十月中旬证券基础知识证券从业资格考试知识点检测题含答案和解析

1、十月中旬证券基础知识证券从业资格考试知识点检测题含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。A、社会保障税；社会保险基金B、社会保障税；企业年金C、社会保险基金；社会保障基金D、社会保险基金；企业年金【参考答案】：B【解析】在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。2、2000年中国证监会关于调整证券公司净资本计算规则的

2、通知对净资本计算公式进行了调整。其计算公式是：（）。A、净资本=资产余额不同的折扣比例-负债总额B、净资本=(资产余额不同的折扣比例)C、净资本=(资产余额不同的折扣比例)-负债总额D、净资本=(资产余额不同的折扣比例)-负债总额-或有负债【参考答案】：D【解析】所谓净资本，是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。3、我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【参考答案】：B4、下列叙

3、述正确的是（）。A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D、外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销【参考答案】：B5、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A6、开立证券账户的基本原则是（）。A、合法性和公正性B、合法性和真实性C、真实性和公开性D、公正性和公平性【参考答案】：B【解析】投资者开立证券账户实行

4、实名制，要求合法、真实。7、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D8、关于凭证式债券的论述不正确的是（）。A、我国1994年开始发行凭证式国债B、我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行C、券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额D、可记名、挂失，可以上市流通，从购买之日起计息【参考答案】：D9、保险公司进行证券投资主要考虑（）。A、筹集资金B、调剂资金余缺C、提高流动性和

5、分散风险D、本金安全和收益率【参考答案】：D10、日经500种股价指数每年根据各公司前（）个结算年度的经营状况，股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：B【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252。11、从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（）个工作日内向中国证券业协会报告。A、7B、8C、9D、10【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为

6、、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P383。12、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。13、企业年金基金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基

7、金净资产的（）。A、20%B、30%C、40%D、95%【参考答案】：D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13、14。14、道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B15、特约日交割是指双方达成交易后（）。A、30日以内交割B、15日以内交割C、3日以内交割D、任意日交割【参考答案】：A16、公司股权分置改革的动议，原则上应当由（）提出。A、全体流通和非流通股股东一致同意B、2/3非流通股股东同意C、全体非流通股股东一致同意D

8、、半数非流通股股东同意【参考答案】：C【解析】股权分置改革是比较新的内容，考生应当注意。上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正的原则。相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策基础上进行，公司股权分置改革的动议原则上应当由全体非流通股股东一致同意。17、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（）。A、借贷资金市场利率水平B、筹资者的资信C、债券期限长短D、资金使用方向【参考答案】：D18、只有当证券投资的名义收益率（）时，投资者才有实际收益。A、小于通货膨胀率B、大于通货膨胀率C、等于通货膨胀率D、不等于通货膨胀率【参考答案】：B19、金融衍生工具产生

9、的最基本原因是（）。A、避险B、利润驱动C、金融自由化D、新技术革命【参考答案】：A20、以下不属于证券市场显著特征的是（）。A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是价值实现增值的场所【参考答案】：D21、在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是（）。A、储蓄国债(电子式)B、赤字国债C、凭证式国债D、特种国债【参考答案】：C【解析】凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。22、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是（）。A、

10、奇异型期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P178。23、2007年8月，国家外汇管理局批复同意（）进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。A、上海浦东新区B、天津滨海新区C、青岛四方新区D、深圳光明新区【参考答案】：B【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P44。24、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖（）。A、政府债券和金融债券B、政府债券和政府机构债券C、政府机构债券和金融债券D

11、、证券衍生产品【参考答案】：A25、国际债券是指（）。A、一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券B、一国借款人在本国证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券C、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券D、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向本国投资者发行的债券【参考答案】：C【解析】国际债券的对象是外国投资者，以外国货币为面值，在国际证券市场发行，所以C选项正确。26、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地

12、方债券【参考答案】：C27、将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的（）。A、期值B、现值C、票面价值D、价格【参考答案】：B28、外汇期货交易自1972年在（）所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A、纽约交易所B、欧洲交易所C、芝加哥商业交易所D、伦敦国际金融期权货交易所【参考答案】：C29、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（）。A、不动产抵押公司债B、信用公司债C、保证公司债D、收益公

13、司债【参考答案】：B30、在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是（）。A、证券发行人B、证券投资者C、证券中介机构D、监管部门【参考答案】：B【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。31、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融期货的

14、基本功能。见教材第五章第二节，P170。32、在各类债券中，（）的信用等级是最高的。A、金融债券B、政府债券C、公司债券D、国际债券【参考答案】：B【解析】考点：掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第二节，P86。33、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公司分为（）大行业。A、8B、9C、10D、11【参考答案】：C【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60。34、将股票分为普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有权利的不同B、是否记载股东姓名C、是否在股票票面上表明金额D、股票的价值【参考答案】：

15、A【解析】本题考核的是股票的分类方法。股票的种类很多，分类方法亦有差异。常见的股票类型有：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票；按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和不记名股票；按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。35、股票被暂停上市后，在1个月内披露了相关年度报告或者中期报告，但未能在其后的（）个交易日内提出恢复上市申请，深圳证券交易所应决定终止其股票在创业板上市。A、1B、3C、5D、7【参考答案】：C【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P222。36、在我国，企业债券的发行采取（）。A、核准制或审批制B、审批制或注册制C、

16、发审委制度D、保荐制度【参考答案】：B【解析】熟悉我国公司债券和企业债券的区别。见教材第三章第三节，P111。37、基金管理费费率大小，通常（）。A、与基金规模成反比，与风险成正比B、与基金规模成反比，与风险成反比C、与基金规模成正比，与风险成正比D、与基金规模成正比，与风险成反比【参考答案】：A【解析】答案为A。基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。38、金融期货的主要交易制度不包括（）。A、逐日盯市制度B、分散交易制度C、限仓制度D、每日价格波动限制及断路器原则【参考答案】：B【解析】金融期货的主要交易制度包括：集中交

17、易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。39、关于证券公司经营各项业务的净资本要求叙述错误的是（）。A、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元B、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C、证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保

18、荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元D、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元【参考答案】：D40、国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是（）。A、货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降B、货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升C、货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降D、货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变【参考答案】：C【解析】国债基金的收益率会受货币市场利率的影响，当货币市场利率下调时，其收益率会上

19、升；反之，若货币市场利率上升，其收益率将下降。41、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D42、下列不是证券投资基金的别称的是（）。A、交易所交易基金B、证券投资信托基金C、单位信托基金D、共同基金【参考答案】：A43、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。A、扬基债券B、武士债券C、无国籍债券D、熊猫债券【参考答案】：C44、下列说法正确的是（）。A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算

20、并累计，按月支付给托管人B、我国封闭式基金按照033%的比例计提基金托管费C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于025%D、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率【参考答案】：A45、关于债券的含义叙述错误的是（）。A、发行人是借入资金的经济主体B、投资者是出借资金的经济主体C、发行人需要在一定时期付息还本D、债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证【参考答案】：D46、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是（）。A、可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策B、公司资产收益权和剩余资产分配权C、优先认股

21、权或配股权D、股东持有的股份可依法转让【参考答案】：A47、2005年4月，经国务院批准，中国证监会批复同意在（）设立中小企业板块。A、深圳证券交易所主板市场内部B、深圳证券交易所主板市场之外C、上海证券交易所主板市场内部D、上海证券交易所主板市场之外【参考答案】：B48、（）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。A、国有股B、集体股C、法人股D、社会公态股【参考答案】：A49、股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的（）特征。A、股票是有价证券B、股票是要式证券C、股票是证权证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：B50、

22、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系【参考答案】：D【解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托春基金托管人保管。51、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（），其余股份应当向社会公开募集。A、15%B、20%C、30%D、35%【参考答案】：D52、国际债券的记价货币通常是（），以便在国际资本市场筹集资金。A、外国货币B、国际通用货币C、本国货币D、本国货币或外国货币【参考答案】：B53、世界上第一家股票交易所在（）成立。A、纽约B、伦

23、敦C、阿姆斯特丹D、费城【参考答案】：C54、2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立（）。A、中国金属期货交易所B、中国外汇期货交易所C、中国金融期货交易所D、中国期货交易所【参考答案】：C【解析】2006年9月8日，中国金融期货交易所正式成立。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。55、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、商业银行C、证券交易所D、证监会【参考答案】：A【解析】

24、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。56、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和金融衍生证券D、股票、债券和金融期权【参考答案】：C57、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、赎回收益率【参考答案】：C58、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债【参考答案】：B59、关于期货市场价格发现功能论述不正确的是（）。A、期货价格与现货价格的

25、走势基本一致并逐渐趋同B、期货价格成为世界各地现货成交价的基础C、期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局限性。具有公开性、连续性、预期性的特点D、价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过分散竞价形成期货价格的功能【参考答案】：D60、以下不属于货币证券的是（）。A、商业本票B、银行本票C、银行股票D、银行汇票【参考答案】：C【解析】银行股票属于资本证券，而不属于货币证券。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为（）。A、商业性汇率风险B、金融性汇率风险C、全球性汇率风险D、区域性汇率风险【参考答案】：A,B【解析】答

26、案为AB。外汇风险是指因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。2、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下特点。（）A、不必一次缴足B、转让相对复杂或受限制C、便于挂失D、要求一次缴足股款【参考答案】：A,B,C【解析】按照是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票的特点是：股东权利属于记名股东；可以一次或者分次缴纳出资；转让相对复杂或者受限制；便于挂失。3、债券按照其券面形态可分为（）。A、实物债券B、附息债券C、凭证式债券D、记账式债券

27、【参考答案】：A,C,D4、证券是指（）。A、各类记载并代表一定权利的法律凭证B、各类证明持有者权利和义务的凭证C、用以证明或设定权利而做成的书面凭证D、用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证【参考答案】：A,C,D【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。5、证券发行信息披露的基本要求是（）。A、全面性B、真实性C、开放性D、时效性【参考答案】：A,B,D6、境外从事B股交易的个人投资者申请开立B股账户时，必须填写

28、和提供其姓名、身份证或护照以及（）等内容和资料。A、家庭成员B、通讯地址C、联系电话D、国籍【参考答案】：B,C,D【解析】常识，要熟悉。7、上市公司收购管理办法对收购人进行了规范，主要是（）。A、对收购人提出足额付款要求，为避免分期付款安排导致收购人先行控制上市公司后转移上市公司资金用于收购，规定收购人足额付款B、除财务顾问在收购完成后的l2个月内对收购人进行持续督导外，要求收购人实行向所在地证监局的每月报告制度，通过证监局加强持续监管力度C、对于收购人存在到期不能清偿数额较大债务且处于持续状态、最近3年有重大违法行为或严重的证券市场失信行为的，禁止其收购上市公司D、明确界定一致行动人的范围

29、，对一致行动人既作出原则性界定，又逐一列举，并将举证责任落在一致行动嫌疑人身上，促使隐藏在背后的收购人浮出水面【参考答案】：A,B,C,D8、欧洲债券和外国债券的区别有（）。A、发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；欧洲债券通常由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销B、在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多C、在发行扣税方面，外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税D、在发行货币方面，欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等【参考答案】：A,D【

30、解析】掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点。见教材第三章第四节，P114115。9、对基金管理人的概念理解正确的是（）。A、是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构B、由依法设立的基金管理公司担任C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位【参考答案】：A,B10、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票，认股权证是以计算的集中交易市场的（）为准。A、开盘价B、收盘价C、最低价D、最高价【参考答案】：B11、核准制是指发行人申请发行证券是要（）。A、公开披露与发行证券有关的信息B、符合公司法和证券法所规定的条件C

31、、发行人将发行申请报请证券监管部门决定D、没有任何风险【参考答案】：A,B,C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348。12、企业的组织形式可分为（）。A、独资制B、合资制C、合伙制D、公司制【参考答案】：A,C,D【解析】掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节，P7。13、取得普通交易席位的条件有（）。A、具有会员资格B、取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证C、缴纳席位费D、交纳一定的保证金【参考答案】：A,C【解析】取得普通席位的条件有两个，具有会员资格和缴纳席位费。14、按照金融创新工具的功能来划分，金融创新可

32、分为（）。A、风险管理型创新B、增强流动型创新C、信用创造型创新D、股权创造型创新【参考答案】：A,B,C,D15、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别是（）。A、交易场所和交易组织形式不同B、交易的监管程度不同C、远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同【参考答案】：A,B,D【解析】应该把C选项改为“金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定”方才是正确答案。16、对于证券市场的产生，具有推动作用的因素有（）。A、社会化大生产和商品经济的发展B、股份制的发展C、信用制度的发展D、国际贸易的发展【参考答案

33、】：A,B,C【解析】相对于商品经济而言，证券市场的历史要短暂得多。换句话说，在商品经济的历史长河中，人类曾经历了一个长期没有证券市场的时代。证券市场从无到有，主要归因于以下三点：第一，证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；第二，证券市场的形成得益于股份制的发展；第三，证券市场的形成得益于信用制度的发展。17、关于首次公开发行股票并上市管理办法的规定阐述正确的是（）。A、强化公司独立性B、为创业板上市公司预留空间C、加大中介机构责任D、实施预先披露制度【参考答案】：A,B,C,D18、我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。A、证券投资基金业务B、受托资产管理业务C、企业年金管理D

34、、投资咨询服务【参考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P131132。19、公债与其他债券相比，有以下特点（）。A、流通性强B、收益稳定C、免税待遇D、安全性高【参考答案】：A,B,C,D20、国有股从资金来源上看主要有（）。A、现有国有企业改制时所拥有的净资产B、现有国有企业改制时所拥有的总资产C、政府部门向新建股份公司的投资D、授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资【参考答案】：A,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、国际债券同国内债券相比，具有的特殊性表现在（）。A、资金来源广、发行规模大B、存在利率

35、风险C、有国家主权保障D、以自由兑换货币作为计量货币【参考答案】：A,C,D2、基金销售服务费用于支付（）。A、销售机构佣金B、营销广告费C、促销活动费D、持有人服务费【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。3、证券、期货市场诚信建设工作包括（）。A、基本形成诚信制度规范体系B、推进了诚信数据平台建设C、始终保持违规惩戒高压态势D、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质【参考答案】：A,B,C4、已上市流通股份具体又可分为（）。A、境内上市人民币普通股票B、境内上市的外资股C、境外上市外资股D、外资

36、持股【参考答案】：A,B,C5、基金信息披露的原则为保证信息的（）。A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P140。6、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，发行的主要债券品种有（）。A、政府债券B、金融债券C、可转换公司债券D、附权证债券【参考答案】：A,B,C7、公募证券与私募证券的不同之处在于（）。A、审核的严格程度不同B、发行对象特定与否C、采取公示制度与否D、证券公开发行与否【参考答案】：A,B,C,D8、（）属于国有股权的组成部分。A、国家股B、国有法人股C、社会公众股D、法人股【参

37、考答案】：A,B【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节，P7071。9、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括（）。A、外国证券机构可以（不通过中方中介）直接从事B股交易。外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员B、允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务C、加人后4年内，允许外国证券公司设立合营公司D、允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务【参考答案】：A,B,D10、我国的债券指数包括（）。A、上证国债指数B、政策性银行金融债指数C、上证企业债指数D、中国债券指数【参考答案】：A,C,D【解析】掌握我国主要的股票

38、价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247。11、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为（）。A、债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风险较小B、债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后C、倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后D、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较涨跌幅度较大【参考答案】：B,C【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P86。1

39、2、下列对股票基金认识正确的是（）。A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金【参考答案】：B,C13、衡量公司盈利性最常用的指标是（）。A、杠杆比率B、每股收益C、净资产收益率D、销售利润率【参考答案】：B,C14、控股股东被禁止的行为有（）。A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承担责任和风险B、不得

40、超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P295。15、下列说法正确的是（）。A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请D、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受

41、市场供求影响【参考答案】：C,D16、关于证券发行市场论述正确的是（）。A、证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C、证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场D、证券发行市场是交易市场的基础和前提【参考答案】：A,B,C,D17、下面关于股权分置改革的表述，正确的是（）。A、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股B、2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知，股权分置改革的试点工作启动C、中国证监会和银监会共同依法对股权分置改革各方主

42、体及其相关活动实行监督管理，组织、指导和协商推进股权分置改革工作D、公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出【参考答案】：A,B,D18、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（）事项。A、股东的姓名或者名称及住所B、各股东所持股份数C、各股东所持股票的编号D、各股东取得股份的日期【参考答案】：A,B,C,D19、股票的流动性意味着（）。A、流动性是指在本金保持相对稳定变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性B、如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高C、报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对市场价格的冲击越小，股票流动性就

43、越弱D、在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标【参考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。20、金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在（）。A、交易对象不同B、交易目的不同C、交易价格的含义不同D、交易和结算方式不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161162。四、判断题（共40题，每题1分）。1、基本建设债券是标准化的国债。（）【参考答案】：错误【解析】基本建设债券不是标准化的国债，因为不是由中央政府直接发行的，而是由政府所属机构

44、发行的，是一种政府机构债。2、附认股权证的公司债券与可转换公司债券都是附有某种权力的债券，在行使所附权力之后，债券形态依然存在。【参考答案】：错误【解析】附认股权证的公司债券与可转换公司债券不同：前者在行使新股认购权之后，债券形态依然存在；而后者在行使转换权之后，债券形态随即消失。3、当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。（）【参考答案】：正确4、在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越低的证券，风险越小。（）【参考答案】：正确【解析】在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越低的证券，风险越小。5、所谓复合期权是指以金融期权合约本身

45、作为基础资产的金融期权。（）【参考答案】：正确6、利率政策是中央银行的货币政策工具，中国银行根据金融宏观调控的需要调节利率水平。（）【参考答案】：错误7、基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节，P132133。8、国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。（）【参考答案】：正确9、如证券经纪商无故违反委托人的指示，在处理委托事务中使委托人遭受损失，证券经纪商应承担赔偿责任。（）【参考答案】：正确10、当事人对证

46、券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证监会申请复核。【参考答案】：错误【解析】公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权。当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，我国证券法第六十二条规定当事人“可以向证券交易所设立的复核机构申请复核”。11、董事会会议由23以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。（）【参考答案】：错误12、企业发行中期票据所得资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途的，无须披露。（）【参考答案】

47、：错误【解析】企业发行中期票据所得资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。13、上市开放式基金(1istedOpenendedFunds，1OF)是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。（）【参考答案】：正确14、证券化交易还可能需要金融机构充当服务人，通常可由SPV兼任。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P190。15、外国债券的发行人和面值货币同属一国，而

48、发行市场在另一个国家。（）【参考答案】：错误16、证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票虽然不计人其自由股票，但是证券公司也需履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票虽然不计入其自由股票，但是证券公司无需履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。17、百慕大式权证可以在失效前一段规定时间内行权。（）【参考答案】：正确【解析】美式证权可以在权证失效之前任何交易日行权；欧式权证仅可以在失效日当日行权。18、基金管理人应保存基金的会计账册、记录10年以上。（）【参考答案】：错误【解析】基金管理人应保存基金的会计账册、记录15年以上19、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比。（）【参考答案】：错误20、证券公司的自营业务必须以自身的名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理。（）【参考答案】：正确【解析】第三章自营业务的操作第九条自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。安宝蓝21、结构化金融衍生产品是将若干种基础金融商品和金融衍生工具相结合而设计出的金融产