企业网上银行操作综合手册

1、 HYPERLINK 目录TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc151460275 1.客户户签约 PAGEREF _Toc151460275 h 22 HYPERLINK l _Toc151460276 1.1成成为网上上银行客客户的条条件 PAGEREF _Toc151460276 h 2 HYPERLINK l _Toc151460277 1.2网网上银行行提供的的服务 PAGEREF _Toc151460277 h 22 HYPERLINK l _Toc151460278 1.3申申请网上上银行服服务的流流程 PAGEREF _Toc151460278 h 3 H

2、YPERLINK l _Toc151460279 2.登陆陆网上银银行 PAGEREF _Toc151460279 h 5 HYPERLINK l _Toc151460280 2.1普普通客户户 PAGEREF _Toc151460280 h 5 HYPERLINK l _Toc151460281 2.2高高级客户户 PAGEREF _Toc151460281 h 7 HYPERLINK l _Toc151460282 3.服务务功能 PAGEREF _Toc151460282 h 111 HYPERLINK l _Toc151460283 3.1管管理设置置 PAGEREF _Toc1514

3、60283 h 11 HYPERLINK l _Toc151460284 3.1.1新增增操作员员 PAGEREF _Toc151460284 h 11 HYPERLINK l _Toc151460285 3.1.2设置置转帐流流程 PAGEREF _Toc151460285 h 122 HYPERLINK l _Toc151460286 3.2查查询 PAGEREF _Toc151460286 h 133 HYPERLINK l _Toc151460287 3.2.1余额查查询 PAGEREF _Toc151460287 h 144 HYPERLINK l _Toc151460288 3.2

4、.2明细细查询 PAGEREF _Toc151460288 h 114 HYPERLINK l _Toc151460289 3.2.3交易易流水查查询 PAGEREF _Toc151460289 h 166 HYPERLINK l _Toc151460290 3.2.4不确确定交易易查询 PAGEREF _Toc151460290 h 117 HYPERLINK l _Toc151460291 3.2.5定时时交易查查询、删删除 PAGEREF _Toc151460291 h 188 HYPERLINK l _Toc151460292 3.2.6异步步查询 PAGEREF _Toc151460

5、292 h 220 HYPERLINK l _Toc151460293 3.2.7电子子回单查查询 PAGEREF _Toc151460293 h 200 HYPERLINK l _Toc151460294 3.3账账务类交交易 PAGEREF _Toc151460294 h 200 HYPERLINK l _Toc151460295 3.3.1制单单 PAGEREF _Toc151460295 h 21 HYPERLINK l _Toc151460296 3.3.2复核核与审批批 PAGEREF _Toc151460296 h 27 HYPERLINK l _Toc151460297 3.4

6、管管理设置置 PAGEREF _Toc151460297 h 30 HYPERLINK l _Toc151460298 3.4.1授权权管理 PAGEREF _Toc151460298 h 330 HYPERLINK l _Toc151460299 3.4.2操作作员管理理 PAGEREF _Toc151460299 h 31 HYPERLINK l _Toc151460300 3.4.2转帐帐流程管管理 PAGEREF _Toc151460300 h 333 HYPERLINK l _Toc151460301 3.4.3代发发代扣流流程管理理 PAGEREF _Toc151460301 h

7、34 HYPERLINK l _Toc151460302 3.5服服务管理理 PAGEREF _Toc151460302 h 35 HYPERLINK l _Toc151460303 3.5.1日志志查询 PAGEREF _Toc151460303 h 335 HYPERLINK l _Toc151460304 3.5.1修改改密码 PAGEREF _Toc151460304 h 335 HYPERLINK l _Toc151460305 3.5.2帐户户管理 PAGEREF _Toc151460305 h 336 HYPERLINK l _Toc151460306 3.5.3首页页定制 PA

8、GEREF _Toc151460306 h 338 HYPERLINK l _Toc151460307 3.6事事务通知知 PAGEREF _Toc151460307 h 38 HYPERLINK l _Toc151460308 3.6.1事务务信息设设置 PAGEREF _Toc151460308 h 399 HYPERLINK l _Toc151460309 3.6.2事务务信息发发送 PAGEREF _Toc151460309 h 399 HYPERLINK l _Toc151460310 3.6.3事务务信息管管理 PAGEREF _Toc151460310 h 39 HYPERLIN

9、K l _Toc151460311 3.6.4留言言建议 PAGEREF _Toc151460311 h 339 HYPERLINK l _Toc151460312 4.VIIP客户户功能介介绍 PAGEREF _Toc151460312 h 400 HYPERLINK l _Toc151460313 4.1多多账户余余额查询询 PAGEREF _Toc151460313 h 40 HYPERLINK l _Toc151460314 4.2次次日余额额更新 PAGEREF _Toc151460314 h 440 HYPERLINK l _Toc151460315 4.3异异步查询询定时余余额更

10、新新 PAGEREF _Toc151460315 h 40 HYPERLINK l _Toc151460316 4.4异异步查询询批量明明细下载载 PAGEREF _Toc151460316 h 41 HYPERLINK l _Toc151460317 4.4.1明细细下载设设定 PAGEREF _Toc151460317 h 411 HYPERLINK l _Toc151460318 4.4.2明细细下载 PAGEREF _Toc151460318 h 441 HYPERLINK l _Toc151460319 4.5异异步查询询设定任任务维护护 PAGEREF _Toc151460319

11、h 41 HYPERLINK l _Toc151460320 4.6按按条件批批量收款款 PAGEREF _Toc151460320 h 42 HYPERLINK l _Toc151460321 4.6.1批量量收款流流程管理理 PAGEREF _Toc151460321 h 42 HYPERLINK l _Toc151460322 4.6.2批量量收款流流程管理理 PAGEREF _Toc151460322 h 42 HYPERLINK l _Toc151460323 4.6.3批量量收款复复核 PAGEREF _Toc151460323 h 444 HYPERLINK l _Toc1514

12、60324 4.6.3查询询交易结结果和交交易定制制情况 PAGEREF _Toc151460324 h 445 HYPERLINK l _Toc151460325 4.6.5删除除交易 PAGEREF _Toc151460325 h 446 HYPERLINK l _Toc151460326 5.常见见问题处处理 PAGEREF _Toc151460326 h 466网上银行行企业客客户服务务系统是是中国建建设银行行于20000年年推出的的网上金金融新项项目。此此项服务务推出后后，受到到了广大大企业用用户的普普遍欢迎迎。我行行网上银银行企业业客户推推出的服服务有：查询、转帐、代发代代扣、网网

13、上支付付等强大大的交易易类功能能。同时时还针对对不同的的企业财财务管理理体制提提出了转转帐流程程管理和和操作员员管理的的概念。网上银银行企业业客户服服务系统统是一个个功能强强大的网网络金融融服务系系统。本手册分分为五个个部分：网上银银行企业业客户签签约、登登录网银银系统、服务功功能、VVIP客客户功能能介绍、常见问问题处理理。客户签约约1.1成成为网上上银行客客户的条条件1、拥有有在建设设银行任任一会计计网点开开立的会会计账户户，包括括基本账账户、结结算账户户、专用用账户、临时账账户；2、同意意并与建建行签订订网上上银行企企业客户户服务协协议；3、拥有有必要的的上网条条件。1.2网网上银行行提

14、供的的服务提供网上上银行服服务的目目的就是是将传统统业务柜柜台直接接搬到客客户身边边，让客客户在节节省大量量的时间间、人力力、物力力的同时时，又享享受到细细致周到到的服务务。我行行针对不不同客户户的要求求提供了了个性化化的服务务。普通客户户：如果果不需要要办理网网上资金金转出业业务，可可以成为为普通客客户，使使用网上上银行查查询和解解付E票票的服务务；高级客户户：可以以使用网网上银行行提供的的查询、转账、代代发代扣扣、网上上支付等等；VIP客客户：高高级客户户如需办办理批量量收款、定频率率转账等VIIP服务务业务的的可以经经过申请请成为VVIP客客户。使用主管管卡登录录网上银银行设置置操作员员

15、（见本本手册33.1.1），并设置置转帐流流程（见见本手册册3.11.2）；在IE浏浏览器地地址栏内内输入 HYPERLINK 即可可开始登登录 ，稍后会会弹出一一个输入入口令的的对话框框，此时时请输入入：12234556788稍后弹出出如下界界面开始始登录网网上银行行首次使使用网上上银行，需要使使用主管管卡进行行一系列列的设置置，详见见下节功功能介绍绍中“管理设设置”“新增增操作员员”“转帐流流程管理理服务功能能3.1管管理设置置3.1.1新增增操作员员一个企业业操作员员的数量量与您申申请签约约时所申申请的IIC卡数数量相同同，如果果您觉得得数量不不够，或或注销空空卡后又又想增加加，则需需填

16、写申申请表向向当地银银行申请请增加。主管登录录后进入入“管理设设置”，选择择“操作员员管理”。见下下图红色色标出的的位置。进入操作作员管理理功能后后，系统统显示以以下画面面： HYPERLINK javascript:TxtSubmit(TXCODE|OPERID|,640102|999999|,AA) 9999999主管主管 正常 HYPERLINK javascript:TxtSubmit(TXCODE|OPER_ID|,640301|999999|,AA) 修改基基本资料料 点击“新新增操作作员”按纽，系统出出现新增增操作员员的画面面，如下下图：由主管将将空卡分分配给某某一操作作员，输输

17、入相关关信息，为操作作员指定定角色（制单或或是复核核）并分分配操作作权限。可以指指定其可可操作的的账号及及对该账账号的操操作权限限（查询询、转账账、倒进进账）。（注：转账指指可以对对该账户户进行转转账类操操作，如如对外付付款、异异地汇款款等，制制单员的的转账权权限指可可以进行行转账的的制单，复核员员的转账账权限指指可以复复核单据据。倒进进账功能能的解释释详见“制单”。）3.1.2设置置转帐流流程转账流程程管理是是指由企企业主管管对本企企业网上上银行交交易流程程的设置置，通过过流程的的设置，不同交交易金额额的交易易由不同同的操作作员来完完成，从从而达到到企业安安全控管管的目的的。对同同一个企企业

18、客户户而言，同一个个账户不不同的金金额可以以设定不不同的流流程，最最低的复复核流程程级别为为一级，同一级级别允许许有多名名复核员员(交易易时只需需要其中中一名复复核员复复核即可可)，最最多可设设置十级级。每笔笔交易必必须经过过所设置置的所有有级别复复核后才才会提交交到银行行进行账账务处理理。当网网上单据据的金额额超过该该付款账账号最大大流程限限额则须须提交主主管审批批，主管管为最终终的审批批级别。进入该功功能后，即可看看到本企企业当前前所有的的转账流流程，首首次使用用时则没没有已设设置的记记录。当前所有有的转账账流程增加转账账流程选择需设设置流程程的账户户，点击击增加流流程，然然后输入入该流程

19、程的交易易金额上上限。该该流程的的交易金金额区间间是上一一流程的的金额至至本流程程的金额额。SHAPE * MERGEFORMAT如上图，该客户户对账号号设置了了两个流流程，流流程一的的交易金金额为550元，流程二二的金额额为1000元。则金额额为0至至50元元的交易易使用流流程一，金额为为50至至1000元的交交易使用用流程二二，金额额大于1100元元的交易易使用流流程二，并需要要主管授授权。例如一笔笔交易的的交易金金额为449元，则适用用流程一一，如果果交易金金额为660元，则适用用流程二二。以此此类推。输入交易易金额上上限后，点击确确定，则则显示出出对该账账号有转转账权限限的所有有复核员

20、员，如下下图：选择该流流程第一一级复核核员。如果该流流程只需需要一个个复核员员即可，则点击击“结束订制制”按纽。如果对该该流程需需设置多多级复核核，则点点击“继续增增加”，然后后选择第第二级复复核员，以此类类推。对于同一一级别可可以设置置多个复复核员，每一个个流程最最多可设设置十级级复核员员。当设置完完所有的的级别后后，点击击“结束订制制”，进入下图图：注意：1、在操操作时请请务必点点击“完成订订制”再退出出该业务务操作，而不要要直接退退出或是是关闭浏浏览器。2、若主主管未对对某账户户设置转转账流程程，则该该账户不不能办理理网上转转账业务务。当设设置了转转账流程程后，该该账户发发生的交交易必须

21、须按顺序序经过适适合的流流程全部部所设置置的复核核员复核核后才可可以提交交银行进进行账务务处理。完成以以上两步步后，则则贵企业业可以开开始使用用网上银银行进行行日常的的账户管管理。3.2查查询查询功能能包括：功能具体内容容账户信息息查询查询签约约及授权权账户的的余额和和明细交易流水水查询查询网银银交易的的具体信信息，包包括转账账和代发发代扣交交易等，可查询询到制单单员、复复核员及及交易结结果等不确定交交易查询询查询某些些交易时时无法确确定结果果的交易易最后状状态定时交易易查询查询定制制的定时时交易的的记录。包括定定制的情情况和交交易执行行情况。异步查询询电子回单单查询3.2.1余额额查询点击每

22、个个账户前前面的方方框，显显示“”即表示示选择了了该账户户，然后后点击“余额查查询”即可查查询到账账户的余余额。您您可以一一次选择择多个账账户，但但为了提提高查询询的速度度，一次次选择不不能超过过10个个账户。查询显显示结果果如下：当成功查查询了余余额后，再次点点击【账账户信息息查询】，则账账户列表表中的余余额会自自动更新新，更新新时间为为作余额额查询的的时间。3.2.2明细细查询账户列表表中的每每个账号号都是超超链接的的形式，您可以以点击该该账号查查询其明明细记录录。点击该账账号后，则出现现输入查查询条件件的画面面。如下下图：输入需查查询起止止的时间间段，您您即可查查询该账账户在该该时间段段

23、里发生生的所有有交易情情况，包包括网上上发生的的交易与与在营业业网点发发生的交交易，但但不包括括操作当当天的记记录。注意：查查询操作作当天的的账户明明细，请请在查询询时间段段前后两两个输入入框都输输入当天天的日期期。3、查询询显示结结果如下下图：明细查询询返回结结果提供供两种方方式（见见上图下下拉框）：一是“页面方方式全部部返回”，选择择此方式式查询结结果页面面如下：查询结果果将分页页显示，每一屏屏只显示示一部分分明细记记录，您您可以通通过点击击表格右右下角的的页码继继续查询询。如果有需需要，您您还可以以点击“下载当前前页”、“打印当当前页”按钮，将该账账户的当当前查询询结果下下载成文文本文件

24、件或直接接打印出出来，便便于您对对自身账账户的管管理。下载结果果为文本本文件，格式如如下：日期|凭凭证号|摘要|借贷方方向|发发生额|余额|对方账账号|对对方户名名|本本账号|户名|开户行行|账户户状态|凭证类类型|币币种|二是“文件方方式全部部下载” 选择择此方式式查询结结果页面面如下：点击页面面右下方方“下载明明细文件件”即可下下载明细细文件，通过CCCB网网上银行行客户端端（客户户端程序序可在企企业客户户操作员员登陆页页面下载载）中“浏览下下载文件件”进行浏浏览导入文件件后，可可以根据据需要进进行打印印或导出出成Exxcell等操作作：3.2.3交易易流水查查询包括转账账单据流流水、代代

25、发代扣扣流水查查询等。转账单据据流水查查询：在这里您您可以查查询到贵贵企业在在网上银银行办理理的所有有转账交交易流水水。您可可以选择择查询还还在处理理流程中中的单据据，或已已发往银银行受理理的单据据。代发代扣扣流水查查询：包包括单笔笔代发代代扣查询询与批量量代发代代扣查询询（查询询银行对对该笔代代发代扣扣业务的的处理结结果） 要查询询批量代代发代扣扣交易结结果，可可在交易易列表中中点击需需查询的的该笔交交易前面面的选择择框选择择该笔交交易，然然后点击击确定进进行查询询。查询询结果页页面如下下图。此此处显示示的失败败记录只只有300条，如如您的失失败交易易超过330条，则请选选择交易易列表中中该

26、笔交交易后面面的【下下载】下下载完整整的失败败清单。对于批量量代发代代扣交易易，提供供下载失失败清单单的功能能，但必必须先进进行查询询，才可可以下载载，如果果没有进进行查询询，则点点击下载载的按钮钮显示为为空页面面。3.2.4不确确定交易易查询由于通讯讯或网络络故障原原因，可可能造成成某些交交易结果果不确定定，您可可以通过过此操作作来确定定该笔交交易的确确切状态态。进入入不确定定交易查查询功能能，如果果您有不不确定交交易，则则显示交交易列表表，如下下图。点击其中中一笔交交易前面面的选择择框，该该框中出出现黑色色的圆点点表示选选中该笔笔交易，再点击击“确定”按钮，查询该该笔交易易的确切切状态。根

27、据该该笔交易易的处理理结果不不同会返返回“交易成成功”、“交易失失败”或“交易失失败，允允许重发发”等不同同的结果果。如果果返回“交易成成功”或“交易失失败”，则表表明该笔笔交易已已经成功功或失败败。如果果返回“交易失失败，允允许重发发”则表明明该笔交交易并没没有发送送成功，最后一一个复核核员可以以重新复复核该笔笔交易，即重新新发送至至银行进进行处理理。 为确保保交易的的正确性性，请您您再记录录下交易易的凭证证号、交交易金额额和对方方资料，在明细细查询功功能中查查询当天天的账户户明细记记录。如如明细记记录中显显示出该该笔交易易，即表表示该笔笔交易已已发送银银行成功功进行账账务处理理。3.2.5

28、定时时交易查查询、删删除包括执行行情况查查询、定定制情况况查询、执行删删除情况况查询、定制删删除情况况查询。执行情况况查询在这里，你可以以查询到到贵企业业做的所所有定时时交易的的执行情情况，即即交易是是否成功功等。定制情况况查询在这里你你可以查查询到贵贵企业定定制的所所有还未未处理的的交易情情况，可可以删除除一些还还未做账账务处理理的单据据。只有有原交易易的定制制人或主主管可以以删除单单据。点击“定定制情况况查询”，显示示输入查查询条件件的画面面，输入入定制交交易的起起止日期期（可以以不输，则显示示全部交交易），点击“确定”。 系统根根据您输输入的查查询条件件，查询询出您所所定制的的交易，显示

29、如如下。您您可以点点击“详细信信息”查看该笔笔交易的的详细信信息。 如果您您想删除除其中的的某一些些交易，可以点点击该笔笔交易前前面的方方框，显显示“”则表表示已选选择该笔笔交易，然后输输入“交易密密码”，点击击“删除”，删除除成功，显示以以下画面面。执行删除除情况查查询在这里您您可以查查询到一一些在交交易原定定执行日日期已形形成待执执行交易易后，由由于某些些原因被被删除或或作废的的单据。点击“执执行删除除情况查查询”，显示示输入查查询条件件的页面面，您可可以输入入需要查查询的凭凭证号，亦可以以不输，然后点点击“确定”。系统显示示出符合合您所输输入条件件的交易易信息。如下：定制删除除情况查查询

30、如果您删删除了某某些已定定制，但但未处理理的交易易后，在在“定制情情况查询询”中则无无法再查查询到该该笔交易易，必须须在“定制删删除情况况查询”功能中中进行查查询。点击“定定制删除除情况查查询”，显示示输入查查询条件件的页面面，您可可以输入入需要查查询的凭凭证号，亦可以以不输，然后点点击“确定”。 系统显显示出符符合您所所输入条条件的交交易信息息。如下下：如果您删删除了某某些定制制交易后后，在相相关制单单员、复复核员或或主管登登录的提提示画面面，会提提示您有有已删除除的定时时定制交交易。如如下图： 您可以以点击“查询”，查看看该交易易的具体体信息。登陆时对对已删除除定制交交易的提提示会持持续到

31、您您点击“查询”，当您您点击过过“查询”查看该该交易后后，则系系统不会会再次显显示该提提示信息息。3.2.6异步步查询3.2.7电子子回单查查询3.3账账务类交交易帐务类交交易的概概述具体流程程如下：制单员进进行制单单。由适用的的转账流流程中所所设置的的复核员员进行复复核。如超过转转账流程程中所设设置的最最高金额额，需由由主管进进行审批批。如最后一一级复核核或审批批未设置置定时交交易，则则复核或或审批后后系统自自动发送送交易至至银行进进行账务务处理。如设置了了定时交交易，则则最后一一级复核核或审批批后暂时时不做账账务处理理，待所所设置的的时间才才记账。3.3.1制单单3.3.1.11制单付款单

32、据据的制单单有多种种方式，包括快快速制单单、自由由填单、主动收收款、倒倒进账和和批量付付款制单单。此功功能标签签只有制制单员可可以看到到，其他他级别的的操作人人员进入入系统则则无法见见到。如果您的的签约账账户较多多，可以以由主管管对账户户进行分分类，以以方便操操作。参参见HYPERLINK l _服服务管理理服务管管理功能中的的设置账账户类别别功能介介绍。快速制单单：是指在制制单工作作中，你你的签约约、授权权账户和和历史转转账成功功的约定定账户都都显示在在下拉菜菜单中，您可直直接在其其中进行行选择而而无需再再次输入入相关资资料，免免去了大大量的填填单工作作；因此此，当您您想向签签约账户户、授权

33、权账户或或一个历历史转账账成功的的约定账账户进行行转账时时，请使使用此功功能进行行制单。（1）选选择付款款账户。如果由主主管设置置了类别别，您可可以先选选择付款款账户所所属的类类别，则则在后面面的下拉拉框中只只显示出出该类别别中的账账号让您您选择。（2）选选择收款款账户。选择如果果您的历历史成功功账户太太多，也也可以由由您在“服务管管理”中的“账户管管理”功能中中为他们们进行分分类，然然后通过过先选择择类别来来缩小范范围。（3）填填写交易易金额和和用途后后，点击击“确定”。 （4）选择下下一级复复核员，输入交交易密码码，点击击“确定”完成制制单。您可以输输入跟单单信息，用于与与下一级级复核员员

34、交流信信息。填填入的跟跟单信息息只在网网上银行行系统中中显示，在账务务处理时时不会进进行记录录。 您如果果开通的的短信服服务，也也可以使使用短信信通知下下一级复复核员。自由填单单：是指必须须由您自自行填写写收款方方相关资资料的制制单方式式。此功功能又根根据收款款方是建建行账户户或其他他银行账账户而操操作不同同，当您您向建行行账户转转账时请请选择收收款方为为建行，以保证证交易的的成功。操作页页面如下下图：当选择了了收款单单位为建建行时，您需选选择该单单位账户户所在的的地区，选择后后，点击击“确定”按钮。在显示的的画面中中选择该该账户的的开户网网点及输输入账号号、转账账金额、用途等等信息，点击“确

35、定”按钮。在在输入账账号请注注意按建建行的要要求完整整的填入入账号。系统自动动查询该该账户的的账户名名和开户户行，并并显示出出来：若若收款账账户所在在分行已已经开通通了网上上银行服服务，则则收款单单位名称称可由系系统自动动查询返返回，若若尚未开开通网银银服务，则还需需填写收收款单位位全称。如系统统提示无无法找到到符合条条件的记记录，则则有可能能您输入入的账号号不对，请与收收款方确确认账号号的正确确性。根据企业业的财务务制度选选择该笔笔交易的的下一级级复核员员，输入入交易密密码，点点击“确定”完成制制单。制单成功功主动收款款：是指您主主动将授授权账户户中的款款项调划划入自己己企业名名下的签签约账

36、户户中，使使用此功功能划拨拨资金，制单和和复核都都由本企企业的操操作人员员完成。当对方方企业在在对您发发出的授授权是转转账的权权限时（参见HYPERLINK l _授权管管理授权管管理），您可以以使用此此功能。倒进账：是指由您您制单，发出授授权的企企业复核核该笔单单据，将将授权账账户中的的款项调调划入您您名下的的签约账账户中的的一类特特殊的网网上转账账形式。主动收收款和倒倒进账的的付款账账户为授授权账户户，该账账户的权权限是由由发出授授权的企企业进行行设置，即由发发出授权权的企业业确定是是否允许许接收授授权的企企业做主主动收款款或只能能做倒进进账（参参见HYPERLINK l _授授权管理理授

37、权管管理）。主动收收款和倒倒进账的的不同之之处在于于该笔单单据由哪哪个企业业复核，主动收收款交易易单据直直接由接接受授权权方复核核，倒进进账交易易单据由由发出授授权方复复核。制单删除除：制单员可可以使用用“制单删删除”功能将将自己的的单据主主动删除除。但只只有下级级复核员员尚未复复核的单单据才可可以删除除，如已已经复核核(且不不为最后后一级复复核)，则需通通过“复核删删除”的方法法来删除除一笔单单据，或或在复核核和审批批时选择择“复核不不通过”和“审批不不通过”。点击需要要删除的的交易前前面的圆圆点，出出现一个个黑色点点则表明明已经选选定该交交易，然然后输入入交易密密码，点点击“删除”，即可可

38、。3.3.1.22批量付付款（使使用客户户端软件件）您可以使使用此功功能将您您在客户户端软件件制好的的单据上上传上来来。客户端软软件下载载点击我行行网上银银行登录录页面右右下角的的“请下载载企业客客户端软软件”，如下下图：在弹出的的提示窗窗口，选选择“保存”，即可可下载。客户端软软件安装装双击下载载保存的的“settup.exee”文件，根据安安装程序序提示默默认选项项进行安安装。更新客户户端参数数文件制单员登登录网上上银行，点击“服务管管理”“更更新客户户端软件件参数文文件”菜单，分别选选择下载载付款人人名册和和收款人人名册。启动客户户端软件件，点击击“名册设设置”菜单，选择需需要更新新的文

39、件件类型（付款名名册或收收款名册册）后，点击“导入”按钮，选择“3.33.1.2-33更新客客户端参参数文件件” 中下下载的相应的的参数文文件后，点击“打开”按钮即即可完成成更新。制作批量量付款文文件启动客户户端软件件，选择择“批量制单单”菜单，点击“新增”按钮，选择填填入付款款账户、收款账账户、用用途和金金额，检检查无误误后，点点击“确定”按钮，即可完完成一笔笔单据的的制作。全部单单据制作作完成后后，点击击“导出”按钮保保存编辑辑完成的的批量付付款文件件。批量付款款制单制单员登登录网上上银行后后，点击击“制单”“批批量付款款”菜单，点击“浏览”按钮，选中相相应的所所保存的的批量制制单文件件后

40、，点点击“确定”按钮，则可以以完成多多笔交易易的制单单。3.3.1.33代发代代扣代发代扣扣业务分分为“单笔业业务”与“批量业业务”。1、“单单笔业务务”是专指指企业账账户对个个人账户户的资金金划转，包括单单笔代发发与单笔笔代扣。您可使使用该功功能完成成代发工工资，代代扣保险险、代理理报销等等传统业业务。开开办单笔笔代发代代扣业务务的前提提：贵企企业必须须先与当当地建行行签订网上代代发代扣扣协议，并提提供用于于办理网网上单笔笔代发代代扣业务务的账号号，该账账户必须须是网上上银行签签约账户户。并在在协议中中指定在在网上办办理的单单笔代发发代扣的的类型，不同的的账号可可以用于于办理不不同的网网上代

41、发发代扣业业务。操作步骤骤如下：选择单笔笔代发代代扣项目目（此项项目已在在协议中中具体指指定）输入收款款/付款款人的姓姓名、账账号及代代发代扣扣金额选择下级级复核员员，并输输入交易易密码交易成功功2、“批批量业务务”指企业业账户对对个人账账户的多多笔批量量资金对对转。开办批量量业务的的前提同同样必须须是先与与当地建建行签订订网上上代发代代扣协议议，并并提供用用于办理理网上批批量代发发代扣业业务的账账号。由由于批量量代发代代扣业务务并没有有实时返返回交易易结果，您可以以于次日日在“查询”下的“交易流流水查询询”中的“代发代代扣流水水查询”中查询询代发代代扣的结结果，并并对交易易失败的的记录进进行

42、重新新处理。操作步骤骤如下：选择批量量代发代代扣项目目（此项项目已在在协议中中具体指指定），并选择择“代发代代扣文件件”（2） 系统统解析上上传的文文件，并并在页面面予以显显示。选选择“下级复复核员”并输入入交易密密码 您可以以点击“查看明明细”再次检检查批量量文件的的正确性性。（3）交交易成功功，等待待复核员员审核同样，制制单员也也可以使使用“代发代代扣单据据删除”功能将将下级复复核员尚尚未复核核的代发发代扣单单据主动动删除。3.3.2复核核与审批批3.3.2.11复核对于复核核员来说说，“复核”的工作作指审核核由制单单员根据据流程指指定给他他处理的的所有单单据。付款复核核：指对对制单员员制

43、作的的普通付付款单据据进行审审核。代发代扣扣复核：指对代代发代扣扣单据（包括单单笔代发发代扣与与批量代代发代扣扣单据）进行审审核；网上支付付复核：对通过过B2BB进行网网上交易易款项支支付的单单据进行行复核。对于审核核无误的的单据，根据事事先设置置的流程程选择下下一级别别的复核核员或是是主管，选择“复核通通过”，并输输入交易易密码。如果审审核该单单据发现现错误，则选择择“复核不不通过”。当复复核员选选择了“复核不不通过”，则该该笔单据据将被直直接删除除。复核员可可进行单单笔交易易的复核核，也可可进行批批量复核核（一次次选择多多笔交易易进行复复核）。在最后一一个级别别的复核核员进行行复核时时，其

44、可可以选择择即时提提交银行行处理，也可以以设置操操作当天天之后77个工作作日中的的某一天天提交银银行处理理。如果果选择了了定时处处理，则则最后一一级复核核员复核核通过后后，银行行暂时先先保存该该笔交易易，待所所选择的的该日才才进行账账务处理理。因此此复核员员无法在在复核提提交时得得到交易易的处理理结果。请在查询定定时交易易查询功能下下查询该该笔交易易的处理理结果。操作步骤骤如下：单笔复核核：选择付款款复核功功能，系系统显示示需要复复核的交交易列表表。如下下图：选择其中中一笔，点击“确认”。系统显示示交易的的详细信信息，如如下图。复核员员可选择择“复核通通过”，并提提交下一一个级别别的复核核员继

45、续续复核。亦可选选择“复核不不通过”，从而而删除该该笔单据据。如果您是是最后一一个级别别的复核核员，则则可以看看到定时时交易的的设置框框，如下下图。如如果您不不选择“定时处处理”，则复复核通过过的单据据会即时时提交到到银行进进行账务务处理，如果选选择“定时处处理”，则您您可以选选择进行行账务处处理的时时间。复核员如如选择了了“复核不不通过”则将下下级复核核员（主主管）尚尚未审核核的单据据主动删删除。每笔交易易需要经经过多少少个复核核员复核核，由主主管在“转账流流程设置置”功能中中设置。温馨提示示：定时是由由复核的的最后一一级进行行设置。单据设定定后，如如遇国家家法定的的节假日日，该设设定的单单

46、据将不不会执行行。单据设定定后，只只能由设设定人或或主管删删除，但但必须提提前操作作，删除除日当天天已被执执行或准准备执行行的单据据，将不不能删除除。也可以选选择短信信通知：批量复核核：选择付款款复核功功能，系系统显示示需要复复核的交交易列表表。如下下图：选择“批批量复核核提交至至下一级级复核员员”，系统统显示还还需超过过一级复复核员复复核的单单据列表表。选择择“批量复复核发送送”，系统统显示还还需一级级且当前前复核员员为最后后一级的的交易列列表。以以下以“批量复复核发送送”为例。选择可通通过复核核的交易易（可选选择多笔笔），选选择【复复核通过过】，输输入交易易密码，点击【确定】就可完完成多笔

47、笔交易的的复核，将交易易发送银银行进行行账务处处理。选择多笔笔复核，银行将将保存所所有的交交易，并并排队依依次进行行账务处处理，因因此复核核员不能能即时得得到交易易的处理理结果，请通过过【交易易流水查查询】或或【定时时交易查查询】功功能进行行查询。与单笔复复核一样样，如果果您是最最后一个个级别的的复核员员，则可可以看到到定时交交易的设设置框，如果您您不选择择“定时处处理”，则复复核通过过的单据据会即时时提交到到银行，如果选选择“定时处处理”，则您您可以选选择进行行账务处处理的时时间。3.3.2.22 审批批当某笔交交易的交交易金额额超过了了“转账流流程设置置”中所设设置的最最大金额额时，该该笔

48、交易易通过全全部复核核员复核核后，还还需经过过主管的的审批才才可以提提交至银银行。审批的操操作与“复核”相同，如代发发代扣审审批的画画面：3.4管管理设置置主管通过过管理设设置功能能对账户户的授权权、操作作员及转转账流程程进行管管理设置置。管理理设置类类功能只只对客户户主管卡卡开放，对副主主管卡只只开放其其中的操操作员管管理功能能。3.4.1授权权管理授权管理理包括对对外授权权与接收收授权两两部分，由主管管进行设设置。发出授权权与接收收授权的的双方均均必须是是网上银银行企业业客户服服务的高高级客户户。一旦旦企业对对外发出出某笔授授权且该该授权被被对方企企业客户户接受，则接受受授权的的一方就就可

49、以在在发出方方授权权权限内主主动进行行查询或或是转账账。3.4.1.11 发出出对外授授权点击“发发出对外外授权”按纽，系统出出现以下下画面。选择对外外授权的的账户，并输入入接受授授权方的的客户识识别号与与对外授授权的权权限，输输入交易易密码，再点击击确定发发出该授授权。其中若您您选择授授予对方方转账的的权限，就不能能同时赋赋予倒进进账的权权限，反反之亦然然。倒进进账是指指由接受受授权方方的企业业客户制制作单据据，由发发出授权权企业进进行复核核、审批批的网上上转账行行为。对对于发出出的授权权，不论论对方接接受与否否，发出出方均可可随时收收回。3.4.1.22 接受受对方授授权点击“接接受对方方

50、授权”按纽，系统出出现以下下画面：输入发出出授权一一方的客客户识别别号与相相应的授授权权限限，输入入交易密密码，再再点击确确定就可可以接受受授权。其中输入入的发出出授权方方必须是是网上银银行企业业客户服服务的高高级客户户且已向向您发出出了授权权。您输输入的所所有内容容必须与与发出授授权的企企业设定定的各要要素完全全相同，否则就就无法成成功接受受授权。对于已已接受的的授权，在对方方收回之之前可以以随时删删除。3.4.2操作作员管理理操作员管管理是指指由主管管或是副副主管对对其所辖辖的操作作员进行行各项业业务管理理，包括括增加操操作员、删除操操作员、修改操操作员、空卡调调配（只只针对副副主管）、注

51、销销空卡等等。操作员的的数量与与您申请请签约时时所申请请的ICC卡数量量相同，如果您您觉得数数量不够够，或注注销空卡卡后又想想增加，则需填填写申请请表向当当地银行行申请增增加。新增操作作员：新增操作作员的操操作在“首次使使用网上上银行的的设置”中已做做介绍，这里就就不再重重复。删除操作作员：由主管删删除已分分配角色色的操作作员，若若该操作作员处于于某一业业务流程程的关键键级别，则请先先删除业业务流程程。关键键级别是是指在某某一级别别制单或或是复核核中，只只有该操操作员一一人，没没有可替替代的其其他人选选，一旦旦删除该该操作员员则该流流程就无无法继续续进行下下去。此此情况下下执行删删除时系系统提

52、示示如下：当正常执执行删除除后，其其原先使使用的IIC卡状状态将变变成空卡卡。修改基本本资料：由主管对对操作员员及自身身的基本本资料进进行修改改，操作作员代码码与操作作员角色色不允许许修改。修改操作作权限：由主管对对操作员员的可操操作权限限进行修修改，如如新分配配其可操操作账户户、收回回原有对对某账户户的权限限等。修改状态态：由主管将将操作员员的状态态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操操作员的的状态被被置为冻冻结，则则不能再再进行任任何的业业务操作作。修改密码码：当操作员员遗忘了了自己在在网上银银行的登登录或是是交易密密码时，则可以以由主管管通过此此功能进进行强制制重置密密码

53、。若主管自自身遗忘忘了其在在网银系系统的登登录或是是交易密密码，可可以向当当地建设设银行的的网银业业务主办办部门提提出申请请，进行行恢复重重置。注销空卡卡：主管可以以对尚未未分配角角色的空空IC卡卡进行注注销，IIC卡一一旦注销销，就无无法恢复复。3.4.2转帐帐流程管管理转账流程程管理是是指由企企业主管管对本企企业网上上银行交交易流程程的设置置，通过过流程的的设置，不同交交易金额额的交易易由不同同的操作作员来完完成，从从而达到到企业安安全控管管的目的的。增加转账账流程增加转账账流程功功能在“首次使使用网上上银行的的设置”中已做做介绍，这里就就不再重重复。请请参考“ HYPERLINK l _

54、设置置转账流流程 设置转转账流程程”部分的的介绍。删除转账账流程：若主管要要修改某某一账号号某金额额的转账账流程就就必须先先删除该该笔流程程。然后后再重新新进行设设置。3.4.3代发发代扣流流程管理理代发代扣扣流程管管理是指指主管对对本企业业代发代代扣业务务进行的的流程管管理，一一个企业业客户只只有一个个代发代代扣流程程，包括括制单员员和复核核员，且且不涉及及到账户户与金额额。一旦旦设置了了流程，所有代代发代扣扣业务均均按流程程设定的的人员进进行。同一流程程级别可可选择多多个人员员，其中中任何一一人复核核通过即即发往下下一级进进行复核核，同一一操作员员在代发发代扣流流程中只只能出现现一次。在增

55、加代代发代扣扣流程的的过程中中请您务务必在点点击“完成订订制”后再退退出该业业务操作作，而不不要直接接退出或或是关闭闭浏览器器，否则则系统将将自动记记录您在在退出该该功能前前所定制制的流程程级别。若主管未未对代发发代扣业业务设置置流程，则不能能办理网网上代发发代扣业业务。输入交易易密码，点击确确定，按按步骤进进行操作作。操作作方法与与设置转转帐流程程类似。 若企业要要修改已已经订制制了的代代发代扣扣流程，就必须须先删除除该流程程后重新新增加。3.5服服务管理理3.5.1日志志查询普通操作作员可以以查询本本人在网网上银行行系统办办理过的的流水记记录，主主管则可可以查询询所有操操作员的的网银日日志

56、。查查询时输输入起止止日期，若起止止日期相相同且为为当天，则查询询当日日日志，若若二者不不同，则则查询历历史日志志。请选择查查询条件件查询结果果3.5.1修改改密码修改密码码的功能能在“服务管管理”中，下下图红色色标出的的位置。您可以在在这个功功能中修修改您的的网上银银行登录录密码、交易密密码。输入您原原来的登登录或交交易密码码，输入入两次新新的密码码，两次次新密码码必须输输入一致致，然后后点击“确定”按钮，或直接接按回车车键，当当系统校校验信息息正确，则修改改密码成成功。如下图：3.5.2帐户户管理该功能仅仅向制单单员与主主管开放放。制单员的的“账户管管理”的内容容是对本本人以往往制单成成功

57、的转转入账户户记录进进行设置置别名、分类和和排序等等管理。主管的“账户管管理”的内容容是为签签约账户户设置排排列顺序序、别名名和类别别等。一一旦主管管设置了了账户排排列顺序序和别名名，则制制单员和和复核员员的页面面也将按按照主管管的设置置进行显显示。类别维护护如果要将将账号进进行分类类首先应应设置类类别。点击“账账户管理理”，系统统显示以以下页面面，点击击“类别维维护”。系统显示示您已有有的账户户类别，您可以以继续增增加或删删除。如果您从从未设置置过类别别，则系系统显示示以下页页面。输输入您的的交易密密码，点点击“增加”。 在页面面上输入入您需增增加的类类别名称称及其显显示的顺顺序，点点击“确

58、定”。设置排列列顺序、别名及及类别点击“账账户管理理”，系统统显示以以下页面面，输入入账户的的筛选条条件，亦亦可以不不输，点点击“确定”。 系统显显示符合合您输入入条件的的账号列列表，如如果没有有输入条条件，则则显示全全部账号号。您可可以为每每一个账账号设置置别名、显示的的顺序及及所属类类别。点点击账号号前的方方框，显显示出“”则则表示选选定该账账号进行行设置。设置好好，输入入交易密密码，点点击“确定”。如果是制制单员，在“设置账账户别名名”的页面面可以见见到“删除”按钮，用于删删除无需需再用的的历史成成功收款款账号记记录。主主管则没没有“删除”按钮。3.5.3首页页定制通过首页页定制，您可以

59、以将自己己最常用用的功能能定制为为每次登登录网上上银行后后看到的的第一个个页面，让您能能更方便便快捷地地使用网网上银行行的服务务。3.6事事务通知知事务通知知是指企企业操作作员可在在企业内内部互相相发送事事务性的的信息，达到信信息通知知、共享享的作用用。3.6.1事务务信息设设置只有主管管才拥有有该功能能。主管管可以通通过事务务信息设设置中的的新增设设置，为为其该企企业的操操作员设设置是否否拥有该该功能，以及相相应的接接收信息息的人员员3.6.2事务务信息发发送拥有事务务通知功功能的操操作员可可自由发发送事务务信息。3.6.3事务务信息管管理在此，操操作员可可以查询询、删除除自己历历史的来来件

60、或是是收件事事务信息息。3.6.4留言言建议点击窗口口右下角角“留言建建议”：您对我我们的网网上银行行服务有有任何的的建议或或是意见见，都可可以使用用该功能能向我们们反馈，我们将将不胜感感激。VIP客客户功能能介绍在网上银银行高级级客户的的基础上上您可以以申请成成为VIIP客户户，使用用网上银银行VIIP客户户特有的的功能。4.1多多账户余余额查询询一般高级级客户每每次查询询余额时时只能选选择不超超过十个个账户同同时查询询，VIIP客户户没有这这个限制制，可一一次性选选择多个个账户进进行余额额查询。但账户越越多，系系统处理理时间越越长，请请尽量不不要一次次性选择择太多账账户。4.2次次日余额额