建立银企信息交互通道

1、建立银企信息交互通道(2019-09-06 )银企互联系统是企业与银行进行数据交互的通道。该系统支持银 行账户的集中管理、批量任务处理、资金不落地支付以及银企自动对 账，减少手工重复录入，避免人工操作失误，在提高资金支付和管理 效率的同时保障资金安全。银企互联通道的建立，能够帮助企业形成实时的资金数据网络， 有效支持分析决策、风险控制和大数据应用。全流程管控银企互联系统处于资金管理模块中，是共享服务中心进行资金管 理的重要工具（如图1所示）。图1财务共享核心系统在企业内部，银企互联系统对接会计核算系统，完成资金支付； 对接收款管理系统与营收稽核系统，同步收款信息；对接税务管理系 统，进行税务申

2、报。在企业外部，银企互联系统通过互联网或专线连接的方式，定义标准的数据接口，实现与多家银行的直联对接，传递用户指令，并实 时获取银行执行结果。银企互联系统作为企业与银行进行数据交换的通道，能够帮助企 业切实提升效益。一是自动化任务处理，提高工作效率。银企互联系统可批量维护 银行账户、客户、组织机构等信息，支持银行账户一对多、多对一的 资金调拨和资金结算，满足财务共享服务中心批量业务处理需要。系 统自动触发支付指令，银企自动对账，促使工作效率大幅提升。二是全流程安全透明，有效规避资金风险。通过统一管理各银行 账户、统一资金调用，以及资金全程不落地支付，能够有效规避现金 流转导致的安全风险。同时，

3、系统内嵌各类规则，能够自动判断并反 馈全方位、实时监控信息，保证全流程的透明可视。三是搭建实时资金数据网络，助益企业精细化管理。银企互联系 统实现了资金收付链条的信息可查、可追溯，银企互联系统和其他财 务信息系统互联互通，形成了实时的资金数据网络，从而为管理层决 策提供多维度、多层次的数据视图，帮助企业以更加广泛的触角进行 数据的融合和应用，助益企业精细化管理。推动资金可控可调笔者认为，银企互联系统的搭建，要具备五大功能模块（如图2 所示）。以此为基础的银企互联系统能够最大程度帮助企业实现多银行 账户集中管理，资金可控可调。银企互联系统以标准技术接口，整合 银行核心业务，为企业提供了一体化、跨

4、银行的网上银行服务。对接 多家银行，满足企业多银行账户管理诉求，实现集团及其分子公司、 分支机构银行账户的集中、统一管理。此外，该系统还可以支持多渠道付款数据，付款状态全程可查。 银企互联系统可处理来自报账系统、资金管理系统等不同系统渠道的 付款数据，同时支持多种付款模式。系统接收付款数据后，集中生成 付款指令并自动发送至银行，无需人工录入相关信息。企业可以在系 统中查询支付的交易进度和结果，保证资金支付全流程业务透明，保 障业务处理不脱节。该系统还可以帮助企业实现收款数据实时传递，自动进行账务处 理。系统可自动获取银行交易明细，检测到收款信息后，自动将收款 数据传递至企业收款管理系统或营收稽核系统，从而实现银行收款自 动入账和应收账款自动核销。同时，资金流、信息流同步，银企对账 自动匹配。银企互联系统实时传递银行账户资金的流入、流出等信息 至企业内部核算系统，实现资金流和信息流的同步传递。通过抓取银 行数据和核算系统中的关键字段，自动进行银企对账，并编制银行余 额调节表。另一方面，搭建引起互联系统可以帮助企业全方位监控资金动态， 确保资金合理使用。银企互联系统能够实时、动态监控企业账户资金 的存量、流量和流向，确保资金合理使用