集团公司银行账户管理办法

1、-天津公司银行账户管理方法为进一步提升公司资本管控水平，提升资本使用效率和利润水平，规范所属公司银行账户管理，保证公司资本安全，防止多头开户，减少闲置账户，依据公司财务公则、人民币银行结算账户管理方法等法律法例和公司现行制度规定，联合公司实质状况，拟订本方法。第一章合用范围第一条合用本方法的公司为公司所属各级控股公司，包含各级控股子公司建立的各级分子公司。第二条本方法所指银行账户为各公司以公司法人名义在商业银行或其余非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、暂时存款账户和专用存款账户。第二章指导原则第三条严格控制开户数目。所属公司除基本户、住宅公积金、税户等国家规定一定开立的专户和有投资

2、、融资等公司专项用途的银行账户外，严格控制新增开户。第四条逐渐清理冗存余量银行账户。所属公司应该进一步优化合作金融机构，对已无实质合作的银行账户予以实时清理。第五条逐渐实现合作金融机构的相对集中。条件成熟的前提下，公司公司将逐渐集中所属公司合作金融机构，充分利用金融机构资本管理工具，经过信息化手段实现公司资本整体在线监控运作。-第六条公司银行账户的开立、更改、使用和撤除应该切合国家法律法例规定，禁止公司开立个人账户办理公司业务。禁止公司出租和转让银行账户，或将规定用途银行账户挪作他用。第七条公司银行账户的开立须依据公司公司规定执行审批手续。公司银行账户的增减改动状况应按期向公司公司存案。第三章

3、银行账户的审批存案第八条公司公司各级控股公司开立银行账户推行审批管理。二级公司开立银行账户由公司公司审批，三级及非二级公司开立银行账户经二级主管公司审查后报公司公司审批，企业经同意后方可办理开户手续。公司开立银行账户应达成内部审批流程，由公司主要领导审批，并填报天津公司公司银行账户开户审批表，连同公司内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。第九条公司银行账户信息更改及账户撤除事项经由公司内部审批后即可自行办理。第十条公司应按期上报银行账户信息更改及增减改动状况。公司应于每季度终了15日内，填报天津公司公司银行账户存案表，上报至公司公司存案，二级主管公司负责本公司所属公司汇总上报存案。第四章银行

4、账户的管理第十一条公司公司财务部负责所属公司银行账户开立、更改、销户的审批和存案工作，并对各公司银行账户管理情-况进行检查。各二级主管公司负责其所属公司银行账户开立的审查，以及银行账户信息更改、销户的上报存案工作，并对各所属公司银行账户管理状况进行检查。各公司财务部门负责一致办理本公司银行账户的开立、更改、撤除手续，并负责本单位银行账户的使用和管理。第十二条公司一定明确银行账户管理直接经办人，直接经办人须具备会计人员从业资格，并依据本方法例定，正确办理账户开立、更改、销户等，成立健全本公司账户管理档案。第十三条公司务必然期与银行对账，按月编制银行存款余额调理表，保证账实符合。第五章银行账户的监察第十四条公司公司财务部对公司银行账户管理实行业务监察，公司公司审计部对公司执行本制度状况进行审计监察。第十五条公司公司对公司银行账户管理实行责任追查制度。对违犯本制度规定的公司和个人予以通告责备，波及违纪违纪的，按有关法