对公结算账户检查和整改情况报告

1、第 对公结算账户检查和整改情况报告 对公结算账户检查和整改情况报告 为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，共开立监管账户1户，现将具体内容报告如下： （一）开立情况 1.按照了解你的客户原则收集开户有关资料，签订三方监管协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规性审核。 2.开立单位账户通过全国企业信用信息公示系统查询，通过与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身份。 3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被单位或他人取回、

2、再经手，存在调换嫌疑。 4.单位客户办理开户手续为法定代表人或单位负责人直接办理。对授权他人办理的，代理手续符合规定。代理人出具了被代理人的授权书、身份证件，并留存联系方式，经办人员核实了代理人与被代理人的身份信息，并与被代理人进行了电话核实，但未对核实情况进行书面记录。 5.经办人员对开户单位的主要人员身份信息（法定代表人、财务负责人）进行了身份核实，留存了有效的联系方式。 7.开立账户后，银行提供的重要空白凭证、预留印鉴片等由有权人亲自领取，不存在由银行员工或他人代领现象。 8.未为客户开通网上银行、手机银行等电子银行业务，未曾向其发售整本的转账支票和业务委托书。 （二）使用情况 1.坚持

3、实行专款专户、专款专存、专款专用、全程全额监管的原则。 2.按照监管协议相关条款做到专款专用同时相关手续完备。 3.未曾办理支取现金、开办网上银行、手机银行等。 4.纳入本行单位账户管理，按月打印对账单进行面对面对账。 5.不存在从监管账户中扣收账户管理费、资金汇划服务费等有关收费。 （三）变更情况 我支行开立但监管账户暂未办理过变更业务。 （四）销户情况 我支行开立但监管账户暂未办理过销户业务。 本支行要以此次检查为契机，认真查找监管账户管理工作中的不足和薄弱环节，采取有效措施，强化制度建设，加强日常账户的管理。 对公结算账户检查和整改情况报告 根据通银监办发20 xx63号文件关于要求，我

4、行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下： 一、帐户开立及管理情况 我行现存单位结算帐户151户。财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。 二、帐户资金支付情况 对公帐户

5、日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 三、银企对账情况 我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账

6、，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。 通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。 对公结算账户检查和整改情况报告 根据洛南联社财会部要求，我社对已开立的所有对公存款账户进行了一次自查，现将自查情况汇报如下： 一、我社现存单位结算账户11户，全部为基本存款账户，通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算账户的管理内容和管理规定，开户单位提供的申请资料完整、真实、有效，开户申请资料保管齐全

7、、合规。 二、存在的问题 1、在国家工商管理局要求下，只有三户对公账户实行了五证合一手续。 2、寺坡卫生院预留法人代表为郭文涛，现法人代表为李辉，未办理法人变更手续，但是预留印鉴已变更。 3、天民橡子产业合作社税务登记证只有证明文件，无正式税务登记证复印件。 4、部分账户无法打印余额对账单。 三、整改情况及整改措施： （一）对帐户资料中营业执照、税务登记证今年过期的帐户，提前联系客户保证账户资料的真实有效。我社五户对公账户代码证有效期至2017年06月27日。 （二）根据客户预留印鉴录入综合业务系统的客户全称，通知客户更换开户申请书，确保开户名称与预留印鉴一致。 （三）对无法打印对账单的账户，经查证属于原来开户时选择了不打印，积极联系客户，变更打印方式。 （四）对清理帐户开户手续不完善，未报备帐户，停止办理