金融产品营销系统使用手册

1、福建顶点软件有限公司PAGE 金融产品营销系统操作手册福建顶点软件有限责任公司2014年01月17日目录 第9页目录TOC o 1-6 h z u HYPERLINK l _Toc5617 功能详细介绍 PAGEREF _Toc5617 6 HYPERLINK l _Toc9421 1 首页 PAGEREF _Toc9421 6 HYPERLINK l _Toc3759 1.1 首页 PAGEREF _Toc3759 6 HYPERLINK l _Toc28696 1.2 银行产品 PAGEREF _Toc28696 12 HYPERLINK l _Toc1889 1.2.1 首页 PAGER

2、EF _Toc1889 12 HYPERLINK l _Toc1256 1.2.2 产品动态 PAGEREF _Toc1256 12 HYPERLINK l _Toc8286 1.2.3 产品资料 PAGEREF _Toc8286 13 HYPERLINK l _Toc14156 1.2.4 产品文档 PAGEREF _Toc14156 13 HYPERLINK l _Toc1600 1.3 信托产品 PAGEREF _Toc1600 13 HYPERLINK l _Toc12054 1.4 公募基金 PAGEREF _Toc12054 15 HYPERLINK l _Toc16559 1.5

3、 资管产品 PAGEREF _Toc16559 15 HYPERLINK l _Toc16387 1.6 私募基金 PAGEREF _Toc16387 16 HYPERLINK l _Toc23646 1.7 销售情况 PAGEREF _Toc23646 16 HYPERLINK l _Toc21562 1.7.1 首页 PAGEREF _Toc21562 16 HYPERLINK l _Toc29197 1.7.2 销售任务 PAGEREF _Toc29197 17 HYPERLINK l _Toc974 1.7.3 销售机会 PAGEREF _Toc974 17 HYPERLINK l _

4、Toc23187 1.7.4 客户需求 PAGEREF _Toc23187 19 HYPERLINK l _Toc2327 1.7.5 销售订单 PAGEREF _Toc2327 20 HYPERLINK l _Toc8253 1.7.6 产品推荐 PAGEREF _Toc8253 21 HYPERLINK l _Toc298 1.7.7 购买预约 PAGEREF _Toc298 22 HYPERLINK l _Toc32761 1.7.8 产品客户 PAGEREF _Toc32761 23 HYPERLINK l _Toc8374 1.7.9 适当性不匹配订单 PAGEREF _Toc837

5、4 23 HYPERLINK l _Toc8501 2 客户管理 PAGEREF _Toc8501 24 HYPERLINK l _Toc2309 2.1 客户信息查询 PAGEREF _Toc2309 24 HYPERLINK l _Toc8536 2.2 全体投资账户查询 PAGEREF _Toc8536 24 HYPERLINK l _Toc1543 3 产品管理 PAGEREF _Toc1543 24 HYPERLINK l _Toc14386 3.1 产品管理导航 PAGEREF _Toc14386 24 HYPERLINK l _Toc1406 3.2 产品申报 PAGEREF _

6、Toc1406 25 HYPERLINK l _Toc9442 3.3 产品评估 PAGEREF _Toc9442 27 HYPERLINK l _Toc22730 3.4 产品上架发行申请 PAGEREF _Toc22730 27 HYPERLINK l _Toc20229 3.5 产品评价指标定义 PAGEREF _Toc20229 28 HYPERLINK l _Toc7661 3.6 产品评分部门 PAGEREF _Toc7661 28 HYPERLINK l _Toc9761 3.7 产品运营管理 PAGEREF _Toc9761 29 HYPERLINK l _Toc20912 3

7、.8 引入产品总量配置 PAGEREF _Toc20912 33 HYPERLINK l _Toc22957 3.9 产品代码管理 PAGEREF _Toc22957 33 HYPERLINK l _Toc23587 3.10 产品资料维护 PAGEREF _Toc23587 34 HYPERLINK l _Toc5677 3.11 基金经理信息 PAGEREF _Toc5677 34 HYPERLINK l _Toc12734 3.12 产品分红信息 PAGEREF _Toc12734 35 HYPERLINK l _Toc6187 3.13 待审核产品资料 PAGEREF _Toc6187

8、 35 HYPERLINK l _Toc14067 4 委托人管理 PAGEREF _Toc14067 36 HYPERLINK l _Toc11298 4.1 委托机构 PAGEREF _Toc11298 36 HYPERLINK l _Toc16627 4.2 机构黑白名单调整申请 PAGEREF _Toc16627 36 HYPERLINK l _Toc10898 4.3 机构准入申请 PAGEREF _Toc10898 37 HYPERLINK l _Toc9713 5 合同管理 PAGEREF _Toc9713 37 HYPERLINK l _Toc14801 5.1 空白合同管理

9、PAGEREF _Toc14801 37 HYPERLINK l _Toc8234 5.2 本部产品合同 PAGEREF _Toc8234 38 HYPERLINK l _Toc11102 5.3 合同上交登记 PAGEREF _Toc11102 38 HYPERLINK l _Toc8825 5.4 合同使用统计 PAGEREF _Toc8825 39 HYPERLINK l _Toc14518 5.5 产品销售合同 PAGEREF _Toc14518 40 HYPERLINK l _Toc29250 6 适当性管理 PAGEREF _Toc29250 40 HYPERLINK l _Toc

10、17414 6.1 产品客户白名单 PAGEREF _Toc17414 40 HYPERLINK l _Toc14835 6.2 证券方产品风险匹配设置 PAGEREF _Toc14835 40 HYPERLINK l _Toc9003 6.3 第三方产品风险匹配设置 PAGEREF _Toc9003 40 HYPERLINK l _Toc8315 6.4 第三方风险承受能力级别 PAGEREF _Toc8315 41 HYPERLINK l _Toc28629 6.5 产品风险评级标准定义 PAGEREF _Toc28629 41 HYPERLINK l _Toc5462 6.6 证券方风险

11、评测结果查询 PAGEREF _Toc5462 41 HYPERLINK l _Toc28122 6.7 第三方风险评测结果查询 PAGEREF _Toc28122 41 HYPERLINK l _Toc15907 6.8 认购客户回访处理 PAGEREF _Toc15907 43 HYPERLINK l _Toc24821 6.9 查询不适当销售预约 PAGEREF _Toc24821 44 HYPERLINK l _Toc6635 7 销售管理 PAGEREF _Toc6635 45 HYPERLINK l _Toc13688 7.1 销售过程导航 PAGEREF _Toc13688 45

12、 HYPERLINK l _Toc20339 7.2 专项销售 PAGEREF _Toc20339 45 HYPERLINK l _Toc15309 7.2.1 产品销售任务导入 PAGEREF _Toc15309 45 HYPERLINK l _Toc1876 7.2.2 营业人员销售任务导入 PAGEREF _Toc1876 46 HYPERLINK l _Toc29873 7.2.3 营业网点销售任务分配 PAGEREF _Toc29873 46 HYPERLINK l _Toc30644 7.2.4 销售人员销售任务管理 PAGEREF _Toc30644 47 HYPERLINK l

13、 _Toc7309 7.3 销售机会管理 PAGEREF _Toc7309 48 HYPERLINK l _Toc14028 7.3.1 产品销售业务机会导入 PAGEREF _Toc14028 48 HYPERLINK l _Toc22110 7.3.2 产品销售业务机会管理 PAGEREF _Toc22110 49 HYPERLINK l _Toc21157 7.3.3 产品销售机会分析 PAGEREF _Toc21157 49 HYPERLINK l _Toc6918 7.4 销售排行 PAGEREF _Toc6918 51 HYPERLINK l _Toc24496 7.4.1 营业网

14、点销售任务排名 PAGEREF _Toc24496 51 HYPERLINK l _Toc30718 7.4.2 销售人员产品销售任务排名 PAGEREF _Toc30718 52 HYPERLINK l _Toc32033 7.5 推荐产品 PAGEREF _Toc32033 52 HYPERLINK l _Toc16576 7.6 产品销售配额 PAGEREF _Toc16576 52 HYPERLINK l _Toc1343 7.7 客户退款须知 PAGEREF _Toc1343 53 HYPERLINK l _Toc12388 7.8 精准营销 PAGEREF _Toc12388 54

15、 HYPERLINK l _Toc4349 7.9 人员名单 PAGEREF _Toc4349 55 HYPERLINK l _Toc9542 7.10 产品销售认领单审批 PAGEREF _Toc9542 55 HYPERLINK l _Toc29086 8 订单管理 PAGEREF _Toc29086 56 HYPERLINK l _Toc11949 8.1 代销产品认购导航 PAGEREF _Toc11949 56 HYPERLINK l _Toc6192 8.2 查询产品委托流水 PAGEREF _Toc6192 56 HYPERLINK l _Toc9413 8.3 当日成交查询 P

16、AGEREF _Toc9413 56 HYPERLINK l _Toc25118 8.4 历史成交记录 PAGEREF _Toc25118 56 HYPERLINK l _Toc1397 8.5 信托模式销售 PAGEREF _Toc1397 57 HYPERLINK l _Toc15158 8.5.1 认购/申购预约登记 PAGEREF _Toc15158 57 HYPERLINK l _Toc25813 8.5.2 产品认购登记 PAGEREF _Toc25813 57 HYPERLINK l _Toc18626 8.5.3 产品认购撤销 PAGEREF _Toc18626 57 HYPE

17、RLINK l _Toc30283 8.5.4 产品赎回登记 PAGEREF _Toc30283 57 HYPERLINK l _Toc11958 8.5.5 产品销售预约记录 PAGEREF _Toc11958 57 HYPERLINK l _Toc7063 8.5.6 非标预约单处理 PAGEREF _Toc7063 58 HYPERLINK l _Toc18172 8.5.7 产品认购/划款登记 PAGEREF _Toc18172 58 HYPERLINK l _Toc4449 8.5.8 认购/划款明细查询 PAGEREF _Toc4449 59 HYPERLINK l _Toc931

18、4 9 台帐管理 PAGEREF _Toc9314 60 HYPERLINK l _Toc19712 9.1 销售订单到款确认 PAGEREF _Toc19712 60 HYPERLINK l _Toc17848 9.2 客户划款明细查询 PAGEREF _Toc17848 61 HYPERLINK l _Toc32136 9.3 信托产品成交记录维护 PAGEREF _Toc32136 61 HYPERLINK l _Toc17182 9.4 私募基金成交记录维护 PAGEREF _Toc17182 62 HYPERLINK l _Toc29300 10 报表统计 PAGEREF _Toc2

19、9300 66 HYPERLINK l _Toc20123 10.1 信托产品系列报表 PAGEREF _Toc20123 66 HYPERLINK l _Toc31836 10.1.1 产品销售业绩统计 PAGEREF _Toc31836 66 HYPERLINK l _Toc27237 10.1.2 产品保有量统计_分渠道 PAGEREF _Toc27237 66 HYPERLINK l _Toc16535 10.1.3 收益贡献统计_分渠道 PAGEREF _Toc16535 67 HYPERLINK l _Toc2701 10.1.4 渠道新增客户排名 PAGEREF _Toc2701

20、 67 HYPERLINK l _Toc32444 10.1.5 新增理财客户明细 PAGEREF _Toc32444 68 HYPERLINK l _Toc17641 10.1.6 营业人员销售业绩统计 PAGEREF _Toc17641 69 HYPERLINK l _Toc32608 10.1.7 营业人员销售业绩明细 PAGEREF _Toc32608 69 HYPERLINK l _Toc2421 10.1.8 营业人员开发新客户排名 PAGEREF _Toc2421 70 HYPERLINK l _Toc23934 10.2 银行理财报表 PAGEREF _Toc23934 70

21、HYPERLINK l _Toc28282 10.2.1 产品销售业绩统计 PAGEREF _Toc28282 70 HYPERLINK l _Toc10351 10.2.2 产品保有量统计_分渠道 PAGEREF _Toc10351 71 HYPERLINK l _Toc14147 10.2.3 收益贡献统计_分渠道 PAGEREF _Toc14147 71 HYPERLINK l _Toc2656 10.2.4 渠道新增客户排名 PAGEREF _Toc2656 72 HYPERLINK l _Toc12585 10.2.5 营业人员销售业绩统计 PAGEREF _Toc12585 72

22、HYPERLINK l _Toc16288 10.2.6 营业人员开发新客户排名 PAGEREF _Toc16288 73 HYPERLINK l _Toc8756 10.2.7 营销人员销售业绩明细 PAGEREF _Toc8756 73 HYPERLINK l _Toc19777 10.3 集合理财系列报表 PAGEREF _Toc19777 74 HYPERLINK l _Toc7597 10.3.1 产品销售业绩统计 PAGEREF _Toc7597 74 HYPERLINK l _Toc6624 10.3.2 产品保有量统计_分渠道 PAGEREF _Toc6624 74 HYPER

23、LINK l _Toc30289 10.3.3 产品净增量统计_分渠道 PAGEREF _Toc30289 75 HYPERLINK l _Toc24977 10.3.4 产品赎回统计_分渠道 PAGEREF _Toc24977 76 HYPERLINK l _Toc774 10.3.5 渠道新增客户排名 PAGEREF _Toc774 76 HYPERLINK l _Toc1599 10.3.6 收益贡献统计_分渠道 PAGEREF _Toc1599 77 HYPERLINK l _Toc21050 10.3.7 新增理财客户明细 PAGEREF _Toc21050 77 HYPERLINK

24、 l _Toc2054 10.3.8 营销人员销售业绩统计 PAGEREF _Toc2054 78 HYPERLINK l _Toc2400 10.3.9 营销人员开发新客户排名 PAGEREF _Toc2400 78 HYPERLINK l _Toc3399 10.3.10 营销人员销售业绩明细 PAGEREF _Toc3399 79 HYPERLINK l _Toc22817 10.4 开放基金系列报表 PAGEREF _Toc22817 80 HYPERLINK l _Toc24720 10.4.1 基金公司报表 PAGEREF _Toc24720 80 HYPERLINK l _Toc

25、29753 10.4.1.1 基金公司保有份额占比查询 PAGEREF _Toc29753 80 HYPERLINK l _Toc14988 10.4.1.2 基金公司基金类型销售汇总查询 PAGEREF _Toc14988 80 HYPERLINK l _Toc9753 10.4.1.3 基金公司手续费收入汇总查询 PAGEREF _Toc9753 81 HYPERLINK l _Toc8336 10.4.1.4 基金类型销售汇总查询 PAGEREF _Toc8336 82 HYPERLINK l _Toc20422 10.4.1.5 基金公司销售汇总查询 PAGEREF _Toc20422

26、 83 HYPERLINK l _Toc9349 10.4.1.6 基金名称保有份额占比查询 PAGEREF _Toc9349 84 HYPERLINK l _Toc1169 10.4.1.7 开放式基金保有量排行 PAGEREF _Toc1169 85 HYPERLINK l _Toc31045 10.4.1.8 开放式基金代销排行 PAGEREF _Toc31045 85 HYPERLINK l _Toc3475 10.4.1.9 开放式基金代销统计表 PAGEREF _Toc3475 86 HYPERLINK l _Toc9882 10.4.1.10 开放式基金代销月报 PAGEREF

27、_Toc9882 86 HYPERLINK l _Toc4635 10.4.1.11 开放式基金代销总表 PAGEREF _Toc4635 87 HYPERLINK l _Toc17030 10.4.1.12 开放式基金日均保有量总表 PAGEREF _Toc17030 87 HYPERLINK l _Toc21611 10.4.2 营业部统计表 PAGEREF _Toc21611 88 HYPERLINK l _Toc382 10.4.2.1 查询基金分仓/保有量统计 PAGEREF _Toc382 88 HYPERLINK l _Toc11635 10.4.2.2 基金保有量汇总报表 PA

28、GEREF _Toc11635 88 HYPERLINK l _Toc15799 10.4.2.3 基金持有分布汇总表 PAGEREF _Toc15799 89 HYPERLINK l _Toc1911 10.4.2.4 基金定投开户统计 PAGEREF _Toc1911 90 HYPERLINK l _Toc21951 10.4.2.5 基金开户数统计 PAGEREF _Toc21951 91 HYPERLINK l _Toc22204 10.4.2.6 基金销售分布汇总表 PAGEREF _Toc22204 92 HYPERLINK l _Toc1270 10.4.2.7 基金销售量汇总表

29、 PAGEREF _Toc1270 93 HYPERLINK l _Toc18601 10.4.2.8 基金月新增资产汇总表 PAGEREF _Toc18601 94 HYPERLINK l _Toc11420 10.4.2.9 营业部基金保有量分类汇总表 PAGEREF _Toc11420 95 HYPERLINK l _Toc25868 10.4.2.10 营业部基金类型销售汇总查询 PAGEREF _Toc25868 96 HYPERLINK l _Toc31381 10.4.2.11 营业部基金赎回汇总表 PAGEREF _Toc31381 97 HYPERLINK l _Toc313

30、24 10.4.2.12 营业部基金销售分类汇总表 PAGEREF _Toc31324 98 HYPERLINK l _Toc790 10.4.2.13 营业部基金销售汇总查询 PAGEREF _Toc790 99 HYPERLINK l _Toc13611 10.4.2.14 营业部销售手续费收入汇总查询 PAGEREF _Toc13611 100 HYPERLINK l _Toc19661 10.4.3 营业部明细表 PAGEREF _Toc19661 101 HYPERLINK l _Toc1076 10.4.3.1 基金销售量明细表 PAGEREF _Toc1076 101 HYPER

31、LINK l _Toc2890 10.4.3.2 基金月新增资产明细表 PAGEREF _Toc2890 101 HYPERLINK l _Toc13720 10.4.3.3 基金定投开户明细表 PAGEREF _Toc13720 102 HYPERLINK l _Toc25008 10.4.3.4 查询开放基金开户分析 PAGEREF _Toc25008 103 HYPERLINK l _Toc24396 10.4.3.5 基金持有分布明细表 PAGEREF _Toc24396 104 HYPERLINK l _Toc6141 10.4.3.6 基金保有量明细报表 PAGEREF _Toc6

32、141 105 HYPERLINK l _Toc29645 10.4.3.7 基金销售分布明细表 PAGEREF _Toc29645 106 HYPERLINK l _Toc16224 10.4.3.8 营业部基金保有量明细表 PAGEREF _Toc16224 107 HYPERLINK l _Toc11664 10.4.3.9 营业部基金赎回明细表 PAGEREF _Toc11664 108 HYPERLINK l _Toc26233 10.4.3.10 营业部基金销售量明细表 PAGEREF _Toc26233 109 HYPERLINK l _Toc3780 10.4.4 销售人员报表

33、 PAGEREF _Toc3780 110 HYPERLINK l _Toc17535 10.4.4.1 基金销售人员综合排名 PAGEREF _Toc17535 110 HYPERLINK l _Toc24679 10.4.4.2 营销人员基金销售汇总 PAGEREF _Toc24679 111 HYPERLINK l _Toc15000 10.4.4.3 营销人员基金销售明细 PAGEREF _Toc15000 112 HYPERLINK l _Toc12986 10.4.4.4 营销人员开发客户明细 PAGEREF _Toc12986 113 HYPERLINK l _Toc17638

34、10.4.4.5 客户基金资产月度排行 PAGEREF _Toc17638 114 HYPERLINK l _Toc12950 10.4.4.6 营销人员基金分仓汇总表 PAGEREF _Toc12950 115 HYPERLINK l _Toc286 10.4.4.7 营销人员基金分仓明细表 PAGEREF _Toc286 116 HYPERLINK l _Toc563 10.4.4.8 营销人员基金日均保有量统计 PAGEREF _Toc563 116 HYPERLINK l _Toc24218 10.4.4.9 基金销售人员日均资产排名 PAGEREF _Toc24218 117 HYP

35、ERLINK l _Toc31073 10.4.4.10 基金销售人员历史资产排名 PAGEREF _Toc31073 118 HYPERLINK l _Toc27723 11 参数管理 PAGEREF _Toc27723 119 HYPERLINK l _Toc4158 11.1 产品信息分类 PAGEREF _Toc4158 119 HYPERLINK l _Toc6907 11.2 金融产品类型 PAGEREF _Toc6907 120 HYPERLINK l _Toc4338 11.3 金融产品代码前缀 PAGEREF _Toc4338 121 HYPERLINK l _Toc1604

36、9 11.4 银行产品交易参数 PAGEREF _Toc16049 122第144页功能详细介绍首页主要是实现对客户的管理，以及对客户日常的一些操作。首页在首页，用户客户查看最新信息、销售任务、产品培训、销售问题、知识库、精选产品、热销产品和新发产品的简要信息。最新信息用户可查看产品销售有关的最新资讯信息，点击资讯标题可进入具体页面查看具体内容，点击更多可查看所有的资讯信息。销售任务用户可查看本人所有销售任务的完成进度进度，默认查询未过期任务，点击产品名称可产看产品详细信息，页面如图所示：产品培训用户可查看最近的培训信息，同样点击标题可查看具体培训信息。销售问答用户可查看所有有关产品销售的问答

37、，更提供快速查询相关产品的销售问题，页面如图所示： 知识库用户可查看最新的产品销售的有关知识，知识库的内容由中台产品运营部门负责维护，点击标题可查看具体内容，同样支持快速查询，页面如图所示：精选产品用户可产看系统推荐的精选产品，可查看产品的产品等级和认购开始日期，点击产品简称可进入具体页面查看详细的产品信息。热销产品用户可查看系统热销标记的产品，页面如图所示：新发产品用户可查看系统中已上架且未到发行期或在发行期的产品，页面如图所示：产品推荐客户经理可以向自己名下的客户（可选）推荐指定的产品，通过发送短信的方式，推荐记录直接生成销售机会，页面如图所示：预约购买客户经理为客户填写预约购买金融产品信

38、息，预约购买行为不判断客户的资金，目的是为客户申请一个预约号，客户必须通过柜台、自助方式进行下单才能确认是否成功购买，有些金融产品必须事先预约才能进行下单购买，预约登记界面如图所示：订单确认客户经理将销售成交单与预约单的信息进行匹配，一般约定成交单中的客户、手机、产品，如果匹配成功即可认领成功银行产品客户经理在该页面可查看银行产品的相关信息，包括首页、产品动态、产品资料以及产品文档：首页首页中客户经理可进行银行产品的筛选，输入条件后，点击查找就可查询出相应的产品，点击重置，则清空查询条件；客户经理可以对相应的产品进行推荐和预约，页面如图所示：产品动态在产品动态中，可查看新发产品、精选产品和热销

39、产品，页面如图所示：产品资料产品资料包括产品净值，在产品净值页面客户经理可查看产品的净值、评级和收益率等信息；支持产品的查询，可按字母进行查找，页面如图所示：产品文档产品文档中包括产品公告、营销活动和销售文档的信息，用户可查看相应的公告、活动和文档内容。信托产品信托产品页面展示的是信托的产品的信息，信托产品是指由信托公司发行的，收益率和期限固定的信托产品。该部分与银行产品页面内容相似，不多做介绍。在信托产品中，客户经理可查看产品的发行机构和回报排行信息，页面如图所示：公募基金公募基金展示的是公募基金的相关详细信息，与银行产品页面内容相似，不多做介绍。资管产品资管产品展示的是资管产品的详细信息，

40、在首页客户经理可查看产品以及相应的公告、活动和文档信息，还可查看产品的业绩回报信息。其他部分与银行产品页面相似，不多做介绍。 私募基金私募基金展示的是公募基金的相关详细信息，与银行产品页面内容相似，不多做介绍。销售情况首页客户经理可查看本人的销售业绩情况，包括销售概况、销售额和销售任务，页面如图所示：销售任务客户经理可查询本人所有销售任务的完成进度进度，默认查询未过期任务：销售机会客户经理可查看、跟踪分配给本人的业务机会。业务机会跟踪的相关操作包括：登记接触的记录（服务记录）；销售记录预约登记；销售记录认领登记；标记（取消标记）重要的业务机会；登记机会批量移交：客户经理可将销售机会移交给他人，

41、只需勾选销售机会记录，点击批量移交，选中人员后点确定即可发送短信和邮件：客户经理可以给相应的客户发送短信和邮件，勾选记录，点击“短信”或“邮件”。销售机会信息查看、编辑和预约点击编辑，可进行销售机会的修改，页面如图所示：点击预约，可进行产品的预约购买，页面如图所示：客户需求客户经理可查看以及维护本人登记的客户需求信息，包括新增、修改和删除操作，页面如图所示：销售订单客户经理可查询本人销售的所有认购、申购订单和订单的划款记录，还可进行认购/申购登记以及修改操作。点击“认购/申购登记”，弹出登记页面，如图所示：点击修改能够进行订单信息的修改，但是只能修改未确认的订单，页面如图所示：产品推荐查看客户

42、经理本人做产品推荐的日志，页面如图所示：购买预约查询本人所有销售预约记录，支持发起预约和修改预约单（未审核的预约单才能修改），具体预约操作前面已介绍过，不再多做介绍。选中未审核的预约记录，点击“取消预约”，即可将预约记录取消，预约取消也只能针对未审核的预约单。选中预约单，点击“预约打款日期”，可设置预约打款的日期，页面如图所示：产品客户该页面可查询客户经理本人名下客户持有的产品情况，查询条件有：产品分类、产品和客户，选择好条件后，点击查询即可，页面如图所示：适当性不匹配订单可查询客户经理本人登记的客户风险承受能力与产品风险登记不匹配的认购单，查询条件有：日期、产品分类、产品和客户，选择好条件后

43、，点击确定即可，页面如图所示：客户管理客户信息查询客户经理可以在此页面查询客户的详细信息:如下图全体投资账户查询客户经理可以在此页面根据营业部、发现机构、客户名称和理财账号筛选查看客户投资账户信息；如下图产品管理产品管理导航在产品管理导航页面，客户经理可以查看产品管理的整个流程步骤，页面如图所示：产品申报产品经理可查看目前已申报的产品列表，可进行新的产品申报登记、申报信息修改、流程跟踪等操作。产品申报登记登记完后进入流程，需经过产品质检部门审核、产品管理部发起评估、产品管理部公布评分、二次上传资料、产品质检部二次审核和产品入库等步骤才能真正完成产品的申报。信息修改：只能针对未审核的记录进行修改

44、流程跟踪：可查看流程的步骤明细、流程图、流程监控图等等信息产品评估产品申报流程登记后，经过产品质检部门审核通过后进入产品评估步骤，在该页面，用户可以查询每个引入产品的评分情况，对申报引入的产品进行评估打分。产品上架发行申请由产品运营部对入库未上架的产品进行发行方案设置，审批通过后，各个销售终端即可看到此产品。设置发行方案：对已经同意引入的产品设置发行方案并提交审批，审批通过后产品就上架。修改方案：修改方案只能针对尚未审核的方案，已审核的不能修改流程跟踪：可查看流程的详细信息、步骤明细、流程图和流程监控图信息产品评价指标定义用户可维护参与产品评价指标的定义，该参数设置用于产品评估的指标，必须在产

45、品评估之前设置。在该页面用户可进行产品评价指标的新增、修改和删除操作。产品评分部门用户可维护参与产品评分的部门及评分人，设置评分部门的评分权重，在引入产品发起评审时，系统会自动给这些人发生邮件和短信通知（从人员信息读取电子邮箱和手机号），必须在产品评估之前设置。在该页面用户可进行评分部门的新增、修改和删除操作。产品运营管理查看发行期内和预售期内的产品列表信息，对产品进行各种运营行为控制。常规设置设置产品常规的参数，主要应用在信托产品上，银行产品的常规在柜台系统后台运维上设置。非标预约设置非标预约是针对信托产品的一种预约，对于比较好销的产品，一般是预约金额小于300万（可设置),就属于非标预约，

46、这些预约不一定能进行认购，由券商（或信托）按照一定规则排序（金额优先、时间优先等）来安排那些预约单可以来认购，进入非标预约阶段，设置非标预约的参数。交易日设置：维护产品交易日期参数募集账户维护：查看对应产品的募集账户信息，并可进行新增、修改、删除募集账户募集结束如果销售提前完成产品承销的募集任务，可以将产品置为募集结束状态，那么所有终端不再接受客户的认购申请，点击募集结束，页面如图所示：募集开始对于提早关闭募集的产品，如果发行方增加发行额度，可再次开始此产品的预约、认购，点击募集开始，页面如图所示：产品下架：允许用户根据需要将产品下架，下架后产品无法再预约、认购产品上架：可将被下架的产品重新上

47、架引入产品总量配置可查看引入的产品总量的列表，可对引入中路进行增删改操作，页面如图所示：产品代码管理可查看引入的产品的列表，包括券商理财产品、信托产品、银行理财产品、公募基金和私募基金，页面如图所示：产品资料维护用户可进行产品资料的维护，包括新增、修改和删除操作，产品资料新增后状态为“待审”，需要专人对录入的产品资料文档进行审核后才能发布。新增、修改和删除操作较为简单，不多做介绍。基金经理信息在基金经理页面，除了可以进行基本信息增、删、改操作，还可进行基金经理所管理的产品维护，页面如图所示：产品分红信息维护查看金融产品分红信息，包括登记、修改和删除操作。待审核产品资料在该部分，用户可对产品资料

48、进行审核，审核通过即可发布，选中要审核的资料，点击“审核”，在弹出的页面进行审核，页面如图所示：委托人管理委托机构维护合作机构，包括银行、信托公司、投资公司、基金公司、机构白名单、机构黑名单和基金经理，可进行新增、修改和删除操作。其中机构白名单是指再登记白名单机构信息，并进行审核，对于引入这些机构的产品时，可以不用进行尽职调查（一般尽职调查有些期限是1年（可设置），过期后要重新进行尽职调查），设置可以控制这些机构的产品引入时，走简单流程（或不走流程）。机构黑名单是指若一个机构被记录到黑名单中，则不允许产品申请。机构黑白名单调整申请 进行机构黑白名单进行调整，并审核。如下图机构准入申请 进行机构

49、准入申请，并进行审核。如下图合同管理空白合同管理维护某产品的空白合同库存情况，包括登记空白合同、修改合同编号、合同发放、下载模板、导入和批量删除操作。登记空白合同：登记完后合同状态是“库存”修改合同编号：选中合同，点击修改合同编号，修改完后，点击确定即可，修改合同编号只能针对“库存”状态的合同合同发放：总部销售部门可将空白合同发给营业部，逐个营业部登记，出库的合同状态是“发放”下载模板：下载用来导入合同的EXCL模板导入：通过填写EXCL文件（此文件要以下载模板导出为准），其中“产品名称”必须与系统中存在的产品名称一致批量删除：只能删除“库存”状态的合同，选中记录，点击批量删除即可本部产品合同

50、查询配送给本营业部的合同列表，并可以进行领用确认（表示该合同文本已拿到）。合同上交登记销售网点将销售合同中已签约、已作废、退回的合同汇总一下上交到总部，通过快递邮寄或其他方式提交给总部。在该菜单中可查询上交记录，并进行上交登记、修改和收讫确认操作。营业部将合同上交到总部，进行登记修改：只能由上交登记人进行修改收讫确认：总部收到合同后进行收讫确认，选中记录，点击“收讫确认”，页面如图所示：合同使用统计可查询合同的使用情况，查询条件有：产品、营业部和上交情况，选择条件后，点击查询即可，页面如图所示：产品销售合同对销售的合同进行查询。查询条件为营业部，开始日期、结束日期、产品名称、客户名称、销售人员

51、名称。如下图适当性管理产品客户白名单 显示产品客户白名单信息，并支持新增，修改和注销的操作。如下图：证券方产品风险匹配设置 能查看从证券方角度对产品匹配客户进行的定义，可对其进行增删改操作。如下图：第三方产品风险匹配设置 能查看从发行方角度对产品匹配客户进行的定义，可对其进行增删改操作。如下图：第三方风险承受能力级别能查看第三方风险承受能力的级别，并可对其进行增删改操作，如下图：产品风险评级标准定义可查看产品风险评级定义，并可以对其进行增删改操作。（产品评估之前必须设置），如下图：证券方风险评测结果查询风险评测结果细查询记录了每次评测的结果信息，左侧提供记录筛选功能，可以很方便地从海量记录中定

52、位自己需要查看的记录，可以根据调查问卷和营业部，还有客户以及风险承受能力进行筛选，在右侧的记录明细中，可以查看每次评测的评测信息。第三方风险评测结果查询风险评测结果细查询记录了每次评测的结果信息，左侧提供记录筛选功能，可以很方便地从海量记录中定位自己需要查看的记录，可以根据调查问卷和营业部，还有客户以及风险承受能力进行筛选，在右侧的记录明细中，可以查看每次评测的评测信息。击记录明细中的“评测结果明细”，可以查看该客户本次评测的问卷填写的详细情况(内容),并可以选择是否打印这份已完成的评测问卷。认购客户回访处理功能：对于客户产品预约要有回访制度，一般对于增量客户和首次购买指定类型产品的客户需要进

53、行回访操作：首先可通过左边的查询条件，查询客户预约记录；然后在列表中，选中预约记录，点击预约回访进行回访记录填写。查询不适当销售预约功能说明：查询那些预约购买产品的客户，其所预约的产品不符合产品的适当性要求菜单：风控管理查询不适当销售预约，界面如图1-1所示。图 1- SEQ 图_1- * ARABIC1 查询不适当销售预约操作说明：点击【导出】按钮：导出查询的数据保存为EXCEL格式文件销售管理产品营销模式，指以产品为中心，为产品找客户的模式。产品营销模式支持模块，主要围绕业务机会的产生，分配，跟踪，提供产品销售过程的支持功能。业务机会的产生，主要有三个来源：（或营业部）业务管理人员，通过精

54、准营销功能，筛选出目标客户。客户通过网站或其它客户端浏览产品，提出预约申请。或通过呼叫中心等渠道提出预约申请。销售人员自主登记。销售过程导航 该导航图清楚的列出了整个销售的流程，点击绿色背景的步骤，会弹出相应功能的页面；专项销售产品销售任务导入功能：总部营销管理部给营业部指定销售任务，通过EXCL文件导入到系统使用者：营销管理总部操作：点击从Excel导入，浏览所要导入的excel文件，确定后，销售任务成功导入到列表中，此时可对其进行确认入库等操作；营业人员销售任务导入功能：营业部给销售人员指定销售任务，通过EXCL文件导入到系统使用者：营销部营业网点销售任务分配功能：分配产品销售任务到营业部

55、。每次任务分配都自动产生任务标题，任务标题默认：产品名称+开始日期+结束日期；操作：点击创建任务，在弹出的页面中，选择所要分配的营业部以及销售产品等相关信息，确定后，任务分配完成，此时还可点击修改任务对选中的任务进行修改；也可点击取消销售任务，删除该任务；销售人员销售任务管理功能：营业部使用。将营业部的销售任务分解到销售人员。每次任务分配都自动产生任务标题，任务标题默认：产品名称+开始日期+结束日期操作：点击分配任务，在弹出的页面中，选择营业部下的销售任务，以及所要分配的销售人员进行任务分配，确定后，任务分配完成，此时还可点击修改任务对选中的任务进行修改；也可点击取消任务，表示删除该任务；销售

56、机会管理产品销售业务机会导入功能：由外部EXCEL文件导入，可进行表格编辑，这里的客户可能都是潜在客户，属于无主客户使用者：营业部销售管理者、总部销售管理者操作：首先，可先点击导出模板，导出excel模板，然后编辑好数据后，点击导入数据，excel的数据将成功导入到列表中，此时点击生成销售机会，将列表中的所有客户批量进行生成销售机会。产品销售业务机会管理功能：针对产品适当性要求（精准营销）搜索潜在目标客户，进行人工分配。（系统可以配置自动分配的规则，自动分配部分业务机会，例如优先分配给客户的经纪人或客户经理）操作：在列表中，选中所要分配的客户，点击选中分配，此时可选择所要的分配方式，进行分配，

57、或者也可直接点击全部分配，此时系统会将列表中所有的客户按照自动分配的规则进行分配业务机会。产品销售机会分析功能：分析业务机会最终达成销售的成功率，对比不同来源的业务机会的成功率。操作：输入条件：开始日期，结束日期，点击查询图表1：各种来源的业务机会占比。图表2：各种来源的成功业务机会占比。图表3：各种来源的业务机会的成功率对比。图表1图表2销售排行营业网点销售任务排名功能：查询各个营业网点一段时间内的产品销售任务排名；操作：点击销售任务下拉框，选择所要查询的任务，点击查询，即显示出符合条件的记录；销售人员产品销售任务排名功能：按照营业部查询一段时间内销售人员的产品销售任务排名；操作：选择营业部

58、以及所要查询的销售任务，点击查询，即显示出符合条件的记录；推荐产品可维护推荐金融产品信息，包括新增、修改和删除操作。产品销售配额功能：对于营销管理而言，个别产品需要设置对于营业部的销售额上限或合同数上限操作：可通过新增、修改、删除等按钮，对产品销售配置进行设置；客户退款须知功能：各信托公司对于客户退款手续都不相同，这里罗列出各信托公司的退款手续操作：点击录入退款须知，弹出的页面中，可选择机构以及发行的产品，并输入相关的退款须知，确定后，新增成功。同时还可对列表中的退款须知进行修改或删除；精准营销功能：通过客户多种条件筛选出客户名单，将名单导入到销售机会进行销售过程管理，这个筛选是为金融产品销售

59、定制的，所提供筛选项可配置。使用者：销售人员（只能在自己客户范围内筛选）、营业部营销管理者（只能筛选本营业部的客户）、总部营销管理者（可以筛选所有客户）操作：通过条件筛选出的客户列表中，选中所要分配的客户，点击分配到个人，此时可将这些客户分配给服务人员或投资顾问；点击分配到网点，此时可将这些客户分配到客户所属网点，再有网点管理人员分配到个人；图表3人员名单显示查询服务人员信息，并可以进行到处功能。如下图产品销售认领单审批功能：对营销人员提交的产品销售认领申请（通过工作平台提交认领申请）进行审核。如果有预约单，那么预约单是否已审核通过，且预约单的日期是否小于等于客户购买日期，预约单中的客户和产品

60、是否与认领单相同此成交单是否已被此销售人员认领，不要重复认领成交单不能为空，成交单中的日期、客户、产品、购买金额、数量、手续费是否与认领单相同以上条件判断通过后，将销售记录存入“金融产品销售关系表”。订单管理代销产品认购导航在代销产品导航页面，客户经理可以查看产品代销的整个流程步骤，页面如图所示：查询产品委托流水客户经理可在该页面查询产品委托流水当日成交查询客户经理可以在该页面对当日成交的委托进行查询，如下图历史成交记录客户经理可以在该页面根据日期查询过去的成交记录，如下图：信托模式销售认购/申购预约登记功能：营业部专岗人员负责登记销售人员预约的客户信息，系统支持预约订单的审核（可配置），对于