6月3日科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷

1、6月3日科目一基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试卷您的姓名： 填空题 *_您所属的区县（如：南开）： 填空题 *_1关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。 单选题 *A居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量、B金融机构是金融市场上唯一的资金供给者(正确答案)C金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民D金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具2投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。 单选题 *A受益凭证(正确答案)B资金拨付确认函C债务凭证D股票3在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。基金管理公司;证券公司

2、;信托公司;商业银行 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、4关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。 单选题 *A资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的B资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人(正确答案)C资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值D受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产5关于资产管理的本质具体表现不包括（）。 单选题 *A管理人必须坚持“卖者有责”B投资人必须做到“买者自负”C基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)D资产管理活动要求风险与收益相匹配6另类投资基金的投资范围包括（）。房地产 证券化资产 大宗商品 黄金

3、 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、7关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。 单选题 *A是实体经济体系最重要的生产资金来源(正确答案)B为金融市场提供流动性，降低了交易成本C使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D为市场经济体系有效配置资源8下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。 单选题 *A通过发行基金份额向投资人募集资金B基金投资运作与财产保管相互分离C各当事人按投资业绩参与基金收益的分配(正确答案)D基金资产按照规定的投资方向进行投资9基金销售机构的主要工作包括（）。宣传推介基金;发售基金份额;办理基金份额申购和赎回;办理基金份额登

4、记 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、10下列有关基金和债券的说法正确的是（）。 单选题 *A基金是受益凭证，债券是所有权凭证B基金是债权凭证，债券是受益凭证C基金是所有权凭证，债券是受益凭证D基金是受益凭证，债券是债权凭证(正确答案)11证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的是（）。 单选题 *A基金管理人和托管人相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障B基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督C基金管理人本身并不参与基金财产的保管D基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责(正确答案)12关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点

5、，以下说法错误的是（）。 单选题 *A基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C基金投资损失由基金份额持有人共同承担D基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有(正确答案)13根据证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。基金销售机构 基金份额登记机构 基金评价机构 接受基金托管人委托的律师事务所 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)14依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。基金当事人 基金市场服务机构 基金监管机构 基金自律组织 单选题 *A、(正确答案)B、C、D

6、、15证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（）。 单选题 *A有利于市场合理定价B有利于提高市场有效性和合理配置资源C有利于促进信息的有效利用和传播D有利于减少内幕信息和内幕交易(正确答案)16基金托管人的职责不包括（）。 单选题 *A基金投资运作的监督B基金资产的保管C基金资金清算、会计复核D基金份额的发售(正确答案)17下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。 单选题 *A开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中(正确答案)B与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C股票基金每天只进行一

7、次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D股票型基金80%以上的资产为股票资产18增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。 单选题 *A大盘蓝筹股B公司债C政府债券D高成长性公司的股票(正确答案)19关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。 单选题 *A在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中基金）B通常采取开放式运作方式C通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险(正确答案)D其投资目标是紧密跟踪目标指数20关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（）。 单选题 *A被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现(正确答案)B跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩

8、表现的基金C相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉D相比被动型基金，主动型基金通常便于投资监控21关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。 单选题 *A债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险B债券基金的波动性相对股票基金通常较小C债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者(正确答案)D债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具22以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。 单选题 *A收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标B目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金C封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变D混合基金对股票投资比例不得超过

9、股票基金对股票投资比例的下限(正确答案)23某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。 单选题 *A3333%B25%(正确答案)C30%D20%24关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点，以下表述错误的是（）。 单选题 *A只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的申购和赎回B在二级市场上按照基金份额净值进行竞价交易(正确答案)C申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票D采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资25以

10、下私募基金的推介行为，错误的是（）。 单选题 *A可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益(正确答案)D自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介26对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。 单选题 *A委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议B我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管C私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可(正确答案)D私募基金办理基金备案手续，需要报送主

11、要投资方向及基金类别27按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）备案。 单选题 *A中国人民银行B中国证券投资基金业协会(正确答案)C中国证券监督管理委员会D中国证券业协会28私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金业协会定期报告的事项包括（）。从业人员变动 管理人员变动 投资运作情况 杠杆运用情况 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、29根据私募投资基金合同指引3号，合伙制私募基金的合伙协议应具备的条款包括（）。合伙人及其出资 执行事务合伙人 入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变 合伙人的权利义务 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、30私募基金管理人在向中国证

12、券投资基金业协会提交登记材料齐备后的（）内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结完毕登记手续。 单选题 *A20个工作日(正确答案)B30个工作日C5个工作日D10个工作日31关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。 单选题 *A合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效B合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效(正确答案)C合同自签署之日起成立并生效D合同自完成基金备案手续后成立并生效32关于依法监管原则，以下说明错误的是（）。 单选题 *A基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度B

13、基金监管机构职权的取得应当有法律依据C基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则(正确答案)D基金监管机构的设置必须有法律依据33关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。 单选题 *A中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管(正确答案)B有利于非公开募集基金的灵活运作C降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本D体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念34关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。 单选题 *A可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介(正确答案)B应当向合格投资者募集C合格投资者累

14、计不得超过二百人D应当制定签订基金合同35基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。 单选题 *A在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票(正确答案)B将货币基金投资于可转债C向基金份额持有人承诺5%的预期收益D利用未公开信息暗示他人从事相关的交易活动36关于职业道德与职业关系，说法正确的是（）。 单选题 *A职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为(正确答案)B职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系C职业道德只能调整从业人员的内部关系D法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德37按照基金从业人员职业道德中的守法合规要求，基金机构应当做到（）。完善内

15、部各项规章制度 强化工作流程管理 形成守法合规企业文化 及时将新出台法规告知基金从业人员 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、38下列有关职业道德的描述正确的是（）。 单选题 *A职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系B加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用(正确答案)C相对于业务能力，职业道德居次要地位D职业素质仅指专业技能，不包括道德素养39甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。 单选题 *A在甲没有泄露基金管理公司投资信息的

16、前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务(正确答案)B甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范C甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则D甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避40某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格，该从业人员违反了下列哪一原则？（） 单选题 *A诚实守信B忠诚尽责C专业审慎(正确答案)D公正忠诚41关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。 单选题 *A道德在调整范围上对法律具有补充作用B道德规范都会转换为法律(正确答案)C法律对道德传播具有促进作用D道德与法律都是行为规范某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋

17、友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。42.基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，关于李某的行为以下说法正确的是（）。 单选题 *A李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易(正确答案)43.某基金管理公司对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了相关处理，关于对李某的认定意见，以下说法正确的是（）。 单选题 *A公司认定李某属

18、于内幕交易，同时违反了“诚实守信”的基金职业道德规范B公司认为李某属于内幕交易，同时违反了“忠诚尽责”的基金职业道德规范C公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了“专业审慎”的基金职业道德规范(正确答案)44.内幕信息的构成要素应包括（）。信息来源可靠 “重要”的信息 “非公开”的信息 投资获得盈利 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、45甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。属于利益输送 违反了客户至上的职业道德要求 违反了守法合规

19、的职业道德要求 属于操纵市场的行为 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)46某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。 单选题 *A基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人B基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人C基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人(正确答案)D基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额发售面值为1元。47.王先生此次认购基金的净认购金额为（）元。 单选题 *A58949.

20、1B58930C58920D58939.1(正确答案)48.王先生此次认购该基金的认购费用为（）元。 单选题 *A1080B1080.18C1061.08D1060.9(正确答案)49.王先生此次认购基金的份额为（）份。 单选题 *A58949.1(正确答案)B58939.1C58930D5892050开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。 单选题 *A委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式B基金管理人自建登记系统的“内置”模式C委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式(正确答案)D“混合”模式51下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。 单选题 *A封闭式基金按100元募集B基金

21、管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书(正确答案)C认购申请一经受理就不能撤单一D投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】B【解析】B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。52关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）。 单选题 *A投资者可以开立沪、深基金账户及资金账户B投资者可以按“份额”提交认购申请C投资者可以开立沪、深证券账户D认购申请已经受理后可以申请撤单(正确答案)53下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。 单选题 *A认购费用=认购金额认购费

22、率B净认购金额=认购金额（1+认购费率）(正确答案)C认购份额=认购金额基金份额面值D认购份额=净认购金额基金份额面值54投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的（）中查询。 单选题 *A基金年度报告(正确答案)B基金合同C基金月度报告D基金季度报告55我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（）。影响投资者决策标准 影响证券市场价格标准 影响波及范围标准 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、56招募说明书不包含（）。 单选题 *A基金收益分配原则和方式(正确答案)B基金运作方式C从基金资产中列支的费用的种类D基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定57下列有关信息

23、披露的说法错误的是（）。 单选题 *A披露的方式包括在中国证券投资基金业协会指定的报刊上进行披露(正确答案)B信息披露有利于防止利益冲突与利益输送C披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息D信息披露是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法58下列净值披露事项符合法规规定的是（）。 单选题 *A封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值B开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值C封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值(正确答案)D开放式基金的开放申购和赎回后，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值59以下涉及基金托管

24、人信息披露义务的业务环节是（）。基金资产保管 代理清算交割 会计核算 投资运作监督 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、60关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。 单选题 *A证券公司不能开展基金代销业务B证券交易所可以开展基金代销业务C商业银行可以开展基金直销和代销业务D基金公司可以开展基金直销业务(正确答案)61基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可能的信誉，扩大客户基础。这是体现基金销售在运用4Ps理论时的（）。 单选题 *A广泛性B专业性C效益性D服务性(正确答案)62我国的开放式基金已构建了一条比较丰富的产品线，风险从

25、低到高的是（）。 单选题 *A债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金C货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金(正确答案)D货币市场基金、混合基金、债券基金、股票基金63基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。 单选题 *A可测原则B易入原则C识别原则(正确答案)D成长原则64关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查和评价，以下表述错误的是（）。 单选题 *A基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查B基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投

26、资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理C基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密(正确答案)D采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式65下列有关调查结果，说法错误的是（）。 单选题 *A调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据B调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)C调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据D调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据某基金2016年9月1日成立，截至2016年12月31日单季度基金收益达到7%，2017年元旦推出“金鸡送吉”活动

27、，宣传材料上注明：凡是2017年1月1日至1月7日申购该产品赠送额外8%的收益补贴，莫失良机。在宣传推介材料的制作及审核过程中，该基金管理人分管销售的高管甲和督察长乙存在一定的分歧意见。66.关于基金宣传推介，以下说法正确的是（）。 单选题 *A可以宣传“成立四个月，基金收益达到7%”B基金合同生效尚未满1年，不得宣传基金业绩C可以宣传“成立四个月收益达到7%”，需附经托管银行复核一致的基金净值公告D不得宣传“年化收益预期超过20%”(正确答案)67.关于活动期间额外8%的收益补贴，以下说法正确的是（）。 单选题 *A违反禁止预测基金投资业绩的规定B忽视向投资者提示风险C属于违规承诺收益或承担

28、损失(正确答案)D额外8%补贴系基金管理人的让利，基金管理人愿意承担即可68.该基金管理人制作的上述基金宣传推介材料，需要（）出具合规意见书。 单选题 *A甲B甲和乙(正确答案)C甲或乙D乙69根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。以下不属于上述金融资产的是（）。 单选题 *A保险产品(正确答案)B信托计划C银行理财产品D未上市公司股权70基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，无法做到（）。 单选题 *A了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力(正确答案)B了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况C了解该基金销售机构的

29、内容控制情况、账户管理制度D了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力71下列有关专业投资者的说法正确的是（）。 单选题 *A专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B符合转化条件的专业投资者可以书面告知基金销售机构选择转化为普通投资者(正确答案)C基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者D自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构72基金销售后台管理系统基本功能不包括（）。 单选题 *A提供交易清算、资金处理的功能B提供基金产品信息C提供基金管理人信息D基金投资人风险承担能力调查(正确答案)73下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。 单选题 *A基

30、金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年C客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年(正确答案)D对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙

31、自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。74.以下属于购买该基金的合格投资人的是（）。 单选题 *A甲B丁C乙(正确答案)D丙75.本案中属于违规行为的是（）。乙通过微信朋友圈推介基金产品 乙购买100万元基金产品 甲乙丙丁凑齐150万元购买基金 乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、76.该案例违规行为主要体现在（）。非法汇集他人资金 违反规定向合格投资人以外的个人募集资金 向不特定的对象宣传推介基金产品 违规接受低于最低限额的申购 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、77某基金公司销售人员甲认为，在提供客户服务时，只能使

32、用公众普通可获得的报刊、电视、广播、互联网等方式，不能采用“一对一”专人服务；销售人员乙认为，基金公司在提供给客户的市场行情分析中不仅要提供信息咨询和风险揭示，还要承担客户决策的责任。关于甲乙两人的观点，下列判断正确的是（）。 单选题 *A甲的观点错误，乙的观点正确B甲的观点正确，乙的观点正确C甲的观点正确，乙的观点错误D甲的观点错误，乙的观点错误(正确答案)78下列关于基金投资跟踪与评价的内容，不正确的是（）。 单选题 *A制定完善的公司自有资金投资机制(正确答案)B制定应急处理信息制度C制定销售人员职业操守评价制度D制定完善的业务流程79关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（）。

33、单选题 *A信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗(正确答案)B数据应逐日备份并异地妥善存放C系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存D需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度80基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由（）授予。 单选题 *A董事长B监事长C监事会D董事会(正确答案)81以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（）。 单选题 *A罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B主持召开临时股东大会C检查公司的财务状况(正确答案)D提议召开董事会会议82基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立

34、董事通过的是（）。公司审计事务 基金会计事务 公司年度报告 基金年度报告 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、83对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级，以上表述是指风险管理程序中的（）。 单选题 *A风险报告和监控B风险应对C风险识别D风险评估(正确答案)84下列关于基金管理公司操作风险的说法错误的是（）。 单选题 *A制度和流程风险包含适当性和有效性两方面B管理信息系统风险对于以信息技术系统为主的基金公司非常重要C关键岗位缺乏适用的储备人员属于员工个人的道德风险(正确答案)D操作风险主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持

35、续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险85企业建立内部控制机制，应参与的人员（）。 单选题 *A企业风控部门人员B企业财务部门人员C企业合规部门人员D企业全体员工(正确答案)86关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（）。 单选题 *A公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时B内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽C公司章程是对内部控制原则的细化和展开(正确答案)D内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法87基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。 单选题 *A云端备份并且长期保存B异地备份并且保存年限不少于20年C远程

36、备份并且保存年限不少于20年D异地备份并且长期保存(正确答案)881999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定证券投资基金行业公约，约定（）。互相监督 规范经营 维护基金份额持有人的权益 禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、89基金管理公司部门业务规章主要内容不包括（）。 单选题 *A业务操作流程(正确答案)B部门主要职责C部门岗位责任D部门岗位设置90在基金公司会计系统控制中，建立复核制度是基金管理人应当采取的会计控制措施，例如防止会计差错的产生而进行的会计复核和（）。 单选题 *A份额复核B财务复核C业务复核(正确答案)D结算复核91关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。 单选题 *A可以保障基金财产的安全B可以消除投资者和基金管理人的