后将合同原件给客户。然后将合同复印件及适当性材料一起扫描按细则规定操作总部归档。所填材料用铅笔画了

2、客户要填写的部分怎么办？为方便客户填写，工作人员往往会用铅笔圈出要填写的部分，但请填写完后将铅笔字迹擦去，保持页面干净整洁。合同是否要全部寄送到总部？产品方如果在合同中已盖章，则只需寄送两份合同即可，另外一份复印后即可给客户。合同是否要全部复印留存？营业部至少留有一份完整的合同复印件以便外部检查，另外客户留存关键页复印件即可。总部归档时只需关键页扫描件。合同关键页指的是哪些页面？合同关键页指的是涉及到客户任何有填写的页面，如填写相关信息，签字的页面。为何有时候要求寄送身份证、银行卡和汇款凭证复印件,有时候又只需要寄送身份证？当产品是在公司交易系统中购买时，只需寄送身份证复印件（两份），如产品是

3、在汇款到指定账户购买，则需要寄送身份证、银行卡及汇款凭证复印件各两份。为何材料寄送环节有时候要寄到分公司，有时候是直接寄往总部，而总部寄回是为何有时候是寄到分公司再转寄营业部，有时直接寄送到营业部？原则上产品材料都从营业部寄送到总部。盖章后，总部视产品销售营业部分布情况统一寄回分公司或直接寄送到营业部。如有时候涉及到个别营业部补寄的材料，则直接点对点寄送，一切提高效率为准，具体寄送情况将会及时在QQ群公布。客户材料填写时签署日期有何要求？所有材料填写时签署日期请保持一致性，同时请在客户下单前或当天。签署日期请勿留空，待日后补，因为这样往往会补错。适当性材料用章有何要求？适当性材料都要寄送到总部

4、盖营业部一级公章，请营业部不要加盖开户章或其他业务章。存档环节，分公司收集汇总的存档材料扫描件太大，无法通过公司邮箱发送怎么办？建议将所有材料扫描件打包后通过qq邮箱超大附件形式发送邮件。适当性及合同扫描件为何不是营业部直接发送到总部，而是分公司统一汇总再发邮件给总部？因为营业部直接发邮件给总部，一是产品种类太多，营业部太多，导致邮件多且杂，难免遗漏。而通过营业部先汇总到分公司，分公司统一发给总部，这样做既做到了整齐有序，同时分公司，总部层面都保存了适当性及合同电子档，便于分公司掌握了解辖区营业部的适当性管理工作情况。为何所有扫描件要严格统一按照总部提供命名规则进行命名？材料扫描件统一规则命名有以下几个好处：便于营业部扫描时检查是否漏扫，便于分公司，总部汇总后检查是否漏扫；便于提高各部门工作效率，因为大量无规则，无序的材料命名，打包，将耗费大量的时间用于检查，提高分公司总部的工作效率，就是提高营业部的工作效率，同时增加客户体验。但在实践过程中，在总部提供命名样本后依然有个别营业部没有严格执行，请高度注意什么叫严格按照规则命名。材料寄送环节为何都要求营业部打印寄送材料的客户清单，并按客户清单顺序摆放？分公司或营业部在收集汇总材料寄送到公司盖章时，打印客户清单，建议客户清单顺序按照提交给总部的销售统计表中的顺序一样，做到统一顺序。并将