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文档简介

1、单位定期存款支取、销户业务风险提示1认真审核存单、印鉴章的真实性，防止冒领。2如单位提前支取或销户，必须出具公函或证明。3单位定期销户必须转入单位活期账户，不得直接提现。4审查单位资料来源合法、合规、真实性，印鉴必须与预留印鉴相符。5.大额取款必须授权办理。岗位流程操作要求风险防控措施综合柜员受理审核存单1提前销户支取，单位须出具公函或证明，并说明提前支取的理由。2该账户是否处于冻结、止付状态；3审查预留印鉴与专人保管的预留印鉴核对相符；支取与提前通知的记录时间相符；提前支取只能一次，留存金额不低于起存金额1万兀时必须清户。1.审查单位公函、营业执照正本、税务登记证、组织机构代码证、有效身份证

2、真实性、有效性。2经办人身份证是否真实有效。3.审查预留印鉴与专人保管的预留印鉴核对相符。4查询账户状态。5客户结清基本存款账户时应先结清单位定期存款账户。业务主管授权审查凭证要素齐全及开户时资料（存款证实书）及预留印鉴真实、合法性；审查资金用途的合规性、合法性、真实性；是否在授权权限内；授权人应在大额交易和授权登记簿签字。严禁授权流于形式；主管授权输入密码时其他人员须回避；按父易金额分级授权，严禁越级授权。4.全额冻结、止付账户不得支取销户。5.大额或可疑交易及时录入反洗钱系统。综合柜员支取、销户划转资金/打印单证1客户预留单位印鉴；2结清利息、打印单证并交客户签名确认，加盖预留印鉴；3提前支取按活期计息，本息全部转入活期账户。4.在记账凭证和利息清单加盖核算章。核对单位印鉴与预留印鉴是否相符后，作为定期存单附件。综合复核交客户1提醒客户收好印鉴、利息清单、回单等收妥。1提醒客户收妥单据、印鉴。1.防止在移交凭证过程中出现丢失。1.防止在移交凭证过程中出现丢失。2.严禁监督人员私自更改原始凭证。2.必须交取款人收执。柜员2.2.必须交

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