2019年度反洗钱阶段,终结性考试

1、,.,.判断题l、依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，金关于错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）A关于B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节囊括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（关于）。关于错4提供有关文件和资料（关于）。关于错5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华农村信用社、村镇银行（关于）关于错6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）A关于B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必需以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经过适当的程序、措施避免和减少风险（关于）

2、。关于错被查单位举行离场会谈（关于）。关于错1267专门委员会（关于）。关于错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处治（错）。关于错二、单选题1、金融机构未依照规则报连大额交易报告或者可疑交易报告，致(B)罚款。A1万元以上5万元以下B5万元以上50万元以c20万元以上50万元以下50万元以上500万元以2200()A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交c政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3交易报告。反冼钱局中国反冼钱监测分析中c保卫局分支机构4、金融机构大额交易和

3、可疑交易报告管理办法第七条规则，()融机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。金融机构内部调拨资金。c政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。505关于该金融机构作出行政处罚。机构级以上派出机构c派出机构只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，经过银行账户划转款项的，自()向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。证券公司证券公司和银行各自c证券公司和害户各自银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。A 中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B 公安机关c 人民法院 银 监 局8、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人

4、账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。A汇款人工作单B汇款人住所c汇款行地址汇款人身份表明文件9(A和可疑交易报告工作，并且提供必要的资源保证和信息支持。专职兼职c专职、兼职均高级10、金融机构应当关于经过交易监测标准筛选出的交易进行(A)析、识别，并且记录分析进程。人工电脑c多选题1、以下说法正确的是(ABC)即时报告，丰富交易监测标准。同的交易监测标准或监测闻值c典范案例的分析。2、核关于害户的有效身份证件或者其他身份表明文件，关于于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABC）A实际控制客户的自然人和交易的实际受益B资金来源c资金用途经济状况或者经营状况3、以下哪些个人因素属于银行客户

5、冼钱风险分类的参考因素（ABC）。A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4、以下说法正确的是(AB)介质、磁带保存介质以及不可更改的介质防火。c档案销毁时，可自人负责现场监销。借阅档案要按规则办理登记手续。5?(ABC)A提供必要的工作条B配合进行现场会谈c即时、准确提供检查组所调阅的资料和数做好检查保密工作6、以下说法正确的是(BC)A反冼钱宣传只针关于一般员工，与中高级领导层无关B宣传方式可灵活多样。c中外反冼钱监管处罚实例等。内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

6、7、以下说法正确的是(AB)确定不得擅自变更。金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性，并且不断优化完备。c 金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统，并且拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。 金融机构是监测标准的制定主体，应当建互契合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。8、依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，可(BC)。涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般B鲜明涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。c严重危害国家安全或者影响社会稳定的。其他情节严重或者情况紧急的情形。9、建互反冼钱内部控制机制的基本原则A全面性原则审慎性原c有效性原则相关于独互性原则1O、关于以下

7、临时冻结措施说法正确的有(ABC)互即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。c临时冻结期限为 48书之时起计算。481、人住所不明确的，可登记（ ）汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、（）一月三月半年一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉恐怖融资的（）报告客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易4城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）A.13B.17C.18.205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003

8、13（20032）和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令 2003第 3 号）A.20061114B.2006121C.200711.2007316、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人25300075000 ）近大额交易标准。均由一个或者少数人操作。付。的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7金融机构应当根金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并且向（） 报备。公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院8、钱义务，审慎地识别（ ）大额交易现金交易可疑交易转账交易9、反洗钱法规则，履行反洗钱义务

9、的机构及其工作人员依法交（），受法律保护大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告10反洗钱法规则，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（） 举报。接受举报的机关应当关于举报人和举报内容保密。 金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）3A.35B.57C.7.1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份表明文件13、金融机构大

10、额交易和可疑交易报告管理办法规则，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，经过其总部或者由总3A.35B.57C.7.1014、关于当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并且留存复印件。外汇业务审批表提取外币现钞备案表外汇申报单涉外收入申报单（关于私）15、依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项的说法正确的是（）疑交易报告疑交易报告构应当报告可疑交易报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，金融机机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反3A.35B.57

11、C.7.10172000以上的汇入款，应审查（ ）外汇申报单提取外币现钞备案表外汇业务审批表涉外收入申报单（关于私）18、下列属于大额交易的是( )25184515019、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会20、外收款人住所不明确的，可登记接受汇款的（ ）接受人姓名或者名称接受人账号接受人身份证境外机构所在地名称自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C. 10000以下不属于规则条件的是（ ）. 个体工商户 50 万元大额现金存取。

12、3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规则了（）种涉及客户识别进程中的可疑交易报告类型。54生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）110（含）、选项中交易的发生额都在200（ ）. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易、金融机构应当根金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并且向（） 报备。C.中国人民银行7钱义务，审慎地识别（ ）可疑交易10（ ）构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算受法律保护的关于象有（ ）一切履行反洗钱义务的机构A25300075000 ）均由一个或者少数人操作。（ ）

13、起200313（2003第 2 号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中国人民银行令20033）同时废止。. 2007 年 3 月 1 日之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美B. 50 万，10 万3、关于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未依照规则报送大额交易报告或者可疑交易报告， 董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5 万元以上 50 万元以下办法第二十六条规则了（ A ）报告类型。57、金

14、融机构未依照规则报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）关于该金融机构作出行政处罚。以上派出机构 B ）B. 1 年以上，10 个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易0、中国人民银行设立（B和可疑交易报告。、二、单选l、选顶中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告()资金，与其实际经营情况不符证券经营机构经过银行频繁大量拆借外忙资金c或者办理退保自然人实盘外汇买卖交舄进程中不同外币币种间的转换2、客户与证券公司进行金融交易，经过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交舄报告

15、。8证券公司证券公司和银行各自银行3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中二客户经常存入境外开立的施行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，客户指(C)仅指关于公客户仅指关于私客户c囊括关于公客户和关于私客户以上都不正确法提交(A)，受法律保护。大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告(A) A2518自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划一单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A)的批准。A董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会,.,.中国证券监督管理委员会7、金融机构大额

16、交易和可疑交易报告管理办法规则，融机构应当在大额交易发生后()以电子方式向中国反洗钱监测分析指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。B357108、银行机构和儿事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的，可登记接受汇赫的()。接受人姓名或者名称接受人账号接 受 人 身 份 证 9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报总部指定的机构向中国反洗钱监测确定。357。1010 -银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住

17、所不明确的，可登记(B)。B资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当中国反洗钱监测分析中心报告。A55000B10C. 20 万，1 万505(B)缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份表明文件13、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，关于本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(C)进行一次审核。一月三月c半年一年14、关于当日景计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证

18、件和经外汇管理局签章的(B)为个人办理提取外币现钞手续并且留存复印件。外汇业务审批表？提取外币现钞备案表c外汇申报单涉外收入申报单（关于私15 -中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的()报告。客户身份识别交易记录保存c大额交易银行为自然人办理境外汇人款业务，单笔或累计等值()外汇申报单提取外币现钞备案表c外汇业务审批表涉外收入申报单（关于私一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C监测分析中心报告。A1000B5000C1000020000银行关于契合规则条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规则条件的是()同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

19、内的定期存款。金融机构内部调拨资金。储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 50金融机构大额交易和可疑交舄报告管理办法于()起行。2003年1月3日中国人民银行发（民银行令20032）和金融机（令20033）同时废止。A20061114B2006年12月1e2007年1月1日200731中国人民银行设立( 疑交易报告。反洗钱局中国反洗钱监测分析中心保卫局分 支 机 构 l，银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值美元以上的汇入款，应审查()+、外汇申报单提取外币现钞备案表外汇业务审批表涉外收入申报单（关于私2，依法提交(A)，受法律保护。、大额交易和可疑交易报告现金交易报告

20、财务报表二、单选选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额易报告的范围。()国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交4、反洗钱法规则，任何单位和个人发现洗钱括动，有权向()举报。接受举报的机关应当关于举报人和举报内容保密。、金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关5、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并且向(C)报备。公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行

21、国务院6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报进的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 (5)个工作日内补正。A3B。C107 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规则，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指()构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算日起计算构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算8、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑易报告，受法律保护的关于象(A)一切履行反洗钱义务的机构只有银行机构只有证券机构只有保险机构是指(A)33557资金，与其实际经营情况不符证券经营机构经过银行频繁大量拆借外汇资金或者办理退保自然人实盘外汇买卖交易进程中不同外币币种间的转换二、单选11-客户与证券公司进行金融交易，经过银行账户划转款项的，由(C)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。证券公司证券公司和银行各自证券公司和客户各自银行金融机构大额交易和可疑