中融信托富建名河雅居(五期)信托贷款集合资金信托计划

1、中融-富建名名河雅居（五五期）信托贷贷款集合资金信托计计划说明书摘 要信托计划名称：中融-富建建名河雅居（五五期）信托贷贷款集合资金金信托计划信托计划投资范范围：委托人人基于对受托托人的信任，将将自己合法所所有的资金以以信托的方式式委托受托人人按照信托合合同的约定为为受益人利益益进行管理。受受托人同意接接受委托人的的委托，按照照委托人的意意愿，以受托托人自己的名名义，根据信信托文件的规规定集合运用用信托资金，用用于向宿迁市市富建房地产产开发有限公公司发放信托托贷款。风险控制：1、宿宿迁市富建房房地产开发有有限公司以其其合法所有的的富建名河雅居（五五期）项目的的土地使用权权【其对应的的国有土地使

2、使用权证编号号宿国用（22013）第第3576号号】；2、富富建集团有限限公司阜宁开开发区分公司司以其合法所所有的阜国用用（20133）第0000439号土土地使用权【其其对应的国有有土地使用权权证编号为阜阜国用（20013）第00004399号】、江苏苏大朝置业有有限公司以其其合法所有的的阜国用（22013）第第0045009号土地使使用权和阜国国用（20113）第0004510号号土地使用权权【其对应的的国有土地使使用权证编号号为阜国用（22013）第第0045009号和阜国国用（20113）第0004510号号】、宿迁京京杭大酒店有有限公司以其其合法所有的的宿迁京杭大大酒店土地使使用权及

3、房产产【其对应的的国有土地使使用权证编号号宿国用（22012）第第9803号号，其对应的的房产证编号号为宿房权证证宿城字第1120054409号、宿宿房权证宿城城字第1200054100号】为贷款款人设定抵押押权（贷款期期限内，经贷贷款人同意后后，抵押人可可变更同等价价值的抵押物物为本合同项项下贷款提供供担保），为为本合同项下下贷款人对借借款人享有的的债权提供担担保。有关抵抵押的具体事事宜，由贷款款人和抵押人人签署土地地使用权抵押押合同约定定。3、保证人富富建集团有限限公司、姜怀怀标、张亚平平同意为本合合同项下贷款款人对借款人人享有的债权权提供连带责责任保证。有有关连带责任任保证的具体体事宜，

4、由贷贷款人与保证证人签署保保证合同予予以约定。信托计划规模：本信托规模模拟为贰亿伍伍千万元（小小写：250,0000,0000.00元元），实际规规模以信托成成立时实际募募集的信托资资金金额为准准。信托计划划成立时最低低的募集规模模为人民币贰贰亿伍仟万元元（小写：250,0000,0000.00元元），受托人人有权对信托托计划的募集集规模及最低低募集金额做做出调整并在在其网站上公公布。信托计划期限：信托计划期期限预定为224个信托月月度。本信托托计划项下信信托单位分为为X1-X66六类，其中中：X1、XX2类信托单单位的信托期期限为12个个信托月度，XX1、X2类类信托单位份份额合计60000

5、万份；X3、X44类信托单位位信托期限为为20个信托托月度， XX3、X4类类信托单位份份额合计60000万份；X5、X66类信托单位位的信托期限限为24个信信托月度，XX5、X6类类信托单位份份额合计133000万份份。 受托人人可以在募集集信托资金时时，确定信托托预期存续期期限；具体起起止时间在认认购风险申明明书中确定定。发生信托托合同约定情情形时，受托托人可以提前前终止或延长长信托计划。信托单位：指信信托受益权的的份额化表现现形式，每份份信托单位的的面值为1元。本信托托单位分为XX1-X6六六类，其中：X1类信托托单位的信托托期限为122个信托月度度，对应预期期收益率9%，X2类信信托单

6、位的信信托期限为112个信托月月度，对应预预期收益率99.5%，XX1、X2类类信托单位份份额合计60000万份；X3类信托托单位信托期期限为20个个信托月度，对对应预期收益益率9%，XX4类信托单单位的信托期期限为20个个信托月度，对对应预期收益益率10%，XX3、X4类类信托单位份份额合计60000万份；X5类信托托单位的信托托期限为244个信托月度度，对应预期期收益率9%，X6类信信托单位的信信托期限为224个信托月月度，对应预预期收益率110.5%，XX5、X6类类信托单位份份额合计133000万份份。信托利益的分配配方式：信托利益 = 信托财产信托费用信托税费(1)受托人自自信托计划

7、生生效起满6个个信托月度之之日后十（110）个工作作日内向受益益人分配一次次信托收益，具具体计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的信信托收益 = 该受益人人持有的信托托单位对应的的HYPERLINK ./AAppDatta/Loccal/Teemp/06626-兆源源/1-中融融-恒大五家家渠金碧天下下项目股权投投资集合资金金信托合同.doc l 11,79977,80500,0,每每次支付的金金额为：信托托资金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划生效日（含含）至信托计计划生效满66个信托月度度之日（不含含）之间的实实际天数

8、/3365。（2）受托人自自信托计划生生效起满122个信托月度度之日后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可可获分配的信信托收益 = 该受益人人持有的信托托单位对应的的HYPERLINK ./AAppDatta/Loccal/Teemp/06626-兆源源/1-中融融-恒大五家家渠金碧天下下项目股权投投资集合资金金信托合同.doc l 11,79977,80500,0,每每次支付的金金额为：信托托资金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划生效满6个个信托月度之之

9、日（含）至至信托计划生生效满12个个信托月度之之日（不含）之之间的实际天天数/3655。受托人自信托计计划生效起满满12个信托托月度之日后后十（10）个工作作日内向X11、X2类信信托受益人分分配剩余信托托利益（即XX1、X2类类信托受益人人所持有的信信托单位期限限届满），具具体计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = 该受受益人持有的的信托单位对对应的HYPERLINK ./AppDData/LLocal/Temp/0626-兆源/1-中融-恒大大五家渠金碧碧天下项目股股权投资集合合资金信托合合同.docc l 1,79997,80050,0,每次支付付的金额为：信托资金

10、总总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划生效满6个个信托月度之之日（含）至至信托计划生生效满12个个信托月度之之日（不含）之之间的实际天天数/3655+该受益益人持有的信信托单位对应应的信托资金金。若借款人未能如如期还款，该该类信托单位位自动进入延延长期，延长长期X1、XX2类信托受受益人信托利利益计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = HYPERLINK ./ApppData/Locall/Tempp/06266-兆源/11-中融-恒恒大五家渠金金碧天下项目目股权投资集集合资金信托托合同.dooc ll

11、1,77997,88050,00,每次支支付的金额为为：信托资金金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计该受益人持持有的信托单单位对应的信信托资金+该该受益人持有有的信托单位位对应的HYPERLINK ./ApppData/Locall/Tempp/06266-兆源/11-中融-恒恒大五家渠金金碧天下项目目股权投资集集合资金信托托合同.dooc ll 1,77997,88050,00,每次支支付的金额为为：信托资金金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率150%（该类信托托单位实际存存续天数-3365）/365 。（3）受托人自自信托计划

12、生生效起满188个信托月度度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可可获分配的信信托收益 = 该受益人人持有的信托托单位对应的的HYPERLINK ./AAppDatta/Loccal/Teemp/06626-兆源源/1-中融融-恒大五家家渠金碧天下下项目股权投投资集合资金金信托合同.doc l 11,79977,80500,0,每每次支付的金金额为：信托托资金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划生效满122个信托月度度之日（含）至至信托计划生生效满18个个信托月度之之日（不含）之之

13、间的实际天天数/3655。（4）针对X33、X4类信信托受益人自自信托计划生生效起满200个信托月度度后十（100）个工作日日内分配剩余余信托利益（即即X3、X44类信托受益益人所持有的的信托单位期期限届满），具具体计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = 该受受益人持有的的信托单位对对应的HYPERLINK ./AppDData/LLocal/Temp/0626-兆源/1-中融-恒大大五家渠金碧碧天下项目股股权投资集合合资金信托合合同.docc l 1,79997,80050,0,每次支付付的金额为：信托资金总总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的

14、信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划生效满188个信托月度度之日（含）至至信托计划生生效满20个个信托月度之之日（不含）之之间的实际天天数/3655+ 该受益人持持有的信托单单位对应的信信托资金。若借款人未能如如期还款，该该类信托单位位自动进入延延长期，延长长期X3、XX4类信托受受益人信托利利益计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = HYPERLINK ./ApppData/Locall/Tempp/06266-兆源/11-中融-恒恒大五家渠金金碧天下项目目股权投资集集合资金信托托合同.dooc ll 1,77997,88050,00,每次支支付的金额为为：信托资

15、金金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计该受益人持持有的信托单单位对应的信信托资金+该该受益人持有有的信托单位位对应的HYPERLINK ./ApppData/Locall/Tempp/06266-兆源/11-中融-恒恒大五家渠金金碧天下项目目股权投资集集合资金信托托合同.dooc ll 1,77997,88050,00,每次支支付的金额为为：信托资金金总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率150%该类信托单单位实际存续续天数-（信信托计划生效效日（含）至至信托计划届届满20个信信托月度之日日（不含）之之间的实际天天数）/3665 。（

16、5）受托人自自信托计划生生效起满244个信托月度度之日后十（10）个工作日内向受益人分配剩余信托利益（即X5、X6类信托受益人所持有的信托单位期限届满，信托计划预计存续期限届满，正常终止），具体计算公式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = 该受受益人持有的的信托单位对对应的HYPERLINK ./AppDData/LLocal/Temp/0626-兆源/1-中融-恒大大五家渠金碧碧天下项目股股权投资集合合资金信托合合同.docc l 1,79997,80050,0,每次支付付的金额为：信托资金总总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年

17、化收益率信托计划划生效满188个信托月度度之日（含）至至信托计划生生效满24个个信托月度之之日（不含）之之间的实际天天数/3655 + 该受益益人持有的信信托单位对应应的信托资金金。（6）本信托计计划延期终止止的，受托人人于本信托计计划实际终止止日后十个工工作日内向XX5、X6类类信托受益人人分配剩余信信托利益，具具体计算公式式如下：该受益人预计可可获分配的剩剩余信托利益益 = 该受受益人持有的的信托单位对对应的HYPERLINK ./AppDData/LLocal/Temp/0626-兆源/1-中融-恒大大五家渠金碧碧天下项目股股权投资集合合资金信托合合同.docc l 1,79997,80

18、050,0,每次支付付的金额为：信托资金总总额受益人加权权平均预期收收益率信托计信托资金该受益人持持有的信托单单位对应的预预期年化收益率信托计划划实际存续天天数/3655+该受益益人持有的信信托单位对应应的信托资金金-该受益人已获获分配的信托托利益。信托计划的委托托人：信托文文件规定的合合格投资者。委委托人与受托托人签署信托托合同设立的的信托为自益益信托，信托托计划成立时时参与信托计计划的委托人人和受益人为为同一人。受托人：中融国国际信托有限限公司保管人：中国农农业银行股份有限限公司江苏省省分行 目 录TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc13781 1 引言 条规定

19、的的方式报告受受益人。委托托人在此确认认，清算报告告不需要审计计，受托人可可以提交未经经审计的清算算报告；但法法律法规的强强制性规定要要求必须进行行审计的除外外。受托人在信托财财产清算报告告发出之日起起3日内未收收到受益人或或其继承人提提出的书面异异议的，受托托人就清算报报告所列事项项解除责任。18.3信托终终止时信托财财产的归属及及分配方式信托终止后，剩剩余信托财产产归属于X55、X6类信信托受益人。信托终止，受托托人以信托终终止并清算后后的剩余信托托财产为限以以现金形式向向受益人分配配信托利益。 受托人于本信托托终止后100个工作日内内将按照信托托合同的规定定将清算后的的剩余信托财财产分配

20、给受受益人。信息披露19.1受托人人自本信托计计划生效日起起，按自然季季度制作信托托资金管理报报告，以信托托合同规定的的方式通知受受益人，并存存放受托人营营业场所备查查。19.2重大事事项信息披露露本信托存续期内内，如发生下下列重大事项项，受托人在在知道该重大大事项发生之之日起3个工工作日内，将将该重大事项项以信托合同同规定的方式式通知受益人人，并自披露露之日起7个个工作日内向向受益人书面面提出受托人人采取的应对对措施：（1）信托财产产可能遭受重重大损失；（2）借款人的的财务状况严严重恶化以及及其他严重影影响本信托目目的实现或严严重影响信托托事务执行的的重大变故；（3）信托的担担保方不能继继续

21、提供有效效的担保；（4）信托进入入延长期。19.3如在信信托存续期间间相关法律法法规或监管部部门对信息披披露有新的规规定或要求，受受托人将按照照新的规定或或要求进行信信息披露。19.4披露方方式除信托合同另有有规定外，受受托人在有关关披露事项的的报告、报表表或通知制作作完毕并审核核无误后，应应以下列形式式之一报告委委托人与受益益人：（1）本信托经经理所在的受受托人营业场场所存放备查查；（2）来函索取取时按委托人人与受益人预预留地址寄送送。如因委托人或受受益人预留地地址的原因导导致受托人不不能及时有效效通知，其损损失由委托人人或受益人承承担。风险揭示和风险险的承担20.1风险揭揭示投资有风险，请

22、请谨慎选择。投投资者在签署署信托合同前前，应特别认认真地考虑信信托存在的法法律与政策风风险、市场风风险、信用风风险、管理风风险、其他风风险等各项风风险因素。签签署信托合同同前，应当仔仔细阅读信托托合同。受托人不保证本本信托一定盈盈利，也不保保证本信托的的本金和最低低收益。信托财产在投资资管理运用过过程中，存在在以下风险：20.1.1本本信托项下的的信托资金运运作存在盈利利的机会，也也存在损失的的风险。尽管管受托人将恪恪尽职守，履履行诚实、信信用、谨慎、有有效管理的义义务，以受益益人获得最大大利益为目的的管理、运用用、处分信托托资金，但并并不意味着承承诺信托资金金运用无风险险。20.1.2受受托

23、人承诺以以受益人的最最大利益为宗宗旨处理本信信托事务，并并谨慎管理信信托财产，但但不承诺信托托资金不受损损失，亦不承承诺信托资金金的最低收益益。本信托不不承诺保本和和最低收益，具具有一定的投投资风险，适适合风险识别别、评估、承承受能力较强强的合格投资资者。信托文文件所记载的的预期收益率率不代表受托托人的承诺。20.1.3信信用风险20.1.3.1受托人将将根据信托托贷款合同规规定的条件，将将信托资金全全部用于向借借款人发放信信托贷款。信信托利益的实实现有赖于借借款人履行信信托贷款合同同，按期、足足额偿还信托托贷款本金和和利息。如果果借款人未履履行或未能履履行信托贷贷款合同项项下的全部或或部分义

24、务，则则可能使信托托财产遭受损损失，从而给给委托人或受受益人带来损损失；20.1.3.2 保证人人以其全部自自有财产为借借款人履行信信托贷款合同同项下的义义务提供保证证担保。如果果保证人对其其自身财产状状况的陈述、保保证存在虚假假陈述、误导导性陈述或重重大遗漏将会会影响到信托托收益或给信信托财产造成成损失，从而而使委托人或或受益人遭受受损失。保证合同的实际际履行取决于于保证人的履履约情况。如如果保证人违违反保证合同同的规定，从从而给信托财财产造成损失失。在信托存存续期间存在在由于金融政政策等的变化化导致担保人人借款不能按按照预期顺利利实现续贷从从而影响担保保人现金流，进进而影响担保保人担保能力

25、力的可能性。20.1.3.3 抵押人人以其拥有的的土地使用权权为借款人履履行信托贷贷款合同项项下的义务提提供抵押担保保，因土地使使用权采取分分割抵押的方方式，在处置置时，可能因因同一抵押物物上存在不同同抵押权人而而出现持有抵抵押权实现的的障碍从而影影响该土地使使用权抵押的的担保能力。如如果抵押人对对该土地使用用权存在虚假假陈述、误导导性陈述或重重大遗漏将会会影响到信托托收益或给信信托财产造成成损失，从而而使委托人或或受益人遭受受损失。另外外，根据交易易文件的约定定，贷款期限限内，经受托托人同意后可可变更同等价价值的抵押物物，抵押物的的变更以及抵抵押物变更手手续的办理，有有可能影响受受益人信托利利益的实现。20.1.4流流动性风险发生担保合同约约定的实现担担保权利的情情形后，受托托人将按照该该等合同的规规定实现担保保权利。就担担保权利的实实现而言，影影响担保人自自有财产的某某些内在风险险以及合同约约定的处置方方式，可能影影响受托人对对保证人行使使担保权利，也也可能影响担担保权利的行行使和执行程程序中所实现现的资金数额额，且实现担担保权利所回回收的资金可可能不足以清清偿被担保范范围内的全部部债权。此外外，实现其他他担保权利的的收入回收距距违约时点尚尚有一定时间间滞后，而担担保权利的行行使和