人民币同业存款合同模版

1、人民币同业存款合同 人民币同业存款协议 协议编号： 甲 方：甲方办公地址： 法定代表人/主要负责人：联系人：电 话：传 真：乙 方：甲方办公地址：法定代表人/主要负责人：联系人：电 话：传 真：甲乙各方依照中国法律法规和关于金融监管规章，经平等自愿协商一致，就甲方在乙方存放人民币同业存款事宜订立本协议，以兹各方共同遵守。第一条 同业存款的种类、金额与期限1.1 本协议项下人民币同业存款为：同业活期存款。同业定时存款：金额为人民币（小写）￥ (大写) 元整；起息日： 年 月 日，到期日： 年 月 日，存款期限： 。1.2 甲方应于上述起息日当天将本协议项下的同业存款资金存放于乙方。甲乙各方商定依

2、照下列方式开立账户和汇划资金：甲方直接将存款资金汇划至其在乙方开立的同业存款账户，账户信息如下：户 名： 账 号： 开户银行： 大额支付行号： 甲方先将存款资金汇划至其在乙方开立的活期账户或乙方指派过渡账户，乙方于资金收到当天将该笔存款资金一次性转入甲方在乙方开立的同业定时账户，账户信息如下：（1）活期账户或乙方指派过渡账户：户 名： 开户银行： 账号： 大额支付行号： （2）同业定时账户：户 名： 账 号： 开户银行： 第二条 同业存款利率2.1 经各方协商，甲乙各方商定甲方存入乙方的人民币资金按本协议项下的同业存款年利率执行。 同业活期存款年利率为 %。同业定时存款年利率为 ，在协议商定的

3、存期内利率不进行调整。2.2 甲方如需提前支取同业定时存款，应于提前支取日之前3个银行营业日向乙方提出申请，乙方在收到申请且同意后，甲方可办理提前支取；提前支取部分利率根据存期由各方协商重新计算，提前支取年利率最低不得低于 。第三条 计结息和本金及利息支取方式3.1 同业存款利息计算方式：活期存款： 实际天数/360 实际天数/365 定时存款：30/360（每月按30天，一年按360天，按年利率或月利率直接计算）实际天数/360 实际天数/365 3.2 同业存款结息方式：利随本清。如存款到期日为非银行营业日，则到期日顺延至下一个银行营业日。分次付息频率：活期存款按季付息，结息日为每季季末月

4、20日，付息日为每季季末月 21日，如遇付息日为非银行营业日，则顺延至下一银行营业日；定时存款按每 （季度、半年、年、其他）付息，结息日为 ，付息日为 ，到期日支付剩余利息并结清本金。如付息日为非银行营业日，则付息日顺延至下一个银行营业日。3.3 活期存款遇利率调整，自调整之日起分段计息，定时存款遇利率调整不分段计息，各方另有商定除外。3.4 本金及利息支取方式：本协议项下同业存款本金及利息，乙方应于存款到期日或商定付息日以转账方式划入甲方指派账户：户 名： 账 号： 开户银行： 大额支付行号： 第四条 对账单管理及查询4.1 为保障甲方账户资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，乙方将按

5、 季 （月、季、半年、年）递送上期末对账单给甲方。乙方有义务配合甲方对本协议项下存款账户余额及资金明细查询。第五条 违约责任5.1 本协议生效后，甲乙各方均应履行本协议项下的义务，任何一方不履行或不完全履行本协议的，构成对本协议的违约，并应承担违约责任。5.2 甲方应于本协议商定的起息日将同业存款资金存入乙方，否则，本协议自动失效。5.3 乙方保证到期支付全部本金和利息，如逾期未能支付本金和利息，乙方按逾期天数向甲方支付未付金额（尚未支付的存款本金和利息金额之和）每天万分之五的违约金，并承担甲方为此支付的全部费用（包括诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等）和实际损失。5.4 未经另一方事先书面同意

6、，本协议任何一方不得向第三方转让本协议或该方本协议项下的任何权益或义务，也不得就其在本协议项下的任何权益设立信托或设定担保。第六条 保密义务6.1 甲乙各方应严格履行保密义务。除本协议或法律法规另有规定外，不得对外泄露各方协议信息及因为履行本协议而从对方获取的各种资料文件资料、数据、业务需求及其他秘密资料文件和/或重要信息。6.2 各方于本协议项下承担的保密义务不因本协议的终止而终止，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，各方另有商定的除外。第七条 协议变更和解除7.1 甲乙任何一方不得擅自变更或解除本协议，如需变更或解除本协议，应经各方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，

7、本协议依然有效。7.2 各方就本协议未尽事宜及变更事项，经协商一致，可以签订补充协议，补充协议作为本协议不可分割的组建部分，与本协议具有同等法律效力7.3 在本协议有效期间内，因国家政策或不可抗力等因素，造成协议无法继续履行的，各方应通过协商，变更部分协议条款或解除本协议。第八条 争议解决8.1 甲、乙各方之间因本协议发生的所有争议，应首先协商解决；协商不成的，各方选择按以下方式解决：向 方所在地的人民法院起诉；向 仲裁委员会申请仲裁。第九条 协议生效与协议文本9.1 本协议自各方法定代表人或负责人签章并加盖公章后生效。本协议一式 贰 份，甲乙各方各持 壹 份，每份正本的法律效力相同。9.2 本协议签署后将取代此前由各方达成（或由任何一方作出）的任何形式的关于本笔人民币同业存款的协议、承诺或保证；除各方在本协议签署后就本协议未尽事宜或经各