金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题

1、文档编码 : CK1T5P1N8O5 HD7D2N6F2M3 ZR9E6F8U9J5资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢1-1 1. 信息与沟通包括猎取充分的信息,有效的治理和沟通以及开创畅通的信息反馈和报告渠道,保证 发觉的问题能够准时、完整地为最高层把握；对2. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员赐予反洗钱工作的支持 和指导是营造良好内控环境的关键因素之一；对3. 反洗钱内部把握可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用；错4. 把握环境是反洗钱内控框架体系中不行缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDE A 员工的专业才能 B 员工的职业操守 C员工的

2、诚信程度 D领导层对内控重要的熟识和态度 E 领导层对治理内把握度实行的措施5. 金融机构从治理层到一般员工都应对反洗钱内部把握负有责任 对6. 金融机构建立反洗钱内部把握制度的目的是对自身金融业务中可能显现的洗钱风险进行预防和控 制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一样 错7. 有效的反洗钱内部把握是金融机构从制定、实施到治理、监督的一个完整的运行机制 对8. 加强反洗钱内部把握的意义是什么？ABCD A 外部监管的要求 B 金融机构依法经营的内在需要 C保证金融业安全的基础 D金融机构参加国际竞争的前提条件9. 反洗钱内部把握的目标是什么？ABC A 保证国家反洗钱法规政策和金融机构

3、内部规章制度的贯彻执行 B 确保将洗钱风险把握在规定的范畴之内 C确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险把握在最低10. 加强反洗钱内部把握是金融机构参加国际竞争的前提条件；反洗钱是大多数国家特殊是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“ 走出去”对11. 反洗钱内部把握的检查,评判部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢错12. 反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部把握约束的权益 对13 内部把握的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部把握时必需以审慎经营为动身点,充分考 虑各个业务环

4、节潜在的风险,通过适当的程序、措施防止和削减风险 对14. 建立反洗钱内部把握机制的基本原就有哪些？ABCD A全面性原就 B审慎性原就 C有效性原就 D相对独立性原就1-2 1. 金融机构反洗钱内把握度建设的基本要求有哪些？ACD A反洗钱内把握度必需结合业务 B反洗钱内把握度必需保持稳固性,与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关 C反洗钱内把握度必需能够发觉和识别可疑交易 D反洗钱内把握度必需适合金融机构特点及实现动态治理2. 反洗钱内部把握制度与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关 错3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和治理系统,制的有机组成部分 对4反洗钱内部审计

5、是金融机构准时发觉和订正反洗钱工作存在问题,障措施 对使反洗钱成为金融机构整体风险控防范合规风险的有效手段和保5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以准时发觉客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏捷人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,交易 错而无需进行人工分析以选择过滤掉实质不行疑的7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,相互独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8金融机构反洗钱合规治理部门可以承担内部审计监督的职责精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢错9对帮忙人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记

6、录等均应保密 对10客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可依据自身情形准备是否开展此项工作 错11关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确选项？ADE A培训对象应包括高级治理层 B只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C反洗钱操作人员才应接受培训,高级治理层不接触具体业务不需要培训 D反洗钱培训应针对不同对象供应分层次的培训 E培训的对象是金融机构的全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD A检查发觉问题 B通报问题 C跟踪整改 D责任认定13以下说法正确选项？ABD 并依据本单位的业务规模,特定产品和A内部监督与审计的范畴应当掩盖反洗钱工作的各个方面,服务的风险暴露状况确定监督和

7、审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和精确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部把握的健全性、责合理性、 有效性实施独立评估的职D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织治理,文件和资料的保管,泄密大事的处理以及保密责任制等相关要求2-1 1客户身份识别的基本原就有哪些方面？ABCD A真实性 B有效性 C完整性 D连续性2 客户身份识别也称“ 明白你的客户”对3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD A中华人民共和国反洗钱法 B金融机构反洗钱规定 C金融机构大额交易和可疑交

8、易报告治理方法 D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法精品文档资料收集于网络 如有侵权请联系网站 删除 感谢4客户身份识别包含哪三层含义？ABCD A明白客户本人的真实身份B明白客户的交易目的和交易性质C明白客户的资金来源和用途D明白实际把握客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,实行相应的技术 保证手段,强化内部治理程序,识别客户身份 对6在与客户建立金融业务关系,或者为客户供应规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行

9、客户身份识别 对7在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当实行连续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,准时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑 对8客户身份识别中的禁止性要求是指：不得为客户开立匿名账户或者假名账户对金融机构不得为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易,9金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由托付方承担未履行客户身份识别义务的责任错10核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息？ABCD A明白实际把握客户的自然人和交易的实际受

10、益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况11客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应爱惜商业隐秘和个人隐私,妥当储存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息对2-2 （2.1-2.3）1为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件？ ABCD A 华侨出具中国护照B 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢D 外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效 证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业

11、务和以开立账户等方式建立业务关系时,假如存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件？AB A 合法有效的授权托付书 B 代理人的有效身份证件 C 合法有效的合同书 D 代理人的资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身 份证明文件？ ABCD A 军人出具军官证 B 武警出具武警警官证 C 16 岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿 D 中国公民 16 岁以上出示身份证和暂时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息 包括哪些？ ABCD A 客户的住宅地或者工作单位地址

12、 B 客户的联系方式 C 客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份 证明文件？ ABCD A 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权托付书 D 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15 周岁客户持家中户口簿和本人同学证到B 银行办理开户手续,B 银行依据客户身份识别的基本要求,并未受理该业务；请问：答：合理B 银行的做法是否合理？7. 为境内

13、对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份 证明文件？ ABCDE A 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B 组织机构代码证 C 税务登记证 D 法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件 E 授权他人办理的,仍需出具合法有效的授权托付书和授权经办人员的有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息 包括哪些？ ABCD A 客户的名称精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢 B 客户的住宅 C客户的经营范畴 D客户的组织机构代码9为对私客户办理一次性金融业务和以

14、开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,如客户的住宅地与经营居住地不一样的,登记客户的住宅地错10一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCD A明白实际把握客户的自然人和交易的实际受益人 B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息 D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11一次性金融服务识别对象有哪些？AB A客户B代理人 C客户经理D银行营业网点经办人员12. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户供应符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A交易金额单笔人民币 1 万元以上B交易金额

15、单笔人民币 10 万元以上 C交易金额单笔外汇等值 1000 美元以上 D交易金额单笔外汇等值 10000 美元以上13一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户供应以下哪些方面的一次性金融服务ACD A现金汇款 B现金存款C现钞兑换 D票据兑付14申请开立专用存款账户,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文 B单位银行卡备用金,应依据中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金,应出具证券公司或证券治理部门的证明 D期货交易保证金,应出具期货公司或期货治理部门的证明15申请开立基本存款账户

16、的,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业,应出具企业营业执照正本C机关和实行预算治理的事业单位,和财政部门同意其开户的证明精品文档应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢D非预算治理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16申请开立专用存款账户,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABC A金融机构存放同业资金,应出具其证明 B收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有

17、关的证明 C党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明 D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专 用存款账户治理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇治理部门的批复文件,开立人民币结算 资金账户时应出具证券治理部门的证券投资业务许可证17申请开立基本存款账户时,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD A外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明 B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本 D居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出

18、具其主管部门的批文或证明 18申请开立基本存款账户时,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 BC A独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C存款人为从事生产、经营活动纳税人的,仍应出具税务部门颁发的税务登记证 D存款人因向银行借款需要,应出具借款合同19开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些 ABC A拟开立账户的对公客户 B法定代表人 C开户经办人 D经营部门负责人20开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或暂时存款账户的,银行营业网点经 办人员应比照客户

19、首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对20申请开立一般存款账户,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD A开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户登记证 C存款人因向银行借款需要,应出具借款合同 D存款人因其他结算需要,应出具有关证明21申请开立暂时存款账户的,银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件 . ABCD A暂时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立暂时机构的批文B异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事暂时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以

20、及暂时经营地工商行政治理部门的批文D注册验资资金,应出具工商行政治理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员 ABCD A银行营业网点经办人员精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员24申请开立基本存款账户时,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD A军队、 武警团级 （含） 以上单位以及分散执勤的支 武警总队财务部门的开户证明（分） 队,应出具军队军级以上单位财务部门、B社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织仍应出具宗教事务治理部门的

21、批文或证明C民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书 D外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文25申请开立专用存款账户时,银行应依据客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证 C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保证基金,应出具主管 部门批文D财政预算外资金,应出具财政部门的证明26异地开立单位用户结算账户的,银行除依据不同账户类型核对规定的资料外,仍包括哪些方面 的核查 ACD A开立基本存款账户的,须在中国人民银行账户治理系统核查开立基本存款账户情形B开立一般存款账户的,

22、须在中国人民银行账户治理系统核查开立基本存款账户情形,以及隶属单位的证明C可怜专用存款账户的,须在中国人民银行账户治理系统核查开立基本存款账户情形,以及隶属单笔的证明D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,基本存款账户情形,以及隶属单笔的证明2-2 （2.4-2.5）须在中国人民银行账户治理系统核查开立1开立外商直接投资资本金账户,要求银行审核以下哪些项目 AB A开户所在地外汇治理局核发的“ 国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件” 的要项是否为“ 账户开立”B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检 C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D商务部门对外非法

23、人项目的批复文件2 外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括哪些 ABCD A 国家外汇治理局核发的“ 开户通知书” 和外商投资企业外汇登记证B 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C 公司章程、验资证明书、股权证明等 D 工商行政治理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的3. 境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件 ABCD A登录外汇账户治理信息系统中查询企业基本信息登记情形 B工商行政治理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C组织机构代码证和税务登记证精品文档资料收集于网络如

24、有侵权请联系网站删除 感谢D国家授权机关批准成立的有效批件4开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目 ABC A外汇治理局核发的“ 国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件” 的要项是否为“ 账户开立”B外汇治理局核发的外债登记证是否有效 C外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符 D国家外汇治理局核准发放的国家外汇治理局开立外汇账户批准书5境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件 ABCD A公司章程、验资证明（如有需要）B国务院授权机构批准经营业务的批件 C外汇局审核时供应的相应合同、协议或者其他有关材料 D查询外汇账户治理信息系统中企业基本信息登记情形6

25、开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些 BCD A经营部门负责人 B拟开立账户的对公客户 C法定代表人 D开户经办人7开立外汇资本项目账户是应留意以下哪些方面 ABCD A. 要求客户供应企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人为中 国公民,须联网核查其身份证B授权他人办理的,仍应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C明白其关联企业、控股股东或者实际把握人,明白其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的 D银行应将客户供应的外汇治理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一样的,可为其开立资本项目外汇账户8开立

26、外国投资者账户,银行应审核以下哪些项目 ABCDE A投资项目所在地外汇治理局核发的“ 国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为 “ 账 户开立”B境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、门的文件是否相符 D商务部门对外资非法人项目的批复文件投资额、 投资比例与外汇治理局和相关部E外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权托付书是否有效 9经常项目主要包括什么 ABCD A货物 B服务 C收益 D经常转移 10资本项目主要包括什么 ABCD 精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢A

27、资本转移 B直接投资 C证券投资 D衍生产品及贷款11开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员 ABCDE A银行营业网点经办人员 B经营部门负责人 C国际业务结算人员 D客户经理 E其他相关业务人员12开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注哪些方面 ABC A大额现金开户 B反常开户 C存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情形是否相符 D一般存款账户13开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应当留意以下哪几点 ABCD A要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,对并登记其身份基本信息 B授权他人办理的,应实行合理方式确认代理关系的存在 C核对代理

28、人的有效身份证件或者身份证明文件通过身份证联网信息核查系统进行核D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员 ABCD A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员15外汇储蓄账户的收支范畴包括以下哪些 AB A非经营性外汇收付B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C经常项目项下经营性外汇收支D投资并购专用账户内资金的境内划转16营业机构在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形 ABC A无法判定身份证件真实性B联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份号码、照片有

29、效期等和签发机关中一项或多项核对不一样C能精确判定客户出示的居民身份证件为虚假证件D客户供应了真实有效的身份证件17银行在开立个人外汇储蓄账户时应留意审核哪些要素 ABCD A外汇治理局核发的“ 国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件” 的要项是否为“ 账户开立”精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇治理局核准 D境外个人购买境内商品房,是否符合自用原就18个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户 ACD A外汇结算账户 B经常项目账户 C资本项目账户 D外汇储蓄

30、账户19开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些 BD A银行营业网点经办人员 B拟开立账户的自然人 C客户经理 D代理人2-3 （3.1-3.3）3.1 连续识别客户身份基础学问 选择题：1、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名称 B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人 2、银行对从前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份？ BC A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性 3、以下那种情形显现时,应重新识别客户？ ABD A、客户行为反常 B、客户有洗钱嫌疑

31、 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权 ABCD 4、金融机构在实行连续的客户身份识别措施时,应关注哪些情形？A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情形 C、客户买卖外汇情形 D、客户开销户情形判定题：1、客户从前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不行以中止为客户办理业务；（错）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法规定,金融机构在与客户的 业务存续期间,应当实行连续的客户身份识别措施；（对）精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何连续识别客户身份 判定题：1、大

32、额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份；（对）其他相关2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、业务人员等； （错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范畴、背景、规模的关系是否匹配是判 断客户身份是否反常的一个重要关注点；（对）4、银行在办理托付收款时应关注收款人的经营范畴、金额相符；（对）经营规模、 业务特点等身份与所收款项的来源、3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何连续识别客户身份 选择题：1、汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息？ ABC A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账户、住宅 C、收款人的姓名

33、、住宅 D、汇款银行的地址 2、银行在办理汇入汇款业务时,如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一 项信息缺失的,应要求境外机构补充？ B A、汇款人工作单位 B、汇款人住宅 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时,如境外机构属于加入FATF的国家（地区） ,或虽未加入但承诺严格执行 FATF有关反洗钱及反惧怕融投资标准的国家（地区）,就银行（） A A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时,些方面的职责？ ABD A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易

34、记录储存2-3 （3.4-3.6）以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪1查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查（）？ ABC A、互联网 B、银行“ 黑名单” 系统 C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2对个人客户反常情形进行身份识别时,可实行那些措施？（）ABCD A、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢D、向公安机关核查3. 在业务存续期间,对个人客户身份明白,仍可要求客户供应以下那些资料,进一步识别客户身份？（）BCD A 、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4银行办理自然人境外汇入款

35、业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？AB A,收款人的姓名、帐号、住宅；B,汇款人的姓名、住宅；C,汇款银行的名称和地址；D,汇款人职业、工作单位5银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什 单？ D A,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；D,涉外收入申报单（对私）2022 美元以上的汇入款,应审查哪个表6对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的, 银行凭客户本人有效身份证件和经外汇治理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；D,涉外收入申报单（对私）7与开立账户识别客

36、户身份流程中规定的“ 核对” 一样,银行在与客户办理信贷业务时,实行审 核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核；错8贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,防止客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发觉客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告；错9贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录 等措施进行；对10有针对性地开展贷前调查,应明白客户的真实交易目的和性质；对11人民币贷款业务的客户身份连续识别工作环节包括了贷前调查、对精品文档贷后定期识别及贷后检查等；资料收集于网络如有侵权请联

37、系网站删除 感谢2-3 （3.7 ）1发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错2对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情形、生产、经销该产品的能 力进行分析 对3外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对2-4 1、对公外汇存款账户销户前,开户银行对从前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效 期的,应要求客户重新供应有效的身份证件或其他身份证明文件；对2、对公人民币存款账户业务关系终止的缘由有哪些？（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止的 B、单位因宣告破产或关闭缘由终止的 C、注销、被吊销营业执照的 D、因迁址等需要变更开户银行的3

38、、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（AC）A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理 D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前,如该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户,就网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情形,以履行可疑交易连续监控职责；对5、对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规 定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成缺失的,由其自行承担责任；B、如该账户为反洗钱合规部门始终

39、关注的账户,就网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情形,以履行可疑交易连续监控职责；C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起 30 日内办理销户手续,逾期视同自愿销户；未划转款项列入久悬未取专户治理；D、对从前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对从前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新供应有效的身份证件或其他身份证明文件；6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删

40、除 感谢C、客户经理 D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书；错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错9、客户办理销户前,银行应确定哪些信息（ABCD）A、要求客户提交销户申请书,明白销户理由的合理性 B、如为信贷客户,需确认贷款是否已偿仍完毕C、如该账户为始终关注的可疑账户,应完成最终一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易连续监控职责；D、涉及可疑交易的,是否已上报；10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员 B、银行客户经理 C、客户 D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系

41、终止,客户身份识别有哪些要点？（ABCD）A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的,可疑交易须完 整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向；B、银行仍应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,起 2 个工作日内,向人民银行报告；同时于撤销银行结算账户之日C、未获工商行政治理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息；以转账 存入的,资金应退仍给原汇款人账户；D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档储存；12、银行在为个人客户办理销户手续时应留意

42、哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户；B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息；C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网 核查公民身份信息系统进行核查；D、销户后,银行应当规定将客户销户资料归档储存；13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、客户经理 C、经营部门负责人精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（ABCD）A、银行营业网点经办人员

43、B、国际业务结算人员 C、客户经理 D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点？（ACD）A、销户时, 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿仍贷款或提前仍款的,银行应调查其仍款资 金来源,是否存在可疑情形,对客户未说明偿仍贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深 入调查；B、销户时, 无论是由法人代表直接办理仍是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明 文件的真实性；C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清；D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档储存；16、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点？（ABC）A、销户时, 对

44、单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿仍贷款或提前仍款的,银行应调查其仍款资 金来源,是否存在可疑情形；B、销户时, 对客户未说明偿仍贷款来源或与借款人资产状况不符的,款人的权属关系；银行应调查仍贷资金来源于借C、销户时,有其他单位或他人代办分期仍款的,应留意待查贷款是否被挪用 D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁17、如代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核：（ABC）A、法人代表的授权书 B、法人代表的身份证明文件 C、代理人身份证明文件 D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可；18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发觉,一

45、些账户一年多未发生收付活 动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户；该银行并未对这些账户做任何处理；人民银行依据业务 关系终止环节的客户身份识别要求,责令其进行整改；请问银行该如何整改？该银行应通知单位自发出通知之日起30 日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户治理；2-5 （5.1-5.3）1；客户洗钱风险分类治理目标有哪些 ACD A全面、真实、动态地把握本机构客户洗钱风险程度 B对全部客户实行不变的识别程序 C提前预防和准时发觉可疑线索,有效把握洗钱风险 D为本机构对洗钱风险进行全面治理供应依据精品文档资料收集于网络 如有侵权请联系网站 删除 感谢 2客户洗钱风险分类

46、治理的必要性包括哪些方面 BC A 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯独做法 B 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情形下提高风险把握成效 D 客户洗钱风险分类是额外要求3客户洗钱风险分类治理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌惧怕融资活动特点,通过识 别、分析、判定等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和实行不同措施的 过程 对4银行客户洗钱风险分类治理是一项系统性的工作,必需有以下哪些方面相应的支持 ABCD A治理制度和工作制度 B分类参数体系 C评估量量体系 D系统把握体系5为确保客户洗钱风险分类的客观性和精确性

47、,银行应实行什么样的措施 BD A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的治理 B对客户洗钱风险分类进行动态、连续的治理 C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D依据影响因素的变化随时调整等级分类6对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确选项哪些选项 ABCD A属于银行内部保密信息 B直接关系到客户风险等级 C需要对客户严格保密 D防止被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险把握措施7银行客户范畴和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上 对客户洗钱风险进行分类 ABCD A地域、行业 B身份、国籍 C交易目的 D交易特点8客户洗钱风险等级的原就是什么 ABCD A全面性

48、 B定性与定量相结合 C连续性 D保密性9银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等 错精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢10要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错11银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的 ABC A客户因素包括个人客户和企业客户 B个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、位置、信誉和外界评判等 C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范畴、所处行业、信用评级以及中 介机构的评判等因素 D被联合国、政府部门等列入“ 黑名单” 的客户不属

49、于参考因素12银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标 ABCD A国家或地区因素 B行业因素 C义务因素 D客户因素13以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ACD A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B长期存在大额交易的客户 C与高风险国家、地区或客户有亲热贸易往来的客户 D股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户14以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ABCD A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B被联合国、政府部门等列入“ 黑名单” 的客户 C已经或正在接受行政或司法调查的客户 D有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户15银行客户洗钱风

50、险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素 ABCD A自助业务或电子银行业务 B现金业务 C代理业务或无记名业务 D汇兑业务16银行客户洗钱风险分类的指标目前仍没有统一的标准 对2-5 （5.4-5.5）1对可疑类客户实行哪些风险把握措施 BCD A与可疑类客户建立业务关系时,应当实行标准型尽职调查措施识别客户身份,并依据本机构特 定的业务处理程序进行办理B在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面明白客户的信息,加强监控其日常各项交易情形和操作行为C对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并依据结果调整客户洗钱风险等级 D可疑类客户及其

51、金融交易活动如在风险等级评定周期内再显现可疑交易,应连续进行报告精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢2对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施A依据本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并依据正常业务处理程序进行办理B定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过 2 年并依据审核结果更新客户身份信息资料,C在业务存续期间如发觉法规规定的重新识别情形,应准时作出身份资料的审核,并调整风险等级D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内显现反常情形,银行应当立刻实行加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估

52、,准时调增客户洗钱风险等级,如核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易3对禁止类客户以下不正确的说法有哪些 BD A原就上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B银行无法判定客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务D对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务4对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情实行如下哪些加强型措施A在关注客户的业务存续期间,应当明白客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并依据审

53、核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级C定期审核频率可依据各银行的实际情形进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过 2 年D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内显现反常情形,重新对客户洗钱风险进行全面评估,准时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应准时报告可疑交易2-6 （6.1-6.2）1 银行应建立健全客户身份资料与交易记录储存制度,妥当保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督治理,杜绝非法修改客户资料； 正确 2 金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置；（错误）3 依据中华人民共和国反洗钱法第三十

54、二条规定,金融机构未依据规定储存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；（正确）4 客户身份资料自业务关系终止当年或一次性交易记账当年计起至少储存 3 年；（错误）5 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低储存期届满时仍未终止的,金融机构应将其储存至反洗钱调查工作终止；精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢（正确）6 以下说法哪些是正确的？（ABD）A 依据储存介质不同,储存方式可分为纸质储存介质、电子储存介质、磁带储存介质以及不行更换的介质；B 纸质档案储存环境应保持

55、确定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火；C 档案销毁时,可由一人负责现场监销；D 借阅档案要按规定办理登记手续；7 金融机构应当建立数据信息安全备份制度,实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、精确、完整；（正确）3-1 （1.1-1.2）1. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法从什么时间起施行？2022 年 1 月 3 日中国人民银行发布的 人民币大额和可疑支付交易报告治理方法（中国人民银行令 2022 第 2 号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法（中国人民银行令 2022 第 3 号同时废止；答案： 2022 年 03 月 01 日2. 金融机构大

56、额交易和可疑交易报告治理方法规定,中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正；答案： 5 个3. 金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（）可对该金融机构做出行政处罚？答案：只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构4.反洗钱法 规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告,并受法律爱惜？答案：大额交易和可疑交易报告5. 反洗钱法规定,任何单位和个人发觉洗钱活动,有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和

57、举报内容保密；答案：中国人民银行及公安机关6. 金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处（）罚款？答案：五万元以上五十万元以下7. 中国人民银行设立哪一个机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？答案：中国反洗钱监测分析中心8. 金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程,并向（）报备？答案：中国人民银行精品文档资料收集于网络如有侵权请联系网站删除 感谢9. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个

58、报告？答案：大额交易、可疑交易报告10. 金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严肃但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其（）？,金融机构应当通过（）向反洗钱监测分答案：处以20 万元以上 50 万元以下的罚款11. 依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法析中心报送大额交易和可疑交易报告？答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构12. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告；答案： 10000 13.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定,自然人银行账户

59、之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值 （）美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告；答案： 50 万 10 万14.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法第十条明确规定,金融机构对符合规定条件的大额交易,如未发觉该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是（）？答案：个体工商户 50 万元大额现金存取15. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定,单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构

60、应当向中国反洗钱监测分析中心报告；答案： 20 万 1 万16. 客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案：银行17. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定,金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定；答案： 5 18. 以下属于大额外汇资金交易的是（）答案：个人当天存款 1 万美元19. 客户通过在境内金融机构开立的账户