银行理财中心客户需求产品对照表

1、中国工商银行银行理财中心客户需求产品对照表客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务客户事业情况中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务客户收入稳定，倾向于在目前职位继续发展将盈余用于投资一一投资产品、工具实业投资分次、定额投入投资产品教育投资/融资客户收入不稳定分次投入的投资产品中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务客户准备自立门户基础投资准备投资产品、工具实业融资史国芽银行NALSlAJk MT ETULL UH r客户信息/问题

2、/需求 可以联系的产品/组合/服务一经常由差/旅行信用卡/灵通卡意外伤害保险理财金帐户个人支票因私购汇个人旅行支票境外消费退税外币携带证旅游贷款理财协议/缴费通/电话银行中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务经常由长差理财金账户的自动缴费、自动还款功能理财提醒服务经常上网吗金融e户通史国芽银行NALSlAJk MT ETULL UH r客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务一计划由国深造 可能是短时间生意，但是获利较高由国打包服务：因私购汇牡丹国际卡境外汇款/汇票个人旅行支票存款证明中国工商银行Nlslft

3、ik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务工作忙，无暇顾及银行资产网上银行/电话银行缴费通理财金帐户/ATM取款卡理财协议投资基金/分红型保险家庭情况中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务单身信用卡汽车贷款房屋贷款将要结婚家庭财务规划房屋贷款，汽车贷款夫妻（保障类）保险中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务孩子将要由生家庭财务规划教育规划教育存款教育基金父母（保障类）保险史国芽银行NA

4、LSlAJk MT ETULL UH r客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务有刚上学的小孩希望接受什么教育？家庭财务规划教育规划教育存款教育基金教育贷款投资年限适中的投资基金/分红型保险中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务30岁以上人群人生规划养老规划保险老人休闲消费遗产不动产刚刚结婚，没有房房屋贷款，可以考虑打包产史国芽银行NALSlAJk MT ETULL UH r客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务有房产，资金流动性压力大抵押贷款（保障类）保险有房产，房产离家远汽车消费贷款收入较局，没有

5、好的投资渠道房地产杠杆投资（避免风险）财务投资状况活期比例过高结算工具中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务不动个人财务规划推介收益更好、符合客户风险习惯的投资产品变动频繁观察动向结算服务、综合月结单服务中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务定期比例过高推介收益更好、符合客户风 险习惯的投资产品不女担心触响我仃存M 余额，客户可能在其他银行 还有存款可以转过来 个人财务规划中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务短期定期多次自动推介收益更好、符合客户风转存险习惯的投资产品或更长阶段个人财务规划客户经常有外汇收外汇买卖入结构性存款国M中国工商银行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客户信息/问题/需求可以联系的产品/组合/服务客户经常与国外有资金往来外币票据