2022年银行案防合规责任落实情况的检查方案

1、第26页共26页2022年银行案防合规责任落实情况的检查方案一、检查对象(一)对县级农商行全部进行检查，抽查基层网点_%。(二)对城区支行全部进行检查。二、检查内容和要点(一)案防责任体系建设方面检查内容和要点。1.检查内容。成立案件防控工作领导小组及其办公室，制订案防工作规划，提出案件防控工作意见及措施，明确年度案防工作目标和任务。检查要点。查阅被考核单位提供的案防文件，看是否成立了案防领导小组及其办公室，是否制定年度案防规划，并逐一明确了工作目标、任务和措施。2.检查内容。落实三个第一责任人，各法人行董事长(基层支行行长)是案防工作的第一责任人，对辖内各行的案防工作负总责；监事长为案防工作

2、监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。逐级把案件防控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工签订案件防控责任状。查阅重要业务检查资料，看是否根据业务特点确定检查频率，是否按季派人到下级机构对大额存贷款、票据承兑和贴现等业务进行滚动检查。8.检查内容：强化会计履职考核，重点考核大额存取、对账，落实主管会计对现金、财务、信贷、有价证券、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监控的责任。检查要点：查阅被考核单位会计主管的岗位职责是否明确，履责是否到位。9.检查内容：合规部门履职情况，重点考核合规部门按照规

3、定进行合规检查频次、覆盖率。检查要点：查阅合规检查档案，看是否有检查资料，是否对检查存在的问题进行督办整改。(三)案件防控措施落实情况的检查。10.检查内容。_召开案防工作会议，及时贯彻上级有关案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署阶段性案防工作。检查要点。查阅被考核单位提供的会议记录、领导讲话、督办检查通报文件，以及案件专项治理方案和业务风险点排查方案等资料，看上级部署的案防任务是否及时分解，治理措施是否落实到位。11.检查内容。开展典型案例、制度法规学习和现场教育活动，_案防知识考试。检查要点。查阅被考核单位提供的学习教育计划、案例剖析、警示教育等材料，观看被考核单位拍摄的警示教育宣传片

4、，检查1_名员工的学习笔记，看案例学习的时间和要求是否落实，员工对案件风险的认识是否有所提高；查阅被考核单位提供的法规学习记录，以及案防知识考试通报文件，看法规学习培训面是否达到_%，考试合格率是否达到_%以上。12.检查内容。按月_落实案防“四个一”、“五个一”检查制度。检查要点。查阅被考核单位提供的会议记录和相关文件，看是否按月对案防工作进行检查、分析，是否对检查发现的问题进行处理，是否下发了限期整改通知，是否对整改落实情况进行了复查。13.检查内容：全面落实“四个一”信贷检查制度和“五个一”财会检查制度。检查要点：查阅被考核单位提供的信贷、财务检查资料，看检查的次数和内容是否符合要求，并

5、对近年处理的信贷、财务违规问题进行比较、分析，看信贷、财务基础管理工作是否加强，信贷风险和财会业务操作风险是否得到控制。14.检查内容。按规定对所辖网点电子监控设备、计算机网络系统的运行情况进行全面检查，并及时消除隐患。(此内容如科技部门检查方案中有，可省略)检查要点。查阅被考核单位的网络信息检查资料和通报文件，看检查计算机网络系统的次数和范围是否符合要求，检查发现的问题是否及时处理，是否下发限期整改通知书，是否对整改落实情况进行了复查。15.检查内容。按要求_安全检查，检查次数和检查范围符合规定，并对安全检查发现的隐患进行督促整改，问题严重的下达隐患整改通知书，责令限期整改并确定责任人进行跟

6、踪督办落实。(此内容如保卫部门检查方案中有，可省略)检查要点。查阅被考核单位的安全检查资料和通报文件，看安全检查的次数和检查面是否符合规定，检查发现的问题是否及时处理，安全隐患是否督促整改，整改落实情况是否进行复查验收。16.检查内容。落实干部交流制度，并按计划分步实施，做好离任审计工作，及时处理审计发现的问题。二季度案防合规情况通报二季度，按照省联社案防工作要求，结合_农商行实际，重点开展了案件风险排查、内控综合大检查等案防工作。现将二季度案防合规工作情况通报如下：一、主要成效一是落实了主体责任。从检查的情况看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作领导小组，明确了各自的职责。做到了分工明确，

7、责任清晰。制定了案防工作意见，确定了_年案防工作思路和工作重点。二是层层签订了责任书。各行从领导到员工均签订了案防责任书和员工岗位互控责任书，把案件防控责任分解到管理层、条线部门、分支机构和具体岗位，逐级落实案防责任，建立起全员防范案件风险的责任体系。建立了案防保证金制度，各责任人的案防保证金收缴到位。三是开展了案防工作“回头看”。针对各类检查问题整改情况进行重点检查，重点检查各单位对_年各类问题是否整改，各类处罚是否执行到位。通过对整改资料进行查看，各行对存在问题进行了整改，同。内勤负责。5、问题整改不到位。_年三季度安全保卫检查对_支行门前右边高清监控视频无信号进行通报，但截止检查日该情况

8、仍未整改到位。(二)合规工作存在的问题1、合规职责履行方面。_等支行_至_月基层行社日常合规及检查表网点负责人未对进行复核。_支行行长_年_月未对城关营业室进行查库，_支行会计主管未认真按日填写基层行社日常合规及检查表。_支行基层行社日常合规及检查表填写内容简单、雷同，未反映检查中存在问题，合规督导员也未在检查表上进行签字确认。2、合规_方面。_农商行无对外签订的其它合同和法律事务经风险合规部门审核的记录，未建立审核台账。3、合规运行方面。(1)库存现金超限额。经抽查，_农商行营业部、_农商行营业部、_支行存在多次超库存限额问题。(2)内部员工代客户办理业务。_农商行营业部存在客户未来_理业务

9、的情况下，内部员工代为客户办理基本信息创建、开立银行卡、个人网银、手机银行、银联无卡自助消费功能设置。(3)查库制度未执行到位。_农商行营业部_年_月主管会计查库_次，负责人未查库；_支行行长_年_月_日查库只查了当班柜员现金、重空，未查atm库存现金，但查库登记簿上记载了atm机库存余额。_支行未对抵(质)品进行查库。(4)柜员临时离柜未签退。调阅_支行营业室_月_日监控，柜员(_368)9：_分临时离柜未退出核心操作系统。(5)柜员交接制度执行不到位。_支行营业室_年_月_日17：_分监控录像显示，营业终了柜员未将所保管的款箱与接交人进行当面交接(_未到场)。(6)对账制度执行不到位。经抽

10、查，_支行营业室_月对单位定期存款及保证金账户未按活期帐户对帐频度一同对帐。_年_月份_支行营业室_户未纳入对账范围。_支行营业室_年1-_月未建立送达签收登记簿，并存在对账单发出不及时问题。(三)授信方面1、未授信用信。_农商行_年_月_日发放_有限公司贷款_万元，未授信(原授信已于_月_日到期)。_农商行公司部分别于_年_月_日、_年_月_日向_工贸有限公司发放担保贷款_万元、_万元，_年_月_日向_有限公司发放担保贷款_万元，未授信。2、超权限授信。_农商行_年_月_日对关联企业实际控制人_授信额度为_万元，该授信额度不符合_加快“五区”农商行业务发展_之规定，存在超权限授信。三、形成原

11、因1、思想认识不足。部分基层负责人和条线部门对风险防控认识不够，存在重业务发展，轻内控管理的现象，表现出了麻痹、侥幸、无为的心理。2、教育培训不够。部分单位每周学习制度坚持不够，或学习流于形式，学习深度不够，学习效果差，导致少数员工思想防线不牢，以习惯、经验代替制度，违规操作。3、尽责履职不到位。主要是部分网点负责人履责不力和部分业务条线管控不力，表现为责任心差，执行力不强，致使制度落实大打折扣。四、整改措施(一)狠抓案防学习培训。针对各项业务特点和案防管理要求，加强对全员的案防和内控的学习教育。2022年银行案防合规责任落实情况的检查方案（二）实现贷后合规管理，有效防范信贷风险相信大家都知道

12、“亡羊补牢”的故事，在此我不想赘述。我想联系我行近几年发生的重大信贷案件，寻找这个故事对银行贷后管理工作的启示。羊圈已经破了，羊也丢了，牧羊人该做些什么呢。亡羊补牢，犹时未晚。同样道理，案件已经发生了，损失也产生了，银行该做些什么呢。实现贷后合规管理，有效防范信贷风险。我行_开展“合规管理年”活动，就充分体现出分行领导“亡羊补牢”的重大决心。在合规管理的过程中，我们贷后管理人员应当做些什么呢。下面，我谈谈自己的一些想法。一、认清贷后合规管理的重大意义信贷风险是银行面临的主要风险之一，风_生的背后是大量的违规行为和违规事实。贷款发放后，贷后管理人员不切实履行贷后管理职责，不及时发现风险预警信号，

13、就会导致信贷风险的发生，给银行和个人造成重大影响。我就近期发生的重大信贷案件，就是由于部分贷后管理人员未重视贷后管理工作，未有效履行贷后管理职责。案件在一定程度上影响了我行的声誉，给我行造成重大损失，也给相关责任人和他们的家庭带来无法弥补的伤痛。案件发生后，我行形成大量不良贷款，直接造成数亿元的损失，相关责任人也受到相应的处罚，被罚款、记过、降职、开除或判刑。可见，在贷后管理过程中履行合规责任，真正做到合规管理，对于我行和贷后管理人员都具有重大意义。贷后合规管理，有利于我行有效1防范信贷风险、健康发展信贷业务、稳步推进股份制改革；也有利于贷后管理人员实现人生职业目标、构建个人幸福家庭、建立和谐

14、人际关系。二、承担贷后合规管理的责任作为贷后管理人员，我们都知道贷后管理包括帐户监管、贷后检查、风险预警、贷款风险分类、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回和总结等诸多方面，贷后管理的主体是客户经理和风险经理，客体是信贷风险。那么，在贷后管理过程中，贷后管理人员怎样才能尽到自己的责任，做到贷后合规管理呢。首先，贷后管理人员应当牢固树立合规管理责任意识。与贷款发放前相比，银行在贷后管理时对资金的控制变得困难，在信息的获取方面处于被动。银行信贷资金的安全，直接取决于贷后管理人员能否牢固树立合规管理责任意识，切实履行合规管理责任，获取真实、有效的贷后管理信息。因此，客户经理和风险经理要正确认识和处理好

15、业务发展与风险防范的辩证关系，把贷后管理放在与贷前营销同等甚至更高的位臵，从思想上树立“重贷重管”的经营观念，提高合规管理责任意识。贷后管理人员只有牢固树立合规管理责任意识，才能积极、主动、规范地履行贷后管理职责，落实贷后管理制度。其次，贷后管理人员应当履行贷后管理职责。目前，总、分行已经建立了一整套贷后管理制度，并印发了一系列贷后管理文件，对贷后管理人员的职责提出了明确要求。贷后管理人员应当有效落实相关制度要求，切实履行贷后管理职责，做好贷后管理工作。2贷款发放后，客户经理作为贷后管理基础信息的采集者，应当切实履行贷后管理职责。客户经理应当按规定上交信贷档案，做好cms系统的维护工作，按月录

16、入财务数据，每半年进行贷款风险分类的认定，并对信用等级进行复测。客户发生首次、后续用款后，客户经理应在规定日期内进行首次、后续跟踪检查；按规定频次对客户进行贷后定期检查。客户经理还应当_担保情况，定期对抵、质押物价值进行复测，对保证人的基本情况、生产、经营、财务管理状况进行调查。在贷后管理过程中，客户经理还应当及时发现风险预警信号，处理有问题贷款。贷款到期时，客户经理应当积极主动与客户联系，确保贷款按时收回，并对贷款加以总结。在贷后管理过程中，风险经理负有指导和监督客户经理进行贷后检查、风险预警等责任。对于客户经理在贷后管理过程中遇到的技术性问题，风险经理要及时给予指导；对于客户经理贷后管理不

17、及时、未按规定处理的，风险经理要及时向部门经理汇报，并按照领导的指示要求客户经理进行整改。风险经理应当对客户部门贷后管理情况进行监督检查，对重点管理客户进行实地贷后检查。此外，风险经理还应当做好风险预警、贷款风险分类、档案管理等其他贷后管理工作。最后，贷后管理人员应当提高贷后管理技能。掌握丰富的贷后管理知识是贷后管理人员履行贷后管理职责、落实贷后管理制度的保障。客户经理和风险经理应当熟知并准确理解总、分行制定的贷后管理文件，正确运用总、分行开发的贷后管理系统和相关表格。客户经理和风险经理还应当掌握有效的沟通技能，通过与客户及3其内部员工、上下游企业、竞争对手、用信银行等的沟通，充分掌握企业的生

18、产、经营、财务、人事、信用等信息。与贷前调查和贷中_一样，贷后管理也要求相关人员具备一定的产业知识、行业知识、财务知识和文字功底。客户经理和风险经理应当能够准确分析企业的财务报表和生产经营情况，在对企业和贷款进行详细调查的基础上，撰写贷后检查报告，完整、翔实地反映企业和贷款的真实情况。可见，只有重视贷后管理工作，落实贷后管理相关制度，才能够真正实现贷后合规管理，有效防范信贷风险，从而保证我行股份制改革的顺利推进和个人职业生涯的顺利发展。因此，贷后管理人员必须增强责任心和责任意识，做到对岗位、对自己负责，强化对信贷风险的认识，履行贷后管理职责，在发展信贷业务的同时有效防范和化解风险。贷后合规管理

19、，是我的责任，是你的责任，是每一个银行员工的责任。对“我”负责，对“大家”负责，就是对我行负责、对事业负责、对家庭负责、对亲人负责、对朋友负责。天地支行信贷部周强二_年_月_日关于近期连续发生盗_的工作检查根据华银_发_号和华银济_发_40文件转发的公安部_近期连续发生盗_案件的通报(公治明发_号的总体要求，我分行对营业网点迚行了安全专项检查，_开展了一次防范教育，根据实际情况迚行了防盗_的演练，现将相关情况汇报如下：一、进行了安全防范教育_月_日我行营业部以及相关部室人员在会议室由分管行长李龙吉同志带领大家学习了公安部_近期连续发生盗_案件文件_，认真分析了当前的形式，要求大家认清形式，要高

20、度重视。会上明确了部室和个人对防盗_的案件的分工，讨论通过了_银行东营分行防盗抢演练预案。二、进行了营业场所安全专项检查_月_日我行成立营业场所安全专项检查小组，对自助银行门的门禁系统、110防撬砸系统、自助银行加钞间是否有效防护、现金区是否留有后窗、天花板以上是否迚行有效防护，防尾随联动门是否正常运行、回放录像是否有盲区、报警系统是否迚行是否按规定布撤防等内容迚行了专项检查，还对每日和每月安全巡检和安全检查登记本迚行了抽查。三、开展了防盗抢预案演练根据_银行东营分行防盗抢演练预案的要求和分工，_月_日下班后迚行了营业场所的防抢劫演练预案，通过这次预案，大家了解了许多案发后处置的细节，提高了防

21、盗抢案件的防范意识，增强案件防范的能力。四、下一步需努力的方向1.加强防盗抢案件的学习，了解更多的防盗抢案件的知识，高度重视防盗抢案件的防范，提高防盗抢案件的能力。2.多开展营业场所的安全检查，及时发现可能发生的问题，并做到及时整改，防止案件的发生。3.多_防盗抢案件防范的演练，使员工多操作报警设备和相关的案防设施，做到人身和财产的安全。银行开展年度行规行约贯彻落实情况检查工作的方案机关各部室、各支行：为进一步加强行业自律，提高_自身履行行业公约与规范的意识，营造公平有序的市场竞争环境，_银行根据_省银行业协会转发中银协_开展年度行规行约贯彻落实情况检查工作_(豫银协_号)文件要求，决定于近期

22、在全行_开展中国银行业文明服务公约、中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求及进一步完善残障人士银行服务的自律要求等系列行规行约贯彻落实情况的检查工作。现将开展此次检查工作的有关内容通知如下：一、检查时间和检查方式检查工作包含部室、支行自查和总行检查两部分，具体时间安排为：(一)年_月_日_月_日为部室、支行自查阶段，由各部室、各支行对照行规行约，尤其是对照对口业务的行规行约，_人员对本部门、本支行进行行规行约贯彻落实情况的检查，要确保自查落到实处，不走形式。并对执行中存在的问题进行分析，提出改进措施，写出自查情况报告。(二)年_月_日_月_日为总行检查阶段，由

23、行服务促进工作小组和有关部门组成联合检查小组对各部室、支行执行行规行约情况进行现场检查和非现场检查。现场检查可采用公开检查、召开座谈会、暗访检查等形式；非现场检查可采用听取汇报、查验服务档案、查阅录像资料、客户访查等形式。二、检查内容及要点(一)检查内容。此次检查涉及中国银行业协会印发的公约、规范和行业标准，具体包括：中国银行业自律公约及实施细则、中国银行业文明服务公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业人员道德行为公约、中国银行业反不正当竞争公约、中国银行业从业人员流动公约、中国银行业公平对待消费者自律公约、中国银行业零售业务服务规范、中国银行业柜面服务规范、中国银行业

24、客户服务中心服务规范、中国银行业营业网点大堂经理服务规范、中国银行业反商业_承诺、中国银行业存款业务自律公约、中国银行业个人住房贷款业务自律公约、中国银行业票据业务规范、_在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求、中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求、_完善残障人士银行服务的自律要求等公约、规范、行业标准在全行各部室、支行的落实执行情况。(二)检查要点1.各部室、各支行对本部室、本支行执行行规行约进行布置及按要求进行学习贯彻情况，是否做到全员熟知。2.各部室、各支行贯彻落实中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求，开展

25、部室、支行内“不规范经营”专项治理及规范经营行为，有效服务实体经济，全面推进金融服务质量持续提升等方面采取的措施。3.各部室、各支行贯彻落实_完善残障人士银行服务的自律要求，建立健全对残障人士的服务机制、加强和改善无障碍环境建设，保护残障人士合法权益等方面的工作措施。4.各部室、各支行采取何种有效措施确保中国银行业票据业务规范在行内业务部门和基层支行得到有效落实。5.各部室、各支行能否按照_在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求文件要求通过多渠道、多手段告知消费者服务项目与收费信息，充分尊重消费者的知情权和选择权。6.中国银行业文明规范服务工作指引的贯彻落实情况。(1)是否按指引要求

26、理顺了本单位服务工作管理的架构，分层次设立单位内专门服务管理职能部门，合理配备专职工作人员，明确工作职责，保证服务管理工作延伸到各经营机构。(2)是否结合本单位实际，研究制定具体措施和办法，将其纳入到岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使文明规范服务工作制度化、规范化和经常化。(3)是否按指引要求制定和完善了服务工作应急处理预案和客户投诉受理机制。7.中国银行业公平对待消费者自律公约在各营业机构的具体落实情况，具体包括：(1)是否建立健全了公平对待消费者的工作制度，并遵循公平竞争的原则，_不正当竞争行为；是否加强对行内员工的职业道德行为规范教育和培训。(2)是否建立了科学、规范的

27、服务机制，并以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。(3)是否向消费者提供了真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情选择权。(4)是否秉承真实、准确、完整、有效和安全的原则来管理消费者信息；是否对消费者进行多渠道、多层次的教育工作，普及银行业务知识，并对消费者的业务咨询进行解答。8.各单位对贯彻落实相关制度提出了哪些具体要求和措施，效果如何。9.新的自律要求出台后，对规范经营行为，有效服务实体经济以及进一步提高残障客户服务水平、能力和全面推进金融服务质量的持续提升是否起到了积极地促进作用。10.从银行自律角度出发，总行还应对哪些方面制定相应的业务规范，请提出相关建

28、议。三、检查要求(一)各部室、各支行要充分认识开展此次检查活动的重要意义，认真_，精心布置和有序推进对本部室、本支行的自查工作，保证自查活动在本单位本部门各岗位、各环节落实到位。(二)自查中如发现其他单位或部门有违反制度规定，存在不规范经营行为等扰乱市场正常秩序的可一并反映，以促进各项业务的健康发展。(三)各部室、各支行要在_月_日前将自查情况书面报送行工会(党群监察部)，行工会汇总后报请行领导审议，上报省银行业协会。(四)行服务促进工作小组和有关部门组成联合检查小组将对各部室、支行贯彻落实行规行约自查情况进行检查，并做好准备迎接省银行业协会的检查或抽查。2022年银行案防合规责任落实情况的检

29、查方案（三）1为进一步加强我行的服务工作，不断提高服务效率，提升服务层次，塑造_银行的服务形象，打造_银行的服务品牌，用优质高效的服务推行我行各项经营工作。根据分行今年服务工作的指导精神，按照分行的安排，支行决定开展文明优质服务竞赛活动。活动实施方案如下：一、竞赛目标通过此次活动，推进优质服务工作，以倡导行业文明规范服务为核心，以规范优质服务标准为向导，以建立和完善科学服务管理工作机制为重点，增强全员服务意识，不断提高服务水平，打造特色服务文化，树立和宣传服务先进典型，建设一流的服务团队，培育一流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象，提升_银行的服务品牌，构建文明优质服务年，促进

30、支行业务发展。二、_领导为保证优质服务工作有序进行，支行成立文明优质服务竞赛活动领导小组，组成人员如下：组长：_副组长：_成员：_主任：_副主任：_成员：_具体工作由办公室_实施，各部门给予配合。三、活动安排活动分动员、实施、总结评比三个阶段进行。(一)动员阶段(_月_日_月_日)。1、_开展学习动员活动。一是召开中层干部会，学习贯彻_年文明优质服务竞赛活动会议精神，并传达给每位员工，形成落实材料。二是成立支行文明优质服务竞赛活动领导小组。建立_责任制，明确责任。三是结合工作实际，制定_文明优质服务竞赛活动实施方案。四是召开全行员工动员大会，下发今年服务工作活动方案，明确活动目的，布置工作计划

31、。(二)实施阶段(_月_日_月_日)根据分行的竞赛方案，支行将从一下四个方面开展此次文明优质服务竞赛工作。1、制定措施，完善服务_开展查摆服务当中问题。每个网点都要_员工对本单位服务当中的问题进行查摆、梳理，制定整改措施，每个网点都要_员工写出题为如何参加优质文明服务竞赛的感想和体会，自我约束自己，积极投身到竞赛活动中。积极报道活动中涌现的好人好事，总结经验，加强交流，促进工作，提高优质服务整体工作水平。2、_开展学习和技能培训、比赛。(1)以_服务规范化标准及细则和_营业网点标准化管理手册为标准，定期_理念培训和礼仪培训，从服务语言、服务态度、职业形象、服务纪律、服务技能、服务场所、服务设施

32、等几个方面规范临柜人员的服务方法，促进各营业网点在服务上、管理上达到流程化、标准化，全面提升_银行优质文明服务水平。(2)从网点标准化建设、接待客户水平、业务办理质量等方面开展练兵，着重培养大堂经理服务能力、柜员操作技能，选拔出优秀网点，参加在分行举办现场服务演示竞赛。(3)为全面提升临柜人员的综合理论能力和业务技能，支行将统一_业务培训，专项技能培训，业务能手培训，每季度还将开展一次专题讲座、知识问答、技能竞赛，成绩突出的员工将代表支行参加分行举办业务竞赛.3、开展服务监督检查活动。对外公布监督电话，设立意见箱，及时妥善地处理客户投诉。针对投诉情况，支行将召开处理应急投诉事件经验交流会，对处

33、理投诉率等_得当、客户满意率高的进行现场讲演，以提高全行人员的处理投诉和应对_的能力。4、定期召开网点主任和大堂经理服务经验交流会。交流服务管理经验;总结服务中好的想法和做法;查找服务存在的问题和不足，对共性问题，研究解决办法。支行将聘请专业人员进行讲解，提升服务水准。(三)总结评比阶段(_年_月末、_月末)。此次竞赛活动分两次评比，分别是半年小评、全年总评，上半年考评结果计入全年总分，年末总评进行奖励。支行将根据_服务规范化标准及细则和_业网点标准化管理手册的标准对各网点活动开展期间的服务工作进行全面检查、评比，并量化打分，进而产生先进_和个人。四、奖惩措施1、奖项设置。半年奖项设置。网点人

34、均业务量奖_个;文明优质服务_奖_个(网点)。全年奖项设置。文明优质服务先进_(网点)_个，服务标兵_人，业务操作能手_人。委屈奖_人。2、奖励方式。凡获奖单位、_及个人，支行给予奖励并上报分行，分行将给予物质奖励及外出学习、考察奖励。委屈奖由各网点推荐上报，经支行领导小组研究确定具体奖励措施。3、处罚。总行有效投诉一次的网点主任免职(有效投诉当事人下岗重新竞聘上岗)，服务考评得分列分行后三名的营业网点，支行将对网点主任问责或对网点进行经济处罚。银行活动方案范文2一、合作单位简介无二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，

35、吸引客户群的_度，扩大社区银行的影响力与认知度。三、活动内容要点1.活动内容1)体感游戏吸眼球为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口(或能力可及范围内)开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。2)当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传

36、定能达到预期效果。2.交流话题建议抢答问题建议如下：1.某银行是哪年成立的。2.某银行的经营理念是什么。3.某银行理财产品的产品规格有几种。问题可选择一些针对客户需求方面的。3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;(3)通过_宣传活动信息;4.活动反馈与跟踪销售行动计划根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。四、目标客户_1.目标客户目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;2.客户

37、_约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。五、时间地点的安排1.时间社区银行开业后的节假日或法定休息日均可2.地点我行社区银行门口(或能力范围可及内)六、费用预算(请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等)_bo_360体感游戏机_台_元纪念品_份0-_元(可用我行现有水杯或其他)平板电视_台_元(社区银行应自有此设备)七、预期效果分析1.通过本次活动预计带来的业务量业务量不敢保，人气量肯定暴增2.通

38、过本次活动预计带来的影响预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。八、人员安排与职责1.活动策划人：_人职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配2.活动协调人：_人职责：接待来访客户并做好推广解释工作3.活动现场负责人：_人职责：负责一切当日活动细则银行活动方案范文31.概念。营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体性策划文书。2.作用。营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的将来时渐变为有序的现在进行时提供行动指南，由此而形成的营销策划方案

39、则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。3.特点。营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了的要求。结构模式_种类。商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策划方案、产品推介策划方案等等。2.结构：营销策划方案的基本结构是：第一部分：营销策划方案封面在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：1)营销策划的全称。基本格式是：_银行关于_营销策划书2)营销策划的部门与策划人。营销策划：_银行_分(支)行客户部主策划人：_、_、_3)营销策划的时间。第二部分：营销策划主题和项目介绍根据不同的营销策划对象(即营销策划项目)，拟定各自所应围绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目