TR-LM-001贷款合同管理流程操作手册

1、NUPC项目用户手册文档编号：TR-LM-001贷款合同管理流程创建者: 徐晓媛版本：V1.0生效日期： 43/43NUPCC项目用用户手册册TR模块块北方联合合电力文档历史史变更历史史变更版本本变更日期期变更原因因备注01创建文档档02负责人姓名模块业务角色色签名关键用户户姓名徐徐晓媛TR顾问姓名名黄利民民TR批准人分发给相相关人员员姓名模块业务角色色目标本文件描描述了贷贷款合同同的建立立、更改改、显示示等过程程。流程描述述所属单位位根据北北方电力力公司批批复的支支付预算算确定贷贷款金额额后报北北方电力力公司审审批，在在批复的的额度内内与商业业银行（包括华华能财务务公司）签订贷贷款合同同及担

2、保保合同或或质押、抵押合合同等，财务部部门根据据生效的的合同在在SAPP系统中中维护合合同。操作步骤骤首先创建建业务合合作伙伴伴SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 业务合合作伙伴伴- 维护业业务合作作伙伴SAP业业务代码码BP点进入下下一屏幕幕字段名状态输入值说明在BP职职责中创创建必填TR01100点击旁边边的，在在下拉列列表中选选“TR001000主贷款款业务伙伙伴*”如下图图出现一下下屏幕点进入一一下屏幕幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉拉特旗支支行合作伙伴伴的名称称街道/门门牌号必填五塔寺东东街2559号合作伙伴伴所在的的街道及及门牌号号邮政编码码/城市

3、市必填0100010/呼和浩浩特合作伙伴伴所在的的城市及及其邮编编国家必填CN合作伙伴伴所在的的国家地区必填040合作伙伴伴所在的的省份语言必填中文合作伙伴伴所使用用的语言言点进入下下一界面面字段名状态输入值说明分组特性性必填选04对银行的的分组，04代代表中国国建设银银行，其其他值详详见本用用户手册册的最后后部分。点进入下下一界面面业务合作作伙伴1100115已经经创建好好了。贷款合同同创建作业号TR-LLM-0001操作部门门/人员贷款合同同管理流流程SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 新业务务- 一般贷贷款 - 合合同 - 创创建SAP业业务代码码FN1VV本金一次次到帐，

4、到期还还本按季季结息如：借款款金额550000万，三三年长期期生产贷贷款，年年利率55下浮浮10执行字段名状态输入值说明公司代码码必填11200在哪个公公司代码码下维护护银行主主数据就就输入哪哪个公司司代码产品类型型必填33B33B代代表北方方联合电电力通用用贷款。业务伙伴伴必填100115填维护好好的业务务伙伴点或者回回车进入入下一屏屏幕，也也可以点点击参照照已经创创建的合合同创建建新合同同。字段名状态输入值说明贷款类型型必填010根据业务务选择，可选项项如下贷款类必填001是什么类类就选什什么类，0011代表委委托贷款款，0002代表表自有贷贷款合同货币币必填CNY是什么货货币就选选什么货

5、货币，CCNY代代表人民民币如果果是外币币合同就就选外币币点进入下下一屏字段名状态输入值说明期限必填11根据贷款款期限长长短选择择，可选项项如下点进入下下一屏幕幕字段名状态输入值说明组键1必填400根据贷款款合同的的担保类类型选择择，可选项项如下组键2必填900是基建的的选相应应的基建建项目，这是以后后结转贷贷款利息息到相应应基建项项目的依依据；非非基建的的选9000特征必填20066年锡南南字第0002号号维护外部部贷款合合同号。点进入下下一界面面字段名状态输入值说明承诺资本本必填5000000000贷款的金金额固定起始始日必填29.111.220066合同开始始生效的的日子固定单位位必填2

6、9.111.220099一般与合合同结束束日相同同期限结束束必填29.111.220099合同到期期日还款类型型必填最终付款款到期还本本或一次次性还本本付息都都选最终终付款支付率必填100贷款都填填1000折扣确定定必选确定首期期付款的的所有金金额取默认值值点或回车车进入下下一屏幕幕字段名状态输入值说明期限开始始自动带出出29.111.220066L-最终终偿还自动带出出通常不作作修改L-一次次收款自动带出出通常不作作修改L-名义义利率自动带出出通常不作作修改生效从必填29.111.220066合同生效效日百分比必填4.5 填年利率率。若是是浮动利利率，取取计算得得到的年年利率维维护在这这里，

7、如如此合同同的年利利率5下浮110执执行，所所以此处处百分比比填4.5.Frq必填3付息周期期，单位位是月。本例中中是按季季结息，所以填填3到期日必填21.112.220066第一次结结息日，系统默默认为不不包括这这一天（即不包包括211日）计算日必填21.112.220066第一次利利息计算算的截至至日期，系统默默认为不不包括这这一天（即不包包括211日）选中名义义利率，点进入入下一屏屏幕，增增加一行行名义利利率，字段名状态输入值说明L-名义义利率必填新增的名名义利率率是为了了对最后后一次付付息进行行定义，否则系系统默认认带出的的到期日日不对。生效从必填21.009.220099最后一次次付

8、息周周期的起起始日，系统默默认包括括这一天天。百分比必填4.5 填年利率率到期日必填28.111.220099结息日，填计算算日前一一天，虽虽然与实实际结息息日不同同，但是是为了与与还本金金错开一一天，以以便能分分别选择择不同的的原因代代码即现金流流量表项项目。计算日期期必填29.111.220099最后一次次付息周周期的结结束日期期，系统统默认利利息计算算时不包包括这一一天点进入下下一屏幕幕，查看看模拟现现金流正正确，特特别要注注意的是是最后一一次付息息和还本本付款日日期不同同。双击任何何行项目目可以进进入下一一屏幕点进入下下一屏幕幕维护付付款细节节字段名状态输入值说明方必选代表流流入，代表

9、流流出货币选填CNY回车后自自动带出出的。CCNY代代表人民民币开户/账账户标识识必填040004/006088010001/110000流入流出出的银行行/银行行账号。系统支支持流入入流出使使用不同同的银行行/银行行账号，但业务务中二者者通常是是一样的的。点进入下下一屏幕幕点进入下下一屏幕幕贷款合同同已经建建立，合合同号为为1122000000558字段名状态输入值说明贷款数自动生成成就是指贷贷款合同同号贷款分期期到账，到期还还本付息息在合同建建立时与与贷款一一次入账账，到期期还本付付息没有有区别，只是在在贷款入入账时有有区别，详见TR-LM-0022 贷款款入账流程程操作手手册，这里就就不

10、做说明了了。贷款本金金一次到到账，分分期还本本，按季季结息如：四年年期贷款款40000万，分别在在20009.110.220日，20110.005.115日，20110.111.300日还款款，按季季结息，年利率率5.SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 新业务务- 一般贷贷款 - 合合同 - 创创建SAP业业务代码码FN1VV字段名状态输入值说明还款类型型必填选分期偿偿付分期还款款要选分分期偿付付。点进入下下一屏幕幕勾上 。点或回车车进入下下一界面面选中L分期偿偿还，点点对第二二次还款款进行输输入，字字段含义义和第一一次一样样。选中L分期偿偿还，点点对第三次还款款进行输输入，字字

11、段含义义和第一一次一样样。得到下一一屏幕字段名状态输入值说明条件金额额必填2000000000一期还多多少就写写多少。填了条条件金额额就不用用填百分分比了。IS勾上钩上系统统以新的的金额即即还款后后剩下的的金额计计算之后后的利息息点进入下下一屏幕幕，模拟拟现金流流是正确确的点击付款款日期为为20009.112.221日的的两个付付息行项项目，查查看细节节，可以以看到第第一次还还款日期期即20009.10.20日日前后，利息计计算的基基数不同同。之前前为全部部本金，即40000000000元，之之后为全全部本金金扣除第第一次还还款金额额，即22000000000（44000000000-2200

12、0000000）元元。维护付款款细节点进入下下一屏幕幕点进入下下一屏幕幕分期还款款的贷款款合同已已经创建建。合同同号为11120000000633长期债券券合同，到期还还本付息息如：三年年期长期期债券22000000000债券券溢价110即即溢价2200000000发行年年利率77%,按按年结息息SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 新业务务- 一般贷贷款 - 合合同 - 创创建SAP业业务代码码FN1VV字段名状态输入值说明贷款类型型必填010债券合同同仅限于于生产贷贷款和基基建贷款款，技改不不发行债债券，0010代代表生产产贷款，0200代表基基建贷款款字段名状态输入值说明期限

13、必填91选90代代表短期期债券，91代代表长期期债券字段名状态输入值说明支付率必填110110表表示债券券溢价110%发发行，如如果填1100表表示按债券面面值发行行，900表示债债券折价价10%发行模拟现金金流正确确长期债券券合同已已经创建建。合同同号为11120000000644贷款合同同更改作业号TR-LLM-0001操作部门门/人员贷款合同同管理流流程SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 新业务务- 一般贷贷款 - 合合同 - 更更改SAP业业务代码码FNVMM界面和操操作与创创建相同同，用于于“付款细细节”，到期贷贷款本息息需要展展期，利利率或其其它信息息需更改改的情形形

14、。贷款合同同显示作业号TR-LLM-0001操作部门门/人员贷款合同同管理流流程SAP菜菜单路径径会计 - 银银行应用用程序 - 新业务务- 一般贷贷款 - 合合同 - 显显示SAP业业务代码码FNVSS界面和操操作与创创建相同同，用于于查看贷贷款合同同信息。系统处理理的责任任人员贷款合同同管理，北方电电力公司司的贷款款合同由由北方电电力公司司贷款合合同管理理人员维护护，各所所属单位位贷款合合同由相相应的所所属单位位的贷款款合同管管理人员员维护。相关文档档主贷款人人分组特特性如下下：主贷款人人维护申申请表：主贷款人人维护申请表申请日期期： 年 月 日日操 作 类 型型 创建建 更改改 业务合作作伙伴编编码申请公司司代码业务合作作伙伴类类型TR01100 主贷款款业务伙伙伴业务合作作伙伴名名称联 系 信 息息检索词街街道门牌牌号_邮政编码码城市国家家地区（省份）_语言 中中文 其其他电话 传传真 E-MMaill 银 行 组 001中国工工商银行行 002中国农农业银行行 003中国银银行 004中国建建设银行行 005招商银银行 006交通银银行 008民生银银行 110中信实实业银行行 112上海浦浦东发展展银行 113华夏银银行 114