十一月上旬《证券从业资格》冲刺测试试卷（附答案及解析）

1、十一月上旬证券从业资格冲刺测试试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、下列属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件的是（）。A、参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单B、银行开具的信用证明C、硕士学位证D、个人简历【参考答案】：A【解析】根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第15条的规定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交下列文件：中国证监会统一印制的申请表；身份证；学历证书；参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单；所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；中国证监会要求报送的其他材料。2、保

2、险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。A、保单责任B、公司普通债券C、向银行贷款D、公司股票【参考答案】：D【解析】保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。3、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则【参考答案】：C【解析】独立性原则是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。4、下列关于我国国债发行方式的表述错误的有（）。公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平

3、，发行人将投标人的标价自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的在公开A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；项应为美国式招标；项应为荷兰式招标。5、下列关于监管部门对发布证券研究报告业务

4、有关规定的说法中，错误的是（）。A、证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备B、证券公司可以宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力C、证券公司不得传播虚假、片面和误导性信息D、证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示【参考答案】：B【解析】监管部门对证券公司发布证券研究报告业务的有关规定之一是：不得宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力，不得传播虚假、片面和误导性信息，不得在证券节目中播出客户招揽内容。6、期权交易实际上是一种权利的（）有偿让渡。A、单方面B、多方面C、双方面D、互

5、相【参考答案】：A【解析】期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。7、在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的是（）。A、建立专用自营账户B、将自营账户借给他人使用C、使用他人名义和非自营席位变相自营D、账外自营【参考答案】：A【解析】BCD均为禁止行为。8、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。A、不低于100%B、不高于80%C、不低于70

6、%D、不高于50%【参考答案】：A【解析】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。9、股份有限公司关于新股发行的说法，正确的有（）。.公司发行新股，股东大会应当对新股种类及数额、新股发行价格、新股发行的起止日期等事件作出决议.公司必须经证券交易所核准公开发行新股.公司公开发行新股时，必须公告新股招股说明书、财务会计报告，并制作认股书.公司发行新股募足股款后，必须向公司登记机关办理变更登记，并公告A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】公司经国务院证券监督管理机构核准公开发行新股时，必须公告新股招股说明书和财务会计报告

7、，并制作认股书。因此，项错误。10、对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（）。.发行市场.流通市场.一级市场.二级市场A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。11、下列不属于认定信息披露违法责任人员责任大小因素的是（）。A、职务、具体职责及履行职责情况B、知情程度和态度C、专业背景D、个人资产数额【参考答案】：D【解析】信息披露违法行为行政责任认定规则第十九条规定，信息披露违法责任人员的责任大小，可以从以下方面考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定：（1）

8、在信息披露违法行为发生过程中所起的作用。（2）知情程度和态度。（3）职务、具体职责及履行职责情况。（4）专业背景。（5）其他影响责任认定的情况。12、国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A、15B、30C、45D、60【参考答案】：C【解析】国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。13、（）为金融债券的登记、托管机构。A、中国人民银行B、国债登记结算

9、公司C、交易所D、中国证监会【参考答案】：B【解析】国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。14、关于证券经纪业务，以下表述正确的有（）。I.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性II.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格III.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任IV.证券经纪商泄漏客户资料而造成客户损失，证券经纪商只承担连带赔偿责任A、II、III、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、III、IV【参考答案】：B【解析】经纪商不可以自行改变委托人的委托价格；证券经纪商泄漏客户资料而造成客户损失，证券经纪商承担全部赔偿责任。15、普通股票是最

10、基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A、营销权B、支配公司财产的权利C、特许经营权D、基本权利和义务【参考答案】：D【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务16、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。.信用交易资金交收账户.融券专用证券账户.客户信用交易担保证券账户.信用交易证券交收账户A、B、C、D、【参考答案】：C【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。17、下列选项中，最早在中国内地

11、发行过人民币债券的是（）。A、国际货币基金组织B、国际金融公司C、联合国D、世界贸易组织【参考答案】：B【解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。18、公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。A、5B、15C、10D、20【参考答案】：C【解析】中华人民共和国公司法第一百七十三条规定，公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。19、政府为了修建铁

12、路和公路而发行的国债属于（）。A、特种国债B、赤字国债C、建设国债D、战争国债【参考答案】：C【解析】A项，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债；B项，赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债；D项，战争国债专指用于弥补战争费用的国债。20、股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、十分之一【参考答案】：B【解析】中华人民共和国公司法规定，普通决议事项须经代表1/2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作出。21、（）用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券。A、转

13、融通专用证券账户B、转融通担保证券账户C、转融通证券交收账户D、转融通资金交收账户【参考答案】：A【解析】转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券。22、契约型基金与公司型基金的区别有()。.资金性质不同.投资者的地位不同.基金的营运依据不同.发行规模不同A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。23、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限包括（）。特定证券品种的交易协议转让大宗交

14、易融资融券交易A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；大宗交易；协议转让；ETF、LOF及非上市开放式基金的申购与赎回；融资融券交易；特定证券的主交易商报价；其他交易或业务权限。24、金融市场常被称为资金的“蓄水池”指出了金融市场的（）。A、财富功能B、调节功能C、聚敛功能D、反映功能【参考答案】：C【解析】金融市场经常被称为资金的蓄水池，指的是金融市场的资金聚敛功能。25、证券公司违反证券法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，对直接负责的主管人员和其他直

15、接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A、非法融资融券等值以下B、3万元以上15万元以下C、3万元以上30万元以下D、10万元以上30万元以下【参考答案】：C【解析】根据证券法第205条的规定，证券公司违反本法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。26、按股东享有权利的不同，股票可分为（）。普通股票记名股票优先股票无记名股票A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】股东享有

16、权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。27、中华人民共和国公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由（）决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。I.监事会II.理事会III.董事会IV.股东大会或股东会A、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、II【参考答案】：A【解析】中华人民共和国公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限

17、额规定的，不得超过规定的限额。28、（）是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。A、真实原则B、准确原则C、完整原则D、及时原则【参考答案】：C【解析】略29、下列各项中，受到公司章程约束的有（）。股东公司董事监事A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】根据公司法第11条的规定，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。30、政府直接融资的特点有（）。I.安全性高II.收益稳定III.流通性强IV.免税待遇A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：

18、A【解析】题干所述均属于政府直接融资的特点。31、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，出现下列（）情况时，基金也无权暂停估值。A、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B、出现巨额赎回的情形C、出现其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的净资产D、基金管理人为降低管理费用而减少评估次数【参考答案】：D【解析】基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日；(2)出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产；(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已

19、决定延迟估值；(4)如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的：(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。32、下列选项中，属于对进行内幕交易的单位或个人采取的刑事处罚措施的有（）。责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得处违法所得1倍以上5倍以下罚金对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】根据刑法第180条的规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行

20、，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接33、证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有（）。自有资金和证券通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券通过证券金融公司业务平台融入的资金发行公司债券A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】证券金融公司

21、开展转融通业务，可以使用自有资金和证券。通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行公司债券或者向股东或者其他特定投资者借人次级债。34、属于基金信息披露形式原则的是（）。A、完整性B、易解性C、准确性D、公平披露【参考答案】：B【解析】易解性属于体现基金信息披露形式性原则，其他三个选项均为内容披露应该遵循的原则。35、（）是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数329905点。A、上证50指数B、上证90指数C、上证10

22、0指数D、上证180指数【参考答案】：D【解析】略36、将投资人、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人的基金是（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金【参考答案】：C【解析】将投资人、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人的基金是契约型基金。37、中小板综合指数的编制（）。以股票发行量为权重以最新自由流通股本数为权重以2005年6月7日为基日以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本，以最新自由流通股本数为权重进行加权逐日连锁计算。中小板综合指数以2005

23、年6月7日为基日，基日指数为1000点，2005年12月1日开始发布。38、保荐代表人资格注册公示期限为（）个工作日，期间未接到投诉举报的，协会正式受理其资格申请。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：D【解析】保荐代表人资格注册公示期限为5个工作日，期间未接到投诉举报的，协会正式受理其资格申请。39、通过发行（）所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A、优先股票B、普通股票C、记名股票D、无记名股票【参考答案】：B【解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。40、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内

24、固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D【解析】封闭式基金的投资者只能通过经纪商在二级市场上进行基金的买卖。41、下列属于远期交易和期货交易区别的是（）。I.交易对象不同，期货交易的对象是标准化合约II.功能作用不同，期货交易功能是规避风险和价格发现III.履约方式不同，远期交易履约方式主要采用实物交收方式IV.信用风险不同，远期交易风险小A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】远期和期货的信用风险不同，期货交

25、易以保证金制度为基础，实行每日无负债结算制度，信用风险小。另外远期合约和期货合约的不同还有保证金制度不同，期货合约的保证金比例通常5%?10%，而远期交易是否收取保证金或收取多少保证金由双方商定。42、下列选项中，正确的是（）。A、证券公司停止全部证券业务，应当将经营业务许可证交工商管理机构注销B、经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围C、证券公司可以直接撤销境内分支机构D、证券公司应当向中国证券业协会申请颁发或者换发经营证券业务许可证【参考答案】：B【解析】证券公司监督管理条例第十七条规定，公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭国务院证券监督管理机构的批准文件

26、，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。未取得经营证券业务许可证，证券公司及其境内分支机构不得经营证券业务。证券公司停止全部证券业务、解散、破产或者撤销境内分支机构的，43、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。LOF的净值报价频率要比ETF低通常1天只提供1次或几次基金净值报价LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行LOF是普通的开放式基金

27、增加了交易所的交易方式它可以是指数型基金也可以是主动管理型基金VLOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】1OF有以下特点：1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价：1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行；1OF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而1OF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。44、公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有（）。被依法取消基金管理资格被基金份额持有人大会解任依法解散被依法撤销A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】证券投资基金法第2

28、8条规定：有下列情形之一的，公开募集基金的基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。45、有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的（）。A、实缴额B、出资额C、最低限额D、最高限额【参考答案】：B【解析】有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。46、商业银行债券包括（）。证券公司债券商业银行普通债券财务公司债券混合资本债券A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】商业银行债券包括商业银行普通债券、商业银行次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。证券

29、公司债券和财务公司债券不属于商业银行债券。47、公司的经营原则有（）。I.合法经营II.自主经营III.自负盈亏IV.依法接受国家宏观调控A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、II、III、IV【参考答案】：A【解析】公司的经营原则有合法经营、自主经营、自负盈亏、依法接受国家宏观调控。48、下列不是现货期权的是（）。A、外汇期权B、利率期权C、股指期权D、股指期货期权【参考答案】：D【解析】现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权当然就不是现货期权。49、首次公开发行股票的公司在网上直播推介活动的公告内容包括（）。招股说明

30、书摘要推介活动时间推介活动出席人员名单网站名称A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】网上直播推介活动的公告内容至少应包括网站名称、推介活动出席人员名单、时间。50、（）有时统称为“公债”。A、政府债券和公司债券B、金融债券和中央政府债券C、公司债券和地方政府债券D、中央政府债券和地方政府债券【参考答案】：D【解析】中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”；有时两者也统称为“公债”。故本题选D。51、下列各项中。属于证券经纪商权利的有（）。决定证券买入卖出的时间和价格按规定收取服务费用如交易佣金坚持为客户保密制度拒绝接受不符合规定的委

31、托要求A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】证券经纪商权利：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定；有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。52、取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，甶协会注销其执业证书。A、2B、3C、5D、7【参考答案】：B【解析】取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。53、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。A、机构间私募产品报价与服务

32、系统B、机构问公募产品报价与服务系统C、全国中小企业股份转让系统D、区域性股权交易市场【参考答案】：A【解析】机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。54、按照证券、期货投资咨询管理暂行办法的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括（）。I.与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失II.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易III.为部分客户解决实际困难IV.向客户承诺证券、期货投资收益A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【参考答案】：D【解析】I、

33、II、IV为证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动。55、（）是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、流动性风险【参考答案】：A【解析】市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。56、在（）之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，属于操纵市场的手段。A、朋友B、自己实际控制的账户C、亲戚D、母公司与分公司【参考答案】：B【解析】证券法明确列示操纵证券市场的手段包括：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信

34、息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；以其他手段操纵证券市场。57、证监会形式审核、中介机构实质审核的制度是（）。A、审批制B、核准制C、审核制D、注册制【参考答案】：D【解析】证监会形式审核、中介机构实质审核的制度是注册制。58、证券公司建立独立的实时监控系统时，风险监控部门要能正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对（）进行有效监控。I.证券持仓II.盈亏状况III.风险状况IV.交易活动A、

35、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】证券公司建立独立的实时监控系统时，风险监控部门要能正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对证券持仓、盈亏状况、风险状况、交易活动进行有效监控。59、企业发行注册短期融资券，（）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。A、2名以上（不含2名）B、2名以上（含2名）C、4名以上（不含4名）D、4名以上（含4名）【参考答案】：B【解析】企业发行注册短期融资券，2名以上（含2名）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中

36、介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。60、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务时，应当在（）等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。.合同签订.产品销售.服务提供.投诉处理A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。61、财务公司发行金融债券，申请前一年，注册资本金不低于（）。A、3亿元B、5亿元C、8亿元D、10亿元【参考答案】：A【解析】财务公司发行金融债券，申请前一年，注册资本金不低于3亿元。6

37、2、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式.在发行结果公告中披露获配机构投资者名称.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】题中四项都属于首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息。63、中小非金融企业发行集合票据应披露（）。.集合票据债项评级.各企业主体信用评级.专业信用增进机构（若有）主体信用评级.内幕信息A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】中小非金融企业发行集合票

38、据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。64、公司在清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，应当承担的法律责任有（）。.由公司登记机关责令改正.对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款.对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额1%以上10%以下的罚款.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的

39、，由公司登记机关责令改正，对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款。65、下列关于股东权利的表述，正确的是（）。.普通股股东有重大决策参与权.普通股股东有公司资产收益权.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后.优先股股东没有投票表决权A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制（一般没有投票表决权），但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。66、证券咨询人员申请证券分析师必须具备的条件不包括（）。A、从事证

40、券相关行业经历两年B、在研究部门或者研究子公司中签订劳动合同C、取得证券投资咨询执业资格D、实际从事发布证券研究报告业务【参考答案】：A【解析】将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。67、我国的企业债券和公司债券在（）方面有所不同。I.发行方式以及发行的审核方式.担保要求.发行主体的范围IV.发行定价方式A、.B、.C、.D、.III.【参考答案】：A【解析】我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：（1）发行主体的范围不同。（2）发行方式以及发行的审核方式不同。（3）担保要求不同。（4）发行定价方式不

41、同。68、证券经纪人在执业过程中，不得从事（）活动。A、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B、向客户传递由非所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资者有关的信息C、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况D、向客户介绍有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定【参考答案】：B【解析】证券经纪人除不得有证券经纪人管理暂行规定第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财务。（4）向客户提供非由所

42、服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。69、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（）。.有固定利率，也有浮动利率.利率高低取决于发行银行的信用评级.利率高低取决于存单的期限.利率高低取决于经济形势.利率高低取决于发行量A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支

43、取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。70、以下人员中，不符合证券从业资格考试要求的是（）。A、只具备初中文化程度的成年人B、被中国证监会认定为证券市场禁入者，但已过禁入期C、大学毕业的失业人员D、刚毕业的大学生【参考答案】：A【解析】年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加入门资格考试。因此，A项中的人员不符合参加证券从业资格考试的要求。71、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（）。.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】中国建设多层次资本市场重要意义在于：（1）有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求。（2）有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量。（3）有利于防范和化解我国的金融风险。发展多层次资本市场体系的关键一环就在于发展多层次的股权市场。故第项错误。72、信息披露义务人及其董