某医院建设项目固定资产贷款调查评估报告摘要

1、 xx 市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告摘要 xx 一医院院因承建建xx 第一人人民医院院项目，向农行行申请2220000 万万元 固定资产产贷款，用以置置换其他他金融机机构短期期贷款。我们根根据中中国农业业 银行固定定资产贷贷款管理理办法的有关关要求，对客户户的基本本情况、项目情情 况、项目目效益等等进行了了尽职调调查评估估。本次次贷款为为一般固固定资产产贷款， 调查评估估的重点点是项目目建设单单位的综综合还贷贷能力。 一、承贷单单位概况况 xxx 市第第一人民民医院由由xx 一医院院筹建。xx 一医医院是xxx 规规模最、功能最最全、技技术力量量最强、经济效效益

2、最好好的综合合性公立立医院，也是xx 区区唯一一一家三级级甲等医医院。该该医院现现址位于于xx 车站路路24号号，成立于19953年年，营运运资金3327993万元元，核定定病床6680张张，法人人代表杨杨正文， 医院持有有合法有有效的医医疗机构构执业许许可证、事业单单位法人人证书、组织机机 构代码证证书及人人民银行行贷款卡卡，具备备合法的的借款主主体。220077-20009 年该医院被我我行评定定为AAAA 级级信用单单位，银银院关系系良好。 二、贷款项项目情况况 xxx 市第第一人民民医院位位于xxx 河河西天元元区长江江南路44B 区区，占地地面积287.69 亩，建建筑面积积1888

3、8577 ，总投资资919996 万元。建设内内容包括括门 诊楼、综综合楼、住院楼楼、老干干病房，医疗辅辅助设施施及生活活设施等等。项目目 建设投资资771133 万元，建设期期利息1131993万元元，配 流动资资金16670万万元。 项目目建设资资金来源源构成为为：自筹筹资本金金288816 万元，申请银银行贷款款 631880万元元，资本本金比例例31.32%。目前前项目建建设资金金已到位位761132 万元， 其中到位位资本金金129952 万元，建行长长期贷款款249980 万元，建行短短期贷款款 190000万元元，其他他金融机机构短期期贷款1192000万元元，尚有有项目资资本金

4、1158664 万元在220100年6月月-20012 年9月月期间分分期到位位。 该项项目社会会效益良良好，综综合还贷贷能力强强，评估估测算项项目建成成使用后后 可增加医医疗病床床15000 张张，年平平均门诊诊量999.6 万人次次，年均均接待住住院病人5.222 万万人次，年均可可实现综综合收入入997724 万元，年均收收支结余余117774万元，项项目财务务内部收收益率112.551%，财务净净现值3372551万元元，静态态投资回收期99.700年，贷贷款偿还还期144.366年。 1- 页页面 22- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调

5、调查评估估报告 该项项目已列列入xxx 国民民经济和和社会发发展十一一五规划划，20008 年9 月 取得xxx 发改改委立项项批复，国土、环保、建设规规划等合合法建设设手续齐齐备。20088 年99 月项项目开工工建设，目前完完成投资资697712 万元，预计220122 年99 月竣工，20112年110月投投入使用用。 三、贷款担担保措施施： 该项项目为竞竞争性项项目，现现已有多多家金融融机构介介入，项项目经营营稳定， 收益状态态良好，医院行行业资质质高，其其他银行行均以信信用方式式发放贷贷款，该该 客户符合合我行事事业法人人收费权权质押贷贷款的有有关条件件，因此此贷款担担保方式式 为综

6、合收收费权质质押。 四、评估结结论与建建议： 同意意将xxx 一医院院列入支支持类客客户，对对xx 市第一一人民医医院建设设项 目授信并并发放一一般固定定资产贷贷款2220000 万元元，贷款款用途为为置换他他行贷款款， 贷款方式式为综合合收费权权质押贷贷款，期期 155年，其其中宽 期3年年，贷款款偿 还期122年。 五、贷款使使用条件件及信贷贷管理要要求 （一）贷贷款使用用条件： 取得得xx 卫生行行政主管管部门同同意该项项目申请请贷款的的正式批批复；（二）信信贷管理理要求： 1、落实项项目资金金专户管管理，与与xx 市国库库集中支支付局协协调项目目资金专户，监监督项目目资金使使用； 2、

7、关注xxx 市市医疗卫卫生体制制改革情情况，防防范体制制风险； 3、落实分分期还款款措施，按照项项目评估估的还款款期 和和额度收收回贷款款。 2- 页页面 33- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 第一一章借款款主体资资格及资资信评价价 11.1借借款人基基本情况况 xxx 一医医院创建建于19953 年5 月，系系一所集集医疗、科研、教学、预 防保健于于一体的的国家三三级甲等等综合性性医院，同时也也是xxx 学xxx 医学学院 xx 临临床学院院，xxx 学学临床医医学研究究生培养养基地，卫生部部国际紧紧急救援援中 心网络医医院。该

8、该医院属属公立医医院，主主要承担担xx 辖内内及周边边地区城城乡居民诊疗任任务。 医院院持有 xx 省卫生生厅颁发发的医医疗机构构执业许许可证（号码码为 4451178998744302203111A110011），有有经年检检合格的的事业业单位法法人证书书（号号 码为1443022000001111），组织织机构代代码证为44451778988-7，人民银银行核发发 的贷款款证号号码为 434420000000022238996022，税务务登记证证号为地地税湘字字 4302204444511789987，营业外外收入依依法纳税税。 该院院具备承承贷主体体资格，符合农农行有关关事业法法人贷款

9、款准入条条件。 1.2 组组织结构构 该医医院隶属属xx卫卫生局管管理，现现设有337个临临床科室室，100个医技技科 室、1个个体检中中心、66个临床床实验室室，有省省级重点点学科11个， 级重点点学 科1个， 级特特色专科科5个。 现有有在职职职工14465人人，其中中高级职职称2224人，中级职职称4550人，医 学博士77人，硕硕士研究究生1006人；有144名xxx 学硕硕士研究究生导师师，455 名xx学学兼职教教授；有有主任医医师322人，副副主任医医师1111人。医疗专专家 人数和师师资力量量居xxx 卫生生系统首首位。220099年xxx 一医院院年门诊诊人次6559974人

10、人次，住住院人次次344409人人次。 1.3 主主要管理理人员 法人人代表：杨正文文，男，现年445 岁岁， 学学本科文文化。119899 年77 月任xx二二医院医医师，119911年5月月后任xxx 卫卫生局科科员、副副主任、科长等职，220011年100月任xxx 妇幼保保健院院院长， 委书记记，20009年年12月月 调xx一一医院任任院长，并担任任xx 市第一一人民医医院的筹筹建负责责人。管管理 能力强，业务熟熟悉，品品行良好好，无不不良记录录。 财务务负责人人：李璨璨,男,汉族,中共 员,现现年455 岁， 专文文化。119822 年6 月月参加工工作 ，19888年44 月任任

11、xx 一医院院财务科科副科长长 ，119999年 3- 页页面 44- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告5月任财财务科长长，20004年年3月任任xx 一医医院财务务副院长长。该同同志从事事会 计工作220余年年，熟悉悉医院财财务管理理，经验验丰富，讲求诚诚信，与与我行合合作 意愿良好好，无不不良信用用记录。 1.4 业业务经营营情况 该医医院始终终坚持病病人利益益高于一一切，以以人为本本，诚信信服务的的理念， 医院发展展一年一一个新台台阶。现现有总资资产8.87 亿元，其中医医疗设备备 1.5 亿元，设设置开放放床位6680 张，拥

12、拥有多台台进口高高、新、尖医疗疗设备，能成功开展体体外循环环心内直直视手术术、人工工关节置置换术、肺癌根根治术、冠状动动 脉搭桥术术、肝移移植、肾肾移植等等多项高高难度手手术。 近年年来，xxx 一一医院有有30 多项技技术创新新成果获获省、 级科研研成果奖，2项项获国家家星火杯杯创造发发明奖、7项获获国家专专利。内内分泌科科的“穿刺治疗良性性甲状腺腺瘤”处国内内先进水水平；胸胸外科的的食道癌癌根治术术、法乐乐氏 四联症根根治术、心脏换换瓣手术术等200余项技技术达到到省内先先进水平平，消化化内 科诊治水水平一直直稳居省省内先进进行列。先后获获得全国国百佳医医院、全全国百姓姓 放心示范范医院、

13、全国卫卫生系统统先进集集体、xxx省文文明医院院、xxx省消费费者信得过单位位、xxx 省维维权工作作先进单单位等荣荣誉称号号。 1.5 借借款人财财务状况况分析 根据据xx 市一医医院提供供的20009年年财务报报表和报报告期财财务报表表，其主主 要财务数数据如下下： xxx 市市一医院院财务状状况表 单位：万元 项目目 20007年年 220088年 220099年 20010年年4 月月 一、总资资产 3373445 5515332 886652 11222133 （一）流动资资产 1112557 1125334 147731 1660566 1、货币币资金227222 27886 96

14、65 233642、应收收医疗款款 445922 55770 73993 822803、存货货 225399 21880 29442 288084、其他他应收款款 114033 19997 30229 28886 （二）固定资资产 2260888 3389997 739921 9661577 固定资产产 1136557 1144995 166672 1669433 在建工程程 1124331 2245001 572249 7992144 二、总负负债 1186881 3309886 641161 8776600 （一）流动负负债 660344 76880 92003 1005144 1、短期期

15、借款220000 000 0 2、应付付账款111500 27001 26559 300993、预收收医疗款款 4722 7211 5996 77744、其他他应付款款 335111 42558 59448 66641 4- 页页面 55- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 （二）长期借借款 999000 209900 545580 7667800 三、净资资产 1186664 205545 244492 2445522 四、总收收入 2266880 327700 408885 1552155 （一）医疗收收入 1144226 184

16、442 231110 86626(二)药药品收入入 1108886 137750 173305 65585(三)财财政补助助 4744 3998 4004 0 (四)其其他收入入 8944 1110 666 4 五、总支支出 2256779 312271 389963 1449522 (一)医医疗支出出 996799 123371 153312 64430(二)药药品支出出 1106551 136654 171159 62278(三)管管理费用用 448777 48888 60091 21109(四)财财务费用用 4133 3225 3991 1108(五)其其他支出出 60 322 110

17、228 六、收支支节余110011 14229 1992222631.5.11财务数数据说明明： （1）应应收医疗疗帐款883177 万元元，主要要是社会会医疗保保险结算算未及时时到 位形成； （2）其其它应收收款28881 万元，主要是是个人借借款、供供应给其其它机构构的 医疗设备备的应收收款(帐帐款帐龄龄均在两两年以内内)；（3）在在建工程程 7992144 万元元,主要要是河西西第一人人民医院院的在建建项目697113 万万元，包包括实际际投入的的406613 万元和和用于该该项目暂暂未投入入的基建建 账户存款款291100 万元（一医院院为表明明xx 第一人人民医院院项目进进展及资资金

18、筹措情况，同时便便于向 财政申申请贴息息，将项项目借款款暂未用用部分全全部列入入 在建工程程科目核核算）。其余995000 万元元为一医医院原址址已完工工但尚未未结转的的 工程。（4）应应付账款款30999万元元，主要要是应付付药品供供应商款款项；（5）其其他应付付款66641 万元，主要是是医疗设设备、器器械、试试剂及耗耗材 应付款； （6）长长期借款款 7667800 万元元，实际际包括医医院的短短期流动动资金借借款 11 亿元，第第一人民民医院项项目借款款667780 万元。全部银银行借款款列入长长期借款款 主要是医医院考虑虑到短期期流动资资金可以以转贷，加上为为争取财财政贴息息，而将将

19、 全部借款款纳入长长期借款款核算。 1.5.2财务务指标分分析 5- 页页面 66- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 根据据报表数数据，对对医院主主要财务务指标分分析如下下： （1）偿偿债能力力： 指标220077年 20008年 20009年年 20110年44 月 资产产负债率率% 50.02% 60.13% 722.377% 778.112%流流动比率率% 1186.56% 1633.200% 1660.007% 1552.771% 带息息负债比比% 53.00% 67.45% 855.077% 887.559% 该医院院资产

20、负负债率偏偏高，主主要是目目前处于于第一人人民医院院项目建建设期， 固定资产产投入较较 ；流流动比率率较好，主要是是将部分分短期负负债列入入长期负负 债核算；带息负负债比逐逐渐升高高，说明明医院财财务负担担偏重，偿债能能力一般般。 但随着第第一人民民医院的的投入使使用，医医院收入入将有较较 提高高，负债债将逐步步 减少，长长期偿债债能力较较强。（2）盈盈利能力力 指指标 20007年220088年 20009年年 20110年44 月收收支结余余率% 3.775%44.377% 4.70% 1.773%成成本费用用结余率率% 3.990%44.577% 4.93% 1.776%自自主收入入占比

21、% 98.22% 998.778% 999.011% 1000.000% 一医院院近三年年来收支支结余率率基本稳稳定在 4%的的水平。由于医医院属公公益 事业单位位，其收收费价格格受到政政府的调调控，账账面收支支结余率率不可能能达到较较 高水平。为此，20009年医医院在保保证正常常人员经经费和正正常业务务开支需需求外， 增加了其其它 额额专项支支付共计计32667万元元，分别别为人员员经费增增加7669万元元、 固定资产产购建和和 修理理费24498 万元（其中专专用设备备购置费费24555 万万元）， 还原后收收支结余余51889 万万元，实实际的收收支结余余率达到到12%；成本本费用结结

22、余 率逐年提提高，自自主收入入占比均均在 998%以以上，说说明医院院的盈利利能力较较好，且保持稳稳定水平平。 （3）经经营及发发展能力力 指标 20007年年 220088年 220099年 20010年年4 月月 综合收入入增长率率% 144.899% 222.556%225.003% /自主收入入增长率率% 133.511% 223.226%225.332% /净资产增增长率% -11.511% 110.008%119.220% / 20008年年、20009年年一医院院综合收收入增长长率均保保持在220%以以上，且且主要 6- 页页面 77- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目

23、2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告是自主收收入的增增长，说说明医院院尽管受受到经营营面积和和病人接接待能力力的制约约， 但仍能最最 限度度地利用用了医疗疗资源，保持业业务良性性发展；医院220099年净资产增长长达到 19.02%,说明明医院自自身发展展较快。第一人人民医院院项目建建成 投入使用用后，就就医环境境优化，发展前前景更乐乐观。 1.6 信信用状况况 20007-20009年，xx一一医院连连续3年年被省分分行评定定为AAAA 级级信用客客 户，20009年年我行综综合授信信人民币币100000万万元。目目前，xxx 一医医院在各各金 融机构信信用余额额共计77678

24、80 万万元，其其中农行行流动资资金贷款款100000 万元， 期 为11年，采采用还旧旧借新方方式循环环使用。 该院院目前在在他行的的贷款结结构为：建行贷贷款余额额339980 万元，其中固固 定资产贷贷款2449800 万元元，流动动资金贷贷款1990000万元；工行流流动资金金贷款48000万元；浦发银银行xxx 支行行流动资资金贷款款40000 万万元；中中信银行行长沙分分 行流动资资金贷款款30000万元元；招商商银行xxx 支支行流动动资金贷贷款30000万万元；交通银行行xx 支行流流动资金金贷款880000万元。上述贷贷款形态态均为正正常，无无 逾期欠息息现象，经人民民银行征征

25、信系统统查询，该客户户无不良良信用记记录，也也 无民间高高息借贷贷。 该医医院基本本存款帐帐户在xxx建行行，在农农行开立立一般帐帐户和工工资专用用帐 户。自220088年医院院与我行行建立全全面业务务合作关关系以来来，银院院关系融融洽，双方签订订银院院合作协协议、收费权权质押贷贷款 “承诺书书”（已取取得上级级主 管部门同同意），工资代代发及代代收代付付业务由由农行代代理。其其第一人人民医院院工 程建设资资金在我我行也开开立了建建设项目目专户，一部分分资金通通过农行行账户结结 算。 7- 页页面 88- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估

26、报告 第二二章项目目概况与与建设条条件分析析 2.1项目目建设背背景 xxx 市是是xx省省第二 城市，地处xxx省东东部，湘湘江中游游，东与与江西省省 接 ，自自上世纪纪50 年代以以来，xxx 就就是我国国重要的的工业生生产基地地之一。 全 总面面积1112722 平方方公里，20009 年年末总人人口3882.88 万人人，其中中 区100.2 万万人。国国务院已已批准建建设长xxx 潭潭两型社社会实验验区，随随着长xxx 潭潭 经济一体体化战略略的实施施，xxx城 建建设扩容容加快，城 格格局发生生了较 变 化。位于于湘江西西边的新新城区天元元区，已已逐渐发发展成为为xx 的城市市中心

27、区，近年年来河西西片区人人口快速速增长。根据xxx 城城 20006年年20020年年总 体规划，到20020年年河西天天元区居居民将达达到600万人，占xxx 城区区人口的的 三分之一一以上。 目前前，相对对于城 建设的的快速发发展，河河西片区区乃至整整个xxx 区的医医 疗设施配配 建设设严重滞滞后。为为此，调调整全市市医疗卫卫生资源源配置，并将原原 集中在河河东老城城区的医医疗卫生生资源逐逐步转移移到河西西，提升升xx 整体体医疗卫生水平平，成为为xx委委、 政政府为百百姓办实实事的重重要任务务之一。xx十二届人人 第二二次会议议已确定定，以 一医院院为基础础，在河河西新建建一座高高 标

28、准的综综合性医医院。xxx 政府xxx 政政专纪【20007】552号关于xxx 第一人民医院院建设有有关问题题的会议议纪要中明确确，xxx 第第一人民民医院采采取“政 府支持、 一医医院自建建”的方式式建设。 发改改委xxx发改（20008）1171号号 关于于xx 第一一人民医医院建设设项目可可行性研研究报告告的批复复正式式批准项项 目开工工建设。 2.2项目目建设的的必要性性分析2.2.11 项目目建设是是提升地地方医疗疗卫生公公共服务务水平，构建和和谐社会会 的重要举举措。发发展医疗疗卫生事事业是构构建和谐谐社会的的重要内内容，xxx 社会公共服务务发展第第十一个个五年规规划明确确提出

29、，“十一五五”时期要要切实加加快包括医疗卫卫生服务务在内的的公共服服务体系系建设，实现“总体发发展和谐谐化、基基 本服务普普及化、服务手手段现代代化”，全面面提升公公共服务务水平。 委、 政府在推进进卫生事事业改革革与发展展时，既既引入 场机制制，更坚坚持卫生生事业为为 人民健康康服务的的宗旨和和公益事事业不变变的原则则，增加加政府对对公共医医疗卫生生 事业的投投入，以以适应广广 人民民群众的的健康需需求，构构建和谐谐xx。 8- 页页面 99- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告2.2.22项目建建设是保保障人们们的身体体健康需需要。

30、至至20009年末末，xxx 拥有各类医医疗卫生生机构(不含诊诊所)1197 个，床床位数1111880 张张，卫生生工作人人 员148854人人，每万万人拥有有床位数数29.5 张张。其中中 区拥拥有卫生生机构662个， 床位数661233 张，卫生工工作人员员75332人，机构、床位和和卫生工工作人员员数 分别占全全市的比比例为229.338%、54.48%和500.700%。 由于于就诊多多数习惯惯选择 医院，各 医医院的门门诊量占占城区总总门诊量量 的50以上，造成了了各城区区重点医医院医疗疗设施资资源配置置状况与与人们的的就 医需求不不相适应应，医疗疗设施不不足与人人们的医医疗卫生生

31、需求矛矛盾日益益突出， 尤其是河河西天元元区成立立以来，医疗机机构仅有有6个，医疗病病床仅1100 张，医护人员员62人人，根本本不能满满足该区区域医疗疗服务的的需求。项目建建成后不不仅 可使xxx 城区区医疗病病床增加加13.39%，也将将极大地地改善天天元区医医疗服务务现 状，解决决河西区区居民的的“看病难难”问题。 2.2.33 项目目建设是是xx 一医院院自身发发展的需需求。按按照xxx 一一医院的发展规规划，在在20110 年年左右，将发展展成为立立足xxx，拥有有人才、技术和和 资本优势势、在省省内外具具有较强强竞争力力的区域域性医疗疗服务业业龙头。因此， 加快医疗疗设施的的扩张、

32、引进先先进适用用的医疗疗设备、提高医医技水平平和服务务 能力已成成为该院院现阶段段的紧迫迫任务。但是，由于xxx 一一医院地地处中心心城 区，其周周边商业业设施、企事业业单位、居民住住宅密集集，已无无地域扩扩张的发发 展空间。20005年以以来，一一医院病病床使用用率平均均达到1137%，最高高达1667%， 诊疗接待待能力基基本达到到了极 ，从现现有设施施内部挖挖潜，做做 做强强医疗服服 务产业的的思路已已难以实实施，因因此必需需寻求一一个新的的发展起起点。 2.3项目目建设规规模及内内容 根据据xx 第一人人民医院院建设项项目可行行性研究究报告，该项目目建设规规模 为：新增增项目建建设用地

33、地2877亩，新新增建筑筑物面积积18.8万平平方米，新增医医 疗病床位位15000张。 主要要建设内内容为：新建门门诊楼、住院楼楼、老干干及高级级专家病病房、医医 技楼、行行政办公公区、医医生公寓寓区、后后勤用房房等，以以及与之之配 的的给水排排 水、污水水处理、变配电电、弱电电通讯、通风空空调、 能动力力、医用用气体、 总图运输输等公用用工程。 项目目总投资资 9119966 万元元，其中中建设投投资 7771333 万万元，建建设期利利息 131993万元元，流动动资金116700万元。 2.4项目目建设合合法性 9- 页页面 110- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220

34、000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 项目目建设已已取得xxx 发改委委立项批批复（xxx发200081171 号），土地征用已完完成，项项目用地地取得了了xx 人民民政府的的土地划划拨决定定书，项项目设计方案获获得了xxx 建设局局的批复复。目前前，xxx 建设局局对项目目建设颁颁发 了建设用用地规划划许可证证、建设设工程规规划许可可证、建建设工程程施工许许可证。 整个项目目工程建建设手续续齐备，项目建建设合法法。 2.5项目目建设条条件 项目目选址在在河西新新区，位位于规划划的长江江南路主主干道与与滨江路路之间， 东临滨江江路，场场地原为为山地、水塘，北高南南低，西西高东低低，属湘湘

35、江阶地地 边缘带，与建设设中的沿沿江风光光带相邻邻。地层层分布稳稳定，未未发现活活动性断断 裂、滑坡坡、崩塌塌、泥石石流等不不良地质质作用，亦无较较 的地地震诱发发因素。 项目目建设所所需的运运输、电电力、供供水等条条件较好好，能够够满足项项目建设设 施工的要要求。 2.6项目目建设进进度 项目目建设期期四年（20008年99 月至至20112年99月），分前期期工作和和建设期两阶段段，项目目筹备期期半年，包括可可行性研研究报告告的编制制、审批批，初步步 设计文件件的编制制、审批批，工程程地质详详勘，融融资谈判判，设备备订货及及招标； 工程施工工期三年年半，内内容包括括拆迁安安置，施施工图设设

36、计及施施工准备备，土建建 施工，设设备及管管线安装装及设备备调试，计划220122 年99 月竣竣工验收收，20012年10月月投入使使用。 项目目工程设设计单位位为广东东省建筑筑设计院院，主体体工程施施工单位位为 xxx 省黄花建建设集团团，工程程监理单单位为xxx 湖湖 建设设监理有有 公司司、xxx 南方方 监理咨询询有 责责任公司司，均具具备相应应的资质质。 目前前，项目目土建工工程基本本完成，主体工工程已提提前封顶顶。截止止 20010年4月末末，累计计完成建建设投资资475555 万元，占全部部建设投投资的552.334%。 根据第一一人民医医院核算算项目明明细帐及及基建报报表，完

37、完成的具具体投资资项目为为： 第一人人民医院院向xxx 土地地征用处处及xxx 第一一人民医医院项目目天元区征地拆拆迁指挥挥部共计计支付1125992万元元； 完成第第一人民民医院项项目的建建筑工程程费用投投资2114544 万元元； 完成第第一人民民医院设设备投资资9566 万元元； 支付建建设单位位管理费费（15527万万元）、勘察设设计费用用（8775万元元）、合合 同公证费费及工程程质量监监测费（4177 万元元）等共共计28819 万元; 预付工工程款4491 万元； 100 - 页页面 111-xxx xxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评

38、估估报告支付项项目贷款款利息446988 万元元。 自有土土地1001亩入入账45545 万元。 11- 页页面 112- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告第第三章项项目市场场环境分分析 3.1 xxx 市市国民经经济和社社会发展展概况 xxx 市位位于xxx 省中中东部， 区跨跨湘江两两岸，地地理位置置优越，自上世世 纪以来就就是我国国南方重重要的交交通枢纽纽。京广广、沪昆昆铁路及及京港澳澳高速、 沪昆高速速在此呈呈十字交交汇，武武广高铁铁从城 西部经经过，xxx 交通运运输条件得天独独厚，使使xx 成为江江南重要要的商贸贸物流中中

39、心。 xxx 现辖辖荷塘、芦淞、天元、石峰44个行政政区和xxx、醴醴陵、攸攸县、 2茶陵、炎炎陵5个个县市，总面积积112272kkm 。20009年全全 总户户数1114万户户， 总人口3382.8万人人，常住住人口3373.4万人人，其中中 区人人口1000.22 万人人， 县域人口口2822.6 万人，全 城城镇人口口1922.555 万人人，城 化率为为50.3%， 其中城区区城 化化率为991.99%，人人口自然然增长率率7.334。 xxx是我国国重要的的老工业业基地之之一，冶冶金、机机械、化化工、建建材在国国内 同行业中中占有重重要地位位。近几几年，新新能源、新材 和装备备制造

40、产产业为核核 心的新型型工业在在xx 逐渐崛崛起，已已形成一一定规模模。20009 年全 实现国国民 生产总值值10223亿元元，增长长14.2%，其中工工业产值值4933亿元，增长117.11%。完成全社社会固定定资产投投资5663 亿亿元，增增长444.9%，实现现财政总总收入实实现 100亿亿元，增增长222.2%。 3.2 医医疗市场场现状分分析 3.2.11 国内内医疗服服务市场场现状 改革革开放330年来来，随着着人们生生活水平平的提高高和保健健意识的的增强，国 内医疗服服务 场场得到快快速发展展。根据据中国国卫生统统计年鉴鉴显示示，20007年，国内内医疗卫卫生机构构接待诊诊疗人

41、数数达到228.442亿人人次，增增长166.144%，其中出院院病人达达到98827 万人次次，增长长29.15%。在国国内医疗疗 场体体系中， 公立医院院继续保保持主体体地位。20007年全全国各类类医院接接待诊疗疗16.38亿亿人 次，出院院病人664877 万人人次，其其中非盈盈利性医医院接待待诊疗115.559亿人人次，出院病人人62008 万万人，占占比高达达95.17%和955.700%。 20007年国国内医疗疗 场分分布情况况表 其中：非盈利利医院项项目 行业业合计 其中：综合性性 合计 其中中：综合合性 诊疗人人次（亿亿） 28.42 16.38 15.59111.779

42、出院院人次（万） 98227 64487 62008 550055 12- 页页面 113- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告病病床使用用率% 70.9 788.2 79.9 80人均门诊诊费用（元） 1288.31131.2 人均住院院费用(元)449111.5 49901.6 20007年年末全国国公办医医院总数数95665所，其中综综合性医医院56693所所，卫生行政部部门主管管的47757 所。公公办医院院平均446899 万元元，平均均支出448866 万元，总总体处于于亏损状状态，但但卫生部部门主管管的医院院平均收收入为7

43、75066 万元元， 平均支出出73227 万万元，收收支略有有结余，经营情情况好于于整个行行业。 从人人均医疗疗收费水水平看，20007年公公办医院院门诊人人均收费费1288.3元元， 其中综合合性医院院1311.2元元，卫生生部门主主管的医医院门诊诊人均收收费1336.11元；公办医院院出院病病人人均均医疗费费用49911.5 元元，综合合性医院院为49901.6 元元， 卫生部门门主管医医院为449733.8元元。卫生生部门主主管的医医院收费费水平普普遍高于于 普通公办办医院。 从医医疗设施施利用情情况看，综合性性医院病病床使用用率高于于行业平平均水平平， 而公办综综合性医医院又高高于一

44、般般综合性性医院。尤其是是三级甲甲等医院院平均病病 床使用率率达到1100.3，显示了了其良好好的 场场竞争优优势。3.2.22 医疗疗服务价价格走势势 根据据中国国卫生年年鉴统统计，国国内医疗疗服务价价格呈较较快增长长趋势。 其中19995-20000 年年期间增增长较快快，人均均门诊收收费价格格年平均均增长223%， 人均住院院医疗费费增长116.998%；20001-220055年期间间增速有有所放缓缓，20007年年 起增速趋趋于平稳稳。 从收收费水平平看，医医院规模模 小与与收费水水平基本本呈正比比，部属属医院收收 费高于省省属医院院，省属属医院又又高于地地级医院院，基层层小医院院的

45、收费费价格较较 低。 国国内医疗疗服务价价格情况况表 年均年年均 平平均 项项目 119955年 220000年 20005年220066年 220077年 增长 增长增增长 增增速 门诊人人均医 39.9 885.88 223.001% 1266.999.588% 1288.7 1336.11 5.775% 9.94% 疗费用（元） 省属属医院 65.8 1334.55 220.888% 1922.588.622% 1899.72200 5.443% 8.37% 地级级医院 43.3 992.22 222.559% 1300.788.355% 1322.3 1339.22 5.222% 9.

46、34% 出院病病人均116677.8 30083.7 116.998% 46661.55 100.233% 446688.9 49973.8 6.553% 8.48% 医疗费（元） 省属属医院339155.9 65513.8 113.227% 98771.22 100.311% 96886 1002000.6 5.331% 6.75% 地级级医院222055.8337188 113.771% 54552.44 99.333% 553511.6 58892.5 110.111% 7.82% 133 - 页页面 114- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款

47、调调查评估估报告33.2.3xxx 市医医疗服务务市场现现状 “十五”时期，xx 市的卫卫生事业业稳步发发展，综综合实力力明显增增强，基基 础设施和和服务功功能明显显提高。20009年，xx 城镇居居民参与与医保人人数544.4万人，新新农村合合作医疗疗参与人人数达2252 万人。全 拥拥有各类类医疗卫卫生机构(不含含诊所等等)1997 个个，床位位数1111800 张，卫生工工作人员员148854 人，每每 万人拥有有床位数数29.5 张张。其中中， 区区拥有卫卫生机构构62个个，床位位数61123张，卫生生工作人人员75532人人，机构构、床位位和卫生生工作人人员数分分别占全全市的比例为2

48、29.338%、54.48%和500.700%,每每万人拥拥有医疗疗病床张张61 张。 20009 年xxx 医疗疗救护机机构进行行诊疗的的人数为为505505335 人人次，其其中门急诊人次次442256886人次次，入院院人数22419929人人，每百百名急诊诊人次的的入院人人 次为5.5。全全 居民民中，每每百人年年诊疗人人次为1114.1，每每百人年年入院人人次 为6.007。居居民的医医疗需求求比较强强烈，诊诊疗 场场规模较较 。3.2.44 市一一医院的的市场地地位 xxx 城区区现有114 家家规模性性医疗机机构，可可研报告告反映，20007 年年xx市一医院院门诊人人次在 区规

49、模模性医院院的 场场占比为为 300.2%，住院院人次场占比为为23.3%，均处于于第一，是xxx规模最最 、功功能最齐齐全的综综合性医医 院，在xxx 市市医疗卫卫生系统统处于行行业龙头头地位。20009 年年，该院院共接待待诊 疗人数669.003 万万人，其其中门诊诊65.59 万人次次，入院院人数33.444人次，分别占全 （含区县县）医疗疗 场的的13.67%、144.822%和114.222%。 3.3项目目市场前前景预测测 3.3.11项目市市场覆盖盖范围的的估计 其一一，项目目所在区区天元区区为xxx 新建城城区，目目前区内内尚无一一座 型型 综合性医医院，并并且在“十一五五”

50、规划期期，区内内无其他他 型综综合性医医院规划项目，因此本本项目建建成后，将成为为该区域域居民选选择医疗疗服务机机构的首首 选医院，同时也也会对该该区域外外的 区区其他区区域居民民产生一一定的吸吸引力。 其二二，项目目所在地地交通进进出条件件方便，距京港港澳高速速公路出出口公里里， 距武广高高铁车站站不到110公里里，因此此对 区区以外的的xx 县域域地区构构成较的的辐射作作用，并并对相邻邻的湘潭潭、江西西萍乡等等 外区区域居民民看病就就医产生较 的的影响。 其三三，项目目建设和和经营单单位为现现xx 一医院院，该医医院是目目前xxx 规模最 、科室室设置最最全、医医疗技术术最强、医疗设设备最

51、先先进的医医疗机构构， 在xx 市医疗疗服务 场中具具有龙头头地位和和极高的的声誉，对项目目建成后后的经 14- 页页面 115- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告营产生积积极影响响。 3.3.22 医疗疗服务的的需求总总量预测测 就我我国目前前实际情情况而言言，尽管管居民收收入增加加改善了了居民的的健康状状 况，但同同时，居居民生活活条件改改善后庞庞 的医医疗服务务潜在需需求也会会被释放放 出来。随随着医疗疗保障体体系的建建设完善善，人们们建康生生活理念念的形成成，将对对 医疗服务务提出更更高更新新的要求求。此外外，随着着农村医医疗

52、保险险制度的的完善， 农村居民民被收入入水平所所约束的的医疗需需求也会会得到释释放，农农村居民民就医率率 的提高将将会增加加卫生所所及一般般医疗机机构的就就医人数数，那么么势必也也会导致致 部分就医医人员重重新选择择 型综综合性医医院，从从而使 型综合合性医院院就医人人 数 幅增增长。可可以预计计，本项项目所覆覆盖的 场范围围内的医医疗服务务需求将将 会进一步步增加，由于“十一五五”及后十十年是我我国医疗疗体制改改革的重重要时期， 果果收入水水平增长长率保持持基本不不变，居居民的医医疗服务务需求将将可能超超 常增长一一段时间间。 根据据可行性性研究报报告提供供的资 ，以220066年xxx 市

53、医医疗机构构诊疗及及 入院人数数数据为为基数，并赋予予一定的的增长率率，对xxx 20110 年年和20015年的医疗疗需求总总量规模模进行估估算。估估算方案案和结果果如下表表。 xxx 市医医疗机构构诊疗人人次及入入院人数数预测 类别别 20007 20010 年均增增长% 20015 年均增增长% 住院院人次 23004099 27220611 66.033 36222400 66.633 门诊诊人次4421449399 5572331533 111.993 8863118377 110.116 估算算结果显显示，xxx 市市医疗 场有较较 的需需求动力力。 3.3.33 市一一医院业业务

54、发展展趋势分分析 据统统计，近近5年xxx 一医院院的平均均年门诊诊和住院院人次平平均增长长率分别%和%。 20005年20009年市市一医院院门诊量量和住院院量统计计表 类别别 220055 20006 20007 220088 20009 年均均增长% 住院人人次 2441000 2555462273883 2292772 3444099 9.441 门诊诊人次 49950000 52447000 55431189 58816332 65559744 7.224 通过过上表分分析，xxx 一医院院诊疗人人数呈平平稳增长长趋势。由于本本项目不仅地处处河西天天元区，在区域域竞争上上有优势势，而

55、且且项目建建成后将将显著提提 升一医院院的医疗疗诊治条条件，因因此对一一医院的的发展将将产生积积极影响响，医疗疗 155 - 页页面 116- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告服务 场场的份额额将进一一步提高高。 该项项目建成成以后,开设住住院病床床15000张，门诊日日接待量量达45500人人次。至20115年门门诊量和和住院量量将分别别达到994 万万人次和和33万万人次。 16- 页页面 117- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 第四章章 项目目投资估估算和资资金筹措

56、措 4.1 投投资估算算依据 本次次评估的的投资估估算依据据为： xxx 省国国际工程程咨询中中心编制制的xxx 第第一人民民医院项项目可行行性研究究 报告； 建设项项目经济济评价方方法与参参数第第三版； 中国农农业银行行固定资资产贷款款管理办办法、中国国农业银银行固定定资产贷款贷款款项目评评估指引引； xxx 市一一医院提提供财务务报表数数据及项项目工程程建设资资 。 4.2项目目投资估估算范围围 项目目评估估估算的总总投资包包括土地地征用、项目主主体工程程、辅助助设施、 生活管理理设施、场内绿绿化、其其他费用用、建设设期利息息。 4.3 总总投资估估算及构构成 评估估估算xxx 第第一人民

57、民医院项项目总投投资9119966 万元元。较可可行性研研究 报告增加加131193万万元。具具体投资资情况如如下表： 项目目投资估估算表单单位：万万元 序序号 项目目名称金金额 备注注 1建建筑工程程 3449588 2安安装工程程 95514 3设设备购置置 90028 4其其他工程程和费用用 166622 4.11 前期工工程费用用 9771 4.22 建建设单位位管理费费 5335 4.33 无无形资产产 129946含含自有土土地1001亩计计45445 万万元 4.44 其其他费用用 21170 5 基本预预备费用用 70012 9 建设设期利息息 131193 100 流流动资金

58、金 16670 111 合 计计 919996 177 - 页页面 118- xxxxx 市市第一人人民医院院建设项项目2220000万元固固定资产产贷款调调查评估估报告 评估总总投资增增加的原原因是对对项目建建设期利利息进行行了估算算，增加加投资134007 万万元。该该项目建建设资金金多数来来源于银银行贷款款，对建建设期间间支付的的 利息费用用按规定定计入项项目总投投资，虽虽然政府府已承诺诺建设期期利息由由财政进进 行补贴，评估时时将政府府贴息资资金转作作项目自自筹资金金。 截止评评估时点点，项目目已支付付建设期期利息443866 万元元，财政政已贴补补利息24877 万元元，银行行贷款6

59、631880 万万元已全全部到位位，按照照长期贷贷款基准准利率计计 算，20010年年需支付付利息332000万元，建设期期利息总总计1331933万元。 4.44 配套套流动资资金 项目可可行性研研究报告告认为，项目需需配 流流动资金金16770万元元。根据据目 前医院的的银行贷贷款结构构和财务务状况分分析，评评估认为为项目流流动资金金可由一医院自自筹，不不需增加加流动资资金贷款款。主要要原因是是 一医医院目前前已在我我 行办理1100000 万万元流动动资金贷贷款，可可以周转转使用，第一人人民医院院项目建建 成营运后后一医院院现有设设备和人人员转入入到第一一人民医医院，不不需增加加较多的的

60、 流动资金金，因此此本次评评估将配配 流动动资金列列入自筹筹范围。 4.5 资资金来源源评价4.5.11 资金金筹措方方案 该项项目总投投资9119966 万元元，计划划资金筹筹措方案案为：自自筹资金金288816万元，占占总投资资的311.322%，其其中资本本金1556233万元，财政贴贴息资金金131193万元；申申请银行行长期贷贷款6331800 万元元,占总总投资的的68.68%,其中中建设银银行 固定资产产贷款2249880 万万元，农农行固定定资产贷贷款2220000万元，银行短短期贷款163300万万元。 该医医院曾于于20009年向向我行申申请项目目贷款3300000万元元，